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非法集資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)
翁玉素律師2022.02.10357人閱讀
導(dǎo)讀：
根據(jù)傳統(tǒng)的四要件分析，此罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國家金融管理制度，客觀方面是行為人必須實(shí)施了以詐騙手段非法集資，且數(shù)額較大的行為。但是非法集資詐騙比一般的詐騙要嚴(yán)重很多，因此在立案標(biāo)準(zhǔn)上也會(huì)比一般詐騙罪更為嚴(yán)格。“非法集資”是此罪的一個(gè)重要概念。“非法”意味著是沒有經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。對(duì)于實(shí)施上述非法集資的行為之一，數(shù)額達(dá)到10萬元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案偵查。（三）非法集資詐騙與民間借貸 在司法實(shí)踐中要給非法集資詐騙立案還是存在困難的。如果急躁地定位為集資詐騙罪會(huì)損害合法的“民間借貸”。那么非法集資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
根據(jù)傳統(tǒng)的四要件分析，此罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國家金融管理制度，客觀方面是行為人必須實(shí)施了以詐騙手段非法集資，且數(shù)額較大的行為。但是非法集資詐騙比一般的詐騙要嚴(yán)重很多，因此在立案標(biāo)準(zhǔn)上也會(huì)比一般詐騙罪更為嚴(yán)格。“非法集資”是此罪的一個(gè)重要概念。“非法”意味著是沒有經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。對(duì)于實(shí)施上述非法集資的行為之一，數(shù)額達(dá)到10萬元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案偵查。（三）非法集資詐騙與民間借貸 在司法實(shí)踐中要給非法集資詐騙立案還是存在困難的。如果急躁地定位為集資詐騙罪會(huì)損害合法的“民間借貸”。關(guān)于非法集資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)的法律問題，大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí)，希望能幫助大家。
集資詐騙案件國家一直在加大打擊力度，盡管此類案件是經(jīng)濟(jì)類的案件，但它比普通經(jīng)濟(jì)犯罪涉案金額更多，涉及面更廣，牽涉的人員更多，給社會(huì)造成不良影響更大。盡管集資詐騙罪的最高刑是無期徒刑，但由于集資詐騙能迅速積累巨大財(cái)富，這依然引誘著蠢蠢欲動(dòng)的人們不惜以身試險(xiǎn)，最后玩火自焚，鋃鐺入獄。
（一）集資詐騙罪的構(gòu)成要件
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。
根據(jù)傳統(tǒng)的四要件分析，此罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國家金融管理制度，客觀方面是行為人必須實(shí)施了以詐騙手段非法集資，且數(shù)額較大的行為。本罪的主體是一般主體，單位也能構(gòu)成此罪。主觀方面是行為人必須處于非法占有的故意。也就是說，如果行為人并沒有占有的目的，始終抱著愿意償還的態(tài)度，就不成立此罪。
（二）非法集資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)
一般的詐騙罪，個(gè)人詐騙的數(shù)額在兩千元以上就應(yīng)當(dāng)入刑。但是非法集資詐騙比一般的詐騙要嚴(yán)重很多，因此在立案標(biāo)準(zhǔn)上也會(huì)比一般詐騙罪更為嚴(yán)格。
根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1、個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的;
2、單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。
對(duì)于集資詐騙罪中的詐騙方法，行為人一般會(huì)巧立各種名目，虛設(shè)根本不存在的資金用途。為了掩飾自己的真實(shí)目的，行為人還會(huì)出示各類虛假的證明材料增加集資用途的可信度，并且向他人許諾會(huì)給予高額利潤返還。騙子就是充分利用了人們“貪便宜”的心理，一步一步攻克對(duì)方的底線，使對(duì)方沉浸在虛構(gòu)的金錢世界中不能自拔。
“非法集資”是此罪的一個(gè)重要概念。“非法”意味著是沒有經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。行為人在沒有獲得有關(guān)部門準(zhǔn)許的情況下向公眾發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證獲得資金。
另外，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的規(guī)定，具有下列情形之一的。應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：
（1）攜帶集資款逃跑的；
（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；
（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的；
（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
對(duì)于實(shí)施上述非法集資的行為之一，數(shù)額達(dá)到10萬元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案偵查。
（三）非法集資詐騙與民間借貸
在司法實(shí)踐中要給非法集資詐騙立案還是存在困難的。因?yàn)楹茈y把握“非法集資”與合法的“民間借貸”之間的界限。即使單純從法條分析是很容易區(qū)分二者：一個(gè)對(duì)象是不特定多數(shù)人，一個(gè)是向特定人借貸；一個(gè)是非法占有的目的，一個(gè)是有償還的想法。然而，我們判斷是不是詐騙的標(biāo)準(zhǔn)卻是把注意力放在能否獲得收益上。民間借貸通常是規(guī)定利息的，而集資詐騙的利息會(huì)遠(yuǎn)高于民間借貸。當(dāng)我們拿不到許諾的高回報(bào)時(shí)往往會(huì)覺得自己受到欺騙。還有一種情況，也許行為人一開始的確想還，后來實(shí)在沒辦法，還不上了，此時(shí)目的轉(zhuǎn)變與否很難把握。如果急躁地定位為集資詐騙罪會(huì)損害合法的“民間借貸”。
正所謂放人之心不可無，害人之心不可有。面對(duì)巨大經(jīng)濟(jì)誘惑的時(shí)候，我們都應(yīng)該提高警惕，否則好一點(diǎn)也許只是血本無歸，壞一點(diǎn)就是面臨牢獄之災(zāi)。
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