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作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?

李楠楠律師2022.02.09493人閱讀
導讀:

在應收賬款適格、質押合法有效、前述抗辯均不成立的前提下,應收賬款優先權的行使還會受到哪些先天限制?解決這一問題,有助于了解應收賬款質押的基因缺陷,下面催天下小編將為大家解答。那么作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

在應收賬款適格、質押合法有效、前述抗辯均不成立的前提下,應收賬款優先權的行使還會受到哪些先天限制?解決這一問題,有助于了解應收賬款質押的基因缺陷,下面催天下小編將為大家解答。關于作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

在應收賬款適格、質押合法有效、前述抗辯均不成立的前提下,應收賬款優先權的行使還會受到哪些先天限制?解決這一問題,有助于了解應收賬款質押的基因缺陷,下面催天下小編將為大家解答。

1、基礎合同效力瑕疵

應收賬款出質后,當事人能否解除合同,物權法和擔保法司法解釋并未做限定。而實際上,根據合同法意思自治的原則和法律對合同效力的評價等,合同簽署生效后發現效力瑕疵,并被否定性評價的情況并不鮮見。

如果基礎合同履行過程中出現合同法第52條規定的無效情形,不可抗力、重大情勢變更,被認定為重大誤解、欺詐,或合同解除權被激活等,導致基礎合同被變更、撤銷、認定為無效或解除的,應收賬款也即無所依托,應收賬款質押亦失去效力。

基礎合同出現上述效力瑕疵的,通常導致質押合同因無法履行而解除。此時,對于質押合同解除后質權人的損失,只能按照過錯程度由各方承擔。

2、次債務人破產的

出質人破產的,質權人有權對應收賬款行使別除權,要求優先受償。但是,質權人的優先權僅針對出質人的其他債權人。對于次債務人破產的,由于其并非質押合同的當事人,故質權人不能向其主張優先受償,即其不能優先于次債務人的其他債權人優先受償。次債務人破產的,出質人可以以普通債權人的身份參與破產程序,質權人對出質人由此獲得清償的款項,享有優先受償權。

對于次債務人的破產財產,質權人并無優先權。對于破產清算后未獲得清償的應收賬款,質權人對出質人(債務人)僅享有一般債權,而無優先權。

3、次債務人自行清償的

按照我國應收賬款質權設立無需通知次債務人的模式,出質人將應收賬款出質時無需向次債務人作出任何意思表示。

在這種情況下,次債務人清償應付賬款時不知道該質行為的,清償行為為善意,應收賬款質押標的隨清償消滅,質權人對應收賬款的質權及優先權消失;即使次債務人知曉質押事實,或同時各方簽訂封閉回款協議(該協議僅產生債的效力,不具有物權的優先性),如果次債務人仍強行向次債務人還款,最理想的情況,質權人可以向次債務人主張封閉回款協議下的的違約責任(如有),或財產損害侵權責任,最終形成的,都是質權人對次債務人的債權,不具有排他性和優先性。

而從出質人的角度來看,因為次債務人的清償,其獲得了應收賬款的代位資金。雖然,對此,質權人有優先權,但是,由于貨幣的高度流通性、混同性,實際上該資金很難控制。

4、應收賬款的實現風險

應收賬款的擔保能力,取決于次債務人的還款能力和信譽程度,如果其還款能力較弱、信譽較差,甚至出現經營不善等情況,擔保作用勢必大幅下降。

同時,如果出質人拋棄、轉讓且被善意取得、擅自受領清償、怠于行使不安抗辯權或代位權、撤銷權等,導致應收賬款無法實現的,應收賬款質押的擔保作用也將無所憑借。

以上就是關于應收賬款質押有哪些缺陷的一些問題解答,希望能幫到您。

聲明:該作品系作者結合法律法規,政府官網及互聯網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯系刪除
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  • 作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?

    內容:在應收賬款適格、質押合法有效、前述抗辯均不成立的前提下,應收賬款優先權的行使還會受到哪些先天限制?解決這一問題,有助于了解應收賬款質押的基因缺陷,下面催天下小編將為大家解答。那么作為擔保方式,應收賬款質押有哪些先天缺陷?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?

    李維律師

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    李維

    作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?

    內容:若次債務人能夠簽署質押協議,則應在協議中明確應收賬款回籠的監管專用賬戶信息,要求次債務人承諾將清償的應收賬款全部支付至該監管賬戶,支付至其他賬戶的回款不視為對應收賬款的清償;若次債務人無法簽署質押協議,則應向次債務人發送應收賬款回款付款通知書明確監管專用賬戶信息等事項,并取得次債務人同意將清償的應收賬款全部支付至監管賬戶且支付至其他賬戶的回款不視為清償的書面確認文件。若出質人擬使用應收賬款回款,應事先取得質權人的書面同意,質權人可根據應收賬款的清償情況,酌情考慮是否要求債務人提供其他擔保措施。那么作為質押標的的應收賬款具備哪些特點?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李維律師
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  • 應收賬款作擔保要登記嗎?

    段建國律師

    北京天用律師事務所

    段建國

    應收賬款作擔保要登記嗎?

    內容:應收賬款和一般的財產權利不同,應收賬款質押必須經信貸征信機構辦理出質登記,才能發生效力。由于應收賬款不同于一般的財產權利,其在設定、登記以及轉讓等方面存在特殊性,因此法律有必要對其設定以及效力等做出特別規定。應收賬款出質應符合書面要式和登記生效的條件。如此便可起到防止出質人在存續期間將該應收賬款非法轉讓或將其重復質押給其他人的情況發生,從而為質權人能夠順利實現質權提供了非常有利力的保障。有關應收賬款作擔保是否要登記等詳細內容由催天下小編將為大家詳細解答。這是《物權法》關于應收賬款質押的強制性規定。那么應收賬款作擔保要登記嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
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    擅長:債權債務、建設工程、合同糾紛

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  • 應收賬款質押擔保的方式

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    應收賬款質押擔保的方式

    內容:《物權法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三條第六項規定“應收賬款”可以用作質物,故應收賬款作為一種新的擔保方式進入了市場的視野。同時,由于該法第二百二十八條規定“以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面合同。至此,應收賬款質押的設立無論是在法律規定層面上,還是實務操作層面上,都已經得到了完善。因此,只有向中國人民銀行征信中心辦理出質登記,應收帳款質押的質權方能發生效力。那么應收賬款質押擔保的方式。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    馮清琴律師
    2021.12.11516人收看
  • 于海明律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 應收賬款質押的效力的怎樣的?

    任冰峰律師

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    任冰峰

    應收賬款質押的效力的怎樣的?

    內容:4、對出質應收賬款債權的擔保利益的追及權在出質應收賬款債權本身同時附帶有一定的抵押、質押或者保證作為擔保的情況下,質權人的質權效力可以追及上述擔保利益。那么應收賬款質押的效力的怎樣的?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    任冰峰律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎

    內容:不存在合同糾紛或其他法律糾紛,產生應收賬款的基礎合同合法有效;用于設定質押的應收賬款必須是依照法律和當事人約定允許轉讓的。出質的應收賬款基礎合同中無禁止或限制轉讓、限制披露、設定抵銷權、可延期付款、賬戶控制等特殊限制約定;應收賬款到期日應不晚于所擔保債務的到期日。那么應收賬款質押率一般多少?應收賬款質押規定是怎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張旭律師

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    擅長:房產糾紛、建設工程

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  • 應收賬款質押權實現方式有哪些?

    張嘉娛律師

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    張嘉娛

    應收賬款質押權實現方式有哪些?

    內容:我國《物權法》并沒有明確規定應收賬款質權的具體實現方式,根據《物權法》第229條,權利質權參照適用動產質權的規定,可推知我國應收賬款質權的實現方式,包括以下三種:協議折價、拍賣、變賣。除了以應收賬款折價需要與出質人達成一致外,質權人以拍賣、變賣的方式行使質權的,可以直接委托有關拍賣、變賣機構進行,拍賣、變賣成交后,根據《合同法》第80條規定出質人或者質權人通知次債務人,自通知到達次債務人之日起,發生應收賬款轉讓的效力。那么應收賬款質押權實現方式有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10317人收看
  • 龍珊律師

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    擅長:交通事故

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  • 應收賬款質押的效力

    林艷英律師

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    林艷英

    應收賬款質押的效力

    內容:就設質應收賬款主張優先受償的權利。制止出質人和設質應收賬款債務人損害質權人質權實現的行為。在應收賬款付款期限先于主債務清償期限屆至的情況下,質權人可以和出質人協商將應收賬款款項用于提前清償主債務,或者向雙方同意的第三者提存。此外當事人也可以在質押合同中預先約定,屆時將上述已收應收賬款存入出質人在質權人處開立的特定保證金賬戶,或者將有關款項直接轉化為出質人在質權人處開立的存單,并繼續作為主債權的擔保。在出質應收賬款債權本身同時附帶有一定的抵押、質押或者保證作為擔保的情況下,質權人的質權效力可以追及上述擔保利益。那么應收賬款質押的效力。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
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  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    趙金保律師

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    趙金保

    什么是債權權利質權中的應收賬款質押?

    內容:法律上,應收賬款是一種債權,應收賬款質押是一種權利質押。這些債權與普通應收賬款債權的區別在于,這些債權由于有一定的書面憑證作為記載而表征化和固定化了,一定程度上已經具備了物化的性質。而普通應收賬款債權由于不具備類似的權利憑證作為表征,在權利的公示、權利的期限及金額以及支付方式等要素方面仍存在不確定性,從而在作為質押的標的方面存在一定的不足。在此情形下,權利質權的重要性得以凸現。那么什么是債權權利質權中的應收賬款質押?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
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  • 李維律師

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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 應收賬款質押的發展趨勢

    許瑞林律師

    許瑞林

    應收賬款質押的發展趨勢

    內容:順應交易成本最小化的要求,應當認為應收賬款證券化融資代表了其發展趨勢。不同于應收賬款質押和應收賬款保理中融資主體就單個應收賬款一對一的質押方式,應收賬款證券化融資是一種多對多的質押方式。應收賬款證券化是具有風險性的金融活動,需要有專業的信用評等機構,對資產狀況予以評級。總之,應收賬款證券化融資有效地解決應收賬款質押所面臨的困境,而且順應了擔保物權從擔保財產向投資財產的發展趨勢。那么應收賬款質押的發展趨勢。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王學瑞律師

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    擅長:建設工程、債權債務、合同糾紛、交通事故

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  • 應收賬款質押貸款的風險分析

    姚平律師

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    姚平

    應收賬款質押貸款的風險分析

    內容:在貸款未清償前,如出質人不行使或怠于行使時效權利,將可能使合同債權超過訴訟時效,成為自然債權,除非應收賬款債務人自愿履行,貸款銀行不可能從應收賬款債務人那里獲得清償,使質押擔保失去意義,因此應防范應收賬款時效性風險。那么應收賬款質押貸款的風險分析。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張蕓律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    應收賬款質押和轉讓有哪些不同?

    內容:下面為大家詳細介紹:應收賬款質押和轉讓有哪些不同?應收賬款轉讓登記是對抗善意第三人的要件,未經登記,不得對抗善意第三人。但為了控制風險,應當僅接受應收賬款全額質押,不能接受應收賬款部分質押。綜上,應收賬款轉讓與質押在法律適用、生效條件、權利實現方式等方面均存在巨大差異。那么應收賬款質押和轉讓有哪些不同?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 吳夢云律師

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  • 應收賬款質押的法律解讀

    吳夢云律師

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    吳夢云

    應收賬款質押的法律解讀

    內容:(二)應收賬款質押的概念與特點所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。那么應收賬款質押的法律解讀。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    吳夢云律師
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  • 孔孟廷律師

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  • 應收賬款質押的概念與特性

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    翁玉素

    應收賬款質押的概念與特性

    內容:但對于是否應承認應收賬款質押制度以及該制度應當如何構建和適用,學界和實務界尚有諸多不同意見。本文擬以公示機制的構建為中心,在法律層面上全面解讀應收賬款質押制度。所謂應收賬款質押,是指應收賬款的債權人將其對債務人的應收賬款之債權向銀行等信貸機構提供質押擔保并獲得貸款的行為。而由票據、存款單、倉單、提單等表彰的債權質押,在設立、公示和實行方面與應收賬款質押有著諸多不同,因此另有專門條文對其加以規制。與其他權利質相比,應收賬款質押有自己的明顯的特點。那么應收賬款質押的概念與特性。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?

    李孟陽律師

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    李孟陽

    什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?

    內容:應收賬款質押作為法定擔保方式之一,實踐中多被非房地產企業運用以獲得融資。此外,基于特定的與人身性質不能分割的緣由產生的應收賬款債權,也不適宜作為質押標的。為此,各承認應收賬款質押國家的立法,都對質押合同關于用于應收管理質押的描述,作出盡可能詳盡的要求,否則在面臨訴訟時,就可能得不到法院的支持。因此,從保障銀行債權的角度出發,一方面,銀行在選取用于應收管理質押時應確保該應收賬款債權尚未超過訴訟時效;另一方面,在融資期限內也要對應收賬款債權的時效予以充分關注,及時督促出質人中斷訴訟時效。那么什么是應收管理質押,應收管理質押應具備哪些特征?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李孟陽律師
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  • 姚平律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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李楠楠律師

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