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如何確定非法集資行為中的債務數額

郭銘芝律師2022.01.25565人閱讀
導讀:

案發前已歸還數額的如何認定最高人民法院關于審理非法集資案件具體應用法律若干問題的解釋第五條第三款予以明確案發前已經歸還的數額應予扣除。據此集資詐騙犯罪當中已返還部分不應計入詐騙數額歸還的行為已證實行為人對這部分資金沒有非法占有目的被害人的財產也并未因此而受損故案發前已歸還的本金的數額不應計入犯罪數額。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息除本金未歸還可予折抵本金以外應當計入詐騙數額。那么如何確定非法集資行為中的債務數額。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

案發前已歸還數額的如何認定最高人民法院關于審理非法集資案件具體應用法律若干問題的解釋第五條第三款予以明確案發前已經歸還的數額應予扣除。據此集資詐騙犯罪當中已返還部分不應計入詐騙數額歸還的行為已證實行為人對這部分資金沒有非法占有目的被害人的財產也并未因此而受損故案發前已歸還的本金的數額不應計入犯罪數額。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息除本金未歸還可予折抵本金以外應當計入詐騙數額。關于如何確定非法集資行為中的債務數額的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

如何確定非法集資行為中的債務數額

(一)關于各種數額的具體分析

1、對預扣的利息是否計入犯罪數額的認定

非法吸收公眾存款后案發前支付的利息是否要從犯罪數額中扣除要根據利息支付的時間具體決定。

2、對于復利的數額是否應計入犯罪數額的認定

復利是指利息產生利息行為人在借款到期后與借款人約定暫不支付利息而將利息計入本金重新簽訂協議。本金與約定的利息重新計算再形成新的數額。

3、關于存在續借行為的數額認定

續借即行為人在借款到期后支付約定利息本金繼續借用的情況。

4、案發前后已歸還數額的認定

依據2010年11月22日最高人民法院頒布的關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋第3條明確規定“非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額以行為人所吸收的資金全額計算。案發前已歸還的數額作為量刑的情節予以考慮。”

集資詐騙罪犯罪數額的認定

集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪兩罪同屬于非法集資類犯罪二罪的實行行為均系非法集資行為區別的關鍵在于以非法占有目的的認定。因此前者是后者的基礎性罪名但二罪在構成要件行為方式上均有不同。故二罪的數額認定也存在不同對案發前歸還的數額的處理也有所不同。對此最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋第五條第三款對集資詐騙罪的數額也予以了規定。

(一)關于各種數額的具體分析

1、案發前已歸還的本金的數額不應計入犯罪數額。

案發前已歸還數額的如何認定最高人民法院關于審理非法集資案件具體應用法律若干問題的解釋第五條第三款予以明確案發前已經歸還的數額應予扣除。從該規定來看完全符合該罪的構成要件也符合該罪的客觀實際又具備實踐可操作性(1)集資詐騙罪屬于目的犯應當從非法占有目的實現的角度來認定詐騙數額。所以“詐騙數額”應以行為人實際騙取的數額計算。據此集資詐騙犯罪當中已返還部分不應計入詐騙數額(2)歸還的行為已證實行為人對這部分資金沒有非法占有目的(3)被害人的財產也并未因此而受損故案發前已歸還的本金的數額不應計入犯罪數額。

2、對于利息的認定

對于支付的利息與返還本金不同對于計算詐騙數額時利息是否扣除及如何扣除司法實踐中存在不同意見有觀點認為支付利息本質上屬于對其實際騙取資金的處分而且利息是否計入詐騙數額還涉及贓款的認定、追繳以及其他受害人的公平受償問題故原則上應當計入詐騙數額。但最高人民法院關于審理非法集資案件具體應用法律若干問題的解釋第五條第三款規定集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣或者用于行賄、贈與等費用不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息除本金未歸還可予折抵本金以外應當計入詐騙數額。

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    張蕓

    民間借貸是不是會構成非法集資

    內容:如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會構成非法集資。如果民間借貸有集資詐騙或者非法吸收公眾存款等行為的,就會構成非法集資:、非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:(一)、非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在100萬元以上的;(二)、非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(三)、非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。

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    非法集資公司的業務員有罪嗎,非法集資業務員一般判多少年

    內容:1、如果業務員知道公司的集資行為是非法的,但仍然參與其中,那么他們可能會被認定為犯罪,并可能面臨刑事處罰,2、法律主觀:如果證據補充完整后非法集資公司的業務員有可能會被提起公訴,可能按照非法吸收公眾存款罪的從犯予以定罪處罰,判處刑罰,對于非法集資公司的業務員,他們是否會被認定有罪,主要取決于他們的行為和知情程度,非法集資業務員一般判多少年1、非法集資業務員一般判多少年需要根據涉及該案件數額的多少來定,數額較大的處五年以下有期徒刑,并處兩萬元以上二十萬元以下罰金。

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  • p2p非法集資還款多少不判刑

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    p2p非法集資還款多少不判刑

    內容:p2p非法集資還款多少不判刑依據我國相關司法解釋的規定,P2P平臺進行非法集資的,如果在案發后歸還款項的,可以作為量刑情節酌情考慮,但會不會判刑還需要依據具體。相關法律規定《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產經營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理。那么p2p非法集資還款多少不判刑。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 進行非法的集資詐騙的數額是不扣除利息的。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應當計入詐騙數額。集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關金融法律、法規的規定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產所有權,且數額較大的行為。法律依據:《刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。 《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第五條 集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算,案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣,或者用于行賄、贈與等費用,不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應當計入詐騙數額。
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    非法集資詐騙立案標準

    內容:根據傳統的四要件分析,此罪侵犯的客體是公私財產所有權和國家金融管理制度,客觀方面是行為人必須實施了以詐騙手段非法集資,且數額較大的行為。但是非法集資詐騙比一般的詐騙要嚴重很多,因此在立案標準上也會比一般詐騙罪更為嚴格。“非法集資”是此罪的一個重要概念。“非法”意味著是沒有經過有權機關批準,向社會公眾募集資金的行為。對于實施上述非法集資的行為之一,數額達到10萬元以上的,公安機關就應當立案偵查。(三)非法集資詐騙與民間借貸 在司法實踐中要給非法集資詐騙立案還是存在困難的。如果急躁地定位為集資詐騙罪會損害合法的“民間借貸”。那么非法集資詐騙立案標準。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 非法集資如何返還債權債務

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    非法集資如何返還債權債務

    內容:非法集資如何返還債權債務依據我國相關法律的規定非法集資構成犯罪的由司法機關對非法集資的財產進行追繳屬于被害人的會進行退賠如果不能全部退賠的受害人可以提起民事訴訟起訴當事人追討。第六十四條犯罪物品的處理犯罪分子違法所得的一切財物應當予以追繳或者責令退賠對被害人的合法財產應當及時返還違禁品和供犯罪所用的本人財物應當予以沒收。中華人民共和國刑事訴訟法第一百零一條被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質損失的在刑事訴訟過程中有權提起附帶民事訴訟。被害人死亡或者喪失行為能力的被害人的法定代理人、近親屬有權提起附帶民事訴訟。那么非法集資如何返還債權債務。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    陳宗瓊律師

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    精神損害的賠償數額怎么確定

    內容:精神損害的賠償數額怎么確定精神損害的賠償數額以侵權人的過錯程度、行為后果、賠償能力及受訴法院所在地平均生活水平等因素確定。建議如果要主張精神損害賠償數額要合理動輒提出幾萬甚至上百萬索賠的很難獲得法院的支持另外方面訴訟費用會很高不能獲得支持訴訟費由當事人自己承擔這樣就得不償失了。精神損害撫慰金的請求權和普通債務的請求權不同不得轉讓他人或者繼承除非賠償義務人已經以書面方式承諾給予金錢賠償或者賠償權利人已經向人民法院起訴的除外。那么精神損害的賠償數額怎么確定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 次債務數額是否確定

    王學瑞律師

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    王學瑞

    次債務數額是否確定

    內容:次債務數額是否確定案件簡介債務人與次債務人之間延長債務履行期限債權人因債務人未償還債務行使代位權。而滌廠辯稱工藝品公司在履行進口協議時有違約行為所以在還款計劃中雙方并未明確債務的具體數額債務處于不確定狀態。債務人工藝品公司既未積極向債權人履行到期債務又未通過訴訟或仲裁方式主張其對次債務人的到期債權是為怠于履行自己的義務。同時工藝品公司與滌廠的第二份延期還款合同明顯損害債權人合法權益應認定為無效。退一步講就算工藝品公司存在違約行為在銀行提出代位權訴訟后可以由滌廠將雙方債權債務進行清算明確具體數額。那么次債務數額是否確定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    黃東潔律師

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    黃東潔

    非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    內容:P2P網貸平臺一般會提取一定比例的金額作為風險保障金,防止壞賬的產生;而非法集資則主要是欲進行非法占有且不予歸還,故缺乏防止壞賬產生的相關風險保障機制。P2P網貸平臺只是作為一個借貸雙方的中介機構而已,并未實際擁有資金所有權,而非法集資則是非法吸收并占有投資人的資金。刑法對非法經營罪設定了兜底條款,對于司法實踐中嚴厲打擊非法經營行為,維護國家正常經濟秩序,確有積極意義。應當如何做好P2P網絡集資行為的法律規制和有效監管,專家學者也提出了自己的建議。那么非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
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  • 馮清琴律師

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  • 如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    陳明月律師

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    陳明月

    如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    內容:如何判定是屬于民間借貸還是非法集資非法集資的定義:是指以非法占有為目的,采取虛構資金用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,或其他騙取集資款的手段,向社會公眾大量募集資金的行為。非法集資是違法行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。民間借貸法律給予有限度的保護。借貸雙方通過簽訂書面借貸協議或達成口頭協議形成特定的債權債務關系,從而產生相應的權利和義務。不屬于出借人或出借人沒有支配權的財產形成的借貸關系無效,不受法律的保護。非法集資是面向不特定對象開展,經常性發生。那么如何判定是屬于民間借貸還是非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 強行進入債務人房間拿走財物犯法嗎

    李孟陽律師

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    李孟陽

    強行進入債務人房間拿走財物犯法嗎

    內容:侵占罪,是指以非法占有為目的,將他人的交給自己保管的財物、遺忘物或者埋藏物非法占為己有,數額較大,拒不交還的行為。本罪在主觀方面必須出于故意,即明知屬于他人交與自己保管的財物、遺忘物或者埋藏物而仍非法占為己有。構成特征:1、侵害的客體是他人財物的所有權。按照最高人民法院、最高人民檢察院關于確定罪名的司法解釋,上述行為所觸犯的罪名是侵占罪。那么強行進入債務人房間拿走財物犯法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 龍珊律師

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  • 非法集資的擔保人是否承擔責任

    龍珊律師

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    龍珊

    非法集資的擔保人是否承擔責任

    內容:非法集資的擔保人是否承擔責任非法集資行為構成非法吸收公眾存款罪時,擔保合同應認定為有效;構成集資詐騙罪時,應認定為無效。在非法集資案件中,擔保合同效力的具體認定,在實務上與刑事程序所確定的罪名密切相關。在一個非法集資案件中,由于擔保人的存在,使得擔保人是否需要承擔保證責任成為各方關注的焦點。加之此類案件的一個通性是,債務人由于不能償還到期債務的本金和利息且差額巨大而最終案發,其被限制人身自由等待刑事追訴,導致債權人與擔保人相互角力。因此司法實踐中,公安機關對于非法集資類案件,通常以非法吸收公眾存款罪偵查終結,而人民檢察院也以此罪名審查起訴。那么非法集資的擔保人是否承擔責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
    2022.02.07682人收看
  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸與非法集資的區別在哪

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    民間借貸與非法集資的區別在哪

    內容:民間借貸與非法集資的區別在哪民間借貸是一種典型的民事行為,債權債務關系受民法、合同法等的約束,當事人違反民間借貸合同,將承擔民事責任;而非法集資是對于我國公法規定的違反,輕者導致某種行政責任,嚴重的需承擔更為嚴厲的刑事法律風險。非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。那么民間借貸與非法集資的區別在哪。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
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  • 吳夢云律師

    主任律師
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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 民法典中非法集資的債務承擔有效嗎

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    民法典中非法集資的債務承擔有效嗎

    內容:中華人民共和國民法典第一百一十八條債權的定義民事主體依法享有債權。(二)所謂非法集資是指公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規通過不正當的渠道向社會公眾或者集體募集資金的行為是構成本罪的行為實質所在。那么民法典中非法集資的債務承擔有效嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
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  • 姚平律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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郭銘芝律師

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