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民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定
陳明月律師2022.02.07208人閱讀
導讀：
民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定一、民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。那么民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識，希望能幫助大家。
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民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定
一、民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認定
《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
前款規(guī)定中的“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。
貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。
二、非法放貸量刑情節(jié)
《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第二條以超過36%的實際年利率實施符合本意見第一條規(guī)定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的，定罪量刑時不得計入：
(一)個人非法放貸數(shù)額累計在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的；
(二)個人違法所得數(shù)額累計在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的；
(三)個人非法放貸對象累計在50人以上的，單位非法放貸對象累計在150人以上的；
(四)造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。
具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”：
(一)個人非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在5000萬元以上的；
(二)個人違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在2000萬元以上的；
(三)個人非法放貸對象累計在250人以上的，單位非法放貸對象累計在750人以上的；
(四)造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。
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