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2022.06.20 00:25:41
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：貸款詐騙罪是指以非法占有為目的,騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的行為。數(shù)額較大是本罪的必各要件。犯罪的主體為一般主體,但僅指自然人,不包括單位。在犯罪的主觀方面,只能出于直接故意,且占以非法占有為目的。在認(rèn)定詐騙貸款罪時(shí)，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為，只要貸款到期不能償還，就以詐騙貸款罪論處。這就是詐騙貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)了。至于通過(guò)詐騙來(lái)騙取貸款，這不僅擾亂金融市場(chǎng)秩序，構(gòu)成犯罪，而且行為人還要承擔(dān)法律責(zé)任，接受法律懲戒。那么詐騙貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
黃東潔律師
擅長(zhǎng)：交通事故
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，貸款詐騙有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙局源檔銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，桐亂并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,第一百九十二條 以非法占有告判宏為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn),法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
李孟陽(yáng)律師
擅長(zhǎng)：婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛、合同糾紛
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：違約金和罰息是可以同時(shí)存在的。借款合同約定的履行期限內(nèi)，借款方支付利息的利率，只要不違反人民銀行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)貸款利率上下限的規(guī)定，其中民間借貸不高于銀行貸款利率的4倍，便可按其利率約定計(jì)算逾期貸款的逾期利息。二是按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定計(jì)算利息。這種計(jì)息方式，對(duì)借款合同履行期內(nèi)的貸款利率仍然遵照原約定，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息，對(duì)于逾期后的貸款利率則按人民銀行確定的不同時(shí)期所調(diào)整的利率，采取分段計(jì)息的辦法計(jì)算逾期利息，在收取逾期利息的同時(shí)，按一定比例加收罰息，或按人民銀行確定的逾期貸款罰息利率，隨罰息調(diào)整分段計(jì)算罰息。那么銀行貸款違約金與罰息是合理的嗎？。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
翁玉素律師
擅長(zhǎng)：物業(yè)費(fèi)糾紛、供暖費(fèi)用糾紛
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內(nèi)容：支付寶詐騙舉報(bào)成功錢(qián)能回來(lái)嗎依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定支付寶被詐騙的錢(qián)能不能要回來(lái)要依據(jù)具體的情況而定由支付寶公司和公安機(jī)關(guān)合作追繳相關(guān)被騙的錢(qián)。中華人民共和國(guó)刑法第六十四條 犯罪物品的處理犯罪分子違法所得的一切財(cái)物應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金一律上繳國(guó)庫(kù)不得挪用和自行處理。
陳宗瓊律師
擅長(zhǎng)：債權(quán)債務(wù)、刑事辯護(hù)、建設(shè)工程、民間借貸
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：銀行卡被詐騙支付寶被凍結(jié)怎么解凍
孔孟廷律師
擅長(zhǎng)：債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、建設(shè)工程
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：借款被認(rèn)定詐騙的四個(gè)條件是使用虛假的證件和財(cái)產(chǎn)證明去貸款并長(zhǎng)時(shí)間未償還貸款，并以虛構(gòu)的借款理由來(lái)借款并惡意躲避債務(wù)，以及存在隱瞞事實(shí)的手段，最后是產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)處分的事實(shí),法律主觀：符合下列要件的借款詐騙認(rèn)定構(gòu)成詐騙罪： 在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的,個(gè)人借款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)法律主觀：根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》四十二條的規(guī)定，貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)為：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在1萬(wàn)元以上的。
劉曉紅律師擅長(zhǎng)：婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛
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內(nèi)容：我國(guó)刑法明確規(guī)定，擔(dān)保人以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)保的，重復(fù)擔(dān)保超出擔(dān)保物價(jià)值詐騙金融機(jī)構(gòu)的，屬于貸款詐騙罪，對(duì)此下面催天下小編為大家闡述。擔(dān)保人用虛假的抵押物算詐騙，但具體是構(gòu)成貸款詐騙罪還是一般詐騙罪需要看犯罪對(duì)象是否屬于金融機(jī)構(gòu)。貸款詐騙罪的客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，并以虛假的合同向上海某銀行申請(qǐng)了幾百萬(wàn)元的貸款后攜款潛逃。如罪犯張某以偽造的某房屋開(kāi)發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押，騙取某銀行貸款一百余萬(wàn)元。那么擔(dān)保人用虛假的抵押物是否算詐騙呢。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
陳宗瓊律師
擅長(zhǎng)：交通事故
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：銀行借貸審核哪些方面資格要合規(guī)，擔(dān)保要有效貸款審查人員通常要審查你的資格是否合法，確保證件要真實(shí)有效。其次，貸款審查人員通常會(huì)對(duì)擔(dān)保人的擔(dān)保能力進(jìn)行核查，這一點(diǎn)上是為了防止貸款人為應(yīng)付金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求而隨意選擇擔(dān)保人。如果是以物品做抵押，銀行還會(huì)審查抵押物的歸屬、可行性還有抵押物的價(jià)值。確認(rèn)這一點(diǎn)是為了防止借款人將貸款用于還債或是其他違法交易。期限的長(zhǎng)短，可根據(jù)貸款人資金周轉(zhuǎn)的期限和資金的效益兩方面考慮。貸款審查人員可以通過(guò)現(xiàn)金流、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入、財(cái)務(wù)狀況、應(yīng)收款項(xiàng)等多方面了解來(lái)判斷貸款人是否有穩(wěn)定的收入來(lái)源。那么銀行借貸審核哪些方面。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
元甲交通律師律師
擅長(zhǎng)：建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、交通事故、合同糾紛
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：按揭的車(chē)輛再行民間融資算詐騙嗎按揭的車(chē)輛一般是不能辦理貸款的，如果再進(jìn)行民間融資的，算不算詐騙要看當(dāng)事人的目的而定，如果是想非法占有貸款的，可以認(rèn)定為詐騙行為。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。貸款詐騙罪與詐騙罪的區(qū)別1、犯罪對(duì)象不同。本罪的對(duì)象僅是指銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)；而詐騙罪的對(duì)象既包括貨幣，亦包括財(cái)物，對(duì)象不僅指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。本罪不僅會(huì)對(duì)國(guó)家、公眾貸款的所有權(quán)造成侵害，同時(shí)亦侵害了國(guó)家有關(guān)金融信貸的管理制度，其屬于復(fù)雜客體；而詐騙罪的客體則是公私財(cái)物的所有權(quán)。那么按揭的車(chē)輛再行民間融資算詐騙嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
林艷英律師
擅長(zhǎng)：婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：可以判拘役，對(duì)于貸款詐騙罪判處的刑罰，主要以詐騙的數(shù)額及犯罪情節(jié)的輕重為標(biāo)準(zhǔn)。所以，對(duì)于貸款詐騙罪應(yīng)判處多久的刑罰，要結(jié)合行為人的具體犯罪行為進(jìn)行判斷。本罪的對(duì)象僅是指銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu);而詐騙罪的對(duì)象既包括貨幣，亦包括財(cái)物，對(duì)象不僅指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。犯貸款詐騙罪可以判處拘役，適用于涉案金額較大的情形，如果是詐騙數(shù)額巨大的情況，要判處5~10年有期徒刑，若是詐騙金額特別巨大的情況，要判處10年以上有期徒刑，無(wú)期徒刑，還要沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
張蕓律師
擅長(zhǎng)：交通事故
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：金融機(jī)構(gòu)借款合同和民間借款合同有什么區(qū)別1、貸款人不同。前者是商業(yè)行為，是有償貸款，要收取利息以求盈利，如果約定按照約定，沒(méi)有約定，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率上下限確定。但是，最高不得超過(guò)銀行同類(lèi)貸款利率的4倍。前者是諾成合同，自雙方當(dāng)事人就合同主要條款達(dá)成合意時(shí)成立。后者是實(shí)踐合同，貸款人向借款人交付借款時(shí)合同成立。前者受?chē)?guó)家嚴(yán)格監(jiān)管。但是，有償借款不應(yīng)該違反國(guó)家強(qiáng)制性規(guī)定。可見(jiàn)，目前我國(guó)只允許兩類(lèi)貸款人依法貸款，金融機(jī)構(gòu)和自然人。金融機(jī)構(gòu)是指在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)，以及經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)。那么金融機(jī)構(gòu)借款合同和民間借款合同有什么區(qū)別。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
李楠楠律師
擅長(zhǎng)：建設(shè)工程、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)
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北京天用律師事務(wù)所
內(nèi)容：根據(jù)本條規(guī)定，行為人以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,5．這里規(guī)定的&ldquo,本條中規(guī)定的&ldquo,我國(guó)刑法第一百九十三條【貸款詐騙罪】規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金,以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款&rdquo。
馮清琴律師
擅長(zhǎng)：合同糾紛、建設(shè)工程、民間借貸、交通事故
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北京天用律師事務(wù)所
內(nèi)容：網(wǎng)上小額貸款公司可信嗎？如果發(fā)生網(wǎng)上小額貸款合同詐騙應(yīng)該怎么辦呢？由此可見(jiàn)，正規(guī)的網(wǎng)上小額貸款應(yīng)該具備的條件是：有正規(guī)的營(yíng)業(yè)資格，全國(guó)各地工商局都有自己的門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，小額貸款公司是否有固定的辦公地點(diǎn)和固定電話，業(yè)務(wù)制度健全，不會(huì)只要身份證和工資證明就給您放貸，也不會(huì)第二天馬上審核完畢放貸正規(guī)公司審核需要3-5天的時(shí)間，更不會(huì)在放貸前要求您預(yù)付各種費(fèi)用。正規(guī)一些的像平安銀行新一貸產(chǎn)品就是針對(duì)小額貸款的，貸款程序正規(guī)，制度比較健全，安全性還是很有保障的。小額貸款的時(shí)候應(yīng)該注意些什么：1、選擇一個(gè)貸款公司是很重要的。那么遇到網(wǎng)上小額貸款合同詐騙該怎么辦以及應(yīng)該注意什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
吳夢(mèng)云律師擅長(zhǎng)：合同糾紛、債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程
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北京市元甲律師事務(wù)所
內(nèi)容：這必須是客戶(hù)在簽約時(shí)簽署了委托書(shū)，才能進(jìn)行查詢(xún)。向?qū)Ψ教峁┓慨a(chǎn)證復(fù)印件、當(dāng)事人身份證復(fù)印件，評(píng)估公司會(huì)在當(dāng)天與當(dāng)事人聯(lián)系進(jìn)行實(shí)地查勘的時(shí)間。那么銀行貸款審核流程以及相關(guān)條件有哪些？。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
李維律師
擅長(zhǎng)：婚姻家庭
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北京天用律師事務(wù)所
內(nèi)容：銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應(yīng)以貸款詐騙罪的共犯論處。貸款詐騙罪與貸款糾紛之間的認(rèn)定區(qū)別對(duì)于合法取得的貸款，沒(méi)有按照規(guī)定的用途使用貸款，到期沒(méi)有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，應(yīng)屬于貸款糾紛。貸款詐騙罪的犯罪主體只能是自然人，不能是單位。對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以貸款詐騙罪追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。那么貸款詐騙罪與貸款糾紛之間的認(rèn)定區(qū)別。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
崔玉君律師擅長(zhǎng)：交通事故、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)
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遺囑繼承糾紛案件，涉及筆跡鑒定，為了最大程度的幫助當(dāng)事人爭(zhēng)取利益，調(diào)取取款憑證，以進(jìn)行筆跡鑒定。注：調(diào)取北京銀行的取款憑證，需要在總行調(diào)取。
結(jié)婚是為了幸福，離婚也是。每個(gè)階段都能有一個(gè)全新的開(kāi)始，人生下半場(chǎng)追尋更好的自己！幫助當(dāng)事人在庭審中和解離婚，獲得北京石景山區(qū)房產(chǎn)一套、銀行存款、公積金、基金、證券等財(cái)產(chǎn)。
金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期怠于核查更正債務(wù)人信用記錄，以致債務(wù)人無(wú)法辦理信用卡，貸款，金融機(jī)構(gòu)行為構(gòu)成名譽(yù)侵權(quán)，可起訴法院要求金融機(jī)構(gòu)賠禮道歉，消除影響。
法律維護(hù)每個(gè)追求幸福的人的權(quán)利，幫助70歲的阿姨起訴成功離婚，獲得房屋折價(jià)款54萬(wàn)元，要回婚前借款25萬(wàn)元，銀行存款以及家具家電等其他財(cái)產(chǎn)兩方平分。愿我們都能勇敢面對(duì)生活中的每一次變遷，用智慧與愛(ài)，書(shū)寫(xiě)各自美好的人生下半場(chǎng)。
【案例分析】約定利息超過(guò)法定限額，借款人可否主張返還？2021年2月9日，楊某因?yàn)樽錾庑枰Y金周轉(zhuǎn)，向楊某科借款30000元，約定月利率2%，楊某科當(dāng)天通過(guò)微信向楊某支付了30000元借款，楊某收到借款后向楊某科出具了借條，并馬上向楊某科轉(zhuǎn)賬3000元作為利息。從2021年3月9日至2021年7月27日，楊某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬方式，分15次共計(jì)轉(zhuǎn)給楊某科27000元。 2021年8月28日，楊某科在向楊某催討其他債務(wù)時(shí)，楊某的姑父劉某誤以為楊某科在催討27000元這筆債務(wù)，遂自作主張代楊某又向楊某科支付了27000元，楊某科當(dāng)即將楊某出具的借條交給劉某，由劉某將借條銷(xiāo)毀。楊某認(rèn)為，從2021年2月9日至2021年8月28日期間，楊某科收取利息共計(jì)27000元，其中多收取利息 24747元。楊某向楊某科多次討要多支付的利息，但楊某科拒不退還，楊某訴至法院。 法院審理后認(rèn)為，該案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)在于，楊某科是否收取了超過(guò)法律規(guī)定上限部分的利息，并且楊某科收取該部分利息是否有法律依據(jù)。 首先應(yīng)當(dāng)確定楊某向楊某科借款的本金金額。楊某向楊某科借款當(dāng)天，即支付給楊某科3000元，按照一般交易習(xí)慣，利息應(yīng)當(dāng)在借款之次日開(kāi)始計(jì)算，故該3000元應(yīng)當(dāng)認(rèn)定是償還的楊某科的本金，楊某科實(shí)際支付給楊某的借款本金應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為27000元。 其次應(yīng)當(dāng)確定楊某、楊某科之間的利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。楊某、楊某科約定的月利率2%過(guò)高，應(yīng)當(dāng)按照全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心發(fā)布的2021年2月一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率3.85%的四倍，即為15.4%計(jì)算，楊某科所收取的楊某利息，超過(guò)部分不受法律保護(hù)，楊某科應(yīng)當(dāng)返還給楊某。 最后，應(yīng)當(dāng)計(jì)算出楊某應(yīng)支付給楊某科的利息，結(jié)合楊某已經(jīng)支付的本息，確定楊某科應(yīng)當(dāng)返還多收取的金額。27000元本金從2021年2月9日至2021年7月27日按照年利率15.4%計(jì)算的利息為1940元。2021年7月27日至2021年8月28日，該1940元的利息計(jì)算為25元。楊某姑父在2021年8月28日代替楊某向楊某科支付27000元，多支付25035元，該款應(yīng)當(dāng)由楊某科返還給楊某，但楊某起訴只要求楊某科返還24747元，法院予以支持。
借走了上百萬(wàn)人消失，能告他詐騙嗎？
擅長(zhǎng)：建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、交通事故
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