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幫別人轉賬有什么風險

段建國律師2023.09.281402人閱讀
導讀:

幫別人轉賬指的是,在未經許可的情況下,將他人的資金通過銀行賬戶、第三方支付平臺等途徑轉移到另一個賬戶或地區,二、如何防范幫別人轉賬的風險1、加強法律意識加強自身的法律意識,了解和熟悉與轉賬相關的法律法規,避免參與任何違法犯罪活動,幫別人轉賬看似是一個簡單的行為,實則蘊含著巨大的法律風險,這種行為通常涉及資金跨境轉移、洗錢等問題,一旦被查處,將可能面臨法律風險,只有加強自身的法律意識和風險意識,才能有效防范幫別人轉賬的風險,避免不必要的麻煩和損失。

近年來,隨著互聯網技術的發展和支付方式的多樣化,越來越多的人開始通過各種途徑幫助別人轉賬。然而,這種行為可能帶來一定的法律風險。2019年,廣州市中級人民法院宣判了一起涉及第三方支付平臺的詐騙案。在該案中,被告人通過虛構交易等方式,誘騙受害人將其資金轉入指定的賬戶,再通過第三方支付平臺進行轉賬。最終法院認定,被告人的行為構成詐騙罪,并判處其相應刑罰。

幫別人轉賬指的是,在未經許可的情況下,將他人的資金通過銀行賬戶、第三方支付平臺等途徑轉移到另一個賬戶或地區。這種行為通常涉及資金跨境轉移、洗錢等問題,一旦被查處,將可能面臨法律風險。

一、幫別人轉賬的風險

1、涉嫌洗錢

幫別人轉賬有可能涉嫌洗錢罪。根據《中華人民共和國刑法》第二百三十三條的規定,洗錢罪是指明知是犯罪所得及其收益,為掩飾、隱瞞其來源、性質、產權或者收益情況而進行資產轉移、兌換、現金交付等行為。如果被認定為洗錢罪,將可能面臨刑事處罰和社會信用危機。

2、涉嫌非法經營

幫別人轉賬還可能涉嫌非法經營罪。根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條的規定,非法經營罪是指未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣物品,情節嚴重的行為。如果未經許可擅自幫助別人轉賬,可能被認定為非法經營罪。

3、涉嫌侵犯他人財產權

幫別人轉賬還可能涉嫌侵犯他人財產權。如果明知資金來源不合法或存在爭議,卻仍然幫助轉移資金,可能會被視為侵犯他人財產權的行為。

二、如何防范幫別人轉賬的風險

1、加強法律意識

加強自身的法律意識,了解和熟悉與轉賬相關的法律法規,避免參與任何違法犯罪活動。對于涉嫌違規的操作,要堅決拒絕并舉報給相關部門。

2、謹慎處理他人資金

在處理他人資金時,務必謹慎小心,不要輕易相信他人的請求。如果收到可疑的轉賬請求,應立即停止操作并尋求專業幫助。同時,不要將自己的賬戶用于他人的資金轉賬。

3、合理保管個人信息

妥善保管個人信息,不要隨意泄露給陌生人。避免使用公共無線網絡,防止信息被截獲。如果發現自己的個人信息被他人盜用,應立即采取補救措施并向相關部門報案。

4、了解跨境轉賬規定

對于涉及跨境轉賬的情況,務必了解相關國家和地區的法律法規。遵守相關規定,確保轉賬行為的合法性。

幫別人轉賬看似是一個簡單的行為,實則蘊含著巨大的法律風險。在日常生活中,我們應提高警惕,謹慎處理他人的轉賬請求。只有加強自身的法律意識和風險意識,才能有效防范幫別人轉賬的風險,避免不必要的麻煩和損失。同時,遇到可疑情況時,應及時向相關部門舉報,積極維護社會的公正和和諧。

聲明:該作品系作者結合法律法規,政府官網及互聯網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯系刪除
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  • 如何規避為他人擔保的風險

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    郭銘芝

    如何規避為他人擔保的風險

    內容:所以,在幫別人貸款擔保前一定是要理清自己的思路不能隨意盲目的出于好心或者出于感情,你要多方考察借款人的信譽才行!那么,在幫別人貸款擔保時,如何規避風險呢?擔保是受法律保護的一種正常經濟活動,擔保風險控制的關鍵在于你對借款人的了解和正確評估你自身的還款能力。催天下通過信用+科技創新模式,合法合規、文明高效,真正讓信用成為債務人主動還款的動力。那么如何規避為他人擔保的風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 段律師您好! 本人在國外,關于離婚案宣判后父母出資債權維權想咨詢 北京離婚案件男方父母與女方購房出資糾紛,女方為離婚原告,男方為離婚被告 案外利害關系人男方父母。離婚案訴訟背景:當事人雙方于2010年初結婚,2012年,在原被告多次懇求被告父母將唯一住房出售在北京購置房屋,并口頭承諾二老搬到北京共同居住,待原被告資金寬裕再重新購置房屋償還,被告父母有條件同意出售唯一住房籌集xxx萬元全款支付房款xxx余萬元,其中xxx萬元由男方父親直接轉賬前房東。2016年,女方起訴離婚,對被告父母出資真實性認可,但主張其為自愿贈與,離婚一審判決女方勝訴,二審判決中被告補充提供女方承認償還的錄音證據,二審線上開庭時未被允許展示。2021年x月二審判決房屋所有權以及子女撫養權歸屬男方,婚房按照評估價平均分配,男方給與補償款xxx余萬元。其中對被告父母xxx萬元二審法院界定為涉及案外權益人父母債權要求另行起訴。期間,2018年關于父母出資債權被告父母曾經發起對原被告訴訟,后考慮到老人訴訟負累,希望通過婚姻案一并解決,又撤回被告父母對原被告的訴訟。需咨詢問題(1)結合現有證據,申請訴狀,重新發起父母債權糾紛訴訟勝訴的把握,風險點(2)是否有其他救濟渠道中止拍賣或對拍賣設置阻礙直到父母出資權益主張有結果一并處理
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    段建國

    丈夫出軌怎么查轉賬記錄,怎么查男人出軌微信聊天記錄

    內容:總之,如果您懷疑丈夫出軌,可以通過查詢轉賬記錄和微信聊天記錄等方式尋找證據,如果您決定查詢轉賬記錄和微信聊天記錄,建議您在查詢前咨詢律師,了解相關法律規定和注意事項,以避免侵犯他人隱私權或其他法律風險,在現代社會中,丈夫出軌已經不再是新鮮事,如何查轉賬記錄和微信聊天記錄成為了許多女性關注的問題,首先,如果您懷疑丈夫出軌,可以通過以下方式查轉賬記錄:1. 查詢銀行卡交易記錄:可以持身份證和銀行卡到銀行柜臺查詢丈夫的銀行卡交易記錄,或者通過網上銀行、手機銀行等方式查詢。

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    擅長:交通事故

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  • 用房子幫別人抵押貸款,需要共同還款嗎

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    用房子幫別人抵押貸款,需要共同還款嗎

    內容:幫別人用房屋作為抵押物貸款的,風險是非常高的,如果事實貸款人不承擔債務的情況下,當事人要承擔清償債務的責任。協議損害其他債權人利益的,其他債權人可以請求人民法院撤銷該協議。抵押權人與抵押人未就抵押權實現方式達成協議的,抵押權人可以請求人民法院拍賣、變賣抵押財產。抵押財產折價或者變賣的,應當參照市場價格。那么用房子幫別人抵押貸款,需要共同還款嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 親友之間借款應注意風險

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    李楠楠

    親友之間借款應注意風險

    內容:此外,大額借款的支付應通過銀行轉賬,盡量避免現金支付。我國《民法通則》第135條規定,“向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為2年,法律另有規定的除外。”現實生活中,有些人因借款人不能按期還款,在萬般無奈的情況下才訴諸法律,但此時往往已經超過訴訟時效,喪失了勝訴權。根據《民法通則》第140條規定:“訴訟時效因提起訴訟,當事人一方提出要求或者同意履行義務而中斷,從中斷時起,訴訟時效間重新計算。那么親友之間借款應注意風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 存單質押貸款的風險有哪些?如何防范?

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    存單質押貸款的風險有哪些?如何防范?

    內容:如僅簽訂了質押合同而并未實際交付存單,或者僅交付存單而并未簽定質押合同。然后與客戶簽訂質押合同,同時與質押人或單位簽訂質押物清單等補充條款。另外,在簽訂質押合同時候,存單質押貸款期限不得超過質押存單的到期日,若為多張存單質押,以距離到期日時間最近者確定貸款期限,分筆發放的貸款除外。在存單質押貸款發放中,由于此類貸款風險較小,部分經辦人員思想松懈,有時會違反規定直接讓客戶提取現金,沒有嚴格按照規章制度操作此類貸款,未能通過轉賬的處理方式,將貸款一次性直接劃入借款人開立的專用賬戶。那么存單質押貸款的風險有哪些?如何防范?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 陳明月律師

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    擅長:交通事故

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  • 對公轉賬多久到賬,一般公對公轉賬多久到賬

    陳明月律師

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    陳明月

    對公轉賬多久到賬,一般公對公轉賬多久到賬

    內容:在進行對公轉賬時,建議您提前了解相關規定和風險,并仔細核對收款方的身份和賬號信息,確保轉賬的準確性和安全性,在進行對公轉賬時,應當仔細核對收款方的賬號、名稱等信息,確保轉賬的準確性和安全性,3. 需要注意的是,在節假日或周末進行對公轉賬時,到賬時間可能會有所延遲,因此,在進行對公轉賬時,應當仔細核對收款方的賬號、名稱等信息,確保轉賬的準確性,如果您進行的是跨行對公轉賬,即轉賬雙方不在同一銀行開戶,則資金到賬時間可能會有所延遲。

    陳明月律師
    2023.09.11881人收看
  • 李孟陽律師

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  • 親友之間借款應注意哪些風險

    任冰峰律師

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    任冰峰

    親友之間借款應注意哪些風險

    內容:借款協議中應寫明出借人姓名、借款人姓名、住址、借款數額、出借時間、還款時間、利息計算及其他雙方約定的合法內容。此外,大額借款的支付應通過銀行轉賬,盡量避免現金支付。我國《》第135條規定,向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為2年,法律另有規定的除外。現實生活中,有些人因借款人不能按期還款,在萬般無奈的情況下才訴諸法律,但此時往往已經超過訴訟時效,喪失了勝訴權。根據《民法通則》第140條規定:訴訟時效因提起訴訟,當事人一方提出要求或者同意履行義務而中斷,從中斷時起,訴訟時效間重新計算。那么親友之間借款應注意哪些風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 周春花律師

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  • 如何規避民間借貸風險

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    趙金保

    如何規避民間借貸風險

    內容:借款人:對于受到脅迫出具借條的,實際上借款事實沒有發生或者涉及賭博、走私、吸毒等違法債務的,要及時向公安機關報案,并收集相關證據以維護自身權利,但即便借款用途違法,沒有證據證明出借人明知或應當知道的,借款人仍應承擔返還責任;借款尚未實際交付的,不能向對方出具借條或收條,如果已經出具的,要將借條及時取回或者在借條上注明款項沒有實際交付;對于格式化的借據,不要留白,防止事后被添加或者更改;借條或協議盡量一式兩份,自己留存一份;歸還借款后,應及時將借條取回;盡量通過轉賬等方式歸還款項,并保留相關憑證。那么如何規避民間借貸風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
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  • 僅有轉賬或者存款憑證如何主張借款

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    僅有轉賬或者存款憑證如何主張借款

    內容:僅有轉賬或者存款憑證如何主張借款出借人僅以存款憑證作為證據起訴索要借款,要勝訴確實有不小的風險。如果對方否認向你借款,你的主張將難以得到法院的支持。原告僅提供轉賬、存款憑證等交付憑證,未提供借貸合意憑證,被告以雙方不存在借貸關系或者存在其他法律關系為抗辯,并提出證據足以對借款關系真實性產生合理懷疑的,人民法院應當要求原告就雙方存在借貸合意進一步提供證據。如果對方認可是借款,只是沒有能力支付,那么用此錄音以及存款憑證,是可以打贏官司的。那么僅有轉賬或者存款憑證如何主張借款。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 存單質押的成本怎么計算,風險怎么防范?

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    元甲交通律師

    存單質押的成本怎么計算,風險怎么防范?

    內容:還有,存單質押貸款的貸款比例一般不得超出質押存單金額的90%,以防貸款到期不夠抵償貸款本息。農信社辦理存單質押貸款業務,貸款合同簽訂后信貸員應將質押存單連同貸款資料、借款借據交由會計進行審核,同時,借款人要親自到營業廳柜臺辦理貸款出賬手續,經會計審核無誤后方可將貸款以轉賬方式存入其在信用社開立的結算賬戶內,并將質押存單記入表外賬,并視同重要憑證入庫保管。那么存單質押的成本怎么計算,風險怎么防范?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    微信轉賬借錢給他人如何保留證據

    內容:微信轉賬借錢給他人如何保留證據首先,網絡聊天記錄。同時,微信、支付寶的轉賬記錄都可以在網上查詢,并打印出來,這些都是證明確實把錢轉賬給對方的證據。微信、支付寶借錢的注意問題微信記錄、支付寶轉賬記錄等新形式的證據還是存在較大風險,所以不建議僅憑微信聯系,就草率把錢借出去。民間借貸的訴訟時效期間為債務履行期限屆滿之日起兩年,超過兩年起訴,一旦抗辯訴訟時效已過,出借人又無證據證明催要過,有可能敗訴。那么微信轉賬借錢給他人如何保留證據。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
    2022.02.07585人收看
  • 張嘉娛律師

    主任律師
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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 如何規避民間借貸風險給出了提示與建議

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    如何規避民間借貸風險給出了提示與建議

    內容:借款人:對于受到脅迫出具借條的,實際上借款事實沒有發生或者涉及賭博、走私、吸毒等違法債務的,要及時向公安機關報案,并收集相關證據以維護自身權利,但即便借款用途違法,沒有證據證明出借人明知或應當知道的,借款人仍應承擔返還責任;借款尚未實際交付的,不能向對方出具借條或收條,如果已經出具的,要將借條及時取回或者在借條上注明款項沒有實際交付;對于格式化的借據,不要留白,防止事后被添加或者更改;借條或協議盡量一式兩份,自己留存一份;歸還借款后,應及時將借條取回;盡量通過轉賬等方式歸還款項,并保留相關憑證。那么如何規避民間借貸風險給出了提示與建議。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.07411人收看
  • 馮清琴律師

    主任律師
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    擅長:債權債務、建設工程、合同糾紛

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段建國律師

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