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互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些

陳明月律師2022.02.061009人閱讀
導(dǎo)讀:

互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢(qián)已引起作為世界上最重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)法律防范(一)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián)的預(yù)防為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián),筆者認(rèn)為,應(yīng)該進(jìn)一步明確《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》的內(nèi)容,進(jìn)一步完善關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份識(shí)別與驗(yàn)證義務(wù)的規(guī)定。《管理辦法》并未對(duì)此做出規(guī)定。那么互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢(qián)已引起作為世界上最重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)法律防范(一)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián)的預(yù)防為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián),筆者認(rèn)為,應(yīng)該進(jìn)一步明確《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》的內(nèi)容,進(jìn)一步完善關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份識(shí)別與驗(yàn)證義務(wù)的規(guī)定。《管理辦法》并未對(duì)此做出規(guī)定。關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些的法律問(wèn)題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí),希望能幫助大家。

互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些

互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢(qián)已引起作為世界上最重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。中國(guó)于2007年加入了該組織。該組織主張采用以風(fēng)險(xiǎn)為本的方法,制定、實(shí)施預(yù)防洗錢(qián)的法律法規(guī)。其于2012年修訂的《金融行動(dòng)特別工作組建議》確立了全球預(yù)防洗錢(qián)犯罪包括網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)其第1條建議,國(guó)家應(yīng)識(shí)別、評(píng)估和理解其所面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),并采用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法確保其預(yù)防或減緩洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的措施與識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。特別是第15條建議明確要求國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估與新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和新商業(yè)做法的發(fā)展以及新技術(shù)或發(fā)展中技術(shù)的使用有關(guān)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)法律防范

(一)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián)的預(yù)防

為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián),筆者認(rèn)為,應(yīng)該進(jìn)一步明確《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》的內(nèi)容,進(jìn)一步完善關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份識(shí)別與驗(yàn)證義務(wù)的規(guī)定。盡管《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》第10條、11條、12條、13條、14條、23條、24條對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)做出規(guī)定,但是并不完善。首先,第13條未能防止洗錢(qián)者在未開(kāi)立支付賬戶(hù)的情況下通過(guò)分解交易金額洗錢(qián)。

(二)對(duì)利用第三方向互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)注資而洗錢(qián)的預(yù)防

為了防止利用第三方(包括稻草人)向互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)注資而洗錢(qián),進(jìn)一步降低互聯(lián)網(wǎng)支付方式的風(fēng)險(xiǎn),要根據(jù)向互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)注入資金的方式規(guī)定不同的反洗錢(qián)義務(wù)。《管理辦法》并未對(duì)此做出規(guī)定。向互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)注入資金方式的多樣性可能會(huì)使第三方共犯隨心所欲地向互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)注入資金,也可能被犯罪分子用來(lái)欺騙第三方幫助為其互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)賬戶(hù)提供資金。

(三)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)者或其代理機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的預(yù)防

為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)提供者或其代理機(jī)構(gòu)洗錢(qián),除了要慎重選擇具有良好聲譽(yù)與健全有效的反洗錢(qián)機(jī)制的代理機(jī)構(gòu),還有必要對(duì)服務(wù)提供者與境內(nèi)外代理機(jī)構(gòu)(如零售商、金錢(qián)匯付企業(yè))的職責(zé)進(jìn)行規(guī)定。盡管《管理辦法》第8條對(duì)支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)充分收集有關(guān)信息、評(píng)估反洗錢(qián)和反恐融資措施的健全性和有效性進(jìn)行了規(guī)定,并要求以書(shū)面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)和反恐融資方面的責(zé)任和義務(wù)。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò) 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 企業(yè)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)包括:1、合同的內(nèi)容是否與約定的一致;2、是否違法、違背公序良俗;3、締約主體是否是合同當(dāng)事人或其授權(quán)的代理人,是否具有相應(yīng)的民事行為能力。風(fēng)險(xiǎn)防范措施包括:1、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí);2、熟悉相關(guān)法律法規(guī);3、在訂立合同時(shí)仔細(xì)審查合同條款并積極維權(quán)。法律依據(jù):《民法典》第一百四十三條 具備下列條件的民事法律行為有效: (一)行為人具有相應(yīng)的民事行為能力; (二)意思表示真實(shí); (三)不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,不違背公序良俗。 第四百七十條 合同的內(nèi)容由當(dāng)事人約定,一般包括下列條款: (一)當(dāng)事人的姓名或者名稱(chēng)和住所; (二)標(biāo)的; (三)數(shù)量; (四)質(zhì)量; (五)價(jià)款或者報(bào)酬; (六)履行期限、地點(diǎn)和方式; (七)違約責(zé)任; (八)解決爭(zhēng)議的方法。 當(dāng)事人可以參照各類(lèi)合同的示范文本訂立合同。
  • 幫別人轉(zhuǎn)賬有什么風(fēng)險(xiǎn)

    張旭律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    張旭

    幫別人轉(zhuǎn)賬有什么風(fēng)險(xiǎn)

    內(nèi)容:幫別人轉(zhuǎn)賬指的是,在未經(jīng)許可的情況下,將他人的資金通過(guò)銀行賬戶(hù)、第三方支付平臺(tái)等途徑轉(zhuǎn)移到另一個(gè)賬戶(hù)或地區(qū),二、如何防范幫別人轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險(xiǎn)1、加強(qiáng)法律意識(shí)加強(qiáng)自身的法律意識(shí),了解和熟悉與轉(zhuǎn)賬相關(guān)的法律法規(guī),避免參與任何違法犯罪活動(dòng),幫別人轉(zhuǎn)賬看似是一個(gè)簡(jiǎn)單的行為,實(shí)則蘊(yùn)含著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),這種行為通常涉及資金跨境轉(zhuǎn)移、洗錢(qián)等問(wèn)題,一旦被查處,將可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn),只有加強(qiáng)自身的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),才能有效防范幫別人轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險(xiǎn),避免不必要的麻煩和損失。

    張旭律師
    2023.09.281680人收看
  • 郭銘芝律師

    主任律師
    • 幫助過(guò) 64
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、交通事故、合同糾紛

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

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  • 公司法律風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的主要措施包括:1、建立參與機(jī)制;2、強(qiáng)化合同監(jiān)控;3、加強(qiáng)信息交流;4、建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,依法治企;5、善用調(diào)解、仲裁、訴訟等保護(hù)手段。公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)公司法》第五條 公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng),必須遵守法律、行政法規(guī),遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德,誠(chéng)實(shí)守信,接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督,承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。 公司的合法權(quán)益受法律保護(hù),不受侵犯。
  • 委托調(diào)查討債需防范法律風(fēng)險(xiǎn)

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務(wù)所

    郭銘芝

    委托調(diào)查討債需防范法律風(fēng)險(xiǎn)

    內(nèi)容:面對(duì)當(dāng)前訴訟程序繁瑣、周期較長(zhǎng),且實(shí)際執(zhí)行到位率較低的客觀現(xiàn)狀,雖然有一些企業(yè)確實(shí)通過(guò)委托這兩類(lèi)公司,達(dá)到了快速解決問(wèn)題的目的,但其中卻蘊(yùn)藏著極高的法律風(fēng)險(xiǎn)。近期,有關(guān)部門(mén)正在加大對(duì)這兩類(lèi)公司的打擊力度,如果一旦查清相關(guān)事實(shí),那么不僅委托人前期支付的委托費(fèi)用不可能退回,而且討債公司已經(jīng)追回的債務(wù)也不可能直接發(fā)還給委托人。那么委托調(diào)查討債需防范法律風(fēng)險(xiǎn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
    2021.12.09652人收看
  • 趙金保律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 衡量互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的因素是什么

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    黃東潔

    衡量互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的因素是什么

    內(nèi)容:以具有“全球網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的頭號(hào)數(shù)字工具”之稱(chēng)的自由儲(chǔ)備銀行為例,這家虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)在全球范圍內(nèi)交易,盡管在開(kāi)立賬戶(hù)和進(jìn)行交易時(shí)需要提供交易方的姓名、地址及出生年月日,但是該機(jī)構(gòu)從未對(duì)這些信息進(jìn)行核實(shí)和驗(yàn)證,也從不保存紙質(zhì)交易記錄。自由儲(chǔ)備銀行允許用戶(hù)隨時(shí)通過(guò)其兌換商將用戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)的虛擬貨幣兌換成現(xiàn)實(shí)貨幣,并予以提取。那么衡量互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的因素是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.06252人收看
  • 陳明月律師

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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其法律防范

    任冰峰律師

    北京天用律師事務(wù)所

    任冰峰

    互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其法律防范

    內(nèi)容:互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其法律防范一、互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)(一)利用互聯(lián)網(wǎng)支付洗錢(qián)的流程和特點(diǎn)由于洗錢(qián)包含三個(gè)階段,即置入、培植與融合,因而利用互聯(lián)網(wǎng)支付洗錢(qián)也經(jīng)歷這三個(gè)階段。從上述洗錢(qián)流程不難看出利用互聯(lián)網(wǎng)支付洗錢(qián)具有隱蔽性、成本低、快捷性、國(guó)際性、復(fù)雜性等特點(diǎn)。(二)互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢(qián)已引起作為世界上最重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。那么互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其法律防范。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    任冰峰律師
    2022.02.06459人收看
  • 李維律師

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    擅長(zhǎng):物業(yè)費(fèi)糾紛、供暖費(fèi)用糾紛

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  • 貨款安全和風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施有哪些

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    翁玉素

    貨款安全和風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施有哪些

    內(nèi)容:貨款安全和風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施有哪些一.事先預(yù)防,完善合同的審批制度1.業(yè)務(wù)洽談A.注意對(duì)方業(yè)務(wù)人員的簽約資格,是否有相應(yīng)的授權(quán)。出賣(mài)人對(duì)標(biāo)的物保留的所有權(quán),未經(jīng)登記,不得對(duì)抗善意第三人。合同解除后,就可免除自身交貨義務(wù),并有權(quán)要求賠償損失。出賣(mài)人解除合同的,可向買(mǎi)方要求支付該標(biāo)的物的使用費(fèi)。那么貨款安全和風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 周春花律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的風(fēng)險(xiǎn)有:保全是否申請(qǐng)錯(cuò)誤,即是否屬于情況緊急,不立即申請(qǐng)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害;以及申請(qǐng)的法院是否具有管轄權(quán),即是否向被保全財(cái)產(chǎn)所在地、被申請(qǐng)人住所地等有管轄權(quán)的法院申請(qǐng)保全。法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零一條 利害關(guān)系人因情況緊急,不立即申請(qǐng)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的,可以在提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁前向被保全財(cái)產(chǎn)所在地、被申請(qǐng)人住所地或者對(duì)案件有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)采取保全措施。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保,不提供擔(dān)保的,裁定駁回申請(qǐng)。人民法院接受申請(qǐng)后,必須在四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定;裁定采取保全措施的,應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)始執(zhí)行。申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后三十日內(nèi)不依法提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的,人民法院應(yīng)當(dāng)解除保全。
  • 移動(dòng)支付面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些

    于海明律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    于海明

    移動(dòng)支付面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些

    內(nèi)容:移動(dòng)支付面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些用戶(hù)信息及隱私安全法律風(fēng)險(xiǎn)移動(dòng)支付無(wú)論是在支付過(guò)程中還是在前期登記過(guò)程中,都會(huì)被銀行、運(yùn)營(yíng)商或者第三方支付機(jī)構(gòu)獲取自己的個(gè)人信息和隱私,而移動(dòng)支付主要用于用戶(hù)的消費(fèi),通過(guò)對(duì)大量移動(dòng)支付用戶(hù)信息的獲取,就可以有針對(duì)性的獲得一定的商業(yè)信息或者潛在的商業(yè)機(jī)會(huì),或者獲取用戶(hù)的個(gè)人信息進(jìn)行商業(yè)推銷(xiāo)等。移動(dòng)支付這一新興的支付方式由于其方便快捷也很有可能被一些不法分子利用進(jìn)行不當(dāng)收益的漂白活動(dòng),因而反洗錢(qián)也是移動(dòng)支付可能引發(fā)的一種金融風(fēng)險(xiǎn)。那么移動(dòng)支付面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    于海明律師
    2022.02.06289人收看
  • 王熙律師

    主任律師
    • 幫助過(guò) 1941
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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
    • 很有耐心
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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  • 受讓人對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    劉曉紅

    受讓人對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

    內(nèi)容:受讓人對(duì)債權(quán)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)防范2.對(duì)于債權(quán)人通知債務(wù)人的期限和形式,在轉(zhuǎn)讓合同中應(yīng)做出明確約定,要求債權(quán)人須于合同簽訂后日內(nèi)通知債務(wù)人,并約定通知的形式。不輕信債權(quán)讓與合同中載明的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知由債權(quán)人負(fù)責(zé)通知債務(wù)人,否則一切風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任由債權(quán)人承擔(dān)或如無(wú)法通知債務(wù)人的,將退回已收對(duì)方的價(jià)款等謊言。而在債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到達(dá)債務(wù)人后,則債務(wù)人已經(jīng)了解了該債權(quán)債務(wù)關(guān)系的變更,這一通知也是對(duì)債權(quán)的確認(rèn),此時(shí)的訴訟時(shí)效應(yīng)從債務(wù)人收到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知之日起計(jì)算。那么受讓人對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)防范。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.02.09156人收看
  • 吳夢(mèng)云律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):合同糾紛、債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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  • 問(wèn)一個(gè)陌生的尼日利亞客戶(hù)聯(lián)系到我對(duì)我們的洗衣粉感興趣然后我也報(bào)了價(jià)客戶(hù)也覺(jué)得沒(méi)問(wèn)題是報(bào)價(jià)的人民幣價(jià)格然后發(fā)了銀行賬號(hào)要客戶(hù)付款后面他就提到是否可以幫他給中國(guó)的其他供應(yīng)商付款然后我咨詢(xún)了部門(mén)經(jīng)理然后得知這應(yīng)該是不行的然后客戶(hù)在我不知情的情況下就轉(zhuǎn)賬了72000人民幣過(guò)來(lái)了我們的貨款只有4600人民幣其余都是要支付給其他不同供應(yīng)商的然后客戶(hù)要我們按照他給的供應(yīng)商依次進(jìn)行付款我把這個(gè)事情告訴了老板然后我也按照客戶(hù)的指示把各個(gè)供應(yīng)商的收款賬戶(hù)給了老板并告知每個(gè)供應(yīng)商應(yīng)該付多少錢(qián)中途我也擔(dān)心這會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)所以提醒了老板可以使用別人的銀行賬號(hào)對(duì)其他供應(yīng)商轉(zhuǎn)賬但是老板只是更換了自己的其他銀行賬號(hào)后面轉(zhuǎn)賬完成后過(guò)幾天賬戶(hù)就被識(shí)別為洗錢(qián)行為被凍結(jié)了從而導(dǎo)致了那個(gè)時(shí)候公司資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)然后提交證據(jù)的那個(gè)時(shí)候我的賬戶(hù)正好需要遷徙到新的手機(jī)上然后導(dǎo)致和那個(gè)客戶(hù)的聊天記錄都沒(méi)有了最后我自己和那個(gè)客戶(hù)聊然后請(qǐng)求客戶(hù)用截屏的方式發(fā)送我們之間的聊天記錄最后客戶(hù)也是發(fā)送了大部分的聊天記錄以及轉(zhuǎn)賬的記錄我也是配合的提交了和客戶(hù)發(fā)給我的所有的溝通記錄和轉(zhuǎn)賬以及其他貨物細(xì)節(jié)
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  • 第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?

    王熙律師

    北京天用律師事務(wù)所

    王熙

    第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?

    內(nèi)容:網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的七大法律風(fēng)險(xiǎn):1.主體資格和經(jīng)營(yíng)范圍的風(fēng)險(xiǎn),已經(jīng)提過(guò)了。《反洗錢(qián)法》在明年的1月1日正式實(shí)施,對(duì)服務(wù)機(jī)構(gòu)還是第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)機(jī)構(gòu)要求更高了。央視曾報(bào)道過(guò)利用支付寶進(jìn)行套現(xiàn)的問(wèn)題,我個(gè)人也進(jìn)行了反思,為什么支付寶會(huì)成為被套現(xiàn)的焦點(diǎn),我個(gè)人理解支付寶,包括他和其他第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有三種:a)支付寶交易量是很大的。b)支付寶的交易沒(méi)有成本的交易,并不是支出支付寶的網(wǎng)絡(luò)交易是免費(fèi)的,其他家也有,據(jù)我個(gè)人所知,不收手續(xù)費(fèi)的交易服務(wù)應(yīng)該是從淘寶的支付寶開(kāi)始的。那么第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    王熙律師
    2022.02.061174人收看
  • 孔孟廷律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

    • 非常細(xì)心
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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  • 第三方支付法律風(fēng)險(xiǎn)的防范及規(guī)制如何規(guī)定的

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    元甲交通律師

    第三方支付法律風(fēng)險(xiǎn)的防范及規(guī)制如何規(guī)定的

    內(nèi)容:第三方支付法律風(fēng)險(xiǎn)的防范及規(guī)制如何規(guī)定的第一,立足市場(chǎng),鼓勵(lì)創(chuàng)新。央行在向第三方支付機(jī)構(gòu)頒發(fā)牌照的同時(shí)也應(yīng)該明確指出具體的業(yè)務(wù)范圍,并且,第三方支付機(jī)構(gòu)作為買(mǎi)方和賣(mài)方的中介,承擔(dān)代收代付的義務(wù),為了買(mǎi)賣(mài)雙方的利益不受侵害,應(yīng)該建立信用評(píng)級(jí)制度,淘汰信用度低的第三方支付企業(yè),規(guī)范市場(chǎng)的發(fā)展。那么第三方支付法律風(fēng)險(xiǎn)的防范及規(guī)制如何規(guī)定的。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
    2022.02.06816人收看
  • 任冰峰律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、房產(chǎn)糾紛、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
    • 很有耐心
    • 放心律師
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

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    • 放心律師
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  • 互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    林艷英

    互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些

    內(nèi)容:互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢(qián)已引起作為世界上最重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)法律防范(一)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián)的預(yù)防為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢(qián),筆者認(rèn)為,應(yīng)該進(jìn)一步明確《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》的內(nèi)容,進(jìn)一步完善關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份識(shí)別與驗(yàn)證義務(wù)的規(guī)定。《管理辦法》并未對(duì)此做出規(guī)定。那么互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及法律防范有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.061009人收看
  • 翁玉素律師

    主任律師
    • 幫助過(guò) 1
    • 好評(píng)率 99.3%
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
    • 很有耐心
    • 放心律師
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
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  • 企業(yè)欠款糾紛之法律風(fēng)險(xiǎn)防范

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    林艷英

    企業(yè)欠款糾紛之法律風(fēng)險(xiǎn)防范

    內(nèi)容:首先,應(yīng)該簽訂專(zhuān)業(yè)的書(shū)面買(mǎi)賣(mài)合同企業(yè)在日常買(mǎi)賣(mài)中,最好是避免口頭合同,否則產(chǎn)生這種無(wú)故拖欠貨款的糾紛后很難保護(hù)自己的合法權(quán)益,一份條款完備的專(zhuān)業(yè)的書(shū)面買(mǎi)賣(mài)合同,會(huì)讓惡意違約的人大幅減少,他們?cè)谶`約前通常也要考慮違約成本,因此書(shū)面合同中明確的違約責(zé)任條款不可缺少。但是目前很多企業(yè)的供貨合同中還在沿用很多年前的格式合同版本,比如違約責(zé)任條款中寫(xiě)得很含糊“一方違約應(yīng)按照國(guó)家的法律法規(guī)向另外一方承擔(dān)違約責(zé)任”。這樣在買(mǎi)受方無(wú)力支付余下的貨款時(shí)仍然享有標(biāo)的物的所有權(quán),同時(shí)要求買(mǎi)受方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。那么企業(yè)欠款糾紛之法律風(fēng)險(xiǎn)防范。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2021.12.09419人收看
  • 張嘉娛律師

    主任律師
    • 幫助過(guò) 520
    • 好評(píng)率 99.3%
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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)

    • 非常細(xì)心
    • 專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)
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    用戶(hù)這樣評(píng)價(jià)她:

    • 非常細(xì)心
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  • 民間借貸常見(jiàn)的各種法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    民間借貸常見(jiàn)的各種法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

    內(nèi)容:因?yàn)閷儆诜欠ń栀J,其借貸關(guān)系不受法律保護(hù),甚至有可能還要接受法律的制裁。為確保民間借貸利息的合法性,建議雙方在借條中作合法、公道的利息約定。那么民間借貸常見(jiàn)的各種法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    2022.02.09328人收看
  • 張旭律師

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    擅長(zhǎng):房產(chǎn)糾紛、建設(shè)工程

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  • 股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范方式有哪些?

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    張蕓

    股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范方式有哪些?

    內(nèi)容:股權(quán)質(zhì)押就屬于權(quán)利質(zhì)押的一種。因設(shè)立股權(quán)質(zhì)押而使債權(quán)人取得對(duì)質(zhì)押股權(quán)的擔(dān)保物權(quán),為股權(quán)質(zhì)押。因此,本文暫不討論上市公司的股票價(jià)值,而主要是探討非上市公司的股權(quán)價(jià)值問(wèn)題,以及接受非上市公司股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范。那么股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范方式有哪些?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    張蕓律師
    2022.02.10407人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 手機(jī)支付遭遇法律風(fēng)險(xiǎn)怎么辦

    李孟陽(yáng)律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李孟陽(yáng)

    手機(jī)支付遭遇法律風(fēng)險(xiǎn)怎么辦

    內(nèi)容:手機(jī)支付遭遇法律風(fēng)險(xiǎn)怎么辦依法維權(quán)。金融法律風(fēng)險(xiǎn)移動(dòng)支付中容易引發(fā)的金融法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括沉淀資金的法律風(fēng)險(xiǎn)和洗錢(qián)的法律風(fēng)險(xiǎn)。尤其是有的機(jī)構(gòu)擅自挪用資金而有可能產(chǎn)生的一系列的后果等將有可能引發(fā)金融法律風(fēng)險(xiǎn)。移動(dòng)支付這一新興的支付方式由于其方便快捷也很有可能被一些不法分子利用進(jìn)行不當(dāng)收益的漂白活動(dòng),因而反洗錢(qián)也是移動(dòng)支付可能引發(fā)的一種金融風(fēng)險(xiǎn)。那么手機(jī)支付遭遇法律風(fēng)險(xiǎn)怎么辦。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李孟陽(yáng)律師
    2022.02.06190人收看
  • 于海明律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 有關(guān)貨款安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施編輯推薦法律知識(shí)

    馮清琴律師

    北京天用律師事務(wù)所

    馮清琴

    有關(guān)貨款安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施編輯推薦法律知識(shí)

    內(nèi)容:有關(guān)貨款安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施一個(gè)企業(yè)如何在競(jìng)爭(zhēng)激烈及信用制度不完善的情況下,做到不失去客戶(hù)又能保證貨款回籠安全,這個(gè)問(wèn)題確實(shí)困擾著多數(shù)企業(yè),就此問(wèn)題,本律師認(rèn)為企業(yè)有必要建立“事先預(yù)防、事中控制、事后補(bǔ)救”的制度,以確實(shí)有效地避免無(wú)謂的損失。通過(guò)這樣的約定,如果對(duì)方無(wú)法支付貨款,賣(mài)方就可及時(shí)行使貨物所有權(quán),請(qǐng)求返還貨物,以免有更大損失。那么有關(guān)貨款安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施編輯推薦法律知識(shí)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    馮清琴律師
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陳明月律師

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