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民間借貸糾紛與集資詐騙的界限

黃東潔律師2022.02.061061人閱讀
導讀:

集資詐騙與民間借貸糾紛的差別無非是兩方面的差別: 1.目的不同 集資詐騙以非法占有為目的,要永久占有投資者的資金;民間借貸是為了彌補生產生活等方面資金的短缺,約定短時間內償還本息的行為。另外,集資者承諾明顯無法兌現的虛高利率來吸引投資,并最終導致投資者血本無歸的案件一般可以認定為集資詐騙。那么民間借貸糾紛與集資詐騙的界限。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

集資詐騙與民間借貸糾紛的差別無非是兩方面的差別: 1.目的不同 集資詐騙以非法占有為目的,要永久占有投資者的資金;民間借貸是為了彌補生產生活等方面資金的短缺,約定短時間內償還本息的行為。另外,集資者承諾明顯無法兌現的虛高利率來吸引投資,并最終導致投資者血本無歸的案件一般可以認定為集資詐騙。關于民間借貸糾紛與集資詐騙的界限的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

集資詐騙與民間借貸糾紛的差別無非是兩方面的差別:

1.目的不同

集資詐騙以非法占有為目的,要永久占有投資者的資金;民間借貸是為了彌補生產生活等方面資金的短缺,約定短時間內償還本息的行為。

2.客觀表現不同

主要是看承諾的利息,集資詐騙承諾的利息很高,是銀行利息的幾倍甚至十幾倍;而民間借貸根據1991年最高人民法院的《關于人民法院審理借貸案件的若干意見》中規定民間借貸不得超過同類利率的四倍,否則國家不予保護,就可以考慮是否是詐騙行為(這里僅僅是“可以考慮”,因為還要確認行為人是否有還款能力)。

另外,集資者承諾明顯無法兌現的虛高利率來吸引投資,并最終導致投資者血本無歸的案件一般可以認定為集資詐騙。

集資詐騙與民間借貸糾紛的差別無非是兩方面的差別:

1.目的不同

集資詐騙以非法占有為目的,要永久占有投資者的資金;民間借貸是為了彌補生產生活等方面資金的短缺,約定短時間內償還本息的行為。

2.客觀表現不同

主要是看承諾的利息,集資詐騙承諾的利息很高,是銀行利息的幾倍甚至十幾倍;而民間借貸根據1991年最高人民法院的《關于人民法院審理借貸案件的若干意見》中規定民間借貸不得超過同類利率的四倍,否則國家不予保護,就可以考慮是否是詐騙行為(這里僅僅是“可以考慮”,因為還要確認行為人是否有還款能力)。

另外,集資者承諾明顯無法兌現的虛高利率來吸引投資,并最終導致投資者血本無歸的案件一般可以認定為集資詐騙。

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  • 你好,有可能會被作為被告被起訴,你父親的債務會先從遺產中償還。
  • 借貸糾紛的解決途徑,欠多少錢被起訴會坐牢

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    借貸糾紛的解決途徑,欠多少錢被起訴會坐牢

    內容:此外,在民間借貸糾紛中,如果借款人欠款數額較大,且有能力還款而拒不還款,或者借款用途違法,則可能構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名,需要承擔刑事責任,四、律師建議在借貸關系中,借款人應當認真履行還款義務,避免出現欠款糾紛,借貸糾紛的類型主要包括以下幾種:1. 借款合同糾紛:指借款人與貸款人簽訂借款合同后,借款人未按照約定履行還款義務,從而引發的糾紛,例如,在借款合同糾紛中,如果借款人欠款數額較大,且有能力還款而拒不還款,或者借款用途違法,則可能構成合同詐騙罪,需要承擔刑事責任。

    張蕓律師
    2023.09.06893人收看
  • 郭銘芝律師

    主任律師
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    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 債務還清后可以向法院申請解除。
  • 如何區分民間借貸糾紛和詐騙罪的不同點

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    如何區分民間借貸糾紛和詐騙罪的不同點

    內容:如何區分民間借貸糾紛和詐騙罪的不同點區別民事借貸糾紛和詐騙犯罪的一個關鍵因素在于行為獲取的款項是否存在“以非法占有為目的”。張*軍先后以借款為名,先后獲得他人的17萬多元的巨款后,不僅任意用于日常揮霍及賭博,幾乎花光,更重要的是玩起失蹤的把戲,企圖逃避還款。民事借貸糾紛,是指因借款人與貸款人達成借貸協議,由借款人向貸款人借款,借款人不能按期歸還而產生的糾紛。詐騙罪侵犯的客體是公私財產所有權,犯罪對象是各種類型的公私財物。那么如何區分民間借貸糾紛和詐騙罪的不同點。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
    2022.02.07278人收看
  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 如何區分民間借貸,非法集資,詐騙

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    如何區分民間借貸,非法集資,詐騙

    內容:非法集資泛指非經國家法律、法規所規定的條件和程序所進行的各種資金融通行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。合法的民間借貸,借用人并不否認借貸關系,并表示設法歸還。在這里提醒大家,非法集資以及詐騙行為手段花樣翻新,種類繁多,對象相當廣泛,一旦遭遇非法集資和詐騙往往都會造成不可挽回的損失。因此,出借人一定要注意區別民間借貸和非法集資以及詐騙的不同,準確的判斷借貸行為是不是合法,或者咨詢一下專業的律師,避免自己上當受騙,遭受不必要的損失。那么如何區分民間借貸,非法集資,詐騙。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.071014人收看
  • 龍珊律師

    主任律師
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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸糾紛案件怎么舉證

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務所

    元甲交通律師

    民間借貸糾紛案件怎么舉證

    內容:例如聊天記錄,通話記錄等等與民間借貸糾紛事項相關的證據。在與他人產生借款糾紛不能處理時可以向法院起訴,但是向法院起訴要注意以下兩點。其次,涉及刑事案件時法院不會受理。在民間借貸中,往往伴隨著非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法經營等犯罪行為,這就已經不是簡單的民間借貸糾紛了,法院會把此類案件交給公安或檢察機關來管。對于“借貸關系明確”的,法院將缺席判決;對于借貸關系不明確,事實難以查清的,將中止訴訟。那么民間借貸糾紛案件怎么舉證。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
    2021.12.10598人收看
  • 王熙律師

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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 民間借貸如何定性為詐騙

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    民間借貸如何定性為詐騙

    內容:2、法律主觀:民間借貸和詐騙的認定指借款人由于某種原因,長期拖欠不還的,或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物,到期不能償還的,只要沒有非法占有的目的,確實打算償還的,一般都屬借貸糾紛,不構成詐騙罪,民間借貸什么情況構成詐騙1、法律主觀:民間借貸和詐騙的認定指借款人由于某種原因,長期拖欠不還的,或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物,到期不能償還的,只要沒有非法占有的目的,確實打算償還的,一般都屬借貸糾紛,不構成詐騙罪。

    陳宗瓊律師
    2023.11.03771人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間借貸糾紛和詐騙罪到底區別在哪里?

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    民間借貸糾紛和詐騙罪到底區別在哪里?

    內容:民間借貸糾紛和詐騙罪到底區別在哪里一、二者主觀目的不同,采取的手段也不一樣。詐騙罪中,行為人以非法占有為目的,騙取他人財物數額較大,對危害結果的發生在主觀上是直接故意,較之以民間借貸糾紛,具有較大的社會危害性。經過追繳或者退賠仍不能彌補損失,被害人向人民法院另行提起民事訴訟的,人民法院可以受理。民間借貸中,根據合同法第52條和第54條的規定,一方以欺詐、脅迫的手段,使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同,除損害國家利益的之外,受損害方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷的權利。那么民間借貸糾紛和詐騙罪到底區別在哪里?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
    2022.02.06258人收看
  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民間借貸糾紛與集資詐騙的界限

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    民間借貸糾紛與集資詐騙的界限

    內容:集資詐騙與民間借貸糾紛的差別無非是兩方面的差別: 1.目的不同 集資詐騙以非法占有為目的,要永久占有投資者的資金;民間借貸是為了彌補生產生活等方面資金的短缺,約定短時間內償還本息的行為。另外,集資者承諾明顯無法兌現的虛高利率來吸引投資,并最終導致投資者血本無歸的案件一般可以認定為集資詐騙。那么民間借貸糾紛與集資詐騙的界限。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 姚平律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 如何判定屬于民間借貸還是非法集資

    吳夢云律師

    北京天用律師事務所

    吳夢云

    如何判定屬于民間借貸還是非法集資

    內容:如何判定屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。例如,之前,營口某集團以發展養殖螞蟻為名,承諾高額回報,非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無力償還,也不會因結果而變成非法集資的罪行。合法的民間借貸,是企業利用民間信用關系,合法獲得借款用以企業的發展、經營,并支付一定的利息對價。而非法集資行為,本質上屬于詐騙。那么如何判定屬于民間借貸還是非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    吳夢云律師
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  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 民間借貸和非法集資的區別

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    民間借貸和非法集資的區別

    內容:民間借貸和非法集資的區別合法的民間借貸,是企業利用民間信用關系,合法獲得借款用以企業的發展、經營,并支付一定的利息對價。而非法集資行為,本質上屬于詐騙。如何判定是屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。最高法列舉了10種具體的非法集資形式,可以分為三大類:(一)假直接投資項目。例如,之前,營口某集團以發展養殖螞蟻為名,承諾高額回報,非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的。那么民間借貸和非法集資的區別。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
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  • 陳明月律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸是不是會構成非法集資

    李孟陽律師

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    李孟陽

    民間借貸是不是會構成非法集資

    內容:如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會構成非法集資。如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會構成非法集資:、非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:(一)、非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在100萬元以上的;(二)、非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(三)、非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。

    李孟陽律師
    2022.04.07940人收看
  • 翁玉素律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間債務糾紛會不會坐牢?民間借貸的風險有哪些?

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    民間債務糾紛會不會坐牢?民間借貸的風險有哪些?

    內容:民間債務糾紛會坐牢嗎民間債務糾紛是由公民之間的財產關系產生的民事糾紛,在不涉及詐騙等刑事犯罪的情況下,是不需要坐牢的,但需要承民事責任。民間債務糾紛會不會坐牢民事訴訟與刑事訴訟的區別1、訴訟的目的不同。民事訴訟中雙方當事人都可以提起訴訟,原告起訴后,被告可以反訴;;刑事訴訟除自訴案件由自訴人提起訴訟外,均由人民檢察院提起公訴。民間債務糾紛會不會坐牢民間借貸的風險有哪些1、債務人信用的風險關于債務人的身份問題,有兩點值得注意:債權人應當審查債務人的身份證件,并要求債務人當面書寫借條。那么民間債務糾紛會不會坐牢?民間借貸的風險有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.10356人收看
  • 趙金保律師

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  • 民間借貸與涉嫌詐騙罪的區分

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    民間借貸與涉嫌詐騙罪的區分

    內容:民間借貸與涉嫌詐騙罪的區分民事借貸糾紛,是指因借款人與貸款人達成借貸協議,由借款人向貸款人借款,借款人不能按期歸還而產生的糾紛。詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構事實或者隱瞞真相的欺騙方法,騙取數額較大的公私財物的行為。區別民事借貸糾紛和詐騙犯罪的一個關鍵因素在于行為獲取的款項是否存在“以非法占有為目的”。而以借貸為名實行詐騙的,則往往是編造虛假的困難事實,或以高利息等利益為誘惑,騙取他人同情或信任。正當的借貸關系,借用人并不否認借貸關系,并表示設法歸還。與此同時,一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。那么民間借貸與涉嫌詐騙罪的區分。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
    2022.02.06980人收看
  • 張蕓律師

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  • 民間借貸糾紛案件的應對絕招有哪些

    邢穎律師

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    邢穎

    民間借貸糾紛案件的應對絕招有哪些

    內容:民間借貸糾紛案件的應對絕招有哪些1、重視直接送達工作。針對借貸糾紛案件中被告庭前離家,不積極出庭應訴及拒收裁判文書等情形,以直接送達代替一般案件中采用的郵寄送達或電話通知送達的方式。可見,我國法律對借貸關系的保護以借貸關系的合法性為前提,且對借貸利率有最高額的限定。審判人員在審理民間借貸案件的過程中如發現出借人的資金可能是因瀆職犯罪所得或者借款人存在非法集資、聚眾賭博、詐騙等犯罪情形,應及時向公安機關說明案情并移送涉嫌犯罪的案件。那么民間借貸糾紛案件的應對絕招有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
    2022.02.07347人收看
  • 元甲交通律師律師

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  • 民間借貸涉嫌詐騙的該報警還是起訴

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    民間借貸涉嫌詐騙的該報警還是起訴

    內容:然而,如果在民間借貸過程中,有一方使用欺詐手段獲取財物,例如借款人在借款時就沒有償還的意圖或者能力,或者貸款人使用虛假信息或者欺詐手段誘導他人進行借款,這些行為可能構成詐騙罪,5、詐騙罪與民間借貸糾紛,詐騙罪與非罪之間的區分關鍵在于行為人的主觀方面是否具有非法占有公私財物之目的,借款不還屬于詐騙嗎民間借貸糾紛本身并不直接等同于詐騙罪,民間借貸糾紛通常涉及的是合同問題,比如借款人未能按約定償還貸款,或者對借款合同的條款有不同的理解和解釋。

    楊一凡律師
    2023.10.23473人收看
  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 審理民間借貸糾紛的處理辦法

    段建國律師

    北京天用律師事務所

    段建國

    審理民間借貸糾紛的處理辦法

    內容:審理民間借貸糾紛的處理辦法1、重視直接送達工作。針對借貸糾紛案件中被告庭前離家,不積極出庭應訴及拒收裁判文書等情形,以直接送達代替一般案件中采用的郵寄送達或電話通知送達的方式。我國《民法通則》第九十條規定“合法的借貸關系受法律保護”。審判人員在審理民間借貸案件的過程中如發現出借人的資金可能是因瀆職犯罪所得或者借款人存在非法集資、聚眾賭博、詐騙等犯罪情形,應及時向公安機關說明案情并移送涉嫌犯罪的案件。那么審理民間借貸糾紛的處理辦法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
    2022.02.071056人收看
  • 劉曉紅律師

    主任律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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黃東潔律師

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