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吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么

段建國律師2022.01.19891人閱讀
導讀:

客觀要件客觀方面表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式將資金用于非法拆借、發放貸款造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”是指不記入金融機構的法定存款賬目以逃避國家金融監管至于是否記入法定賬目以外設立的賬目不影響該罪成立。那么吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

一、吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件指的是什么

吸收客戶資金不入賬罪的犯罪構成要件如下

客體要件

侵犯的客體是國家對存貸款的管理秩序。

客觀要件

客觀方面表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式將資金用于非法拆借、發放貸款造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”是指不記入金融機構的法定存款賬目以逃避國家金融監管至于是否記入法定賬目以外設立的賬目不影響該罪成立。“非法拆借、發放貸款”是指將沒有入賬的資金挪借給其他單位或者將沒有入賬的資金作為貸款發放其他單位或個人。

主體要件

犯罪主體是特殊主體即銀行或者其他金融機構的工作人員單位也可以成為本罪的主體。

主觀要件

主觀方面是故意且具有牟利的目的。

二、相關法律規定

中華人民共和國刑法

第一百八十七條吸收客戶資金不入賬罪銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬數額巨大或者造成重大損失的處五年以下有期徒刑或者拘役并處二萬元以上二十萬元以下罰金數額特別巨大或者造成特別重大損失的處五年以上有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的對單位判處罰金并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規定處罰。

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    違法運用資金罪的犯罪構成要件具體有哪些

    內容:中華人民共和國刑法第一百八十五條挪用資金罪商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利挪用本單位或者客戶資金的依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。那么違法運用資金罪的犯罪構成要件具體有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 背信運用受托財產罪的犯罪構成要件指的是什么

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 吸收客戶資金不入賬罪的立案條件為:1、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額在一百萬元以上的;2、吸收客戶資金不入賬,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
  • 背信運用受托財產罪的犯罪構成要件具體有哪些

    郭銘芝律師

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    背信運用受托財產罪的犯罪構成要件具體有哪些

    內容:第一百八十五條之一背信運用受托財產罪商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構違背受托義務擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產情節嚴重的對單位判處罰金并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處三年以下有期徒刑或者拘役并處三萬元以上三十萬元以下罰金情節特別嚴重的處三年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。那么背信運用受托財產罪的犯罪構成要件具體有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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    段建國律師

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    段建國

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    內容:所以筆者認為危險駕駛罪應該把無證駕駛也認定于其中。2、危險駕駛罪的主觀特征危險駕駛行為實際上是一種行為對某種法益存在一種潛在的威脅,是一種狀態,并不需要一定有危害結果的產生。那么危險駕駛罪的犯罪構成要件指的是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王學瑞律師

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  • 眾籌發展存在的法律問題是如何的

    劉曉紅律師

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    劉曉紅

    眾籌發展存在的法律問題是如何的

    內容:眾籌發展存在的法律問題一、與非法集資界限模糊國內民間融資渠道不暢,非法集資以各種形態頻繁發生,引發了一些嚴重的社會問題,而眾籌在形式上很容易越過雷區而變成非法集資。從法的形式要件上看,,眾籌的某些特征,如未經許可、通過網站公開推薦、承諾一定的回報、向不特定對象吸收資金都符合關于非法集資的犯罪構成要件。因此,目前法律上尚無明確規定的股權眾籌若一旦控制不好,便極易與非法集資混淆。然而當前我國眾籌的法律監管近乎空白,主要依賴融資者的自覺以及眾籌平臺的程序性監管。銀監會負責監管p2p行業,股權眾籌由證監會監管,中國人民銀行則負責第三方支付的監管。那么眾籌發展存在的法律問題是如何的。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
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