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吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成

段建國律師2022.03.2696人閱讀
導讀:

一、吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成1、吸收客戶資金不入賬罪的主體要件為銀行或其他金融機構的工作人員;2、主觀要件即故意的心理態(tài)度,并具有牟利的目的;3、客體要件是國家對存貸款的管理秩序;4、客觀要件即以吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

一、吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成

1、吸收客戶資金不入賬罪的主體要件為銀行或其他金融機構的工作人員;

2、主觀要件即故意的心理態(tài)度,并具有牟利的目的;

3、客體要件是國家對存貸款的管理秩序;

4、客觀要件即以吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

5、法律依據:《刑法》第一百八十七條銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么

銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳,數額巨大或者造成重大損失的,涉嫌下列情形之一,應予追訴。

1、個人吸收客戶資金不入帳,造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;

2、單位吸收客戶資金不入帳,造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。

聲明:該作品系作者結合法律法規(guī),政府官網及互聯(lián)網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 律師回復中...
  • 公司非法集資 律師稱業(yè)務員或構成共同犯罪

    崔玉君律師

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    崔玉君

    公司非法集資 律師稱業(yè)務員或構成共同犯罪

    內容:四川和奇律師事務所邱永蘭律師表示據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等構成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪的共同犯罪應當依法追究刑事責任,四川和奇律師事務所邱永蘭律師表示據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等構成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪的共同犯罪應當依法追究刑事責任。

    崔玉君律師
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  • 吸收客戶資金不入賬罪的構成要件一般會有:1、客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。2、本罪侵犯的客體是國家對存貸款的管理秩序。3、主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機構的工作人員,單位也可以成為本罪的主體。4、主觀方面是故意。法律依據:《刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
  • 背信運用受托財產罪的犯罪構成要件指的是什么

    李維律師

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    李維

    背信運用受托財產罪的犯罪構成要件指的是什么

    內容:第一百八十五條之一背信運用受托財產罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構違背受托義務擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產情節(jié)嚴重的對單位判處罰金并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處三年以下有期徒刑或者拘役并處三萬元以上三十萬元以下罰金情節(jié)特別嚴重的處三年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。那么背信運用受托財產罪的犯罪構成要件指的是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李維律師
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  • 背信運用受托財產罪的犯罪構成是什么

    于海明律師

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    于海明

    背信運用受托財產罪的犯罪構成是什么

    內容:第一百八十五條之一背信運用受托財產罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構違背受托義務擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產情節(jié)嚴重的對單位判處罰金并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處三年以下有期徒刑或者拘役并處三萬元以上三十萬元以下罰金情節(jié)特別嚴重的處三年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。那么背信運用受托財產罪的犯罪構成是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 吸收客戶資金不入賬罪的立案條件為:1、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額在一百萬元以上的;2、吸收客戶資金不入賬,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
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    馮清琴律師

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    馮清琴

    背信運用受托財產罪的犯罪構成要件具體有哪些

    內容:第一百八十五條之一背信運用受托財產罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構違背受托義務擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產情節(jié)嚴重的對單位判處罰金并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處三年以下有期徒刑或者拘役并處三萬元以上三十萬元以下罰金情節(jié)特別嚴重的處三年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。那么背信運用受托財產罪的犯罪構成要件具體有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 挪用公司資金七萬未還構成犯罪嗎

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    挪用公司資金七萬未還構成犯罪嗎

    內容:第二條對挪用公款罪應區(qū)分三種不同情況予以認定一挪用公款歸個人使用數額較大、超過三個月未還的構成挪用公款罪。二挪用公款數額較大歸個人進行營利活動的構成挪用公款罪不受挪用時間和是否歸還的限制。國家工作人員挪用前述特定款物歸個人使用的以挪用公款罪從重處罰。那么挪用公司資金七萬未還構成犯罪嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 違法運用資金罪的犯罪構成要件具體有哪些

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    趙金保

    違法運用資金罪的犯罪構成要件具體有哪些

    內容:中華人民共和國刑法第一百八十五條挪用資金罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利挪用本單位或者客戶資金的依照本法第二百七十二條的規(guī)定定罪處罰。那么違法運用資金罪的犯罪構成要件具體有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 黃東潔律師

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  • 吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成

    張嘉娛律師

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    吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成

    內容:一、吸收客戶資金不入賬罪由哪些構成1、吸收客戶資金不入賬罪的主體要件為銀行或其他金融機構的工作人員;2、主觀要件即故意的心理態(tài)度,并具有牟利的目的;3、客體要件是國家對存貸款的管理秩序;4、客觀要件即以吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

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  • 馮清琴律師

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  • 吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么

    姚平律師

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    姚平

    吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么

    內容:客觀要件客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”是指不記入金融機構的法定存款賬目以逃避國家金融監(jiān)管至于是否記入法定賬目以外設立的賬目不影響該罪成立。那么吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 違法運用資金罪的犯罪構成有哪些

    元甲交通律師律師

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    元甲交通律師

    違法運用資金罪的犯罪構成有哪些

    內容:中華人民共和國刑法第一百八十五條挪用資金罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利挪用本單位或者客戶資金的依照本法第二百七十二條的規(guī)定定罪處罰。那么違法運用資金罪的犯罪構成有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 孔孟廷律師

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  • 有抵押權的民間借貸會構成非法吸收公眾存款罪嗎

    許瑞林律師

    許瑞林

    有抵押權的民間借貸會構成非法吸收公眾存款罪嗎

    內容:如果如果抵押是虛假的,以高額利息為幌子,對公眾存款進行吸收,目的是非法占有的,就有可能構成非法吸收公眾存款。那么有抵押權的民間借貸會構成非法吸收公眾存款罪嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
    2022.02.07667人收看
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  • 違法運用資金罪的犯罪構成是什么

    崔玉君律師

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    崔玉君

    違法運用資金罪的犯罪構成是什么

    內容:一、違法運用資金罪的犯罪構成是什么違法運用資金罪的犯罪構成如下客體要件本罪所侵害的客體是他人的財產所有權客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為社會保障基金管理機構、住房公積金管理機構等公眾資金管理機構以及保險公司、保險資產管理公司、證券投資基金管理公司違反國家規(guī)定運用資金的行為。那么違法運用資金罪的犯罪構成是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務所

    孔孟廷

    構成違法運用資金罪的要件是什么

    內容:本罪是違反國家相關規(guī)定運用社會保障基金、住房公積金以及其它一些公眾資金的行為,而背信運用受托財產罪則是違背受托義務,擅自運用客戶資金以及其他委托、信托的財產的行為。經上述分析可知,行為人如果在主觀上存在故意,并有違反國家規(guī)定運用資金的行為,則認定其犯本罪,此外,本罪與背信運用受托財產罪在客觀表現(xiàn)以及犯罪主體都不相同,一般來說說背信運用受托財產罪包含內容更廣。

    孔孟廷律師
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  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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  • 挪用資金1天是否構成犯罪

    吳夢云律師

    北京天用律師事務所

    吳夢云

    挪用資金1天是否構成犯罪

    內容:構成挪用資金罪,一般處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑;數額特別巨大的,處七年以上有期徒刑。有第一款行為,在提起公訴前將挪用的資金退還的,可以從輕或者減輕處罰。挪用公款“情節(jié)嚴重”,是指挪用公款數額巨大,或者數額雖未達到巨大,但挪用公款手段惡劣;多次挪用公款;因挪用公款嚴重影響生產、經營,造成嚴重損失等情形。

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  • 騙取銀行信息竊取資金構成牽連犯嗎

    陳明月律師

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    陳明月

    騙取銀行信息竊取資金構成牽連犯嗎

    內容:兩名犯罪嫌疑人假借某小額貸款公司工作人員的名義要求被害人交付工本費、存入現(xiàn)金是以虛構事實、隱瞞真相的方法騙取財物其行為構成詐騙罪。第二種觀點認為兩名犯罪嫌疑人以非法占有為目的偽裝成某小額貸款公司工作人員在獲取被害人銀行卡信息后秘密竊取卡內資金數額較大其行為構成盜竊罪。其中詐騙是手段盜竊是目的兩者具有牽連關系按照牽連犯從一罪處斷原則應以盜竊罪定罪處罰。本案犯罪行為可分為兩部分前一部分是行為人以替他人辦理貸款為由騙取銀行卡賬號、密碼及動態(tài)密碼等信息。欺騙是為竊取錢財作準備竊取錢財是關鍵手段更是犯罪嫌疑人的目的。因此本案不能成立牽連犯。

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  • 陳宗瓊律師

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  • 吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構成

    李孟陽律師

    北京市元甲律師事務所

    李孟陽

    吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構成

    內容:客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款造成重大損失的行為。那么吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構成。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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