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怎么查找債務人的有效資產(chǎn)

郭銘芝律師2022.01.25517人閱讀
導讀:

掌握和控制了債務人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)是迫使債務人接受債務(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務人的有效資產(chǎn)所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。在訴訟清收活動中全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。債務人以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)對債權(quán)人造成損害并且受讓人知道該情形的債權(quán)人也可以請求人民法院撤銷債務人的行為。上述兩條法律規(guī)定是債權(quán)人提起確認債務人、第三人惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務行為無效的法律依據(jù)。那么怎么查找債務人的有效資產(chǎn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

掌握和控制了債務人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)是迫使債務人接受債務(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務人的有效資產(chǎn)所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。在訴訟清收活動中全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。債務人以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)對債權(quán)人造成損害并且受讓人知道該情形的債權(quán)人也可以請求人民法院撤銷債務人的行為。上述兩條法律規(guī)定是債權(quán)人提起確認債務人、第三人惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務行為無效的法律依據(jù)。關(guān)于怎么查找債務人的有效資產(chǎn)的法律問題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務律師相關(guān)的法律知識,希望能幫助大家。

怎么查找債務人的有效資產(chǎn)

查找、掌握借款人、擔保人等債務人的財產(chǎn)尤其是有效資產(chǎn)(既債務人所擁有的能夠變現(xiàn)用以償還到期債務的資產(chǎn))是訴訟清收活動中最重要的一個環(huán)節(jié)是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。掌握和控制了債務人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)是迫使債務人接受債務(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務人的有效資產(chǎn)所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。

對債務人有效資產(chǎn)的查找應當貫穿于整個授信過程中包括授信前、授信中、逾期后的非訴訟催收、訴前準備、訴訟中、執(zhí)行中等授信和風險管理的全過程。

在授信前、時銀行要求債務人準確填寫申報主要財產(chǎn)清單信貸人員、盡職調(diào)查人員應認真逐項核實債務人主要資產(chǎn)清單包括財產(chǎn)來源的合法性、權(quán)利證書的真實性、財產(chǎn)存放位置、是否設置抵質(zhì)押、變現(xiàn)能力及變現(xiàn)價值等并在貸后檢查中及時了解和調(diào)查債務人有效資產(chǎn)的變動情況將有關(guān)情況詳細記錄在案這樣銀行就能對債務人的清償能力即時了解為今后的清收活動提供有效的支持。在訴訟清收活動中全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。

債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)了怎么辦

1、提起撤銷權(quán)之訴

因債務人放棄其到期債權(quán)或者無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)對債權(quán)人造成損害的債權(quán)人可以請求人民法院撤銷債務人的行為。債務人以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)對債權(quán)人造成損害并且受讓人知道該情形的債權(quán)人也可以請求人民法院撤銷債務人的行為。

2、提起確認轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務行為無效之訴

下列民事行為無效

(1)無民事行為能力人實施的

(2)限制民事行為能力人依法不能獨立實施的

(3)一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危使對方在違背真實意思的情況下所為的

(4)惡意串通損害國家、集體或者第三人利益的

(5)違反法律或者社會公共利益的

(6)經(jīng)濟合同違反國家指令性計劃的

(7)以合法形式掩蓋非法目的的。

無效的民事行為從行為開始起就沒有法律約束力。

上述兩條法律規(guī)定是債權(quán)人提起確認債務人、第三人惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務行為無效的法律依據(jù)。

3、提起行政撤銷之訴或確認行政行為違法之訴

4、依法對惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務的債務、第三人及其它相關(guān)人員提出拒不執(zhí)行判決裁定罪的刑事控告

民法典

第五百三十八條債務人以放棄其債權(quán)、放棄債權(quán)擔保、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)等方式無償處分財產(chǎn)權(quán)益或者惡意延長其到期債權(quán)的履行期限影響債權(quán)人的債權(quán)實現(xiàn)的債權(quán)人可以請求人民法院撤銷債務人的行為。

第五百三十九條債務人以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)、以明顯不合理的高價受讓他人財產(chǎn)或者為他人的債務提供擔保影響債權(quán)人的債權(quán)實現(xiàn)債務人的相對人知道或者應當知道該情形的債權(quán)人可以請求人民法院撤銷債務人的行為。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識整合,如若內(nèi)容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 查找債務人財產(chǎn)的方法有哪些,找不到債務人怎么追債

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    查找債務人財產(chǎn)的方法有哪些,找不到債務人怎么追債

    內(nèi)容:查找債務人財產(chǎn)的方法有哪些,找不到債務人怎么追債查找債務人財產(chǎn)的方法有哪些查找債務人財產(chǎn)的方法主要有以下幾個方面1、查看債務人財務報表查看債務人申請授信時或授信檢查時提交的企業(yè)會計報表和其他財務資料查找債務人的對外投資、存貨、應收款項等。找不到債務人怎么追債如果還款期限已到債務人下落不明的債權(quán)人也可向法院提起訴訟。失蹤人的財產(chǎn)代管人向失蹤人的債務人要求償還債務的可以作為原告提起訴訟。那么查找債務人財產(chǎn)的方法有哪些,找不到債務人怎么追債。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
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  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效條件是什么?債權(quán)人是否有權(quán)利扣留債務人的不動資產(chǎn)?

    邢穎律師

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    邢穎

    債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效條件是什么?債權(quán)人是否有權(quán)利扣留債務人的不動資產(chǎn)?

    內(nèi)容:債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效條件第一、債權(quán)轉(zhuǎn)讓須有有效的合同存在。以無效的債權(quán)轉(zhuǎn)讓他人,或者以已經(jīng)消滅的債權(quán)轉(zhuǎn)讓他人,就是轉(zhuǎn)讓的標的不能。債權(quán)轉(zhuǎn)讓是一種處分行為,必須符合民事行為的生效條件。三是債務人同意主義,法國民法典主張債權(quán)轉(zhuǎn)讓以通知債務人或經(jīng)債務人承諾為必要條件。法律規(guī)定辦理債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)過批準、登記手續(xù)的,如果不履行相應手續(xù),債權(quán)轉(zhuǎn)讓無效。實施侵權(quán)的債權(quán)人應當承擔相應的法律責任,并賠償由于扣車給他人造成的損失。那么債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效條件是什么?債權(quán)人是否有權(quán)利扣留債務人的不動資產(chǎn)?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
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  • 楊一凡律師

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    擅長:債權(quán)債務、合同糾紛、建設工程

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  • 債務人以固定資產(chǎn)清償債務時債務人怎么記賬

    李維律師

    北京市元甲律師事務所

    李維

    債務人以固定資產(chǎn)清償債務時債務人怎么記賬

    內(nèi)容:債務人以固定資產(chǎn)清償債務時債務人怎么記賬以固定資產(chǎn)清償債務的,債務人應先將固定資產(chǎn)進行清理,再按債務賬面價值轉(zhuǎn)銷債務,將債務賬面價值扣除固定資產(chǎn)凈值和清理費用等之后的差額確認為當期損失或資本公積。如固定資產(chǎn)計提了減值準備,還應結(jié)轉(zhuǎn)相關(guān)的減值準備。涉及補價的,按以下規(guī)定處理:如支付補價,補價作為債務的部分償還,借記“應付賬款”等,貸記“現(xiàn)金”或“銀行存款”;如收到補價,補價作為固定資產(chǎn)的補償,借記“現(xiàn)金”或“銀行存款”,貸記“固定資產(chǎn)”。那么債務人以固定資產(chǎn)清償債務時債務人怎么記賬。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    李維律師
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  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權(quán)債務

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  • 討債時怎么查找債務人財產(chǎn)

    段建國律師

    北京天用律師事務所

    段建國

    討債時怎么查找債務人財產(chǎn)

    內(nèi)容:找不到債務人了該怎么討債現(xiàn)實生活中,人為達到惡意逃債的目的而一去不返的現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,由于受訴訟時效的制約,往往會給人主張權(quán)利帶來很大困難。由于債務人下落不明,法院在立案后一般采用公告送達的形式傳喚債務人應訴。公告期屆滿,債務人不應訴時,法院即對借貸人關(guān)系明確的案件經(jīng)審理后作缺席判決。缺席判決后,盡管債務人下落不明,但經(jīng)債權(quán)人申請,法院可以采取拍賣債務人房屋或財產(chǎn)的辦法為債權(quán)人清償債務。那么討債時怎么查找債務人財產(chǎn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07131人收看
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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 怎么查找債務人的有效資產(chǎn)

    馮清琴律師

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    馮清琴

    怎么查找債務人的有效資產(chǎn)

    內(nèi)容:掌握和控制了債務人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)是迫使債務人接受債務(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務人的有效資產(chǎn)所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。在訴訟清收活動中全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。債務人以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)對債權(quán)人造成損害并且受讓人知道該情形的債權(quán)人也可以請求人民法院撤銷債務人的行為。上述兩條法律規(guī)定是債權(quán)人提起確認債務人、第三人惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務行為無效的法律依據(jù)。那么怎么查找債務人的有效資產(chǎn)。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    馮清琴律師
    2022.01.25517人收看
  • 王學瑞律師

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    擅長:建設工程、債權(quán)債務、合同糾紛、交通事故

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  • 有欠條欠錢不還怎么辦最有效的方法

    李楠楠律師

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    李楠楠

    有欠條欠錢不還怎么辦最有效的方法

    內(nèi)容:三、有欠條欠錢不還怎么辦最有效的方法的總結(jié)與建議通過以上法律和實際案例的分析,我們可以得出以下結(jié)論和建議:1)當遇到有欠條欠錢不還的情況時,我們首先需要仔細查看欠條內(nèi)容和相關(guān)法律規(guī)定,明確自己的權(quán)利和義務,一、分析欠條內(nèi)容與相關(guān)法律規(guī)定1)欠條內(nèi)容首先,我們需要仔細查看欠條上的內(nèi)容,包括借款金額、借款日期、還款日期、利息、還款方式等,在通知中,我們需要明確指出借款金額、還款日期、欠款已到期等事實,并提醒債務人在規(guī)定時間內(nèi)履行還款義務。

    李楠楠律師
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  • 吳夢云律師

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  • 債務人抵押怎么才有效

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    債務人抵押怎么才有效

    內(nèi)容:同樣債務人以自己的不動產(chǎn)設定最高額抵押后債務人受破產(chǎn)宣告?zhèn)鶆杖藛适Я死^續(xù)進行交易的能力最高額抵押權(quán)也應從破產(chǎn)案件被人民法院受理時起確定。同樣如果債務人的其他債權(quán)人申請對抵押物進行查封時也構(gòu)成最高額抵押權(quán)確定的原因。那么債務人抵押怎么才有效。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

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  • 李維律師

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    擅長:物業(yè)費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)給家屬怎么認定

    周春花律師

    北京市元甲律師事務所

    周春花

    債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)給家屬怎么認定

    內(nèi)容:債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)給家屬怎么認定對于界定惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn),法律上是有所限定的。這其中,“在法律文書發(fā)生法律效力后隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損財產(chǎn),造成人民法院無法執(zhí)行的”,即屬于惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為。因此,如果債權(quán)人發(fā)現(xiàn)債務人有惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為,就要收集好證據(jù),及時向法院起訴。那么債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)給家屬怎么認定。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07479人收看
  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產(chǎn)糾紛、債權(quán)債務、合同糾紛

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  • 查找債務人財產(chǎn)的幾種方法

    任冰峰律師

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    任冰峰

    查找債務人財產(chǎn)的幾種方法

    內(nèi)容:查找債務人財產(chǎn)的幾種方法查找、掌握借款人、擔保人等債務人的財產(chǎn),尤其是有效資產(chǎn)是訴訟清收活動中最重要的一個環(huán)節(jié),是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。在訴訟清收活動中,全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。查找債務人財產(chǎn)的方法主要有以下幾個方面:一、查看債務人財務報表查看債務人申請授信時或授信檢查時提交的企業(yè)會計報表和其他財務資料,查找債務人的對外投資、存貨、應收款項等。那么查找債務人財產(chǎn)的幾種方法。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

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  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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  • 對方公司欠錢不還怎么辦最有效的方法(對方公司一直拖欠貨款怎么辦)

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    對方公司欠錢不還怎么辦最有效的方法(對方公司一直拖欠貨款怎么辦)

    內(nèi)容:當代社會欠錢不還,追討債務是需要講求方式方法和技巧的,因為如果是通過非法的手段對于債務人進行催討債務,可能會導致自己觸及法律規(guī)定,自己因此還需要承擔其刑事責任,4、勝訴之后,債務人還是不還錢可以向法院申請強制執(zhí)行,單位欠錢不還怎么辦最有效的方法法律分析:公司欠款不還時可以先與公司負責人協(xié)商,如果公司拒絕還款,那么債權(quán)人可以直接去起訴公司,值得注意的就是起訴時,就先采取訴前保全措施,申請法院快速查封、凍結(jié)欠債人的資產(chǎn),也可以把這一點理解為將勝訴款項最終執(zhí)行到位第一步。

    趙金保律師
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  • 討債時怎么查找債務人財產(chǎn)?

    許瑞林律師

    許瑞林

    討債時怎么查找債務人財產(chǎn)?

    內(nèi)容:找不到債務人了該怎么討債現(xiàn)實生活中,人為達到惡意逃債的目的而一去不返的現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,由于受訴訟時效的制約,往往會給人主張權(quán)利帶來很大困難。由于債務人下落不明,法院在立案后一般采用公告送達的形式傳喚債務人應訴。公告期屆滿,債務人不應訴時,法院即對借貸人關(guān)系明確的案件經(jīng)審理后作缺席判決。缺席判決后,盡管債務人下落不明,但經(jīng)債權(quán)人申請,法院可以采取拍賣債務人房屋或財產(chǎn)的辦法為債權(quán)人清償債務。那么討債時怎么查找債務人財產(chǎn)?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
    2022.02.09640人收看
  • 王熙律師

    主任律師
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    擅長:債權(quán)債務、建設工程、民間借貸

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  • 預防債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)最有效的方法就是財產(chǎn)保全

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    預防債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)最有效的方法就是財產(chǎn)保全

    內(nèi)容:因為所有的資產(chǎn)進行了轉(zhuǎn)移藏匿,這會導致債主拿著勝訴判決書,卻一點錢也討不到,這種情況不在少數(shù),所以催天下小編就為大家提供了一個最有效的方法之一:財產(chǎn)保全。申請財產(chǎn)保全有的兩種方法,1、傳統(tǒng)方式:申請保全時,通常法院都會讓申請人提供保全擔保。在保全過程中,如果因保全錯誤給被申請人造成了損失,申請人是要給予相應賠償?shù)模@保全擔保也是為了此時的賠償。法院接受保全申請后,對情況緊急的,必須在四十八小時內(nèi)作出裁定;裁定采取保全措施的,應當立即開始執(zhí)行。但復議期間不會停止裁定的執(zhí)行。以上是通過法律程序來保障預防債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)最有效的方法。那么預防債務人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)最有效的方法就是財產(chǎn)保全。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    姚平律師
    2022.02.09970人收看
  • 孔孟廷律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 債務人將全部資產(chǎn)抵償給一個債權(quán)人有效嗎

    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務所

    孔孟廷

    債務人將全部資產(chǎn)抵償給一個債權(quán)人有效嗎

    內(nèi)容:雖然雙方所簽定的協(xié)議的確是當事人真實意思表示而且雙方也已實際履行但該協(xié)議是在雙方當事人明知債務人還存在其他到期債權(quán)人的情況下卻惡意串通處分財產(chǎn)應屬無效借款合同和抵押合同均無效。債權(quán)人與債務人簽訂借款合同及抵押合同銀行對債務人欠其他債務的情況顯然是知情的。作為債務人在明知其財產(chǎn)不足以清償全部債務而堅持將全部財產(chǎn)抵償給其中之一的債權(quán)人時也構(gòu)成一種惡意。債務清償?shù)姆绞絺鶆杖藢⑷抠Y產(chǎn)抵償給一個債權(quán)人其實是一種清償債務的行為要討論其效力首先就要對債務清償有相應的了解。債務人對到期債務不償還而又不屬于例外責任的執(zhí)法機關(guān)可以強制其履行直至其破產(chǎn)清算。那么債務人將全部資產(chǎn)抵償給一個債權(quán)人有效嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
    2022.01.25739人收看
  • 崔玉君律師

    主任律師
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    擅長:債權(quán)債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 如何查找債務人的有效資產(chǎn)?

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    如何查找債務人的有效資產(chǎn)?

    內(nèi)容:查找、掌握借款人、擔保人等債務人的財產(chǎn),尤其是有效資產(chǎn)是訴訟清收活動中最重要的一個環(huán)節(jié),是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。掌握和控制了債務人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán),是迫使債務人接受債務(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務人的有效資產(chǎn),所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙法律白條。在訴訟清收活動中,全面查找債務人財產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。通常情況下債權(quán)人是不能直接行使強制權(quán)的,包括扣押財產(chǎn)的行為。那么如何查找債務人的有效資產(chǎn)?。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
    2022.02.09486人收看
  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 網(wǎng)上借錢不還怎么辦最有效的方法(微信朋友借錢不還怎么起訴)

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    網(wǎng)上借錢不還怎么辦最有效的方法(微信朋友借錢不還怎么起訴)

    內(nèi)容:1、網(wǎng)絡朋友欠錢不還可以向?qū)Ψ桨l(fā)出催告、協(xié)商都不還的可以準備好相關(guān)證據(jù)到法院提起訴訟,由法院判決對方還錢,微信借錢不還該怎么辦微信借錢不還,如果債權(quán)到期,出借人可找貸款人進行催告,若對方仍拒絕還錢,可直接向人民法院提起訴訟請,起訴流程主要包含是:貸款人準備訴訟材料,起訴時,可以提前寫好起訴狀、攜帶本人有效身份證件及涉及貸款的相關(guān)書面及其他證據(jù),去法院立案庭提起訴訟,等待人民法院安排開庭審理并進行判決,1、如果在微信或支付寶的聊天記錄中,不僅包含了微信或支付寶轉(zhuǎn)賬記錄,還包含出、借款雙方明確清晰的聊天記錄,能夠從聊天記錄中明確雙借貸關(guān)系的存在,則微信或支付寶轉(zhuǎn)賬記錄是可以讓債務人還款的強有力的證據(jù)。

    翁玉素律師
    2024.01.30151人收看
  • 馮清琴律師

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    擅長:債權(quán)債務、建設工程、合同糾紛

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郭銘芝律師

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