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衡量互聯網支付的洗錢風險的因素是什么
姚平律師2022.02.06252人閱讀
導讀：
以具有“全球網絡洗錢的頭號數字工具”之稱的自由儲備銀行為例，這家虛擬貨幣交易所通過互聯網在全球范圍內交易，盡管在開立賬戶和進行交易時需要提供交易方的姓名、地址及出生年月日，但是該機構從未對這些信息進行核實和驗證，也從不保存紙質交易記錄。自由儲備銀行允許用戶隨時通過其兌換商將用戶賬戶內的虛擬貨幣兌換成現實貨幣，并予以提取。那么衡量互聯網支付的洗錢風險的因素是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識，希望能幫助大家。
以具有“全球網絡洗錢的頭號數字工具”之稱的自由儲備銀行為例，這家虛擬貨幣交易所通過互聯網在全球范圍內交易，盡管在開立賬戶和進行交易時需要提供交易方的姓名、地址及出生年月日，但是該機構從未對這些信息進行核實和驗證，也從不保存紙質交易記錄。自由儲備銀行允許用戶隨時通過其兌換商將用戶賬戶內的虛擬貨幣兌換成現實貨幣，并予以提取。關于衡量互聯網支付的洗錢風險的因素是什么的法律問題，大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識，希望能幫助大家。
衡量互聯網支付的洗錢風險的因素是什么
1、非面對面關系與匿名性
對于互聯網支付服務來說，通常缺乏與客戶的面對面接觸，而且可被用于在全球范圍內轉移資金、購物并直接和間接通過自動取款機網絡取得現金。這會增大身份欺詐或者客戶提供不準確信息以掩飾非法活動的風險。以具有“全球網絡洗錢的頭號數字工具”之稱的自由儲備銀行為例，這家虛擬貨幣交易所通過互聯網在全球范圍內交易，盡管在開立賬戶和進行交易時需要提供交易方的姓名、地址及出生年月日，但是該機構從未對這些信息進行核實和驗證，也從不保存紙質交易記錄。
2、地理范圍
可在全球范圍轉移資金或者在較廣地理范圍內使用并擁有大量競爭對手的互聯網支付服務，與純粹國內商業模式相比，對洗錢犯罪分子更具吸引力。而且位于一國的服務提供者可以向另一國的客戶提供服務，而服務提供者在該另一國所承擔的反洗錢和反恐融資義務與監管可能有所不同。
3、注資方式
向互聯網支付賬戶注資的方式影響其洗錢風險的大小。
4、獲取現金可能性
通過國際自動取款機網絡獲取現金增加了洗錢風險?；ヂ摼W支付服務日益與其他新支付產品或服務互聯，如與預付卡互聯，而這些其他產品和服務可能會間接允許提取現金。自由儲備銀行允許用戶隨時通過其兌換商將用戶賬戶內的虛擬貨幣兌換成現實貨幣，并予以提取。
5、服務分割性
互聯網支付服務的提供通常需要復雜的基礎設施，涉及多個主體，特別是當這些主體分布在多個國家時，由于潛在的分割以及客戶信息和交易信息的可能缺失，而這些國家在反洗錢措施與監管方面可能存在差異之處，使得洗錢風險大大增加。
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