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應收賬款質押的法律風險

陳宗瓊律師2022.02.07283人閱讀
導讀:

應收賬款質押的法律風險應收賬款質押有效開辟了一條低成本的融資渠道。但根據目前的法律規定,應收賬款質押存在如下法律風險:1.債權的合法性風險。如果出質人故意騙取質權人資金,是可以通過編造等手段將應收賬款多次質押的,這勢必影響質押的安全4.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是應收賬款質押的前提條件,如果質押的債權是不可轉讓的,將無法實現債權的有效索償。如果在債權質押生效之前質押人已經將應收賬款質押給第三人,將會發生兩個質押權人的權利沖突風險。這種保留所有權的條款為多數國家法律所承認,但對質押權人則是一種風險。那么應收賬款質押的法律風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

應收賬款質押的法律風險應收賬款質押有效開辟了一條低成本的融資渠道。但根據目前的法律規定,應收賬款質押存在如下法律風險:1.債權的合法性風險。如果出質人故意騙取質權人資金,是可以通過編造等手段將應收賬款多次質押的,這勢必影響質押的安全4.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是應收賬款質押的前提條件,如果質押的債權是不可轉讓的,將無法實現債權的有效索償。如果在債權質押生效之前質押人已經將應收賬款質押給第三人,將會發生兩個質押權人的權利沖突風險。這種保留所有權的條款為多數國家法律所承認,但對質押權人則是一種風險。關于應收賬款質押的法律風險的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

應收賬款質押的法律風險

應收賬款質押有效開辟了一條低成本的融資渠道。但根據目前的法律規定,應收賬款質押存在如下法律風險:

1.債權的合法性風險。根據規定,只有合法的債權轉讓才能得到保護;如果基礎合同存在我國《民法典》所規定的情形之一的,即存在:(1)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益;(2)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益;(3)以合法形式掩蓋非法目的;(4)損害社會公共利益;(5)違反法律、行政法規的強制性規定等情形,則債權不具有合法性,將會損害質押權人的利益。

2.債權的真實性風險。用作質押的應收賬款是通過合同來體現的,但由于在質押擔保過程中,基礎合同的付款債務人(以下簡稱“債務人”)并沒有參與其中,這就容易產生偽造合同的可能。這種偽造包括基礎合同出質人(可能是債權人,也可能是第三人)一個人偽造,也包括出質人和債務人共同偽造。其結果就是產生一個并不真實的債權。

3.債權的唯一性風險。即出質人在質權人不知情的情況下將應收賬款多次質押,能將基礎合同和應收賬款特定化的要素包括當事人、合同內容、合同編號、應收賬款的支付安排等。在這些要素中,合同的價格、數量、金額、編號等,是容易編造的。如果出質人故意騙取質權人資金,是可以通過編造等手段將應收賬款多次質押的,這勢必影響質押的安全

4.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是應收賬款質押的前提條件,如果質押的債權是不可轉讓的,將無法實現債權的有效索償。以下三種情形的債權是不能轉讓的:(1)根據合同性質不得轉讓的債權。具體包括:以特定身份為基礎的債權;以特定債權人為基礎的債權;基于債權人與債務人間特殊信任關系的債權;不作為債權。(2)根據當事人約定不得轉讓的債權。(3)根據法律規定不得轉讓的債權。

聲明:該作品系作者結合法律法規,政府官網及互聯網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯系刪除
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  • 應收賬款質押的概念與特性

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    應收賬款質押的概念與特性

    內容:但對于是否應承認應收賬款質押制度以及該制度應當如何構建和適用,學界和實務界尚有諸多不同意見。本文擬以公示機制的構建為中心,在法律層面上全面解讀應收賬款質押制度。所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。與其他權利質相比,應收賬款質押有自己的明顯的特點。那么應收賬款質押的概念與特性。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
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  • 周春花律師

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  • 什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    內容:法律上,應收賬款是一種債權,應收賬款質押是一種權利質押。這些債權與普通應收賬款債權的區別在于,這些債權由于有一定的書面憑證作為記載而表征化和固定化了,一定程度上已經具備了物化的性質。而普通應收賬款債權由于不具備類似的權利憑證作為表征,在權利的公示、權利的期限及金額以及支付方式等要素方面仍存在不確定性,從而在作為質押的標的方面存在一定的不足。在此情形下,權利質權的重要性得以凸現。那么什么是債權權利質權中的應收賬款質押?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    姚平律師
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  • 劉曉紅律師

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  • 應收賬款質押的法律風險

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務所

    元甲交通律師

    應收賬款質押的法律風險

    內容:應收賬款質押的法律風險應收賬款質押有效開辟了一條低成本的融資渠道。但根據目前的法律規定,應收賬款質押存在如下法律風險:1.債權的合法性風險。如果出質人故意騙取質權人資金,是可以通過編造等手段將應收賬款多次質押的,這勢必影響質押的安全4.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是應收賬款質押的前提條件,如果質押的債權是不可轉讓的,將無法實現債權的有效索償。如果在債權質押生效之前質押人已經將應收賬款質押給第三人,將會發生兩個質押權人的權利沖突風險。這種保留所有權的條款為多數國家法律所承認,但對質押權人則是一種風險。那么應收賬款質押的法律風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
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  • 應收賬款質押的風險該如何避免!

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    應收賬款質押的風險該如何避免!

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押的風險該如何避免!在接受應收賬款質押的時候,應該對應收賬款債務人的經濟情況、償債能力、信用等級、信譽等進行認真審核評估,選擇資信、實力較強的債務人。合同及應收賬款管理較好的出質人,對合同的履行程度、違約的處理、銷售資金的回籠、訴訟時效的中斷等法律行為關注較高,應對處置適當,其應收賬款的風險程度低。應收賬款防范措施強化貸前調查評估。應收賬款質押作為第一還款來源的補充,起到風險緩釋的作用。銀行應限定應收賬款的質押范圍,選擇無不良信用記錄、資金實力較強的應收賬款債務人,且應收賬款項下的產品已發出并由購買方驗收合格。那么應收賬款質押的風險該如何避免!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
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  • 于海明律師

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  • 應收賬款管理存在哪些法律準則

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    應收賬款管理存在哪些法律準則

    內容:應收賬款是企業資產的重要組成部分,它的管理是否完善直接影響著企業的發展。應收賬款管理存在哪些法律準則1、重視客戶的信用調查。因此,企業內部必須對應收賬款建立專門的管理制度,財務部門要對應收賬款管理形成監督和約束機制,對銷售人員的賬款管理作出具體規定,防止因銷售人員辭職或出走帶來的應收賬款風險。由信用主管提議,提請專業追賬公司進行追討應收賬款。逾期超過半年,提請法律訴訟。那么應收賬款管理存在哪些法律準則。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
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  • 陳明月律師

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    擅長:交通事故

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  • 應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?

    內容:虛假債權應收賬款融資是企業誠信嚴重缺失的體現。因此應防范應收賬款時效性風險。以上知識就是關于應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些的問題進行的解答,希望對大家有所幫助。那么應收賬款質押貸款業務存在的風險包括哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王學瑞律師
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  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 應收賬款質押的法律解讀

    吳夢云律師

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    吳夢云

    應收賬款質押的法律解讀

    內容:(二)應收賬款質押的概念與特點所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。那么應收賬款質押的法律解讀。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    吳夢云律師
    2022.02.07480人收看
  • 楊一凡律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、建設工程

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  • 應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險。由于應收賬款不同于一般的財產權利,其在設定、登記以及轉讓等方面存在特殊性,因此法律有必要對其設定以及效力等做出特別規定。應收賬款出質應符合書面要式和登記生效的條件。出質人轉讓應收賬款所得到的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。對應收賬款的轉讓的實質是對應收賬款的處分。也就是說應收賬款質押必須經信貸征信機構辦理出質登記,才能發生效力。應收賬款質押登記應當解釋為對抗要件,即通過書面合同即可設立應收賬款質權,未經登記,不得對抗善意第三人。那么應收賬款質押在業務上存在哪些法律風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.09303人收看
  • 王學瑞律師

    主任律師
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    擅長:建設工程、債權債務、合同糾紛、交通事故

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  • 應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范

    李孟陽律師

    北京市元甲律師事務所

    李孟陽

    應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范

    內容:在接受應收賬款質押的時候,應該對應收賬款債務人的經濟情況、償債能力、信用等級、信譽等進行認真審核評估,選擇資信、實力較強的債務人。合同及應收賬款管理較好的出質人,對合同的履行程度、違約的處理、銷售資金的回籠、訴訟時效的中斷等法律行為關注較高,應對處置適當,其應收賬款的風險程度低。那么應收賬款質押率是多少?應收賬款質押的風險防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王熙律師

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  • 如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!

    龍珊律師

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    龍珊

    如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!

    內容:《物權法》出臺之前,學理上對于應收賬款是否能作為一種質押標的存在不同意見。應收賬款滅失或減少的風險影響應收賬款實現的因素較多,如不可抗力、合同變更等。那么如何做到應收賬款質押的法律風險及控制!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
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  • 許瑞林律師

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    擅長:交通事故

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  • 應收賬款質押的必備特征包括哪些?

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    應收賬款質押的必備特征包括哪些?

    內容:盡管我國法律并不禁止當事人以一定的應收賬款來設定質押,但并不是所有應收賬款都可以成為質押的標的,用于質押的應收賬款必須具備以下特征,下面催天下小編為大家解答。此外,基于特定的與人身性質不能分割的緣由產生的應收賬款債權,也不適宜作為質押標的。由于應收賬款作為普通債權沒有物化的書面記載來固定化作為權利憑證,質權人對于質物主張質權的依據主要依靠上述要素來予以明確。那么應收賬款質押的必備特征包括哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.09382人收看
  • 邢穎律師

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  • 應收賬款質押貸款的風險分析

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    應收賬款質押貸款的風險分析

    內容:在貸款未清償前,如出質人不行使或怠于行使時效權利,將可能使合同債權超過訴訟時效,成為自然債權,除非應收賬款債務人自愿履行,貸款銀行不可能從應收賬款債務人那里獲得清償,使質押擔保失去意義,因此應防范應收賬款時效性風險。那么應收賬款質押貸款的風險分析。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
    2022.02.09683人收看
  • 段建國律師

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  • 應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    內容:不存在合同糾紛或其他法律糾紛,產生應收賬款的基礎合同合法有效;用于設定質押的應收賬款必須是依照法律和當事人約定允許轉讓的。出質的應收賬款基礎合同中無禁止或限制轉讓、限制披露、設定抵銷權、可延期付款、賬戶控制等特殊限制約定;應收賬款到期日應不晚于所擔保債務的到期日。那么應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
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  • 翁玉素律師

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  • 應收賬款質押法律風險的防范

    段建國律師

    北京天用律師事務所

    段建國

    應收賬款質押法律風險的防范

    內容:鑒于應收賬款質押業務存在諸多的法律風險,質押權人的風險防范至關重要。資信調查是質押權人確保應收賬款質押風險可控的關鍵。應收賬款質押法律風險的產生原因,除質權人的操作風險外,基本上都是因為付款債務人沒有參與其中,致使債權人容易產生道德風險。在應收賬款轉讓方式中,由于需要將應收賬款轉讓的事實通知債務人,因此,債務人負有向債權受讓人付款的義務。為防止自己負有多重付款義務或引起不必要的糾紛,債務人對應收賬款轉讓會持謹慎態度。那么應收賬款質押法律風險的防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
    2022.02.07483人收看
  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押和轉讓有哪些不同?應收賬款轉讓登記是對抗善意第三人的要件,未經登記,不得對抗善意第三人。但為了控制風險,應當僅接受應收賬款全額質押,不能接受應收賬款部分質押。綜上,應收賬款轉讓與質押在法律適用、生效條件、權利實現方式等方面均存在巨大差異。那么應收賬款質押和轉讓有哪些不同?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.02.09910人收看
  • 張蕓律師

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    擅長:婚姻家庭

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    • 經驗豐富

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陳宗瓊律師

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