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民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定

陳明月律師2022.02.07208人閱讀
導讀:

民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定一、民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。那么民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定一、民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。關于民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定

一、民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定

《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。

前款規定中的“經常性地向社會不特定對象發放貸款”,是指2年內向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。

貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。

二、非法放貸量刑情節

《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第二條以超過36%的實際年利率實施符合本意見第一條規定的非法放貸行為,具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”,但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的,定罪量刑時不得計入:

(一)個人非法放貸數額累計在200萬元以上的,單位非法放貸數額累計在1000萬元以上的;

(二)個人違法所得數額累計在80萬元以上的,單位違法所得數額累計在400萬元以上的;

(三)個人非法放貸對象累計在50人以上的,單位非法放貸對象累計在150人以上的;

(四)造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”:

(一)個人非法放貸數額累計在1000萬元以上的,單位非法放貸數額累計在5000萬元以上的;

(二)個人違法所得數額累計在400萬元以上的,單位違法所得數額累計在2000萬元以上的;

(三)個人非法放貸對象累計在250人以上的,單位非法放貸對象累計在750人以上的;

(四)造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。

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  • 怎樣認定民間借貸糾紛

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    怎樣認定民間借貸糾紛

    內容:此案案由能否確定為民間借貸糾紛吳某與吳某某系叔侄關系,吳某某因經營之需于1998年向吳某借款人民幣3萬元不還,吳某向人民法院起訴,吳某某下落不明一直未能執行到位。第一種意見認為,本案不屬于民間借貸糾紛,應駁回其訴訟請求,因為,周某并不存在向吳某借款的事實,其行為具有擔保性質,應當撤銷原執行結案的裁定,恢復執行,在執行過程中,追加周某作為第三人。第二種意見認為,由應當確定為民間借貸糾紛案由,認定周某為債務主體判決其還款。那么怎樣認定民間借貸糾紛。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    姚平律師
    2022.02.071056人收看
  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 如何認定民間借貸糾紛中的欺詐行為

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務所

    元甲交通律師

    如何認定民間借貸糾紛中的欺詐行為

    內容:刑事判決認定出借人構成“套路貸”詐騙等犯罪的,人民法院對已按普通民間借貸糾紛作出的生效判決,應當及時通過審判監督程序予以糾正。那么如何認定民間借貸糾紛中的欺詐行為。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
    2022.02.07254人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 民間借貸糾紛可以通過借款合同,借條等憑證等認定,可以通過協商,調解,仲裁或者訴訟等方式處理,在民事訴訟中,當事人對于自己提出的主張應當承擔提供相關證據的責任。法律依據:《民事訴訟法》第六十四條當事人對自己提出的主張,有責任提供證據。當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據,或者人民法院認為審理案件需要的證據,人民法院應當調查收集。人民法院應當按照法定程序,全面地、客觀地審查核實證據。第六十六條人民法院收到當事人提交的證據材料,應當出具收據,寫明證據名稱、頁數、份數、原件或者復印件以及收到時間等,并由經辦人員簽名或者蓋章。
  • 民法典民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    民法典民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    內容:民間借貸是指自然人、法人或者其他非法人組織之間進行資金融通的行為。因民間借貸產生糾紛的,可以向人民法院。而有些民間借貸是不合法的,那么民法典民間借貸糾紛中脅迫怎樣認定?大律網小編整理相關知識,希望對大家有幫助。

    劉曉紅律師
    2021.11.03765人收看
  • 李孟陽律師

    主任律師
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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸糾紛舉證責任是怎么認定的,應該注意哪些問題!

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    民間借貸糾紛舉證責任是怎么認定的,應該注意哪些問題!

    內容:筆者認為如果出現這種情況,應當推定持有借條原件的人具有原告資格,除非被告有證據證明原告確無資格進行起訴,查實后應當告知更換原告進行起訴。如果債權人死亡,其所有的繼承人都應當作為原告起訴。當然被告反駁原告的主張要承擔相應的舉證責任。案例一中被告提交了三份證人證詞,三份證人證詞不能證明同一個事實,屬于孤證,被告又不能提交其他證據來對證人證詞予以佐證,遂判決被告敗訴。兩個案子的判決后雙方均未提起上訴。那么民間借貸糾紛舉證責任是怎么認定的,應該注意哪些問題!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.02.09822人收看
  • 于海明律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 你好,期房屬于按揭房,因為貸款沒有還完,而且銀行對房屋有抵押權,法院只能查封該房屋,不能拍賣變賣,只有貸款還清,抵押解除之后,法院才能拍賣。
  • 怎么界定職業放貸人?民間借貸合同無效的情形

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    怎么界定職業放貸人?民間借貸合同無效的情形

    內容:民間借貸合同無效的情形《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條 具有下列情形之一,人民法院應當認定民間借貸合同無效:(一) 套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人,且借款人事先知道或者應當知道的,同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的,一般可以認定為是職業放貸人,未依法取得放貸資格的以民間借貸為業的法人,以及以民間借貸為業的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為,應當依法認定無效,(二) 以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利,且借款人事先知道或者應當知道的,(四) 違背社會公序良俗的,民間借貸比較活躍的地方的高級人民法院或者經其授權的中級人民法院,可以根據本地區的實際情況制定具體的認定標準。

    王學瑞律師
    2023.07.19442人收看
  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 債務還清后可以向法院申請解除。
  • 讓你了解民間借貸糾紛訴訟時效的認定標準

    周春花律師

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    周春花

    讓你了解民間借貸糾紛訴訟時效的認定標準

    內容:訴訟時效制度,是指一定的事實狀態經過一定的時間導致一定的法律后果的法律制度。民間借款糾紛一般適用3年的時效制度,當借貸合同期限屆滿之次日起3年內為有效的訴訟時效期間。有償還期限的,借款到期后,借款人沒有返還借款,貸款人明知債權已到期而債務人未能償還欠款,權利遭受侵害而不追索的,適用一般訴訟時效制度。即明知權利被侵害之日起3年內不主張,應認定超過訴訟時效。民間借貸糾紛中常常存在債務人在借款已過時效后,經過債權人追索債務人通過書面的簽字等形式重新認可的情況,對此,也應當認定為債務人對訴訟時效利益的自愿放棄,此時債權人起訴債務人,就具備勝訴權。那么讓你了解民間借貸糾紛訴訟時效的認定標準。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    周春花律師
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  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 民間借貸糾紛中夫妻共同債務應該如何認定

    周春花律師

    北京市元甲律師事務所

    周春花

    民間借貸糾紛中夫妻共同債務應該如何認定

    內容:民間借貸糾紛中夫妻共同債務應該如何認定關于夫妻共同債務問題,我國現行《民法典》對夫妻共同債務沒有具體、明確的規定。那么民間借貸糾紛中夫妻共同債務應該如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    周春花律師
    2022.02.07199人收看
  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸糾紛中夫妻共同債務的認定

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    民間借貸糾紛中夫妻共同債務的認定

    內容:對于夫妻雙方結婚前借款籌辦結婚用品所欠的債務,應認定為夫妻共同債務;夫妻一方受另一方虐待等,無法共同生活而離家出走的,出走一方沒有過錯的,其為日常生活所需開支及治療疾病、撫育子女所欠的債務,亦應屬夫妻共同債務。只要一方或雙方為共同生活負債,同時也用于共同生活的,則應認定為夫妻共同債務,不應以配偶一方是否同意為前提認定該債務是否屬夫妻共同債務。那么民間借貸糾紛中夫妻共同債務的認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
    2022.02.09737人收看
  • 李維律師

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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    龍珊律師

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    龍珊

    民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定

    內容:《中華人民共和國民法典》第一百五十條一方或者第三人以脅迫手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。而對于證據的調查取證,就是相當關鍵的。那么民法典中民間借貸糾紛中脅迫如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07134人收看
  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間借貸糾紛中夫妻共同債務如何認定

    邢穎律師

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    邢穎

    民間借貸糾紛中夫妻共同債務如何認定

    內容:夫妻一方在婚姻關系存續期間以個人名義超出家庭日常生活需要所負的債務,不屬于夫妻共同債務;但是,債權人能夠證明該債務用于夫妻共同生活、共同生產經營或者基于夫妻雙方共同意思表示的除外。對于夫妻雙方結婚前借款籌辦結婚用品所欠的債務,應認定為夫妻共同債務;夫妻一方受另一方虐待等,無法共同生活而離家出走的,出走一方沒有過錯的,其為日常生活所需開支及治療疾病、撫育子女所欠的債務,亦應屬夫妻共同債務。只要一方或雙方為共同生活負債,同時也用于共同生活的,則應認定為夫妻共同債務,不應以配偶一方是否同意為前提認定該債務是否屬夫妻共同債務。那么民間借貸糾紛中夫妻共同債務如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
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  • 崔玉君律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 民間借貸糾紛,本金如何認定

    邢穎律師

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    邢穎

    民間借貸糾紛,本金如何認定

    內容:預先在本金中扣除利息的,人民法院應當將實際出借的金額認定為本金。第二十八條借貸雙方對前期借款本息結算后將利息計入后期借款本金并重新出具債權憑證,如果前期利率沒有超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍,重新出具的債權憑證載明的金額可認定為后期借款本金。那么民間借貸糾紛,本金如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07153人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定

    楊一凡律師

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    楊一凡

    民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定

    內容:民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定一、民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。那么民間借貸糾紛中職業放貸人如何認定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 民間借貸糾紛應怎樣認定處理

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    民間借貸糾紛應怎樣認定處理

    內容:何謂普通型,筆者認為就是借款標的較小,債權人與債務人之間的權利義務關系明確,借款用途、借款目的明確的民間借貸關系。對這類民間借貸糾紛案件,法官應辯證分析、調查研究,加以小心避免受到債權人和債務人的串通欺騙。那么民間借貸糾紛應怎樣認定處理。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    馮清琴律師
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  • 馮清琴律師

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    擅長:債權債務、建設工程、合同糾紛

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  • 如何認定民間借貸糾紛的時效,訴訟應提供什么證據?

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務所

    李楠楠

    如何認定民間借貸糾紛的時效,訴訟應提供什么證據?

    內容:如果符合《民法通則》第137條規定的要求的,可適用二十年的特殊訴訟時效,而非兩年的時效,否則將對保護債權人的利益造成損害,有違公平原則。如果無期限借貸合同超過了二十年的訴訟時效提起訴訟的,則喪失勝訴權。但通常以貸款人知道債權被侵害之日起計算兩年的訴訟時效。超過訴訟時效,原債務成為自然債務,不具有強制執行力。那么如何認定民間借貸糾紛的時效,訴訟應提供什么證據?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李楠楠律師
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  • 趙金保律師

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  • 職業放貸人的認定標準

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    職業放貸人的認定標準

    內容:職業放貸人的認定標準關于職業放貸行為的認定標準,根據紀要第五十三條之規定,民間借貸比較活躍的地方的高級人民法院或者經其授權的中級人民法院,可以根據本地區的實際情況制定具體的認定標準,4.主要看放貸主體進行放貸時謀取的利率是否高額利率如果同一個放貸主體在兩年內進行了10次以上的民間借貸行為,但是他進行民間借貸時他的出借資金的利率比較低,比如達到了年化10%或12%,并沒有賺取高額的收益,這時仍然不能認定其為職業放貸行為。

    張蕓律師
    2023.06.14772人收看
  • 邢穎律師

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陳明月律師

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