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非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

任冰峰律師2022.04.08666人閱讀
導(dǎo)讀:

對(duì)這些組織上從事的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為,構(gòu)成犯罪的,應(yīng)以本罪論處。。

一、非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百元以上的;

2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

3、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上;

4、造成惡劣社會(huì)影響的;

5、其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

6、法律依據(jù):《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第二十八條

二、非吸和集資詐騙的區(qū)別是什么

1、從籌集資金的目的和用途看,如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),并且實(shí)際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于個(gè)人揮霍,或者用于償還個(gè)人債務(wù),或者用于單位或個(gè)人拆東墻補(bǔ)西墻,則定集資詐騙罪的可能性更大一些。

2、從造成的后果來(lái)看,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒(méi)有歸還,造成投資人重大經(jīng)濟(jì)損失,則定集資詐騙罪的可能性更大一些,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還,則定集資詐騙罪的余地就非常小,一般應(yīng)定非法吸收公眾存款罪。

3、從案發(fā)后的歸還能力看,如果案發(fā)后行為人具有歸還能力,并且積極籌集資金實(shí)際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發(fā)后行為人沒(méi)有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒(méi)有實(shí)際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。

目前存在的非法吸收公眾存款的形式很多,如利用非法成立的類似于金融機(jī)構(gòu)的組織吸收存款,典型的包括抬會(huì)、地下錢莊、地下投資公司等。一些合法的組織也從事或者變相從事非法吸收公眾存款的活動(dòng),如各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等。對(duì)這些組織上從事的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為,構(gòu)成犯罪的,應(yīng)以本罪論處。。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò) 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 非法吸收公眾存款罪法律主要有以下規(guī)定:1、如果行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,一般處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;2、非法吸收公眾存款的數(shù)額巨大或情節(jié)嚴(yán)重的,則應(yīng)處3-10年有期徒刑,并處罰金等。法律依據(jù):《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
  • 網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)是否屬于非法吸收公眾存款?

    段建國(guó)律師

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    段建國(guó)

    網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)是否屬于非法吸收公眾存款?

    內(nèi)容:網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)發(fā)展越來(lái)越迅速網(wǎng)絡(luò)金融股平臺(tái)的發(fā)展給我國(guó)金融秩序帶來(lái)了一系列的變化,并催生出多樣化的金融方式。從銀行等金融機(jī)構(gòu)的利益來(lái)說(shuō),早已經(jīng)說(shuō)支付寶為首的已經(jīng)擾亂了社會(huì)的正常金融秩序,并且不具有國(guó)家正式的銀行類似的金融機(jī)構(gòu)的資質(zhì),因此,從這個(gè)角度來(lái)說(shuō),支付寶是否已經(jīng)符合非法吸收公眾存款罪的條件?區(qū)分社會(huì)變革和違法行為因此,深圳追債人認(rèn)為,我們應(yīng)理性對(duì)待這類新型的網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái),不應(yīng)簡(jiǎn)單地將其納入非法吸收公眾存款罪的范疇,應(yīng)進(jìn)行具體分析。那么網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)是否屬于非法吸收公眾存款?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    段建國(guó)律師
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  • 對(duì)于非法集資犯罪在認(rèn)定“非法占有目的”時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)主客觀相一致的原則,對(duì)其整體犯罪行為進(jìn)行評(píng)價(jià),不宜簡(jiǎn)單根據(jù)事后對(duì)集資款的使用情況將其中部分?jǐn)?shù)額拆分進(jìn)行認(rèn)定。如果其用于個(gè)人揮霍的數(shù)額所占比重很小,所吸收的資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪,不能僅因極少數(shù)資金用于個(gè)人揮霍,就單獨(dú)將該部分?jǐn)?shù)額認(rèn)定為集資詐騙罪。最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條列舉了八種可以認(rèn)定為“非法占有目的”的情形,其中第一種情形規(guī)定:“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的”,雖然對(duì)于何為“明顯不成比例”沒(méi)有進(jìn)一步進(jìn)行量化,實(shí)踐中仍在探索總結(jié),但可以肯定的是,如果大多數(shù)集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)了,那么該集資行為應(yīng)當(dāng)屬于非法吸收公眾存款罪。2001年最高人民法院《全國(guó)法院審理金融案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中規(guī)定:“行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),而將少量資金用于個(gè)人消費(fèi)或者揮霍的,不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的。”本案被告人非法集資3億多元,大部分用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng),僅有幾百萬(wàn)用于個(gè)人揮霍,不屬于“用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例的”情形,應(yīng)當(dāng)按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。當(dāng)然,實(shí)踐中有一類非法集資行為,被告人前期是非法吸收公眾存款犯罪,中間因資金鏈斷裂、被有關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令停業(yè)整改等已明知不能返還資金的情況下仍繼續(xù)集資,拆東墻補(bǔ)西墻,這種情形下,被告人的前后行為系在不同的主觀故意支配之下分別進(jìn)行,應(yīng)當(dāng)對(duì)前期行為認(rèn)定非法吸收公眾存款罪,后期行為認(rèn)定為集資詐騙罪,然后數(shù)罪并罰。
  • P2P非法吸收公眾存款是什么

    馮清琴律師

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    馮清琴律師
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  • 翁玉素律師

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  • 非法吸收公眾存款案業(yè)務(wù)員如何判刑

    任冰峰律師

    北京天用律師事務(wù)所

    任冰峰

    非法吸收公眾存款案業(yè)務(wù)員如何判刑

    內(nèi)容:一、非法吸收公眾存款案業(yè)務(wù)員如何判刑1、非法吸收公眾存款案,只有業(yè)務(wù)員知情并參與,且屬于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員才會(huì)被判刑,判處三年以下的有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

    任冰峰律師
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  • 非法吸收公眾存款罪在量刑上有以下標(biāo)準(zhǔn):1、觸犯非法吸收公眾存款罪的,一般處以3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;2、犯罪數(shù)額達(dá)到巨大標(biāo)準(zhǔn)、情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)處3-10年有期徒刑,并處罰金;3、犯罪數(shù)額特別巨大、情節(jié)特別嚴(yán)重的,則處以10年以上有期徒刑,并處罰金。法律依據(jù):《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
  • 變相吸收公眾存款數(shù)額在多少以上的達(dá)到非法集資標(biāo)準(zhǔn)

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務(wù)所

    張嘉娛

    變相吸收公眾存款數(shù)額在多少以上的達(dá)到非法集資標(biāo)準(zhǔn)

    內(nèi)容:一、變相吸收公眾存款數(shù)額在多少以上的達(dá)到非法集資標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在20萬(wàn)元以上的單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬(wàn)元以上的個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。那么變相吸收公眾存款數(shù)額在多少以上的達(dá)到非法集資標(biāo)準(zhǔn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 林艷英律師

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    關(guān)于達(dá)到非法集資構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的數(shù)額是多少

    內(nèi)容:非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。

    林艷英律師
    2022.04.111823人收看
  • 許瑞林律師

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    內(nèi)容:根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定,非法吸收公共存款罪是指,以非法方式向社會(huì)公眾吸收存款,情節(jié)嚴(yán)重的可判處長(zhǎng)期有期徒刑、無(wú)期徒刑或死刑,并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。該罪行涉及的對(duì)象為公眾而非個(gè)人,即一次性向多人吸收存款,且金額較大,情節(jié)較嚴(yán)重。

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  • 涉嫌非法吸收公眾存款罪,擔(dān)保人有擔(dān)保責(zé)任嗎

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    內(nèi)容:涉嫌非法吸收公眾存款罪,擔(dān)保人有擔(dān)保責(zé)任嗎如果主債務(wù)人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,借貸合同應(yīng)認(rèn)定為有效,除非擔(dān)保合同本身存在瑕疵,擔(dān)保合同應(yīng)認(rèn)定有效,擔(dān)保人按照合同約定承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。若因債務(wù)人涉嫌非法吸收公眾存款而認(rèn)定借貸合同無(wú)效,主合同無(wú)效前提下的擔(dān)保合同也應(yīng)當(dāng)無(wú)效,保證人可以免除擔(dān)保責(zé)任。因此,將與非法吸收公眾存款罪交叉的民間借貸合同認(rèn)定為無(wú)效事實(shí)上會(huì)使大量擔(dān)保人免予承擔(dān)保證責(zé)任,債權(quán)人旨在降低貸款風(fēng)險(xiǎn)的努力沒(méi)有產(chǎn)生任何效果,造成事實(shí)上的不公。那么涉嫌非法吸收公眾存款罪,擔(dān)保人有擔(dān)保責(zé)任嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸

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    用戶這樣評(píng)價(jià)她:

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  • P2P被判非法吸收公眾存款罪

    吳夢(mèng)云律師

    北京天用律師事務(wù)所

    吳夢(mèng)云

    P2P被判非法吸收公眾存款罪

    內(nèi)容:未向社會(huì)公開(kāi)宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。被告人陶某、陳某甲、許某、宋某、鄭某、徐某甲明知該平臺(tái)在向全國(guó)各地投資人非法吸收公眾存款,仍然幫助徐某某及該平臺(tái)進(jìn)行非吸活動(dòng)。那么P2P被判非法吸收公眾存款罪。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    吳夢(mèng)云律師
    2022.02.07317人收看
  • 王學(xué)瑞律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、交通事故

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  • 被非法吸收公眾存款后怎么追債?

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    翁玉素

    被非法吸收公眾存款后怎么追債?

    內(nèi)容:被非法吸收公眾存款后怎么辦如果我們的借款、債權(quán)、證券等被騙,對(duì)方是非法吸收公眾存款,而且可能已經(jīng)數(shù)額達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn),甚至很可能即將被國(guó)家立案?jìng)刹椤6鼮殛P(guān)鍵的是,如果對(duì)方被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為非法吸收公眾存款,那么很可能在訴訟結(jié)束后對(duì)其進(jìn)行判刑,如果對(duì)方犯罪情節(jié)較為嚴(yán)重,那么很可能將被判處數(shù)年的有期徒刑。但是,如果對(duì)方都進(jìn)入監(jiān)獄了,我們的欠款更沒(méi)法追回了。專業(yè)追債破解被非法吸收公眾存款難題對(duì)于被非法吸收公眾存款罪來(lái)說(shuō),我們同對(duì)方的借貸合同、債權(quán)關(guān)系、基金購(gòu)買關(guān)系等都是客觀存在的,法律也會(huì)保護(hù)我們的合法權(quán)益,我們是有充足的理由去追討我們的款項(xiàng)的。那么被非法吸收公眾存款后怎么追債?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.10851人收看
  • 馮清琴律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、合同糾紛

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  • 有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎

    李孟陽(yáng)律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李孟陽(yáng)

    有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎

    內(nèi)容:如果如果抵押是虛假的,以高額利息為幌子,對(duì)公眾存款進(jìn)行吸收,目的是非法占有的,就有可能構(gòu)成非法吸收公眾存款。那么有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李孟陽(yáng)律師
    2022.02.07667人收看
  • 于海明律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 破產(chǎn)企業(yè)是否會(huì)涉及非法吸收公眾存款罪

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務(wù)所

    郭銘芝

    破產(chǎn)企業(yè)是否會(huì)涉及非法吸收公眾存款罪

    內(nèi)容:非法吸收公眾存款罪是指以非法手段吸收公眾存款、占有使用或挪用公眾存款的行為,屬于刑事犯罪行為。破產(chǎn)企業(yè)本身的破產(chǎn)和債務(wù)問(wèn)題通常不屬于非法吸收公眾存款罪的范疇。

    郭銘芝律師
    2023.12.181187人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長(zhǎng):交通事故、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)

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  • 實(shí)踐中如何區(qū)分合法的民間借貸和非法吸收公眾存款行為

    楊一凡律師

    北京天用律師事務(wù)所

    楊一凡

    實(shí)踐中如何區(qū)分合法的民間借貸和非法吸收公眾存款行為

    內(nèi)容:實(shí)踐中如何區(qū)分合法的民間借貸和非法吸收公眾存款行為1.非法吸收公眾存款行為本質(zhì)上來(lái)說(shuō)因?yàn)槠浣栀J的范圍為具有不特定性,面對(duì)不特定的社會(huì)公眾,所以擾亂了國(guó)家的金融秩序。正確認(rèn)識(shí)非法吸收公眾存款罪所謂非法吸收公眾存款罪按照刑法第176條的規(guī)定是指違法國(guó)家金融管理法規(guī),吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。那么實(shí)踐中如何區(qū)分合法的民間借貸和非法吸收公眾存款行為。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 姚平律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 如何認(rèn)定非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大和嚴(yán)重情

    李維律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李維

    如何認(rèn)定非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大和嚴(yán)重情

    內(nèi)容:非法吸收公眾存款罪只有在滿足數(shù)額較大并且情節(jié)嚴(yán)重的情況下才會(huì)被立案?jìng)刹椋荒苤灰戏缸飾l件都被認(rèn)定為該罪。如果個(gè)人非法吸收公眾存款達(dá)到20萬(wàn)或者是單位達(dá)到100萬(wàn),個(gè)人非法吸收公眾存款數(shù)在30戶,或者單位在150戶以上的,以及個(gè)人非法吸收造成損失達(dá)到10萬(wàn)或者是單位非法吸收公眾存款達(dá)到50萬(wàn)的,都將被認(rèn)定為數(shù)額巨大或者是情節(jié)嚴(yán)重,都可以進(jìn)行立案?jìng)刹椤D敲慈绾握J(rèn)定非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大和嚴(yán)重情。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李維律師
    2022.02.10881人收看
  • 趙金保律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):交通事故

    • 非常細(xì)心
    • 專業(yè)負(fù)責(zé)
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    用戶這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
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  • 崔玉君律師

    崔玉君律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸

    5.0分 服務(wù): 1202人 好評(píng): 407
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  • 王學(xué)瑞律師

    王學(xué)瑞律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、交通事故

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  • 孔孟廷律師

    孔孟廷律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 趙金保律師

    趙金保律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 張蕓律師

    張蕓律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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任冰峰律師

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