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違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋

孔孟廷律師2023.09.191163人閱讀
導(dǎo)讀:

四、違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,對(duì)于違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略,律師可以從以下幾個(gè)方面入手:1. 罪與非罪的界限:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人的行為是否符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,特別是要審查是否造成了重大損失,三、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)如下:1. 立案標(biāo)準(zhǔn):銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為&ldquo。

近年來,隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展,違法發(fā)放貸款的行為屢見不鮮。這些行為不僅給金融機(jī)構(gòu)帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失,也嚴(yán)重危害了金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。為了加強(qiáng)對(duì)違法發(fā)放貸款行為的打擊力度,最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》,對(duì)違法發(fā)放貸款罪的司法解釋進(jìn)行了修訂和完善。本文律總管將對(duì)違法發(fā)放貸款罪的最新司法解釋進(jìn)行解讀,為您提供律師視角的法律分析和案例介紹。

一、違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋

最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行印發(fā)《關(guān)于在檢察公益訴訟中加強(qiáng)協(xié)作配合依法懲治金融領(lǐng)域違法犯罪維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定的意見》的通知。

該通知指出,對(duì)于金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,應(yīng)當(dāng)以違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪追究刑事責(zé)任;同時(shí)構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪等其他犯罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。對(duì)于以其他方式濫用職權(quán)或玩忽職守致使公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民利益遭受重大損失的,可以依法追究刑事責(zé)任。對(duì)于法律和司法解釋規(guī)定不明確具體,執(zhí)法司法有爭(zhēng)議的突出問題,要結(jié)合實(shí)際積極探索實(shí)踐總結(jié),推動(dòng)案件辦理工作創(chuàng)新發(fā)展。

二、違法發(fā)放貸款罪的定義和構(gòu)成要件

根據(jù)《刑法》第一百八十六條的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件包括:

1. 本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

2. 本罪的客體是國(guó)家對(duì)貸款的管理制度和金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

3. 本罪的主觀方面是故意,即明知是違法發(fā)放貸款的行為而故意實(shí)施。

4. 本罪的客觀方面表現(xiàn)為違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。

三、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)如下:

1. 立案標(biāo)準(zhǔn):銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“造成重大損失”,應(yīng)予立案追訴。

2. 量刑標(biāo)準(zhǔn):根據(jù)《刑法》第一百八十六條的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)分為兩檔:

- 造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;

- 造成特別巨大損失的,處五年以上有期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

四、違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略

根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,對(duì)于違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略,律師可以從以下幾個(gè)方面入手:

1. 罪與非罪的界限:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人的行為是否符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,特別是要審查是否造成了重大損失。如果被告人的行為沒有造成重大損失,或者雖然造成了重大損失,但不屬于違法發(fā)放貸款罪所規(guī)定的行為,則律師可以提出無(wú)罪辯護(hù)的意見。

2. 此罪與彼罪的界限:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人的行為是否同時(shí)符合其他金融犯罪的構(gòu)成要件,如貸款詐騙罪、騙取貸款罪等。如果被告人的行為同時(shí)符合其他金融犯罪的構(gòu)成要件,則律師可以提出從一重罪處罰的辯護(hù)意見。

3. 量刑情節(jié)的認(rèn)定:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人是否具有從輕、減輕或者從重處罰的情節(jié)。如果被告人具有從輕、減輕處罰的情節(jié),如自首、立功、坦白等,則律師可以提出相應(yīng)的辯護(hù)意見。如果被告人具有從重處罰的情節(jié),如累犯、造成特別巨大損失等,則律師可以提出相應(yīng)的辯護(hù)意見。

4. 證據(jù)的審查和質(zhì)證:律師應(yīng)當(dāng)對(duì)案件的證據(jù)進(jìn)行全面審查,并對(duì)證據(jù)的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性進(jìn)行質(zhì)證。特別是對(duì)于被告人是否明知貸款申請(qǐng)材料虛假、是否故意違反國(guó)家規(guī)定等關(guān)鍵證據(jù),律師應(yīng)當(dāng)提出有力的質(zhì)證意見。

案例分析

被告人李某是某銀行的客戶經(jīng)理,其在任職期間,違反國(guó)家規(guī)定,向多人發(fā)放貸款,并收取高額利息。其中,向關(guān)系人發(fā)放貸款 150 萬(wàn)元,向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款 500 萬(wàn)元。貸款到期后,大部分借款人未能按時(shí)還款,造成銀行重大損失。辯護(hù)律師認(rèn)為,被告人李某的行為雖然符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,但沒有造成特別巨大損失,不屬于情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。此外,被告人李某具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰等從輕處罰情節(jié),請(qǐng)求法庭對(duì)其從輕處罰。

法院審理后認(rèn)為,被告人李某的行為符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,且造成了銀行重大損失,屬于情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。被告人李某雖然具有從輕處罰情節(jié),但不足以減輕其罪責(zé)。最終,法院判決被告人李某犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。

結(jié)語(yǔ)

違法發(fā)放貸款罪是金融犯罪中的一種常見罪名,其不僅給金融機(jī)構(gòu)帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失,也嚴(yán)重危害了金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。對(duì)于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員來說,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家規(guī)定,審慎發(fā)放貸款,避免觸犯法律。對(duì)于律師來說,應(yīng)當(dāng)熟悉違法發(fā)放貸款罪的司法解釋和相關(guān)法律規(guī)定,為被告人提供有力的辯護(hù),維護(hù)其合法權(quán)益。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 發(fā)放貸款是否適用民間借貸司法解釋規(guī)定

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    夫妻債務(wù)最新司法解釋

    內(nèi)容:夫妻債務(wù)最新司法解釋最高人民法院關(guān)于審理涉及夫妻債務(wù)糾紛案件適用法律有關(guān)問題的解釋為正確審理涉及夫妻債務(wù)糾紛案件平等保護(hù)各方當(dāng)事人合法權(quán)益根據(jù)中華人民共和國(guó)民法總則中華人民共和國(guó)婚姻法中華人民共和國(guó)合同法中華人民共和國(guó)民事訴訟法等法律規(guī)定制定本解釋。第條夫妻雙方共同簽字或者夫妻方事后追認(rèn)等共同意思表示所負(fù)的債務(wù)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)。第條夫妻方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個(gè)人名義為家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)債權(quán)人以屬于夫妻共同債務(wù)為由主張權(quán)利的人民法院應(yīng)予支持。那么夫妻債務(wù)最新司法解釋。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    吳夢(mèng)云律師
    2022.02.08204人收看
  • 馮清琴律師

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、合同糾紛

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  • 個(gè)人發(fā)放貸款是否違法

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    個(gè)人發(fā)放貸款是否違法

    內(nèi)容:個(gè)人發(fā)放貸款是否違法個(gè)人以放貸款是屬于民間借貸的行為,并不屬于違法,符合《合同法》的規(guī)定,但有以下情況的除外。《合同法》規(guī)定,自然人之間進(jìn)行借款的,借款的利率超出法律規(guī)定的,就會(huì)構(gòu)成高利貸,超出的部分不受法律保護(hù)。那么個(gè)人發(fā)放貸款是否違法。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    陳明月律師
    2022.02.07859人收看
  • 孔孟廷律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 違法發(fā)放貸款罪 立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

    李孟陽(yáng)律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李孟陽(yáng)

    違法發(fā)放貸款罪 立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

    內(nèi)容:違法發(fā)放貸款罪是一種擾亂國(guó)家金融秩序的行為,情節(jié)嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪。違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員。單位犯違法發(fā)放貸款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照上述對(duì)個(gè)人犯罪的規(guī)定處罰。違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者國(guó)家工作人員,也就意味著要是行為人并不具有這樣特殊的身份,那么此時(shí)也就不能認(rèn)定構(gòu)成此罪。至于違法發(fā)放貸款罪 立案標(biāo)準(zhǔn),上文中小編已經(jīng)做出了介紹。那么違法發(fā)放貸款罪。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李孟陽(yáng)律師
    2022.02.10786人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋

    龍珊律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    龍珊

    違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋

    內(nèi)容:四、違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,對(duì)于違法發(fā)放貸款罪的法律適用和辯護(hù)策略,律師可以從以下幾個(gè)方面入手:1. 罪與非罪的界限:律師應(yīng)當(dāng)審查被告人的行為是否符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件,特別是要審查是否造成了重大損失,三、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)如下:1. 立案標(biāo)準(zhǔn):銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,或者向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為&ldquo。

    龍珊律師
    2023.09.191163人收看
  • 許瑞林律師

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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 專家解讀最新出臺(tái)的最高法出臺(tái)《審理道路交通事故損害賠償案件司法解釋》

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務(wù)所

    郭銘芝

    專家解讀最新出臺(tái)的最高法出臺(tái)《審理道路交通事故損害賠償案件司法解釋》

    內(nèi)容:專家解讀最新出臺(tái)的最高法出臺(tái)審理道路交通事故損害賠償案件司法解釋中廣網(wǎng)北京12月20日消息最高人民法院今天發(fā)布審理道路交通事故損害賠償案件司法解釋明天起開始實(shí)施。解釋以侵權(quán)責(zé)任法的立法精神和交強(qiáng)險(xiǎn)的功能為依據(jù)明確規(guī)定這些情形下交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司仍然對(duì)受害人人身權(quán)益的損失承擔(dān)賠償責(zé)任賠償后有權(quán)向侵權(quán)人追償。解釋還規(guī)定道路交通事故損害賠償案件中人民法院應(yīng)將交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司列為共同被告但保險(xiǎn)公司已經(jīng)賠償且當(dāng)事人無(wú)異議的除外如果當(dāng)事人請(qǐng)求的則人民法院應(yīng)當(dāng)將商業(yè)三者險(xiǎn)保險(xiǎn)公司列為共同被告。那么專家解讀最新出臺(tái)的最高法出臺(tái)《審理道路交通事故損害賠償案件司法解釋》。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
    2022.01.26147人收看
  • 于海明律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 審理交通事故若干問題司法解釋最新規(guī)定

    邢穎律師

    北京天用律師事務(wù)所

    邢穎

    審理交通事故若干問題司法解釋最新規(guī)定

    內(nèi)容:被多次轉(zhuǎn)讓但未辦理轉(zhuǎn)移登記的機(jī)動(dòng)車發(fā)生交通事故造成損害屬于該機(jī)動(dòng)車一方責(zé)任,最后一次轉(zhuǎn)讓并交付的受讓人承擔(dān)賠償責(zé)任。因道路管理維護(hù)缺陷導(dǎo)致機(jī)動(dòng)車發(fā)生交通事故造成損害道路管理者應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。因機(jī)動(dòng)車發(fā)生交通事故侵害被侵權(quán)人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益所造成的損失。具有從事交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司違法拒絕承保、拖延承保或者違法解除交強(qiáng)險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)公司應(yīng)在交強(qiáng)險(xiǎn)責(zé)任限額范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。那么審理交通事故若干問題司法解釋最新規(guī)定。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    2022.01.25232人收看
  • 姚平律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 2013最新最全交通肇事罪司法解釋

    李維律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李維

    2013最新最全交通肇事罪司法解釋

    內(nèi)容:第五條“因逃逸致人死亡”,是指行為人在交通肇事后為逃避法律追究而逃跑,致使被害人因得不到救助而死亡的情形。第七條單位主管人員、機(jī)動(dòng)車輛所有人或者機(jī)動(dòng)車輛承包人指使、強(qiáng)令他人違章駕駛造成重大交通事故,具有本解釋第二條規(guī)定情形之一的,以交通肇事罪定罪處罰。第八條在實(shí)行公共交通管理的范圍內(nèi)發(fā)生重大交通事故的,依照刑法第一百三十三條和本解釋的有關(guān)規(guī)定辦理。那么2013最新最全交通肇事罪司法解釋。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李維律師
    2022.02.04433人收看
  • 崔玉君律師

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸

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  • 違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的

    段建國(guó)律師

    北京天用律師事務(wù)所

    段建國(guó)

    違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的

    內(nèi)容:違法發(fā)放貸款罪是一種擾亂國(guó)家金融秩序的行為,情節(jié)嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪。違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員,另外單位也是有可能被認(rèn)定構(gòu)成此罪的。那么違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    段建國(guó)律師
    2022.02.10138人收看
  • 林艷英律師

    主任律師
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  • 馮清琴律師

    馮清琴律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、合同糾紛

    5.0分 服務(wù): 46人 好評(píng): 753
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  • 崔玉君律師

    崔玉君律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸

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  • 陳宗瓊律師

    陳宗瓊律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 郭銘芝律師

    郭銘芝律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

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  • 李孟陽(yáng)律師

    李孟陽(yáng)律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

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孔孟廷律師

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