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吸收客戶資金不入賬罪由哪些構(gòu)成

段建國(guó)律師2022.03.2696人閱讀
導(dǎo)讀:

一、吸收客戶資金不入賬罪由哪些構(gòu)成1、吸收客戶資金不入賬罪的主體要件為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員;2、主觀要件即故意的心理態(tài)度,并具有牟利的目的;3、客體要件是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序;4、客觀要件即以吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

一、吸收客戶資金不入賬罪由哪些構(gòu)成

1、吸收客戶資金不入賬罪的主體要件為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員;

2、主觀要件即故意的心理態(tài)度,并具有牟利的目的;

3、客體要件是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序;

4、客觀要件即以吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

5、法律依據(jù):《刑法》第一百八十七條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入帳,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,涉嫌下列情形之一,應(yīng)予追訴。

1、個(gè)人吸收客戶資金不入帳,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;

2、單位吸收客戶資金不入帳,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò) 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 公司非法集資 律師稱業(yè)務(wù)員或構(gòu)成共同犯罪

    崔玉君律師

    北京天用律師事務(wù)所

    崔玉君

    公司非法集資 律師稱業(yè)務(wù)員或構(gòu)成共同犯罪

    內(nèi)容:四川和奇律師事務(wù)所邱永蘭律師表示據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪的共同犯罪應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任,四川和奇律師事務(wù)所邱永蘭律師表示據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪的共同犯罪應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

    崔玉君律師
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  • 崔玉君律師

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  • 吸收客戶資金不入賬罪的構(gòu)成要件一般會(huì)有:1、客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。2、本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。3、主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,單位也可以成為本罪的主體。4、主觀方面是故意。法律依據(jù):《刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。 單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
  • 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    李維律師

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    背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

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  • 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成是什么

    于海明律師

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    于海明

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    于海明律師
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  • 許瑞林律師

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  • 吸收客戶資金不入賬罪的立案條件為:1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;2、吸收客戶資金不入賬,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。 單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
  • 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些

    馮清琴律師

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    馮清琴

    背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些

    內(nèi)容:第一百八十五條之一背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)情節(jié)嚴(yán)重的對(duì)單位判處罰金并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處三年以下有期徒刑或者拘役并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰金情節(jié)特別嚴(yán)重的處三年以上十年以下有期徒刑并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。那么背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 挪用公司資金七萬(wàn)未還構(gòu)成犯罪嗎

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    挪用公司資金七萬(wàn)未還構(gòu)成犯罪嗎

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    任冰峰律師
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    趙金保律師

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    趙金保

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    張嘉娛律師

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    元甲交通律師律師

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  • 有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎

    許瑞林律師

    許瑞林

    有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎

    內(nèi)容:如果如果抵押是虛假的,以高額利息為幌子,對(duì)公眾存款進(jìn)行吸收,目的是非法占有的,就有可能構(gòu)成非法吸收公眾存款。那么有抵押權(quán)的民間借貸會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    許瑞林律師
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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 違法運(yùn)用資金罪的犯罪構(gòu)成是什么

    崔玉君律師

    北京天用律師事務(wù)所

    崔玉君

    違法運(yùn)用資金罪的犯罪構(gòu)成是什么

    內(nèi)容:一、違法運(yùn)用資金罪的犯罪構(gòu)成是什么違法運(yùn)用資金罪的犯罪構(gòu)成如下客體要件本罪所侵害的客體是他人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為社會(huì)保障基金管理機(jī)構(gòu)、住房公積金管理機(jī)構(gòu)等公眾資金管理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金的行為。那么違法運(yùn)用資金罪的犯罪構(gòu)成是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    崔玉君律師
    2022.01.191006人收看
  • 張蕓律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 構(gòu)成違法運(yùn)用資金罪的要件是什么

    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    孔孟廷

    構(gòu)成違法運(yùn)用資金罪的要件是什么

    內(nèi)容:本罪是違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定運(yùn)用社會(huì)保障基金、住房公積金以及其它一些公眾資金的行為,而背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪則是違背受托義務(wù),擅自運(yùn)用客戶資金以及其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)的行為。經(jīng)上述分析可知,行為人如果在主觀上存在故意,并有違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金的行為,則認(rèn)定其犯本罪,此外,本罪與背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪在客觀表現(xiàn)以及犯罪主體都不相同,一般來(lái)說(shuō)說(shuō)背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪包含內(nèi)容更廣。

    孔孟廷律師
    2022.04.0894人收看
  • 任冰峰律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、房產(chǎn)糾紛、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛

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  • 挪用資金1天是否構(gòu)成犯罪

    吳夢(mèng)云律師

    北京天用律師事務(wù)所

    吳夢(mèng)云

    挪用資金1天是否構(gòu)成犯罪

    內(nèi)容:構(gòu)成挪用資金罪,一般處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大的,處七年以上有期徒刑。有第一款行為,在提起公訴前將挪用的資金退還的,可以從輕或者減輕處罰。挪用公款“情節(jié)嚴(yán)重”,是指挪用公款數(shù)額巨大,或者數(shù)額雖未達(dá)到巨大,但挪用公款手段惡劣;多次挪用公款;因挪用公款嚴(yán)重影響生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng),造成嚴(yán)重?fù)p失等情形。

    吳夢(mèng)云律師
    2022.04.09273人收看
  • 段建國(guó)律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、刑事辯護(hù)、建設(shè)工程、民間借貸

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  • 騙取銀行信息竊取資金構(gòu)成牽連犯嗎

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    騙取銀行信息竊取資金構(gòu)成牽連犯嗎

    內(nèi)容:兩名犯罪嫌疑人假借某小額貸款公司工作人員的名義要求被害人交付工本費(fèi)、存入現(xiàn)金是以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取財(cái)物其行為構(gòu)成詐騙罪。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為兩名犯罪嫌疑人以非法占有為目的偽裝成某小額貸款公司工作人員在獲取被害人銀行卡信息后秘密竊取卡內(nèi)資金數(shù)額較大其行為構(gòu)成盜竊罪。其中詐騙是手段盜竊是目的兩者具有牽連關(guān)系按照牽連犯從一罪處斷原則應(yīng)以盜竊罪定罪處罰。本案犯罪行為可分為兩部分前一部分是行為人以替他人辦理貸款為由騙取銀行卡賬號(hào)、密碼及動(dòng)態(tài)密碼等信息。欺騙是為竊取錢財(cái)作準(zhǔn)備竊取錢財(cái)是關(guān)鍵手段更是犯罪嫌疑人的目的。因此本案不能成立牽連犯。

    陳明月律師
    2022.01.17523人收看
  • 陳宗瓊律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構(gòu)成

    李孟陽(yáng)律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李孟陽(yáng)

    吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構(gòu)成

    內(nèi)容:客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款造成重大損失的行為。那么吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構(gòu)成。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李孟陽(yáng)律師
    2022.01.19585人收看
  • 張嘉娛律師

    主任律師
    • 幫助過(guò) 520
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)

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  • 周春花律師

    周春花律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭

    5.0分 服務(wù): 201人 好評(píng): 355
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  • 張蕓律師

    張蕓律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭

    5.0分 服務(wù): 3人 好評(píng): 985
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  • 邢穎律師

    邢穎律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):合同糾紛、建設(shè)工程、民間借貸、交通事故

    5.0分 服務(wù): 299人 好評(píng): 679
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  • 李維律師

    李維律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):物業(yè)費(fèi)糾紛、供暖費(fèi)用糾紛

    5.0分 服務(wù): 1174人 好評(píng): 123
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  • 趙金保律師

    趙金保律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

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    5.0分 服務(wù): 1277人 好評(píng): 472
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段建國(guó)律師

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