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民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸

姚平律師2022.02.071028人閱讀
導讀:

在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點:一是要審查出借人的資金來源。二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為。即只要轉貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”,至于高出多少沒有要求,只要具有牟利性質,其行為就應當受到司法的否定性評價。我國刑法規定高利轉貸罪處罰分為兩個檔次,且不同主體犯罪的處罰也不同。個人犯本罪違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。那么民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點:一是要審查出借人的資金來源。二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為。即只要轉貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”,至于高出多少沒有要求,只要具有牟利性質,其行為就應當受到司法的否定性評價。我國刑法規定高利轉貸罪處罰分為兩個檔次,且不同主體犯罪的處罰也不同。個人犯本罪違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。關于民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

一、民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸

?

所謂的高利轉貸是指從銀行套取貸款出來再轉貸給他人獲取利息差的行為。

在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點:

一是要審查出借人的資金來源。借款人能夠舉證證明在簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的,一般可以推定為出借人套取信貸資金,但出借人能夠舉反證予以推翻的除外。

二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為。即只要轉貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”,至于高出多少沒有要求,只要具有牟利性質,其行為就應當受到司法的否定性評價。

三是對于“借款人事先知道或者應當知道的”要件,不宜把握過苛。只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的,一般可以認為滿足了“借款人事先知道或者應當知道”這一要件。

二、高利轉貸怎么處罰

?

我國刑法規定高利轉貸罪處罰分為兩個檔次,且不同主體犯罪的處罰也不同。個人犯本罪違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任處三年以下有期徒刑或者拘役。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

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  • 民法典中民間借貸中掛名借款如何認定

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務所

    陳明月

    民法典中民間借貸中掛名借款如何認定

    內容:證據必須查證屬實,才能作為認定事實的根據。當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據,或者人民法院認為審理案件需要的證據,人民法院應當調查收集。人民法院應當按照法定程序,全面地、客觀地審查核實證據。那么民法典中民間借貸中掛名借款如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸

    李孟陽律師

    北京市元甲律師事務所

    李孟陽

    民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸

    內容:在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點:一是要審查出借人的資金來源。二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為。即只要轉貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”,至于高出多少沒有要求,只要具有牟利性質,其行為就應當受到司法的否定性評價。我國刑法規定高利轉貸罪處罰分為兩個檔次,且不同主體犯罪的處罰也不同。個人犯本罪違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。那么民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    龍珊

    民法典民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    內容:民間借貸是指自然人、法人或者其他非法人組織之間進行資金融通的行為。因民間借貸產生糾紛的,可以向人民法院。而有些民間借貸是不合法的,那么民法典民間借貸糾紛中脅迫怎樣認定?大律網小編整理相關知識,希望對大家有幫助。

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    內容:(二)在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點:(1)要審查出借人的資金來源。(2)從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為。即只要轉貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”,至于高出多少沒有要求,只要具有牟利性質,其行為就應當受到司法的否定性評價。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

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  • 民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    邢穎律師

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    邢穎

    民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    內容:《中華人民共和國民法典》第一百五十條一方或者第三人以脅迫手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。而對于證據的調查取證,就是相當關鍵的。那么民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 民法典民間借貸中如何認定高利轉貸

    李維律師

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    李維

    民法典民間借貸中如何認定高利轉貸

    內容:在現實社會中對于民間借貸的情況是比較普遍的,一般來說人們進行民間借貸活動的時候一般是需要簽訂合同的,但是有的人卻提高利息,那么在民法典中民間借貸中如何認定高利轉貸呢?下面就由大律網小編為大家解答相關的內容。

    李維律師
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  • 李維律師

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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 民法典民間借貸如何認定高利貸

    段建國律師

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    段建國

    民法典民間借貸如何認定高利貸

    內容:根據《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十八條借貸雙方對逾期利率有約定的,從其約定,但是以不超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍為限?!度嗣胥y行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》規定“民間個人借貸中,出借人的資金必須是屬于其合法收入的自有貨幣資金,禁止吸收他人資金轉手放款?!比绻鼋枞艘呀浭杖×瞬糠指呃J利息,在法院認定利率超過法定標準后,先收取的高利息可抵充未償付的合法部分的本息。那么民法典民間借貸如何認定高利貸。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
    2022.02.07654人收看
  • 張蕓律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民法典民間借貸舉證責任是怎么認定的

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    民法典民間借貸舉證責任是怎么認定的

    內容:當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據,或者人民法院認為審理案件需要的證據,人民法院應當調查收集?! ∮捎诮杩詈贤p方當事人的義務履行有先后順序,債權人主張合同權利的發生,其應該為兩個要件事實的成立負舉證責任,一個是合同的成立和生效,一個是其已經履行了合同的義務。針對這兩個要件事實的證據,原告要承擔債權債務關系存在的舉證責任。那么民法典民間借貸舉證責任是怎么認定的。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 段建國律師

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    擅長:債權債務、刑事辯護、建設工程、民間借貸

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  • 高利轉貸的民間借貸如何處理

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    高利轉貸的民間借貸如何處理

    內容:信貸資金是建立在借款人的聲譽之上的,借款人無需提供保證。實踐中,自然人通過股權質押方式獲得證券機構貸款后向借款人轉貸高利,而非套取金融機構信貸資金后向借款人轉借高利,即不屬于民間借貸合同無效法定情形。

    王學瑞律師
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  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民法典民間借貸如何認定夫妻共同債務

    于海明律師

    北京市元甲律師事務所

    于海明

    民法典民間借貸如何認定夫妻共同債務

    內容:如果民間借貸發生在婚姻關系存續期間,并且屬于夫妻雙方共同簽名或者夫妻一方事后追認等共同意思表示所負的債務,同時債務用于夫妻共同生活和生產經營用途,符合上述情形的民間借貸應當認定為夫妻共同債務。第一千零八十九條離婚時,夫妻共同債務,應當共同償還。如果債權人不能證明夫妻一方超出家庭日常生活需要所負的債務用于夫妻共同生活、共同生產經營,則不能認定為夫妻共同債務。那么民法典民間借貸如何認定夫妻共同債務。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07779人收看
  • 龍珊律師

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    擅長:交通事故

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  • 在審理民間借貸案件中發現非法轉貸怎么辦

    周春花律師

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    周春花

    在審理民間借貸案件中發現非法轉貸怎么辦

    內容:公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。第六條人民法院立案后,發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序。本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。那么在審理民間借貸案件中發現非法轉貸怎么辦。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張旭律師

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    擅長:房產糾紛、建設工程

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  • 無效民間借貸合同都有哪些認定的方法

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    無效民間借貸合同都有哪些認定的方法

    內容:無效民間借貸合同都有哪些認定的方法根據《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條的規定,只要具有下列五種情形之一的,人民法院應當認定民間借貸合同無效:(一)套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人,且借款人事先知道或者應當知道的;(二)以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利,且借款人事先知道或者應當知道的;(三)出借人事先知道或者應當知道借款人借款用于違法犯罪活動仍然提供借款的;(四)違背社會公序良俗的;(五)其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。那么無效民間借貸合同都有哪些認定的方法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
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  • 邢穎律師

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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 民法典中民間借貸如何認定為夫妻共同債務

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    民法典中民間借貸如何認定為夫妻共同債務

    內容:夫妻一方在婚姻關系存續期間以個人名義超出家庭日常生活需要所負的債務,不屬于夫妻共同債務;但是,債權人能夠證明該債務用于夫妻共同生活、共同生產經營或者基于夫妻雙方共同意思表示的除外。借貸雙方通過簽訂書面借貸協議或達成口頭協議形成特定的債權債務關系,從而產生相應的權利和義務。民間借貸是出借人和借款人的合約行為。民間借貸可以有償,也可以無償,是否有償由借貸雙方約定。那么民法典中民間借貸如何認定為夫妻共同債務。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
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  • 周春花律師

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  • 民法典民間借貸如何認定為夫妻共同債務

    許瑞林律師

    許瑞林

    民法典民間借貸如何認定為夫妻共同債務

    內容:如果民間借貸發生在婚姻關系存續期間,并且屬于夫妻雙方共同簽名或者夫妻一方事后追認等共同意思表示所負的債務,同時債務用于夫妻共同生活和生產經營用途,符合上述情形的民間借貸應當認定為夫妻共同債務。第一千零八十九條離婚時,夫妻共同債務,應當共同償還。如果債權人不能證明夫妻一方超出家庭日常生活需要所負的債務用于夫妻共同生活、共同生產經營,則不能認定為夫妻共同債務。那么民法典民間借貸如何認定為夫妻共同債務。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
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  • 元甲交通律師律師

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  • 怎么界定職業放貸人?民間借貸合同無效的情形

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    怎么界定職業放貸人?民間借貸合同無效的情形

    內容:民間借貸合同無效的情形《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條 具有下列情形之一,人民法院應當認定民間借貸合同無效:(一) 套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人,且借款人事先知道或者應當知道的,同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的,一般可以認定為是職業放貸人,未依法取得放貸資格的以民間借貸為業的法人,以及以民間借貸為業的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為,應當依法認定無效,(二) 以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利,且借款人事先知道或者應當知道的,(四) 違背社會公序良俗的,民間借貸比較活躍的地方的高級人民法院或者經其授權的中級人民法院,可以根據本地區的實際情況制定具體的認定標準。

    姚平律師
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  • 吳夢云律師

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