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如何判定屬于民間借貸還是非法集資

任冰峰律師2022.02.07666人閱讀
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如何判定屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。例如,之前,營(yíng)口某集團(tuán)以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名,承諾高額回報(bào),非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無(wú)力償還,也不會(huì)因結(jié)果而變成非法集資的罪行。合法的民間借貸,是企業(yè)利用民間信用關(guān)系,合法獲得借款用以企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng),并支付一定的利息對(duì)價(jià)。而非法集資行為,本質(zhì)上屬于詐騙。那么如何判定屬于民間借貸還是非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

如何判定屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。例如,之前,營(yíng)口某集團(tuán)以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名,承諾高額回報(bào),非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無(wú)力償還,也不會(huì)因結(jié)果而變成非法集資的罪行。合法的民間借貸,是企業(yè)利用民間信用關(guān)系,合法獲得借款用以企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng),并支付一定的利息對(duì)價(jià)。而非法集資行為,本質(zhì)上屬于詐騙。關(guān)于如何判定屬于民間借貸還是非法集資的法律問(wèn)題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí),希望能幫助大家。

如何判定屬于民間借貸還是非法集資

民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。

最高法列舉了10種具體的非法集資形式,可以分為三大類:

(一)假直接投資項(xiàng)目。比如,在房產(chǎn)界中以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式;以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)、以代種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。例如,之前,營(yíng)口某集團(tuán)以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名,承諾高額回報(bào),非法集資近30億元。

(二)假間接投資。比如,不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式;不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。

(三)就是利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。

上述這些類型都屬于非法集資的形態(tài)。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無(wú)力償還,也不會(huì)因結(jié)果而變成非法集資的罪行。

合法的民間借貸,是企業(yè)利用民間信用關(guān)系,合法獲得借款用以企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng),并支付一定的利息對(duì)價(jià)。而非法集資行為,本質(zhì)上屬于詐騙。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò) 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 如何判定屬于民間借貸還是非法集資

    段建國(guó)律師

    北京天用律師事務(wù)所

    段建國(guó)

    如何判定屬于民間借貸還是非法集資

    內(nèi)容:如何判定屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。例如,之前,營(yíng)口某集團(tuán)以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名,承諾高額回報(bào),非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無(wú)力償還,也不會(huì)因結(jié)果而變成非法集資的罪行。合法的民間借貸,是企業(yè)利用民間信用關(guān)系,合法獲得借款用以企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng),并支付一定的利息對(duì)價(jià)。而非法集資行為,本質(zhì)上屬于詐騙。那么如何判定屬于民間借貸還是非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    段建國(guó)律師
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  • 民法典中非法集資和民間借貸如何界定

    馮清琴律師

    北京天用律師事務(wù)所

    馮清琴

    民法典中非法集資和民間借貸如何界定

    內(nèi)容:非法集資是面向不特定對(duì)象開展的。第五條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資等犯罪的,應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案,或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N案件,或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資等犯罪,當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的,人民法院應(yīng)予受理。那么民法典中非法集資和民間借貸如何界定。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 民間借貸與非法集資的區(qū)別是什么?是如何定義的!

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李楠楠

    民間借貸與非法集資的區(qū)別是什么?是如何定義的!

    內(nèi)容:非法集資是單位或個(gè)人未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批,向社會(huì)上不特定的公眾吸收存款。公安機(jī)關(guān)在打擊非法集資罪犯罪過(guò)程中一直是非常慎重。在打擊非法集資罪犯罪過(guò)程中,公安機(jī)關(guān)也始終堅(jiān)持打擊犯罪與保護(hù)發(fā)展并重的原則,落實(shí)寬嚴(yán)形式相濟(jì)的刑事政策,做到堅(jiān)決打擊處理極少數(shù),教育挽救大多數(shù)。而且在懲治非法集資罪犯罪過(guò)程中,除了要讓非法集資罪犯罪嫌疑人不在經(jīng)濟(jì)上占到便宜之外,對(duì)其他利形式益受損人的權(quán)利要全力加以保護(hù)。實(shí)際上讓非法集資罪犯罪嫌疑人把他非法獲得的高利吐出來(lái),就是對(duì)廣大參與集資者利益的一種保護(hù)。那么民間借貸與非法集資的區(qū)別是什么?是如何定義的!。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李楠楠律師
    2022.02.09178人收看
  • 楊一凡律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、建設(shè)工程

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  • 民間借貸與非法集資是不同點(diǎn)有哪些

    于海明律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    于海明

    民間借貸與非法集資是不同點(diǎn)有哪些

    內(nèi)容:民間借貸與非法集資是不同點(diǎn)有哪些非法吸收公眾存款罪在客觀上的一個(gè)重要特征就是企業(yè)未經(jīng)有權(quán)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)審批,向社會(huì)上不特定的公眾吸收存款。什么是民間借貸民間借貸,是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間,而非經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金融通的行為。什么是非法集資非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。那么民間借貸與非法集資是不同點(diǎn)有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    于海明律師
    2022.02.07211人收看
  • 李楠楠律師

    主任律師
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  • 親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區(qū)分民間借貸與非法集資

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區(qū)分民間借貸與非法集資

    內(nèi)容:親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區(qū)分民間借貸與非法集資只要同時(shí)具備以下四個(gè)條件,就能認(rèn)定為非法集資:(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大,資金需求的擴(kuò)張,或者在經(jīng)濟(jì)下行時(shí),他就可能通過(guò)媒體宣傳或者招募代理人的形式向社會(huì)公眾集資,這就突破了民間借貸的界限,涉嫌非法集資。那么親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區(qū)分民間借貸與非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 王熙律師

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸

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  • 民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?

    任冰峰律師

    北京天用律師事務(wù)所

    任冰峰

    民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?

    內(nèi)容:隨催天下一起討論民間借貸話題;一、民間借貸是不是非法集資?所謂非法集資,是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī),通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為,是構(gòu)成非法集資罪的行為實(shí)質(zhì)所在。由此可見,民間借貸和非法集資的共同特征是二者大多處在一種不公開,或者半公開的狀態(tài)。非法集資性質(zhì)是違法的,甚至犯罪,并且是使用了詐騙的方法來(lái)集資。以上便是有關(guān)民間借貸是不是非法集資,以及合法性做了說(shuō)明。那么民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 趙金保律師

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  • 涉嫌非法集資犯罪的民間借貸應(yīng)該怎么處理

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    趙金保

    涉嫌非法集資犯罪的民間借貸應(yīng)該怎么處理

    內(nèi)容:在審理非法集資等犯罪案件的過(guò)程中,可能會(huì)涉及到擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任問(wèn)題。公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案,或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N案件,或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資犯罪,當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的,人民法院應(yīng)予受理。第六條人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。第八條借款人涉嫌犯罪或者生效判決認(rèn)定其有罪,出借人起訴請(qǐng)求擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的,人民法院應(yīng)予受理。那么涉嫌非法集資犯罪的民間借貸應(yīng)該怎么處理。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 非法集資罪和民間借貸的區(qū)別有哪些

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務(wù)所

    張嘉娛

    非法集資罪和民間借貸的區(qū)別有哪些

    內(nèi)容:非法集資罪和民間借貸的區(qū)別有哪些首先兩者的懲罰不同,民間借貸的懲罰是最高刑為10年,而非法集資的處罰最高刑是死刑。2010年最高法頒布了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》司法機(jī)關(guān)從中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中,歸納出更現(xiàn)實(shí)的執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí),《解釋》還規(guī)定:“未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的”,不屬于非法集資。在“四個(gè)條件”基礎(chǔ)上,最高法還列舉了10種具體的非法集資形式,可以分為三大類。我國(guó)刑法有“非法吸收公眾存款罪”、“集資詐騙罪”等罪名,前者的最高刑為10年,后者的最高刑是死刑。那么非法集資罪和民間借貸的區(qū)別有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    姚平律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    姚平

    如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    內(nèi)容:如何判定是屬于民間借貸還是非法集資非法集資的定義:是指以非法占有為目的,采取虛構(gòu)資金用途,以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌,或其他騙取集資款的手段,向社會(huì)公眾大量募集資金的行為。非法集資是違法行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。民間借貸法律給予有限度的保護(hù)。借貸雙方通過(guò)簽訂書面借貸協(xié)議或達(dá)成口頭協(xié)議形成特定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,從而產(chǎn)生相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。不屬于出借人或出借人沒(méi)有支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)形成的借貸關(guān)系無(wú)效,不受法律的保護(hù)。非法集資是面向不特定對(duì)象開展,經(jīng)常性發(fā)生。那么如何判定是屬于民間借貸還是非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 發(fā)現(xiàn)民間借貸涉嫌非法集資應(yīng)如何處理

    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    孔孟廷

    發(fā)現(xiàn)民間借貸涉嫌非法集資應(yīng)如何處理

    內(nèi)容:公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案,或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N案件,或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資等犯罪,當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的,人民法院應(yīng)予受理。那么發(fā)現(xiàn)民間借貸涉嫌非法集資應(yīng)如何處理。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
    2022.02.07197人收看
  • 黃東潔律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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    用戶這樣評(píng)價(jià)她:

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  • 民間借貸和非法集資的區(qū)別

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    民間借貸和非法集資的區(qū)別

    內(nèi)容:民間借貸和非法集資的區(qū)別合法的民間借貸,是企業(yè)利用民間信用關(guān)系,合法獲得借款用以企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng),并支付一定的利息對(duì)價(jià)。而非法集資行為,本質(zhì)上屬于詐騙。如何判定是屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。最高法列舉了10種具體的非法集資形式,可以分為三大類:(一)假直接投資項(xiàng)目。例如,之前,營(yíng)口某集團(tuán)以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名,承諾高額回報(bào),非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。那么民間借貸和非法集資的區(qū)別。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
    2022.02.07621人收看
  • 陳宗瓊律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 在民間借貸中非法集資常見方式都有哪些

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    翁玉素

    在民間借貸中非法集資常見方式都有哪些

    內(nèi)容:在民間借貸中非法集資常見方式都有哪些1、沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。在實(shí)際中,非法集資的人怕集不到錢,就會(huì)說(shuō)以投資的形式回報(bào)利息等方式來(lái)誘惑群眾拿錢。這一點(diǎn)需要注意地是,未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。那么在民間借貸中非法集資常見方式都有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 任冰峰律師

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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、房產(chǎn)糾紛、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛

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  • 民間借貸是不是會(huì)構(gòu)成非法集資

    王學(xué)瑞律師

    北京天用律師事務(wù)所

    王學(xué)瑞

    民間借貸是不是會(huì)構(gòu)成非法集資

    內(nèi)容:如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會(huì)構(gòu)成非法集資。如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會(huì)構(gòu)成非法集資:、非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:(一)、非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;(二)、非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;(三)、非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

    王學(xué)瑞律師
    2022.04.07939人收看
  • 陳明月律師

    主任律師
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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 民間借貸與非法集資的區(qū)別在哪

    吳夢(mèng)云律師

    北京天用律師事務(wù)所

    吳夢(mèng)云

    民間借貸與非法集資的區(qū)別在哪

    內(nèi)容:民間借貸與非法集資的區(qū)別在哪民間借貸是一種典型的民事行為,債權(quán)債務(wù)關(guān)系受民法、合同法等的約束,當(dāng)事人違反民間借貸合同,將承擔(dān)民事責(zé)任;而非法集資是對(duì)于我國(guó)公法規(guī)定的違反,輕者導(dǎo)致某種行政責(zé)任,嚴(yán)重的需承擔(dān)更為嚴(yán)厲的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。那么民間借貸與非法集資的區(qū)別在哪。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    吳夢(mèng)云律師
    2022.02.07308人收看
  • 郭銘芝律師

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    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、交通事故、合同糾紛

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  • 民間借貸與非法集資的區(qū)別

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    民間借貸與非法集資的區(qū)別

    內(nèi)容:民間借貸與非法集資的區(qū)別特定與特定的公眾范圍區(qū)分是關(guān)鍵。非法吸收公眾存款罪的一個(gè)重要特征就是企業(yè)未經(jīng)有權(quán)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)審批,向社會(huì)上不特定的公眾吸收存款。而合法的民間借貸則是企業(yè)向特定范圍內(nèi)相互熟悉的公民借款。同時(shí),《解釋》還規(guī)定:“未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的”,不屬于非法集資。那么民間借貸與非法集資的區(qū)別。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    陳明月律師
    2022.02.071016人收看
  • 邢穎律師

    主任律師
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    • 好評(píng)率 99.3%
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    擅長(zhǎng):合同糾紛、建設(shè)工程、民間借貸、交通事故

    • 非常細(xì)心
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    用戶這樣評(píng)價(jià)她:

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    • 專業(yè)負(fù)責(zé)
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  • 郭銘芝律師

    郭銘芝律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、交通事故、合同糾紛

    5.0分 服務(wù): 64人 好評(píng): 638
    回復(fù)快熱心律師很有幫助
  • 張旭律師

    張旭律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):房產(chǎn)糾紛、建設(shè)工程

    5.0分 服務(wù): 1462人 好評(píng): 447
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  • 林艷英律師

    林艷英律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛、合同糾紛

    5.0分 服務(wù): 343人 好評(píng): 209
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  • 劉曉紅律師

    劉曉紅律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):交通事故、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)

    5.0分 服務(wù): 1475人 好評(píng): 724
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  • 李孟陽(yáng)律師

    李孟陽(yáng)律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長(zhǎng):交通事故

    5.0分 服務(wù): 457人 好評(píng): 41
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任冰峰律師

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