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民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交

許瑞林律師2022.02.071063人閱讀
導讀:

公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時,要求原告提供書面借據(jù);無書面借據(jù)或無法提供的,應提供必要的事實根據(jù)或與自己無利害關系的兩人以上的證人證言,來支持自己的主張。那么民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時,要求原告提供書面借據(jù);無書面借據(jù)或無法提供的,應提供必要的事實根據(jù)或與自己無利害關系的兩人以上的證人證言,來支持自己的主張。關于民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交的法律問題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

一、民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交

人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資等犯罪的,應當裁定駁回起訴,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》

第五條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資等犯罪的,應當裁定駁回起訴,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。

第六條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關聯(lián)但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應當繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

二、民間借貸糾紛怎么處理

1、處理糾紛,提供證據(jù)很重要。

人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時,要求原告提供書面借據(jù);無書面借據(jù)或無法提供的,應提供必要的事實根據(jù)或與自己無利害關系的兩人以上的證人證言,來支持自己的主張。

2、民間借貸的利率有4倍的限制。

民間借貸的利率可以適當高于銀行利率,但最高不得超過銀行利率的4倍(含利率本數(shù))。超出此限度的,超出部分的利息依法不予保護。借貸雙方對約定的利率發(fā)生爭議又不能證明的,可參照上述規(guī)定計息。

3、出借人不得謀取高利。

出借人不得將利息計入本金謀取高利,審理中發(fā)現(xiàn)借款人將利息計入本金計算復利的,只返還本金。

4、有無約定利率爭議的處理。

借貸雙方對有無約定利率發(fā)生爭議,又不能證明的,可參照銀行同類貸款利率計息。

5、定期無息借貸的處理。

公民之間的定期無息借貸,出借人要求借款人償付逾期利息,或者不定期無息貸款經(jīng)催告不還;出借人要求償付催告后的利息的,可參照銀行同類貸款的利率計息。

6、違法借貸行為的處理。

出借人明知是為了進行非法活動而借款的,其借貸關系不予保護。對雙方的違法借貸行為,可按照有關法律予以制裁。

聲明:該作品系作者結合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 民間借貸行為本身涉嫌犯罪的如何處理

    周春花律師

    北京市元甲律師事務所

    周春花

    民間借貸行為本身涉嫌犯罪的如何處理

    內容:公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。對于缺席判決,人民法院同樣應當依照法定的方式和程序,向缺席的一方當事人宣告判決及送達判決書,并保障當事人的上訴權利的充分行使。那么民間借貸行為本身涉嫌犯罪的如何處理。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    周春花律師
    2022.02.07257人收看
  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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  • 借款人的借貸行為涉嫌犯罪,借貸合同是否有效

    李孟陽律師

    北京市元甲律師事務所

    李孟陽

    借款人的借貸行為涉嫌犯罪,借貸合同是否有效

    內容:借款人的借貸行為涉嫌犯罪,借貸合同是否有效擔保人以借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪或者已經(jīng)生效的判決認定構成犯罪為由,主張不承擔民事責任的,人民法院應當依據(jù)民間借貸合同與擔保合同的效力、當事人的過錯程度,依法確定擔保人的民事責任。人民法院應當根據(jù)合同法第五十二條、本規(guī)定第十四條之規(guī)定,認定民間借貸合同的效力。生產(chǎn)性借貸的利率可以高于生活性借貸的利率。對高利借貸,應認定合同無效,并可沒收全部或部分本息,情節(jié)嚴重的,可以處以一定的罰款。因此,出借人應當特別注意,如果出借人的內心意愿是訂立有償借款合同,就必須在合同中明確約定利息條款。那么借款人的借貸行為涉嫌犯罪,借貸合同是否有效。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 趙金保律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸改變借款用途是否違約呢

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    民間借貸改變借款用途是否違約呢

    內容:在借貸發(fā)生的時候,債務人為了借到錢就會跟對方說自己借這筆錢是用來干什么,但是后來他們又將這筆錢的用途改變了,而債權人就覺得對方在欺騙自己,那么這種情況債務人是否算違約呢?借款人不按約定用途使用借款是一種違約行為,會損害貸款人的利益。因此,法律明確規(guī)定,借款人不按約定使用借款,給貸款人造成損失的應予以賠償。個人借款需要約定用途:也就是說,借款用途是借款合同的基本條款之一,但不是必備條款。也就是說,出借人最好與借款人約定借款用途,以保證借款資金安全。那么民間借貸改變借款用途是否違約呢。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
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  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 我們同意第一種意見,商品房預售合同的備案登記制度的目的是防止開發(fā)商“一房數(shù)賣”,損害買受人的合法權利,而注銷原有的合同備案登記,使開發(fā)商有了將該房屋再行出售的可能,會對買受人的權利產(chǎn)生巨大的影響。現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)范性文件雖對注銷備案登記的相關程序未作具體規(guī)定,但考慮到該行為對合同相對人,特別是買受人的利益影響巨大,因此,行政機關在備案登記確需注銷的情況下,應認真審查申請人提供的材料,嚴格謹慎地作出具體行政行為。某市房管局僅憑某房地產(chǎn)公司的單方申請,既未通知購房人張某到場,也未征詢張某的意見,即作出了注銷備案登記的行為,違反了正當程序原則,應予以撤銷。關于張某訴請判令房管局恢復原商品房預售合同登記備案的問題,因行政行為自被撤銷之日起失去法律效力,撤銷的效力可追溯到行政行為作出之日,故在某市房管局的注銷決定被撤銷后,該局先前對張某的預售合同登記備案行為的效力依然存在,法院無需判決房管局恢復預售合同登記備案的效力。
  • 民間借貸擔保人被騙是否還有效呢

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    民間借貸擔保人被騙是否還有效呢

    內容:民間借貸是日常生活中常見的借貸形式,在借款過程中,我們需要抵押物作為擔保,所以選擇第三人作為貸款擔保人是可以的。如果借款人逃跑,擔保人將承擔連帶責任。那么民間借貸擔保人受騙是否還有效呢?作為擔保人發(fā)現(xiàn)被騙,須舉證證明當事人的串通與騙取事實,可以主張免除擔保責任。被騙成了貸款詐騙罪擔保人怎么辦1、擔保人提供虛假擔保的情形在借貸合同中擔保人是第三人,其作用是保證借款人到期如數(shù)歸還貸款本息。行為人意圖詐騙貸款而由保證人提供虛假擔保的,即利用保證人的信用進行詐騙。民間借貸可以直接起訴擔保人嗎首先要先分清保證人是一般保證還是連帶責任保證。那么民間借貸擔保人被騙是否還有效呢。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
    2022.02.09792人收看
  • 姚平律師

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    擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 民間借貸協(xié)議是否必須要進行公證

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    民間借貸協(xié)議是否必須要進行公證

    內容:民間借貸協(xié)議是否必須要進行公證民間借貸合同的公證與否,取決于雙方的約定,并非法定必需的程序。(二)民間借貸協(xié)議公證,是指公證機構根據(jù)作為公民的出借人與借用人的申請,依法證明其借、還款協(xié)議行為及協(xié)議書的真實性、合法性的活動。需要注意的是,民間借貸協(xié)議中,雙方約定借款利息的,一定要在協(xié)議中寫明。民間借貸協(xié)議當事人在辦理公證的過程中,可以要求使借貸協(xié)議成為具有強制執(zhí)行效力的債權文書,當債務人不履行協(xié)議時,債權人可以不經(jīng)訴訟程序而向人民法院申請強制執(zhí)行。那么民間借貸協(xié)議是否必須要進行公證。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
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  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 民間借貸與犯罪有關聯(lián)是否需要移交

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    民間借貸與犯罪有關聯(lián)是否需要移交

    內容:公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。因客觀原因對證明與本案有關的證據(jù)無法自行收集,可申請法院調查取證。那么民間借貸與犯罪有關聯(lián)是否需要移交。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
    2022.02.07265人收看
  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民間借貸行為涉嫌犯罪移交哪個部門

    段建國律師

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    段建國

    民間借貸行為涉嫌犯罪移交哪個部門

    內容:《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第五條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資等犯罪的,應當裁定駁回起訴,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。那么民間借貸行為涉嫌犯罪移交哪個部門。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
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  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民間借貸不動產(chǎn)擔保行為是否合法

    崔玉君律師

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    崔玉君

    民間借貸不動產(chǎn)擔保行為是否合法

    內容:同時,由于不辦理登記,房管部門屢屢發(fā)現(xiàn),在民間個人借貸中有制作假房產(chǎn)證交付債權人作為擔保的。對于明知借款人是為了進行賭博、販毒吸毒等非法活動而借款的,國家法律不予保護。因此,借款雙方協(xié)商的利率應在合法范圍之內。如果借款人不講信譽,逃賬賴賬,債權人切莫采取扣押人質、強搶貨物等過激的違法行為,要正確運用法律武器來維護自己的合法權益。因為債務人一旦提供了假的房產(chǎn)證,將來還債時候就很麻煩了。那么民間借貸不動產(chǎn)擔保行為是否合法。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    崔玉君律師
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    擅長:債權債務、刑事辯護、建設工程、民間借貸

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  • 民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為

    李楠楠律師

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    李楠楠

    民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為

    內容:民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為民間借貸具有制度層面的合法性。與其他經(jīng)濟活動一樣,民間借貸也會伴生一些違法犯罪行為,主要由公安、司法等部門通過行政及司法手段予以處罰和打擊。高利貸行為如何界定民間借貸的利率可以適當高于銀行的利率,各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實際情況具體掌握,但最高不得超過銀行同類貸款利率的4倍。根據(jù)該條規(guī)定,上述借款超過銀行同期貸款利率四倍的利息部分法律不予保護,已償還的高息應當折抵本金。那么民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王熙律師

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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 民間借貸是否需要審批

    于海明律師

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    于海明

    民間借貸是否需要審批

    內容:民間借貸是否需要審批公民與非金融企業(yè)之間的借貸屬于民間借貸,只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效。資金借貸業(yè)務辦理流程1、借款人到青島盛*基申請借款2、青島盛*基嚴格審核借貸所需的全部資料。民間借貸利息多少算合法民間借貸利息不超過36%就算合法。“高利貸”此前根據(jù)最高法及央行相關文件,民間借貸超過銀行同類型利率的4倍的,超出部分利息不予保護。況且許多的民間借貸組織的存在由于它的利息高于國家原定的最高標準,所以所索要的高息部分是不受國家法律保護的,民間借貸的存在是具有非常嚴重的社會危害性的。那么民間借貸是否需要審批。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    于海明律師
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  • 元甲交通律師律師

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  • 民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交

    內容:公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時,要求原告提供書面借據(jù);無書面借據(jù)或無法提供的,應提供必要的事實根據(jù)或與自己無利害關系的兩人以上的證人證言,來支持自己的主張。那么民間借貸行為涉嫌犯罪的是否需要移交。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    馮清琴律師
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  • 楊一凡律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、建設工程

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  • 承擔債務是否算民間借貸

    任冰峰律師

    北京天用律師事務所

    任冰峰

    承擔債務是否算民間借貸

    內容:承擔債務是否算民間借貸需要看具體情況,進行民間借貸是造成債務承擔的原因之一,但并不是所有債務承擔都是民間借貸原因造成的,債務產(chǎn)生的原因還包括侵權行為、不當?shù)美取鶛嗍且蚝贤⑶謾嘈袨椤o因管理、不當?shù)美约胺傻钠渌?guī)定,權利人請求特定義務人為或者不為一定行為的權利。法律上對于民間借貸的利息問題1、法律對民間借貸的利息并無強制要求,有償或無償由雙方約定。那么承擔債務是否算民間借貸。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    任冰峰律師
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  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 民間借貸債權能轉讓嗎?債權轉讓是否需要借款人同意?

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    民間借貸債權能轉讓嗎?債權轉讓是否需要借款人同意?

    內容:在民間借貸中,債權是可以轉讓的,只要雙方之間達成轉讓協(xié)議就可以了,在債權轉讓后,需要書面通知債務人。因此,貸款人只轉讓從債權而不轉讓主債權的,保證人可以拒絕承擔保證責任。根據(jù)該條法律的規(guī)定,民間借貸的債權轉讓是不用經(jīng)過借款人同意的。也就是說,債權人在債權轉讓后,應該通知借款人,通知義務的履行,就代表著債權轉讓對借款人已經(jīng)發(fā)生了效力。借款人接到債權轉讓的通知后,就應該按照通知上的要求,在款項到期后,將通知上載明的具體金額償還給債權受讓人。那么民間借貸債權能轉讓嗎?債權轉讓是否需要借款人同意?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張蕓律師
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  • 吳夢云律師

    主任律師
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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 企業(yè)之間的借貸行為是否具有法律效力

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    企業(yè)之間的借貸行為是否具有法律效力

    內容:企業(yè)之間的借貸行為是否具有法律效力 具有,《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十一條規(guī)定,法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產(chǎn)、經(jīng)營需要訂立的民間借貸合同,除存在合同法第五十二條、本規(guī)定第十四條規(guī)定的情形外,當事人主張民間借貸合同有效的,人民法院應予支持。如果企業(yè)拿自有資金進行借貸,企業(yè)對合同標的有完全所有權,對其處分只要滿足自愿、平等、真實的原則,就應當予以認可。如果是非自有資金借貸,應根據(jù)合同性質具體問題具體分析。那么企業(yè)之間的借貸行為是否具有法律效力。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
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  • 李維律師

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    擅長:物業(yè)費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 民間借貸行為涉嫌犯罪移交后還要審理嗎

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    民間借貸行為涉嫌犯罪移交后還要審理嗎

    內容:公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認定不構成非法集資等犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。第六條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關聯(lián)但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應當繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。那么民間借貸行為涉嫌犯罪移交后還要審理嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    姚平律師
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  • 崔玉君律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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許瑞林律師

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