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騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些

邢穎律師2022.01.19219人閱讀
導(dǎo)讀:

第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。那么騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

一、騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些

騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有如下

客體要件

犯罪客體是國(guó)家的金融管理秩序和銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的安全。這里的“銀行”包括中國(guó)人民銀行和各類商業(yè)銀行。“其他金融機(jī)構(gòu)”是指除銀行以外的各種開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)如證券、保險(xiǎn)、期貨、外匯、融資租賃、信托投資公司等。這里的“安全”是指騙貸行為使銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的這些資產(chǎn)與正常貸款相比處于相對(duì)不安全狀態(tài)不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。

客觀要件

客觀方面在向銀行申辦貸款的過(guò)程中采取了欺騙手段。只要行為人在申請(qǐng)貸款的過(guò)程中有虛構(gòu)事實(shí)、掩蓋真相的情節(jié)或者在申請(qǐng)貸款過(guò)程中提供了假證明、假材料或者不如實(shí)填寫(xiě)貸款資金真實(shí)用途以騙得貸款的順利審批的都屬于“欺騙手段”。

主體要件

犯罪主體通常是貸款人但若擔(dān)保人、銀行職員等幫助貸款人出謀劃策掩蓋真相、提供虛假材料等的也可能構(gòu)成本罪的共犯。另根據(jù)刑法第一百七十五條之一第二款的規(guī)定犯罪主體既可以是個(gè)人也可以是單位。至于如何區(qū)分是單位犯罪還是個(gè)人犯罪本文將在下面專門(mén)論述。

主觀要件

主觀方面應(yīng)該為故意即積極采取欺騙手段追求獲得貸款歸貸款人使用的目的。如果貸款人主觀上有將貸款占為己有不再歸還的目的則應(yīng)當(dāng)構(gòu)成貸款詐騙罪。

中華人民共和國(guó)刑法第一百七十五條高利轉(zhuǎn)貸罪以轉(zhuǎn)貸牟利為目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人違法所得數(shù)額較大的處三年以下有期徒刑或者拘役并處違法所得一倍以上五倍以下罰金數(shù)額巨大的處三年以上七年以下有期徒刑并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的對(duì)單位判處罰金并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處三年以下有期徒刑或者拘役。

第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。

單位犯前款罪的對(duì)單位判處罰金并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。

二、騙取金融票證罪的認(rèn)定

1、劃清罪與非罪的界限。本罪的成立要求必須是給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)如果行為人的欺騙行為并未造成重大損失也不具有其他嚴(yán)重情節(jié)的則不構(gòu)成犯罪。

2、本罪為選擇性罪名包含了騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證三種行為。當(dāng)行為人實(shí)施了其中一種行為時(shí)即可構(gòu)成犯罪當(dāng)行為人實(shí)施了其中兩種以上的行為時(shí)仍成立本罪一罪不實(shí)行數(shù)罪并罰。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò) 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • 騙取金融票證罪判刑標(biāo)準(zhǔn)是如何規(guī)定的

    許瑞林律師

    許瑞林

    騙取金融票證罪判刑標(biāo)準(zhǔn)是如何規(guī)定的

    內(nèi)容:一、騙取金融票證罪判刑標(biāo)準(zhǔn)是如何規(guī)定的1、騙取金融票證罪判刑標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定是,只要犯了本罪的一般就會(huì)處三年以下的有期徒刑,如果給銀行帶來(lái)很大損失的,那么就會(huì)處三年以上七年以下的有期徒刑,并且還要承擔(dān)起相應(yīng)的罰金;2、法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。

    許瑞林律師
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  • 刑法中偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是用什么標(biāo)準(zhǔn)量刑的

    崔玉君律師

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    崔玉君

    刑法中偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是用什么標(biāo)準(zhǔn)量刑的

    內(nèi)容:偽造和變?cè)旖鹑谄弊C的結(jié)果都產(chǎn)生“假金融票證”,但偽造是一種完全的造假行為,變?cè)靹t以真實(shí)的金融票證為前提,變?cè)旌蟮慕鹑谄弊C并未完全否定原來(lái)的有效成份。

    崔玉君律師
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  • 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的犯罪構(gòu)成有哪些

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的犯罪構(gòu)成有哪些

    內(nèi)容:本罪在客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立商業(yè)銀行、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。本罪在主觀方面必須出于直接故意間接故意或過(guò)失都不能構(gòu)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪成本罪。這就是說(shuō)行為人明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)擅自設(shè)立屬于違法的行為亦明知自己是在私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)而仍決意設(shè)立之并希望發(fā)生金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立成功的危害結(jié)果。那么擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的犯罪構(gòu)成有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些

    段建國(guó)律師

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    段建國(guó)

    騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些

    內(nèi)容:第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。那么騙取金融票證罪的犯罪構(gòu)成有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 偽造金融票證罪的立案標(biāo)準(zhǔn)為:(一)行為人偽造信用卡一張以上,或者偽造空白信用卡十張以上的;(二)偽造、變?cè)靺R票、本票、支票,或者偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,或者偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件,總面額在一萬(wàn)元以上或者數(shù)量在十張以上的。法律依據(jù):《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第二十九條 偽造、變?cè)旖鹑谄弊C,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴: (一)偽造、變?cè)靺R票、本票、支票,或者偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,或者偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件,總面額在一萬(wàn)元以上或者數(shù)量在十張以上的; (二)偽造信用卡一張以上,或者偽造空白信用卡十張以上的。
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    騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成有哪些

    內(nèi)容:與此同時(shí)隨著我國(guó)貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展詐騙貸款違法犯罪活動(dòng)也隨之產(chǎn)生并愈益嚴(yán)重。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同并以虛假的合同向上海某銀行申請(qǐng)了幾百萬(wàn)元的貸款后攜款潛逃。如罪犯張某以偽造的某房屋開(kāi)發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押騙取某銀行貸款一百余萬(wàn)元。那么騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 偽造變?cè)旖鹑谄弊C罪司法解釋

    李楠楠律師

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    李楠楠

    偽造變?cè)旖鹑谄弊C罪司法解釋

    內(nèi)容:?jiǎn)挝环副咀锏模瑢?duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照個(gè)人犯罪的規(guī)定處罰。那么偽造變?cè)旖鹑谄弊C罪司法解釋。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪需要哪些犯罪構(gòu)成

    張蕓律師

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    騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪需要哪些犯罪構(gòu)成

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  • 仿造有價(jià)票證罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

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    仿造有價(jià)票證罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    內(nèi)容:本罪在客觀方面表現(xiàn)為偽造或者倒賣偽造的車票、船票、郵票或者其他有價(jià)票證的行為。偽造有價(jià)票證又將其倒賣的構(gòu)成偽造的有價(jià)票證罪不實(shí)行數(shù)罪并罰。偽造、倒賣偽造的有價(jià)票證的行為只有數(shù)額較大時(shí)才能構(gòu)成犯罪至于何謂數(shù)額較大有待有權(quán)機(jī)關(guān)作出解釋。那么仿造有價(jià)票證罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    違規(guī)出具金融票證罪既遂法院如何判

    內(nèi)容:一、違規(guī)出具金融票證罪既遂法院如何判1、自然人犯本罪的,處五年以下或者;造成重大損失的,處五年以上有期徒刑;2、單位犯本罪的,對(duì)單位判處,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照上述的規(guī)定處罰;3、法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》:第一百八十八條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑;單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

    林艷英律師
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  • 崔玉君律師

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸

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  • 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的判刑標(biāo)準(zhǔn)可細(xì)分為:自然人犯騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的,根據(jù)損害后果,分別會(huì)處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金,或者3年以上7年以下有期徒刑,并處罰金。單位犯本罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照自然人犯本罪的規(guī)定處罰。法律依據(jù):《刑法》第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。 單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
  • 金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    元甲交通律師

    金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些

    內(nèi)容:金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)便利換取貨幣的行為還同時(shí)侵犯了金融機(jī)構(gòu)的正常活動(dòng)具有一定的瀆職性。如果不是在上述金融機(jī)構(gòu)而是在其他機(jī)構(gòu)中工作的人員或者雖然是在上述金融機(jī)構(gòu)中工作但其不是從事公務(wù)而是從事勞務(wù)的人員不能構(gòu)成本罪主體。那么金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
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  • 李楠楠律師

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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 對(duì)構(gòu)成變?cè)旖鹑谄弊C罪的行為人應(yīng)這樣處罰:一般判處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。變?cè)旖鹑谄弊C罪,是指變?cè)靺R票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或者附隨的單據(jù)、文件,以及偽造信用卡等金融票證的行為。法律依據(jù):《刑法》第一百七十七條 偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
  • 違規(guī)出具金融票證罪不以造成損失為構(gòu)成條件_違規(guī)出具金融票證罪怎么判的

    王熙律師

    北京天用律師事務(wù)所

    王熙

    違規(guī)出具金融票證罪不以造成損失為構(gòu)成條件_違規(guī)出具金融票證罪怎么判的

    內(nèi)容:?jiǎn)挝环副咀锏模瑢?duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照個(gè)人犯罪的規(guī)定處罰。違規(guī)出具金融票證罪既遂,最少判五年以下有期徒刑或者拘役。違規(guī)出具金融票證罪是指:銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員實(shí)施了違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,情節(jié)嚴(yán)重的行為。

    王熙律師
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  • 于海明律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    姚平律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    姚平

    騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    內(nèi)容:二騙取貸款罪的客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款數(shù)額較大的行為。三騙取貸款罪的主體要件本罪的主體是一般主體任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的應(yīng)以騙取貸款罪的共犯論處。四騙取貸款罪的主觀要件本罪在主觀上由故意構(gòu)成且以非法占有為目的。那么騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 張蕓律師

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    擅長(zhǎng):婚姻家庭

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  • 構(gòu)成騙取貸款罪既遂會(huì)如何追究責(zé)任

    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    孔孟廷

    構(gòu)成騙取貸款罪既遂會(huì)如何追究責(zé)任

    內(nèi)容:但實(shí)踐中的“委托貸款”能否成為騙取貸款罪的犯罪對(duì)象等仍存有爭(zhēng)議。此種情況下,由于騙取行為并非侵害銀行等金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn),故不應(yīng)納入騙取貸款罪的評(píng)價(jià)范圍。也就是說(shuō),給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失,只是決定是否對(duì)行為人處以刑罰而已,并不是騙取貸款罪的犯罪構(gòu)成。

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    2022.04.134535人收看
  • 龍珊律師

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    擅長(zhǎng):交通事故

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  • 金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么

    內(nèi)容:本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)便利換取貨幣的行為還同時(shí)侵犯了金融機(jī)構(gòu)的正常活動(dòng)具有一定的瀆職性。如某銀行的一工作人員將假幣向其銀行某一儲(chǔ)蓄所與之不相識(shí)的人員兌換真幣以及晚上趁無(wú)人之機(jī)潛入金庫(kù)將假幣換取真幣的行為都因未利用職務(wù)之便因而不能構(gòu)成本罪。如果不是在上述金融機(jī)構(gòu)而是在其他機(jī)構(gòu)中工作的人員或者雖然是在上述金融機(jī)構(gòu)中工作但其不是從事公務(wù)而是從事勞務(wù)的人員不能構(gòu)成本罪主體。那么金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪的犯罪構(gòu)成要件指的是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    擅長(zhǎng):債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸

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    翁玉素律師

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    翁玉素

    騙取票據(jù)承兌罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些

    內(nèi)容:第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處罰金給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的處三年以上七年以下有期徒刑并處罰金。那么騙取票據(jù)承兌罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    擅長(zhǎng):房產(chǎn)糾紛、建設(shè)工程

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    李楠楠律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

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    5.0分 服務(wù): 3人 好評(píng): 982
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    5.0分 服務(wù): 77人 好評(píng): 78
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