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應收賬款質押擔保的方式

姚平律師2021.12.11516人閱讀
導讀:

《物權法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三條第六項規定“應收賬款”可以用作質物,故應收賬款作為一種新的擔保方式進入了市場的視野。同時,由于該法第二百二十八條規定“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。至此,應收賬款質押的設立無論是在法律規定層面上,還是實務操作層面上,都已經得到了完善。因此,只有向中國人民銀行征信中心辦理出質登記,應收帳款質押的質權方能發生效力。那么應收賬款質押擔保的方式。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

《物權法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三條第六項規定“應收賬款”可以用作質物,故應收賬款作為一種新的擔保方式進入了市場的視野。同時,由于該法第二百二十八條規定“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。至此,應收賬款質押的設立無論是在法律規定層面上,還是實務操作層面上,都已經得到了完善。因此,只有向中國人民銀行征信中心辦理出質登記,應收帳款質押的質權方能發生效力。關于應收賬款質押擔保的方式的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

《物權法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三條第六項規定“應收賬款”可以用作質物,故應收賬款作為一種新的擔保方式進入了市場的視野。同時,由于該法第二百二十八條規定“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立”,故在中國人民銀行于2007年10月1日頒布中國人民銀行機構令(2007)第4號,即《應收賬款質押登記辦法》后,中國人民銀行征信中心配套建立的“應收賬款質押登記公示系統“就成為前述法律規定的官方公示公信機制,為應收賬款質押的設立、查詢、異議確立了操作的平臺。至此,應收賬款質押的設立無論是在法律規定層面上,還是實務操作層面上,都已經得到了完善。

1、申請人和擔保人各自的《企業(法人)營業執照》、《經營許可證》(如有)、《組織機構代碼證》、企業(公司)章程、《貸款卡》;

2、法定代表人的身份證明或其授權書和授權代理人的身份證明原件及復印件;

3、三年度財務會計報表及申請借款前一期的月度財務報表;

4、抵(質)押物清單、產權證明(原件)和有處分權人同意抵(質)押或保證人愿意提供保證的有關證明文件;

5、表明真實貿易背景的經濟合同和相關單據;

6、公司董事會同意質押決議書;

7、明確付款金額、方式與期限的應收賬款證實書。

1、以應收帳款出質的,當事人必須簽訂書面的質押合同?!段餀喾ā返?28條規定:“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立。”根據《物權法》第229條及210條有關權利質權的法律適用以及質權合同的形式和內容的規定,應收帳款質押合同的簽訂可參照動產質權合同的形式、內容進行。設立應收帳款質權,當事人必須簽訂書面合同,合同內容應包括金額、期限、支付方式、債務人名址、產生應收帳款的基礎合同、基礎合同的履行程度等等。質押合同對于作為質押標的的應收帳款的描述應當盡可能詳細以使之特定化。

2、向人民銀行征信中心辦理出質登記,質權自辦理出質登記時發生效力。根據《物權法》的規定,應收帳款質押必須經信貸征信機構辦理出質登記才能發生效力。根據中國人民銀行《應收賬款質押登記辦法》第2條的規定,中國人民銀行征信中心是我國應收帳款質押的登記機構。因此,只有向中國人民銀行征信中心辦理出質登記,應收帳款質押的質權方能發生效力。在公共征信機構辦理出質登記,社會公眾可以通過向該征信機構查詢的方式獲得應收帳款的質押情況,進而使該質押具有公示公信力,同時還可在一定程度上防止出質人在質押存續期間將該應收帳款非法轉讓或者重復質押給第三人。

3、就應收帳款質押事項通知應收賬款的債務人?!段餀喾ā穼τ趹諑た钯|押是否需通知應收帳款的債務人沒有明確規定。所以,應收賬款債權人以其對債務人的債權設定質押擔保,屬債權處分范疇,依據《合同法》的規定,如果應收賬款債權人設定質押沒有通知應收賬款債務人,則不具有對抗債務人的效力。

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  • 應收賬款質押的效力

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    應收賬款質押的效力

    內容:就設質應收賬款主張優先受償的權利。制止出質人和設質應收賬款債務人損害質權人質權實現的行為。在應收賬款付款期限先于主債務清償期限屆至的情況下,質權人可以和出質人協商將應收賬款款項用于提前清償主債務,或者向雙方同意的第三者提存。此外當事人也可以在質押合同中預先約定,屆時將上述已收應收賬款存入出質人在質權人處開立的特定保證金賬戶,或者將有關款項直接轉化為出質人在質權人處開立的存單,并繼續作為主債權的擔保。在出質應收賬款債權本身同時附帶有一定的抵押、質押或者保證作為擔保的情況下,質權人的質權效力可以追及上述擔保利益。那么應收賬款質押的效力。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
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  • 什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    內容:法律上,應收賬款是一種債權,應收賬款質押是一種權利質押。這些債權與普通應收賬款債權的區別在于,這些債權由于有一定的書面憑證作為記載而表征化和固定化了,一定程度上已經具備了物化的性質。而普通應收賬款債權由于不具備類似的權利憑證作為表征,在權利的公示、權利的期限及金額以及支付方式等要素方面仍存在不確定性,從而在作為質押的標的方面存在一定的不足。在此情形下,權利質權的重要性得以凸現。那么什么是債權權利質權中的應收賬款質押?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張蕓律師
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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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  • 作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?

    陳明月律師

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    陳明月

    作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?

    內容:若次債務人能夠簽署質押協議,則應在協議中明確應收賬款回籠的監管專用賬戶信息,要求次債務人承諾將清償的應收賬款全部支付至該監管賬戶,支付至其他賬戶的回款不視為對應收賬款的清償;若次債務人無法簽署質押協議,則應向次債務人發送應收賬款回款付款通知書明確監管專用賬戶信息等事項,并取得次債務人同意將清償的應收賬款全部支付至監管賬戶且支付至其他賬戶的回款不視為清償的書面確認文件。若出質人擬使用應收賬款回款,應事先取得質權人的書面同意,質權人可根據應收賬款的清償情況,酌情考慮是否要求債務人提供其他擔保措施。那么作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 應收賬款質押貸款的風險分析

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    應收賬款質押貸款的風險分析

    內容:在貸款未清償前,如出質人不行使或怠于行使時效權利,將可能使合同債權超過訴訟時效,成為自然債權,除非應收賬款債務人自愿履行,貸款銀行不可能從應收賬款債務人那里獲得清償,使質押擔保失去意義,因此應防范應收賬款時效性風險。那么應收賬款質押貸款的風險分析。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
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  • 孔孟廷律師

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  • 應收賬款質押擔保的方式

    龍珊律師

    北京市元甲律師事務所

    龍珊

    應收賬款質押擔保的方式

    內容:《物權法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三條第六項規定“應收賬款”可以用作質物,故應收賬款作為一種新的擔保方式進入了市場的視野。同時,由于該法第二百二十八條規定“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。至此,應收賬款質押的設立無論是在法律規定層面上,還是實務操作層面上,都已經得到了完善。因此,只有向中國人民銀行征信中心辦理出質登記,應收帳款質押的質權方能發生效力。那么應收賬款質押擔保的方式。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
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  • 趙金保律師

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    擅長:交通事故

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  • 什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?

    內容:應收賬款質押作為法定擔保方式之一,實踐中多被非房地產企業運用以獲得融資。此外,基于特定的與人身性質不能分割的緣由產生的應收賬款債權,也不適宜作為質押標的。為此,各承認應收賬款質押國家的立法,都對質押合同關于用于應收管理質押的描述,作出盡可能詳盡的要求,否則在面臨訴訟時,就可能得不到法院的支持。因此,從保障銀行債權的角度出發,一方面,銀行在選取用于應收管理質押時應確保該應收賬款債權尚未超過訴訟時效;另一方面,在融資期限內也要對應收賬款債權的時效予以充分關注,及時督促出質人中斷訴訟時效。那么什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
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  • 劉曉紅律師

    主任律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 應收賬款質押的法律解讀

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    應收賬款質押的法律解讀

    內容:(二)應收賬款質押的概念與特點所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。那么應收賬款質押的法律解讀。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    李維律師

    北京市元甲律師事務所

    李維

    應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押和轉讓有哪些不同?應收賬款轉讓登記是對抗善意第三人的要件,未經登記,不得對抗善意第三人。但為了控制風險,應當僅接受應收賬款全額質押,不能接受應收賬款部分質押。綜上,應收賬款轉讓與質押在法律適用、生效條件、權利實現方式等方面均存在巨大差異。那么應收賬款質押和轉讓有哪些不同?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李維律師
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  • 張蕓律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 應收賬款質押權實現方式有哪些?

    于海明律師

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    于海明

    應收賬款質押權實現方式有哪些?

    內容:我國《物權法》并沒有明確規定應收賬款質權的具體實現方式,根據《物權法》第229條,權利質權參照適用動產質權的規定,可推知我國應收賬款質權的實現方式,包括以下三種:協議折價、拍賣、變賣。除了以應收賬款折價需要與出質人達成一致外,質權人以拍賣、變賣的方式行使質權的,可以直接委托有關拍賣、變賣機構進行,拍賣、變賣成交后,根據《合同法》第80條規定出質人或者質權人通知次債務人,自通知到達次債務人之日起,發生應收賬款轉讓的效力。那么應收賬款質押權實現方式有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    于海明律師
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  • 許瑞林律師

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    擅長:交通事故

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  • 應收賬款作擔保要登記嗎?

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    應收賬款作擔保要登記嗎?

    內容:應收賬款和一般的財產權利不同,應收賬款質押必須經信貸征信機構辦理出質登記,才能發生效力。由于應收賬款不同于一般的財產權利,其在設定、登記以及轉讓等方面存在特殊性,因此法律有必要對其設定以及效力等做出特別規定。應收賬款出質應符合書面要式和登記生效的條件。如此便可起到防止出質人在存續期間將該應收賬款非法轉讓或將其重復質押給其他人的情況發生,從而為質權人能夠順利實現質權提供了非常有利力的保障。有關應收賬款作擔保是否要登記等詳細內容由催天下小編將為大家詳細解答。這是《物權法》關于應收賬款質押的強制性規定。那么應收賬款作擔保要登記嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.09431人收看
  • 郭銘芝律師

    主任律師
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    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    任冰峰律師

    北京天用律師事務所

    任冰峰

    應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    內容:不存在合同糾紛或其他法律糾紛,產生應收賬款的基礎合同合法有效;用于設定質押的應收賬款必須是依照法律和當事人約定允許轉讓的。出質的應收賬款基礎合同中無禁止或限制轉讓、限制披露、設定抵銷權、可延期付款、賬戶控制等特殊限制約定;應收賬款到期日應不晚于所擔保債務的到期日。那么應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10352人收看
  • 黃東潔律師

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  • 應收賬款質押的概念與特性

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    應收賬款質押的概念與特性

    內容:但對于是否應承認應收賬款質押制度以及該制度應當如何構建和適用,學界和實務界尚有諸多不同意見。本文擬以公示機制的構建為中心,在法律層面上全面解讀應收賬款質押制度。所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。與其他權利質相比,應收賬款質押有自己的明顯的特點。那么應收賬款質押的概念與特性。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.09993人收看
  • 周春花律師

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  • 應收賬款質押的效力的怎樣的?

    周春花律師

    北京市元甲律師事務所

    周春花

    應收賬款質押的效力的怎樣的?

    內容:4、對出質應收賬款債權的擔保利益的追及權在出質應收賬款債權本身同時附帶有一定的抵押、質押或者保證作為擔保的情況下,質權人的質權效力可以追及上述擔保利益。那么應收賬款質押的效力的怎樣的?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 崔玉君律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 應收賬款質押的發展趨勢

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    應收賬款質押的發展趨勢

    內容:順應交易成本最小化的要求,應當認為應收賬款證券化融資代表了其發展趨勢。不同于應收賬款質押和應收賬款保理中融資主體就單個應收賬款一對一的質押方式,應收賬款證券化融資是一種多對多的質押方式。應收賬款證券化是具有風險性的金融活動,需要有專業的信用評等機構,對資產狀況予以評級??傊?應收賬款證券化融資有效地解決應收賬款質押所面臨的困境,而且順應了擔保物權從擔保財產向投資財產的發展趨勢。那么應收賬款質押的發展趨勢。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
    2022.02.07142人收看
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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?

    內容:在應收賬款適格、質押合法有效、前述抗辯均不成立的前提下,應收賬款優先權的行使還會受到哪些先天限制?解決這一問題,有助于了解應收賬款質押的基因缺陷,下面催天下小編將為大家解答。那么作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
    2022.02.09494人收看
  • 張旭律師

    主任律師
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    擅長:房產糾紛、建設工程

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姚平律師

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