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應收賬款質押法律風險的防范

龍珊律師2022.02.07483人閱讀
導讀:

鑒于應收賬款質押業務存在諸多的法律風險,質押權人的風險防范至關重要。資信調查是質押權人確保應收賬款質押風險可控的關鍵。應收賬款質押法律風險的產生原因,除質權人的操作風險外,基本上都是因為付款債務人沒有參與其中,致使債權人容易產生道德風險。在應收賬款轉讓方式中,由于需要將應收賬款轉讓的事實通知債務人,因此,債務人負有向債權受讓人付款的義務。為防止自己負有多重付款義務或引起不必要的糾紛,債務人對應收賬款轉讓會持謹慎態度。那么應收賬款質押法律風險的防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

鑒于應收賬款質押業務存在諸多的法律風險,質押權人的風險防范至關重要。資信調查是質押權人確保應收賬款質押風險可控的關鍵。應收賬款質押法律風險的產生原因,除質權人的操作風險外,基本上都是因為付款債務人沒有參與其中,致使債權人容易產生道德風險。在應收賬款轉讓方式中,由于需要將應收賬款轉讓的事實通知債務人,因此,債務人負有向債權受讓人付款的義務。為防止自己負有多重付款義務或引起不必要的糾紛,債務人對應收賬款轉讓會持謹慎態度。關于應收賬款質押法律風險的防范的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

鑒于應收賬款質押業務存在諸多的法律風險,質押權人的風險防范至關重要。歸納起來,質押權人的風險防范措施包括如下一些:

1.強化資信調查。資信調查是質押權人確保應收賬款質押風險可控的關鍵。質押權人所進行的資信調查主要針對基礎交易雙方,即質押人和債務人;調查的內容主要包括履行能力和履行意愿兩方面。通過信用評估,核定其信用額度,從而盡可能地降低由此產生的信用風險。

2.謹慎選擇應收賬款質押方式,盡量選擇應收賬款轉讓方式。應收賬款質押法律風險的產生原因,除質權人的操作風險外,基本上都是因為付款債務人沒有參與其中,致使債權人容易產生道德風險。對應收賬款的融資方式,除質押外,還有轉讓方式。在應收賬款轉讓方式中,由于需要將應收賬款轉讓的事實通知債務人,因此,債務人負有向債權受讓人付款的義務。為防止自己負有多重付款義務或引起不必要的糾紛,債務人對應收賬款轉讓會持謹慎態度。這就減少了債權人多重轉讓、虛假轉讓等風險的可能。因此,對質權人來說,只要有可能,就盡量選擇應收賬款轉讓方式,而盡量不使用應收賬款質押方式。

3.排除特殊債權。對于一些特殊債權,質押人很難或者根本無法履行債權質押合同項下的承諾和保證,因此質押權人應該拒絕接受這些債權。這些債權或者存在被抵銷的風險,或者存在不確定的風險,或者存在轉讓無效的風險。因此,質押權人應排除這些債權,不能為了短期效益而忽視風險的存在。

4.在應收賬款質押時,應盡量與債務人核實應收賬款的存在或將質押擔保的事實通知債務人。為核實應收賬款的真實性和唯一性,質權人在辦理質押登記前,應盡量與債務人取得聯系,核實基礎合同和應收賬款的真實性和唯一性。在難以直接核實時,也應盡量將質押的事實通知債務人。這樣,至少可以防止債務人和債權人串通欺騙質權人。

5.應選擇債權人已經履行基礎合同義務的應收賬款。根據現有的法律規定,已經產生的和將來產生的應收賬款都可以質押擔保。但由于將來產生的應收賬款存在債權人履約風險,如果這種風險成為事實,質押權益勢必懸空。因此,質權人在選擇質押的應收賬款時,應盡量選擇既成的應收賬款,即債權人義務已經履約完畢,應收賬款已經現實產生。判斷的標準是根據基礎合同的約定,債權人已經交付、債務人已經驗收等。

6.應盡量提前介入,爭取在基礎合同中約定債務人應將款項付至質權人能控制的賬戶中。應收賬款質押權益的實現,還取決于質權人對應收賬款的控制;最有效的控制途徑是債務人將款項付至質權人能控制的賬戶。在質權人是銀行時,該賬戶就是債權人在銀行開立的賬戶。因此,質權人應盡量提前介入,爭取在基礎合同中約定債務人應將款項付至質權人能控制的特定賬戶中;并且應約定沒有質權人的書面通知,債權人或債務人都不得單方或雙方變更付款賬戶。

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  • 公司法律風險防范與管理的主要措施包括:1、建立參與機制;2、強化合同監控;3、加強信息交流;4、建立健全法律風險防范機制,依法治企;5、善用調解、仲裁、訴訟等保護手段。公司經營管理過程中風險是不可避免的。法律依據:《中華人民共和國公司法》第五條 公司從事經營活動,必須遵守法律、行政法規,遵守社會公德、商業道德,誠實守信,接受政府和社會公眾的監督,承擔社會責任。 公司的合法權益受法律保護,不受侵犯。
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  • 企業合同的法律風險包括:1、合同的內容是否與約定的一致;2、是否違法、違背公序良俗;3、締約主體是否是合同當事人或其授權的代理人,是否具有相應的民事行為能力。風險防范措施包括:1、增強風險防范意識;2、熟悉相關法律法規;3、在訂立合同時仔細審查合同條款并積極維權。法律依據:《民法典》第一百四十三條 具備下列條件的民事法律行為有效: (一)行為人具有相應的民事行為能力; (二)意思表示真實; (三)不違反法律、行政法規的強制性規定,不違背公序良俗。 第四百七十條 合同的內容由當事人約定,一般包括下列條款: (一)當事人的姓名或者名稱和住所; (二)標的; (三)數量; (四)質量; (五)價款或者報酬; (六)履行期限、地點和方式; (七)違約責任; (八)解決爭議的方法。 當事人可以參照各類合同的示范文本訂立合同。
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  • 應收賬款質押的法律風險

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    應收賬款質押的法律風險

    內容:應收賬款質押的法律風險應收賬款質押有效開辟了一條低成本的融資渠道。但根據目前的法律規定,應收賬款質押存在如下法律風險:1.債權的合法性風險。如果出質人故意騙取質權人資金,是可以通過編造等手段將應收賬款多次質押的,這勢必影響質押的安全4.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是應收賬款質押的前提條件,如果質押的債權是不可轉讓的,將無法實現債權的有效索償。如果在債權質押生效之前質押人已經將應收賬款質押給第三人,將會發生兩個質押權人的權利沖突風險。這種保留所有權的條款為多數國家法律所承認,但對質押權人則是一種風險。那么應收賬款質押的法律風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?

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    楊一凡

    應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?

    內容:虛假債權應收賬款融資是企業誠信嚴重缺失的體現。因此應防范應收賬款時效性風險。以上知識就是關于應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些的問題進行的解答,希望對大家有所幫助。那么應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范

    許瑞林律師

    許瑞林

    應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范

    內容:在接受應收賬款質押的時候,應該對應收賬款債務人的經濟情況、償債能力、信用等級、信譽等進行認真審核評估,選擇資信、實力較強的債務人。合同及應收賬款管理較好的出質人,對合同的履行程度、違約的處理、銷售資金的回籠、訴訟時效的中斷等法律行為關注較高,應對處置適當,其應收賬款的風險程度低。那么應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 申請財產保全的風險有:保全是否申請錯誤,即是否屬于情況緊急,不立即申請保全將會使其合法權益受到難以彌補的損害;以及申請的法院是否具有管轄權,即是否向被保全財產所在地、被申請人住所地等有管轄權的法院申請保全。法律依據:《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零一條 利害關系人因情況緊急,不立即申請保全將會使其合法權益受到難以彌補的損害的,可以在提起訴訟或者申請仲裁前向被保全財產所在地、被申請人住所地或者對案件有管轄權的人民法院申請采取保全措施。申請人應當提供擔保,不提供擔保的,裁定駁回申請。人民法院接受申請后,必須在四十八小時內作出裁定;裁定采取保全措施的,應當立即開始執行。申請人在人民法院采取保全措施后三十日內不依法提起訴訟或者申請仲裁的,人民法院應當解除保全。
  • 如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!

    崔玉君律師

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    崔玉君

    如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!

    內容:《物權法》出臺之前,學理上對于應收賬款是否能作為一種質押標的存在不同意見。應收賬款滅失或減少的風險影響應收賬款實現的因素較多,如不可抗力、合同變更等。那么如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 股權質押的法律風險防范方式有哪些?

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    股權質押的法律風險防范方式有哪些?

    內容:股權質押就屬于權利質押的一種。因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權,為股權質押。因此,本文暫不討論上市公司的股票價值,而主要是探討非上市公司的股權價值問題,以及接受非上市公司股權質押的法律風險防范。那么股權質押的法律風險防范方式有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 應收賬款質押貸款的風險分析

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    吳夢云

    應收賬款質押貸款的風險分析

    內容:在貸款未清償前,如出質人不行使或怠于行使時效權利,將可能使合同債權超過訴訟時效,成為自然債權,除非應收賬款債務人自愿履行,貸款銀行不可能從應收賬款債務人那里獲得清償,使質押擔保失去意義,因此應防范應收賬款時效性風險。那么應收賬款質押貸款的風險分析。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險

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    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險。由于應收賬款不同于一般的財產權利,其在設定、登記以及轉讓等方面存在特殊性,因此法律有必要對其設定以及效力等做出特別規定。應收賬款出質應符合書面要式和登記生效的條件。出質人轉讓應收賬款所得到的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。對應收賬款的轉讓的實質是對應收賬款的處分。也就是說應收賬款質押必須經信貸征信機構辦理出質登記,才能發生效力。應收賬款質押登記應當解釋為對抗要件,即通過書面合同即可設立應收賬款質權,未經登記,不得對抗善意第三人。那么應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 應收賬款質押的風險該如何避免!

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    李孟陽

    應收賬款質押的風險該如何避免!

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押的風險該如何避免!在接受應收賬款質押的時候,應該對應收賬款債務人的經濟情況、償債能力、信用等級、信譽等進行認真審核評估,選擇資信、實力較強的債務人。合同及應收賬款管理較好的出質人,對合同的履行程度、違約的處理、銷售資金的回籠、訴訟時效的中斷等法律行為關注較高,應對處置適當,其應收賬款的風險程度低。應收賬款防范措施強化貸前調查評估。應收賬款質押作為第一還款來源的補充,起到風險緩釋的作用。銀行應限定應收賬款的質押范圍,選擇無不良信用記錄、資金實力較強的應收賬款債務人,且應收賬款項下的產品已發出并由購買方驗收合格。那么應收賬款質押的風險該如何避免!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李孟陽律師
    2022.02.09139人收看
  • 趙金保律師

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  • 企業應收賬款怎么催收,風險怎么防范

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    企業應收賬款怎么催收,風險怎么防范

    內容:企業應收賬款管理存在不少問題,企業可以加強應收賬款的風險防范意識,完善銷售考核制度和約束制度,建立客戶信用檔案,定期評價客戶信用狀況等。同時遇到惡意拖欠貨款的客戶,要及時催收應收賬款,下面介紹一下企業應收賬款怎么催收,風險怎么防范。所以正確、合理的解決信用額度問題,對降低應收賬款,保證貨款的安全性是有幫助的。那么企業應收賬款怎么催收,風險怎么防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張蕓律師
    2022.02.09334人收看
  • 劉曉紅律師

    主任律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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龍珊律師

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