騙取貸款罪的構(gòu)成要件主要包括什么?



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內(nèi)容:“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款向關(guān)系人發(fā)放貸款的依照前款規(guī)定從重處罰。那么違法發(fā)放貸款罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:信用證詐騙罪主要針對的是利用偽造、變造的信用證或者其他欺詐手段騙取財物的行為,而貸款詐騙罪則主要針對的是利用虛構(gòu)的事實或者隱瞞真實情況騙取貸款的行為,總的來說,信用證詐騙罪和貸款詐騙罪雖然都是詐騙罪的一種形式,但在法律依據(jù)、構(gòu)成要件和實踐案例上都有明顯的區(qū)別,在中國刑法中,詐騙罪的相關(guān)規(guī)定涵蓋了多種具體形式,其中包括信用證詐騙罪和貸款詐騙罪,而貸款詐騙罪的構(gòu)成要件則包括:一是行為人以非法占有為目的,首先,我們要了解的是,信用證詐騙罪和貸款詐騙罪的法律依據(jù)分別在《中華人民共和國刑法》的第266條和第192條,盡管這兩種罪名在表面上都與金融交易和欺詐行為有關(guān),但它們在法律依據(jù)、構(gòu)成要件和實踐案例中都有不同的特點。
擅長:婚姻家庭
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內(nèi)容:第一百五十七條民事法律行為無效、被撤銷或者確定不發(fā)生效力后,行為人因該行為取得的財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)予以返還;不能返還或者沒有必要返還的,應(yīng)當(dāng)折價補償。如果貸款人已經(jīng)提供借款,返還借款不足以彌補損失時,借款人應(yīng)當(dāng)賠償損失;如果貸款人實際未提供借款,但合同無效是借款人過錯造成的,則由借款人向貸款人承擔(dān)賠償損失責(zé)任;如果合同是雙方過錯造成的,則由雙方按各自的過錯承擔(dān)責(zé)任。那么民法典中騙取貸款的借款合同是否有效。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:一、騙取金融票證罪判刑標準是如何規(guī)定的1、騙取金融票證罪判刑標準的規(guī)定是,只要犯了本罪的一般就會處三年以下的有期徒刑,如果給銀行帶來很大損失的,那么就會處三年以上七年以下的有期徒刑,并且還要承擔(dān)起相應(yīng)的罰金;2、法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
擅長:合同糾紛、債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程
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內(nèi)容:與此同時隨著我國貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展詐騙貸款違法犯罪活動也隨之產(chǎn)生并愈益嚴重。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同并以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。如罪犯張某以偽造的某房屋開發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押騙取某銀行貸款一百余萬元。那么騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:二騙取貸款罪的客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款數(shù)額較大的行為。三騙取貸款罪的主體要件本罪的主體是一般主體任何達到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的應(yīng)以騙取貸款罪的共犯論處。四騙取貸款罪的主觀要件本罪在主觀上由故意構(gòu)成且以非法占有為目的。那么騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
擅長:建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、交通事故、合同糾紛
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內(nèi)容:四、違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護策略根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,對于違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護策略,律師可以從以下幾個方面入手:1. 罪與非罪的界限:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人的行為是否符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,特別是要審查是否造成了重大損失,三、違法發(fā)放貸款罪的立案標準和量刑標準根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的立案標準和量刑標準如下:1. 立案標準:銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員,違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在一百萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為&ldquo。
擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛、合同糾紛
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內(nèi)容:一、騙取貸款罪會怎么處罰?那么騙取貸款罪會怎么處罰?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:貸款詐騙罪是指以非法占有為目的,騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的行為。數(shù)額較大是本罪的必各要件。犯罪的主體為一般主體,但僅指自然人,不包括單位。在犯罪的主觀方面,只能出于直接故意,且占以非法占有為目的。在認定詐騙貸款罪時,不能簡單地認為,只要貸款到期不能償還,就以詐騙貸款罪論處。這就是詐騙貸款罪立案標準了。至于通過詐騙來騙取貸款,這不僅擾亂金融市場秩序,構(gòu)成犯罪,而且行為人還要承擔(dān)法律責(zé)任,接受法律懲戒。那么詐騙貸款罪立案標準是什么?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛
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內(nèi)容:但實踐中的“委托貸款”能否成為騙取貸款罪的犯罪對象等仍存有爭議。此種情況下,由于騙取行為并非侵害銀行等金融機構(gòu)的財產(chǎn),故不應(yīng)納入騙取貸款罪的評價范圍。也就是說,給金融機構(gòu)造成重大損失,只是決定是否對行為人處以刑罰而已,并不是騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成。
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內(nèi)容:留置權(quán)的構(gòu)成要件有哪些,貸款擔(dān)保人期限是多長留置權(quán)的構(gòu)成要件有哪些1、須債權(quán)人因保管合同、倉儲合同、運輸合同、加工承攬、行紀合同而占有債務(wù)人的動產(chǎn)。債權(quán)人的債權(quán)未屆清償期,其交付占有標的物的義務(wù)已屆履行期的,不能行使留置權(quán)。貸款擔(dān)保人期限是多長一般的民事訴訟時效是兩年。(四)留置權(quán)人有權(quán)收取留置財產(chǎn)的孳息。留置權(quán)人負有妥善保管留置財產(chǎn)的義務(wù),因保管不善致使留置財產(chǎn)毀損、滅失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。債權(quán)人與債務(wù)人在合同中未約定的,債權(quán)人留置債務(wù)人財產(chǎn)后,應(yīng)當(dāng)確定兩個月以上的期限,通知債務(wù)人該期限內(nèi)履行債務(wù)。那么留置權(quán)的構(gòu)成要件有哪些,貸款擔(dān)保人期限是多長。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:所謂惡意貸款,就是根本就不計劃償還貸款。騙取貸款罪,是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款,給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的行為。本罪不同于貸款詐騙罪。但是一般惡意貸款的這些人員所帶的數(shù)額有的時候都是非常多的,所以構(gòu)成貸款詐騙罪的情形之下我國刑法當(dāng)中規(guī)定的是有十年以上的有期徒刑的。那么惡意貸款罪立案標準是怎么規(guī)定的?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
擅長:債權(quán)債務(wù)、刑事辯護、建設(shè)工程、民間借貸
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內(nèi)容:中華人民共和國刑法第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。單位犯前款罪的對單位判處罰金并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。那么騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪需要哪些犯罪構(gòu)成。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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內(nèi)容:我們到銀行要求貸款的時候總是會被嚴格地審查資料后才會得知自己有沒有資格貸款,也是因為如此導(dǎo)致現(xiàn)實中有的人為了獲得貸款而進行了欺騙的犯罪活動最后被定為騙取貸款罪,那么,法律規(guī)定什么是騙取貸款罪呢?騙取貸款罪是《刑法修正案(六)》新設(shè)罪名。認定騙取貸款罪的關(guān)鍵有兩點,一是對欺騙手段的認定,二是對“給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)”的認定。司法機關(guān)在辦理此類案件時,應(yīng)注意收集證據(jù),在主觀方面證明被告人具有騙取銀行貸款的犯罪故意。那么法律規(guī)定什么是騙取貸款罪?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
擅長:債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸
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內(nèi)容:第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。那么騙取票據(jù)承兌罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
擅長:債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸
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稅收籌劃是企業(yè)或個人在合法合規(guī)的前提下,通過合理安排財務(wù)活動、優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu),以達到減輕稅負、提高經(jīng)濟效益的目的。 一、個人所得稅籌劃案例 1. 綜合所得年度匯算的退稅與補稅 案例:小李全年工資薪金35萬元,稿酬收入2萬元,辦理綜合所得年度匯算時發(fā)現(xiàn)需要補稅560元。原因是稿酬收入合并計算后適用稅率提高至25%,導(dǎo)致補稅。 籌劃建議:納稅人可通過合理分配收入來源(如將部分收入轉(zhuǎn)化為適用較低稅率的收入類型)或充分利用專項附加扣除(如子女教育、住房貸款利息等)來降低稅負。 2. 專項附加扣除的虛假申報風(fēng)險 案例:小馮為少繳稅款,虛假填報子女教育專項附加扣除,稅務(wù)機關(guān)通過大數(shù)據(jù)核驗發(fā)現(xiàn)后,暫停其扣除資格并責(zé)令更正。 籌劃建議:納稅人應(yīng)依法如實填報專項附加扣除,避免因虛假申報導(dǎo)致稅務(wù)風(fēng)險。同時,可通過合法途徑(如增加捐贈扣除)優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu)。 二、企業(yè)所得稅籌劃案例 1. 研發(fā)費用加計扣除的合規(guī)應(yīng)用 案例:陽泉煤業(yè)集團通過市級研發(fā)費用稅前加計扣除異議項目鑒定機制,確認9個研發(fā)項目符合加計扣除條件,有效減輕了企業(yè)稅負。 籌劃建議:企業(yè)應(yīng)規(guī)范研發(fā)項目管理,確保研發(fā)費用歸集的準確性和合規(guī)性,以充分享受稅收優(yōu)惠政策。 2. 出口退稅的風(fēng)險防范 案例:某農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)銷企業(yè)因未對出口應(yīng)征稅貨物開具發(fā)票,被要求補繳增值稅2.46萬元。 籌劃建議:企業(yè)應(yīng)加強對出口業(yè)務(wù)涉稅政策的理解,確保收入確認和申報的合規(guī)性,避免因操作失誤導(dǎo)致稅務(wù)風(fēng)險。 三、增值稅籌劃案例 1. 增值稅留抵退稅的合規(guī)操作 案例:長春經(jīng)開區(qū)稅務(wù)局通過《稅收風(fēng)險案例匯編》指導(dǎo)企業(yè)規(guī)范增值稅留抵退稅操作,幫助企業(yè)規(guī)避實務(wù)風(fēng)險。 籌劃建議:企業(yè)應(yīng)定期梳理增值稅進項稅額,確保留抵退稅申請的準確性和及時性,同時關(guān)注政策變化,避免因操作不當(dāng)引發(fā)稅務(wù)風(fēng)險。 2. 設(shè)備更新稅收優(yōu)惠的精準適用 案例:德牧衛(wèi)浴科技公司在“智改數(shù)轉(zhuǎn)”設(shè)備更新中,通過“項目管家”團隊輔導(dǎo),精準適用稅收支持政策,減輕了資金壓力。 籌劃建議:企業(yè)應(yīng)充分利用稅收優(yōu)惠政策,如設(shè)備更新、技術(shù)改造等領(lǐng)域的稅收支持,降低經(jīng)營成本。
分享一些股權(quán)糾紛典型案例及法院裁判要旨 1. 美康生物股權(quán)糾紛案 案情:美康生物與全資子公司原股東姚丹華因股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛,歷經(jīng)多次審理,最終在2025年3月4日由寧波中院維持一審判決,駁回姚丹華上訴。姚丹華需承擔(dān)14萬元案件受理費。 裁判要點:股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛中,若受讓方未按協(xié)議履行義務(wù),轉(zhuǎn)讓方有權(quán)提起訴訟。法院判決后,執(zhí)行情況可能影響公司利潤。 2. 出資瑕疵股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛 裁判要旨:出資瑕疵的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán),若受讓方明知或應(yīng)知瑕疵,仍需承擔(dān)出資瑕疵責(zé)任。股權(quán)轉(zhuǎn)讓的本質(zhì)是股東資格的轉(zhuǎn)移,而非單純出資義務(wù)的轉(zhuǎn)移。 3. 外商投資企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛 裁判要旨:外商投資企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同需經(jīng)審批機關(guān)批準后生效。2016年后,負面清單以外的股權(quán)轉(zhuǎn)讓適用備案制,備案不再構(gòu)成合同生效要件。 股權(quán)糾紛的常見類型 1. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力爭議 包括代簽行為、隱瞞債務(wù)、侵犯優(yōu)先購買權(quán)等問題。例如,轉(zhuǎn)讓方隱瞞目標公司債務(wù),受讓方可主張撤銷合同。 2. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓款支付糾紛 受讓方未按約定支付轉(zhuǎn)讓款,轉(zhuǎn)讓方可要求繼續(xù)履行合同或支付違約金。例如,某仲裁案例中,受讓方未支付第二筆轉(zhuǎn)讓款,被裁決支付840萬元及50%違約金。 3. 出資瑕疵與責(zé)任承擔(dān) 未屆出資期限的股權(quán)轉(zhuǎn)讓后,原股東仍需在未出資范圍內(nèi)對公司債務(wù)承擔(dān)補充責(zé)任。 4. 隱名股東與顯名股東糾紛 隱名股東雖未登記,但可通過協(xié)議確認股東資格。例如,某案例中,法院依據(jù)《股權(quán)認購協(xié)議》確認隱名股東身份。 最新動態(tài)與司法實踐 1. 股東損害債權(quán)人利益糾紛 北京西城法院發(fā)布典型案例,明確股東抽逃出資、違法減資等行為需對公司債務(wù)承擔(dān)補充賠償責(zé)任。一人公司財產(chǎn)混同時,適用舉證責(zé)任倒置規(guī)則。 2. 仲裁案例中的違約金爭議 某仲裁案例中,違約金約定為轉(zhuǎn)讓款的50%,仲裁庭綜合考慮資金占用損失,支持了該約定。 建議與啟示 1. 對轉(zhuǎn)讓方的建議 確保股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議條款明確,避免隱瞞債務(wù)或出資瑕疵。 在合同中約定違約責(zé)任,保障自身權(quán)益。 2. 對受讓方的建議 在受讓股權(quán)前,進行盡職調(diào)查,核實目標公司債務(wù)及股權(quán)狀況。 明確約定轉(zhuǎn)讓款支付方式及時間,避免糾紛。 3. 對債權(quán)人的建議 關(guān)注公司股東出資情況,發(fā)現(xiàn)抽逃出資或違法減資時,及時主張權(quán)利。
男方婚前房產(chǎn),給女方婚后加名,女方是否一定能分得50%份額? 并不是,離婚房產(chǎn)分割,法院會根據(jù)房屋的出資來源、雙方在婚姻中是否存在過錯、是否共同生活、共同還貸情況、房屋現(xiàn)值等具體情況進行分割。 本案中,房產(chǎn)現(xiàn)值7485587元,剩余貸款448291元,女方分得245萬元,所占房產(chǎn)份額32.7%,符合《婚姻家庭編解釋(二)(征求意見稿)》第四條【基于婚姻贈與房屋的處理】立法原意。
基本案情: 我方當(dāng)事人從七八個銀行貸款后,以轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金、對方到銀行柜面取款的方式進行多筆出借,本案涉及套取金融機構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸。被告以同樣的方式向身邊不特定對象借款,同時涉嫌非法集資刑事案件,被告現(xiàn)已被海淀區(qū)看守所羈押。 委托代理: 接受當(dāng)事人委托后,光是核對賬目就整理了好幾天,終于把賬算明白了。開庭向法官提交證據(jù)清單、表格核對明細,法官看完材料直接對當(dāng)事人說“你的律師很靠譜”。畢竟法官面對一大堆混亂不清的賬目也很頭疼啊。中途對每次轉(zhuǎn)賬進行逐一核查,最后法官說會采納我的思路進行判決,不枉上午9點開庭到現(xiàn)在。 真心奉勸大家借款需謹慎呀!
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