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金融詐騙罪包括哪些罪名
林艷英律師2022.01.26430人閱讀
導讀：
金融詐騙罪共包括8個具體金融詐騙犯罪，包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪等等八個罪名，也就是說采用虛構(gòu)事或者隱瞞事實真相的方法，破壞金融管理秩序而騙取公私財物，并且是數(shù)額較大的行為就構(gòu)成刑事犯罪。集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪這兩個罪名，量刑方面一重一輕，是否具有非法占有的目的，是區(qū)分兩罪的關(guān)鍵。
我們通常說的詐騙罪是對所有詐騙罪行的統(tǒng)稱，在我國刑法上，對于詐騙罪的分類有很多種，比如常見的有金融詐騙罪、合同詐騙罪等，下面本篇文章為大家分享了“金融詐騙罪包括哪些罪名?金融犯罪案件的辯護要點”的內(nèi)容，歡迎閱讀。
金融詐騙罪包括哪些罪名?
金融詐騙罪共包括8個具體金融詐騙犯罪，包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪等等八個罪名，也就是說采用虛構(gòu)事或者隱瞞事實真相的方法，破壞金融管理秩序而騙取公私財物，并且是數(shù)額較大的行為就構(gòu)成刑事犯罪。
金融犯罪案件的辯護要點
(一)、對金融犯罪案件，特別是涉眾金融犯罪案件要合理區(qū)分不同人員的責任，在此前提下確定其是有罪還是無罪。
1、準確區(qū)分企業(yè)高管與普通員工，防止打擊范圍過大。涉眾金融犯罪大多以某某平臺或某某企業(yè)的形式出現(xiàn)，往往波及該平臺或企業(yè)眾多人員，對于普通員工，如果其對企業(yè)涉嫌犯罪的情況主觀上確實不知道，實際也只是在從事自己份內(nèi)的工作，并未積極參與涉嫌犯罪的相關(guān)行為，則應當堅持主客觀相統(tǒng)一的定罪原則，將其與企業(yè)其他參與并積極實施犯罪行為的高管相區(qū)別。
2、準確區(qū)分并確定資金端與資產(chǎn)端相關(guān)人員的刑事責任，堅持罪責自負，罪責刑相適應。網(wǎng)絡借貸平臺的內(nèi)部大多有著資金端和資產(chǎn)端的明確區(qū)分，資金端的工作人員負責對外集資、融錢，如果其行為符合公開性、利誘性等特征，則會涉嫌非法吸收公眾存款罪，而資產(chǎn)端的工作人員主要負責投資、放貸，往往是依法合規(guī)的。因此對于資產(chǎn)端的相關(guān)工作人員，如果其只是負責對外投資，而對集資、融錢的相關(guān)事實并不知情，也沒有參與，則不應認定其構(gòu)成犯罪。
(二)、從犯罪主體角度尋求辯護空間。
1、分析犯罪行為是單位犯罪還是個人犯罪，單位犯罪往往比自然人犯罪的處罰要輕。當前較普遍的金融犯罪模式，實施犯罪往往不是依靠單個人或幾個人的力量，而是以公司單位為名義進行犯罪活動，所以金融犯罪中單位犯罪比較多。如果符合單位意志、單位決策與單位利益三大要素，就應被認定為單位犯罪，需要刑辯律師細細甄酌。
2、分析行為人在共同犯罪中是主犯還是從犯，是實行犯還是幫助犯。目前的金融犯罪較多是團隊作案，其成員中確實有一些是不知情僅辦事的基層工作人員，如何在主犯與從犯、實行犯與幫助犯之間尋找突破口，是刑事辯護律師必須要考慮的。
3、從行為人身份的外在表現(xiàn)與實質(zhì)表現(xiàn)，分析其在共同犯罪中的角色和具體作用。行為人即使冠以總經(jīng)理、董事、總監(jiān)等名頭，但其是否具有實質(zhì)的決策權(quán)與支配權(quán)，其參與收益分配是依勞動合同領(lǐng)取工資還是根據(jù)項目參與分成，其對項目的實際情形、資金去向是否知情和參與決策，這是刑辯律師在金融案件的質(zhì)證和辯護中要著力把握的。
(三)從重罪與輕罪方面尋求辯護空間。
從案件定性方面分析該案是重罪還是輕罪，力爭由重罪轉(zhuǎn)為輕罪，并且預防由輕罪轉(zhuǎn)為重罪。集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪這兩個罪名，量刑方面一重一輕，是否具有非法占有的目的，是區(qū)分兩罪的關(guān)鍵。這就需要辯護律師結(jié)合行為人的客觀行為，分析資金的走向、資金的預期使用及實際使用，是用于實質(zhì)的企業(yè)經(jīng)營還是用于拆東補西，再結(jié)合最高人民法院相關(guān)司法解釋的規(guī)定，細細甄酌，分析行為人的主觀方面有無非法占有之目的。
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