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信用卡網絡詐騙犯罪及其刑事立法

段建國律師2022.01.10979人閱讀
導讀:

網絡信用卡詐騙罪的基本情況網絡信用卡詐騙犯罪與可網上支付的信用卡業務活動緊密有關,在分析網絡信用卡詐騙犯罪前,有必要了解這類信用卡業務的主要特點。網絡信用卡詐騙犯罪是指,通過計算機系統,利用可網上支付信用卡的功能、特性,出于詐騙意圖為自己或第三人獲取經濟利益,故意實施詐騙活動而導致他人財產損失的行為。可網上支付信用卡可用于全球網上交易的資金支付,這一功能被犯罪人利用來實施跨國信用卡詐騙。犯罪人獲取有關信用卡信息后,就能通過互聯網針對多個國家的被害人進行網上信用卡詐騙。

網絡信用卡詐騙罪的基本情況網絡信用卡詐騙犯罪與可網上支付的信用卡業務活動緊密有關,在分析網絡信用卡詐騙犯罪前,有必要了解這類信用卡業務的主要特點。網絡信用卡詐騙犯罪是指,通過計算機系統,利用可網上支付信用卡的功能、特性,出于詐騙意圖為自己或第三人獲取經濟利益,故意實施詐騙活動而導致他人財產損失的行為。可網上支付信用卡可用于全球網上交易的資金支付,這一功能被犯罪人利用來實施跨國信用卡詐騙。犯罪人獲取有關信用卡信息后,就能通過互聯網針對多個國家的被害人進行網上信用卡詐騙。關于信用卡網絡詐騙犯罪及其刑事立法的法律問題,大律網小編為大家整理了刑事辯護律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

網絡信用卡詐騙罪的基本情況

網絡信用卡詐騙犯罪與可網上支付的信用卡業務活動緊密有關,在分析網絡信用卡詐騙犯罪前,有必要了解這類信用卡業務的主要特點。

(1)信息化。具體表現為三個方面:第一,使用方式的信息化。可網上支付的信用卡已經超越“卡”的限制,用戶在進行網上交易時無需出示信用卡,只要正確填寫信用卡賬號(或替代賬號的識別號碼)和密碼,就能順利完成交易支付。第二,用戶的資金和信息化。用戶的錢款被轉換為金融轉賬系統中的電子記錄,交易支付表現為買方資金賬戶電子記錄的減少和賣方資金記錄的增加。第三,用戶信用的信息化。用戶有關的資料被記錄在信用數據庫中,并形成某一層次的信用等級,這種信用等級信息直接影響用戶的網上交易。

(2)以密碼代替用戶簽名。在網上交易中,交易方(如買賣方)和中間服務機構(如支付網站和信用卡公司)往往分處一方,他們之間的交易行為都必須通過互聯網和計算機系統來處理,傳統的支付方簽名蓋章無法適應這種交易模式,而被代之以密碼,以密碼代替用戶簽名蓋章已成為網上支付信用卡業務的通行做法。

(3)交易進行的自動化。與傳統信用卡業務不同的是,可網上支付信用卡業務的內部處理完全脫離人的直接干預,交易方和中間服務方只需確認處理結果的正確性,所有復雜的聯系、記錄、處理工作全部由聯網的計算機系統完成。

(4)用途多樣化。可網上支付的信用卡幾乎可以用于一切網絡經濟活動,如網上購物、網上信息服務、網上證券交易、網上轉賬等等,這類信用卡事實上起到網上“電子錢包”的作用。此外,某些大信用卡公司如VISA、MASTER公司發行的可網上支付信用卡能進行跨國交易,這種信用卡用戶可以在任何地方通過互聯網進行實時國際交易。

由于網絡經濟在安全控制和法律保障上的缺漏,可網上支付信用卡的上述特性和功能多被犯罪利用,網絡天空飄來一片烏云——網絡信用卡詐騙犯罪。網絡信用卡詐騙犯罪是指,通過計算機系統,利用可網上支付信用卡的功能、特性,出于詐騙意圖為自己或第三人獲取經濟利益,故意實施詐騙活動而導致他人財產損失的行為。這類犯罪與一般詐騙的主要差別在于,它利用了計算機、網絡和可網上支付信用卡的特性、功能,犯罪方法與傳統犯罪迥然不同。

1.獲取信用卡有關信息是實施犯罪的重要環節。由于可網上支付信用卡的上述特點,獲取信用卡有關信息等于得到了開啟用戶資金的大門,犯罪人可以象合法用戶一樣使用被害人的資金而不會被懷疑。這些信用卡有關信息包括賬號、密碼、信用卡上記錄的驗證信息等。犯罪人獲取這些信息的手段有多種,如侵入管理信用卡資料的計算機信息系統中,竊取信息、使用讀卡機盜錄他人信用卡信息、窺探他人信用卡密碼、破解信用卡密碼等。

3.犯罪的跨國性。可網上支付信用卡可用于全球網上交易的資金支付,這一功能被犯罪人利用來實施跨國信用卡詐騙。犯罪人獲取有關信用卡信息后,就能通過互聯網針對多個國家的被害人進行網上信用卡詐騙。

4.犯罪的隱蔽性。客戶服務終端有限的識別能力和計算機、網絡的技術特性,為犯罪人隱蔽作案、隱匿銷毀犯罪痕跡提供了機會,一些網上信用卡詐騙犯罪即使多次實施、造成嚴重損失,也難以被發現。可網上支付信用卡的多用途特點不僅被用于實施犯罪,也是犯罪洗錢的重要方式,如通過多次網上證券交易,可以隱匿者款的去向。

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  • 未成年人通過網絡詐騙750元的,不需要對詐騙行為承擔刑事責任。因為詐騙罪的最低立案標準為3000元以上。詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為。法律依據:《刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
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    張嘉娛

    詐騙罪是經濟犯罪還是刑事犯罪 是民事嗎

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  • 信用卡長時間逾期屬于信用卡詐騙嗎?

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    信用卡長時間逾期屬于信用卡詐騙嗎?

    內容:聽說過很多信用卡逾期后被通知,再不還錢就刑事報案,信用卡詐騙。那么是不是信用卡逾期了之后都會涉及到刑事犯罪嗎?利用信用卡進行惡意透支的詐騙犯罪活動,行為人在主觀上應當具有以非法占有為目的,在行為上表現為拒不償還透支款或者在大量透支后潛逃、隱瞞身份,以逃避還款責任。所以不是所有的信用卡逾期都構成信用卡詐騙罪,請各位正確看待這個事情,不要盲目的相信別人的說法。那么信用卡長時間逾期屬于信用卡詐騙嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 信用卡惡意透支多少金額構成詐騙罪!

    趙金保律師

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    趙金保

    信用卡惡意透支多少金額構成詐騙罪!

    內容:我國刑法規定,信用卡詐騙罪的幾種情形中將惡意透支列入其中。具體指:持卡人以非法占有為目的,或者明知無力償還,透支數額超過信用卡準許透支的數額較大,逃避追查,或者自收到發卡銀行兩次催收后3個月內仍不歸還的行為。也就是說當你透支金額超過1萬元就構成犯罪了。惡意透支數額較大,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著行為的,可以依法不追究刑事責任。那么信用卡惡意透支多少金額構成詐騙罪!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 行為人實施詐騙行為,詐騙數額在三千元至一萬元以上的,達到立案標準,構成詐騙罪。行為人犯詐騙罪的,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。法律依據:《刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
  • 信用卡逾期不還,會判定為犯罪行為嗎?

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    張嘉娛

    信用卡逾期不還,會判定為犯罪行為嗎?

    內容:由此看來,構成信用卡詐騙罪,透支的信用卡金額至少要達到數額較大。因此,惡意透支信用卡1萬元以上,逾期不還可追究刑事責任。我國刑法規定,信用卡詐騙罪的幾種情形中將惡意透支列入其中。何謂惡意透支,持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的惡意透支。那么信用卡逾期不還,會判定為犯罪行為嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
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    擅長:交通事故

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  • 刑事詐騙怎么判刑

    姚平律師

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    姚平

    刑事詐騙怎么判刑

    內容:一、判刑標準判決刑事詐騙案件時,法院會綜合考慮以下幾個方面的因素:1.犯罪主體的行為:包括犯罪的手段、目的、方式等,二、刑罰種類根據我國刑法,對刑事詐騙的刑罰主要有以下幾種:1. 短期拘役:對于數額較小、情節較輕的刑事詐騙案件,法院可能判處短期拘役,一般不超過6個月,如果犯罪主體具有惡意且明知故犯,將會被判處較重的刑罰,3. 焦點回答編寫:財產刑:針對犯罪主體所獲利益,法院可以判處沒收個人財產或者罰款,金額更大、非法所得更多的案件,往往會被判處更嚴厲的刑罰,如果詐騙手段惡劣、手法狡猾,影響面廣,損失巨大,則可能被判處較重的刑罰。

    姚平律師
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  • 姚平律師

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  • 合同詐騙犯罪的刑事調整現狀與刑事對策

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    合同詐騙犯罪的刑事調整現狀與刑事對策

    內容:進行刑事調整,采取相應的刑事對策已十分緊迫和必要。然而合同詐騙犯罪案件逐年大幅上升,刑罰手段未能發揮其對合同詐騙應有的預防和打擊作用。我國《刑法》第224條對合同詐騙罪的行為方式、性質、量刑幅度給予了規定,但是由于當前合同詐騙的危害趨勢,《刑法》對合同欺詐行為犯罪化處理范圍已明顯過窄,刑罰的均衡性存在極大問題。那么合同詐騙犯罪的刑事調整現狀與刑事對策。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
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  • 龍珊律師

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  • 信用卡詐騙刑事起訴書范本

    翁玉素律師

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    翁玉素

    信用卡詐騙刑事起訴書范本

    內容:信用卡詐騙刑事起訴書范本,起訴書,刑事文書,刑事訴訟法,法律知識大律為您提供快捷、高效的在線律師咨詢、在線委托律師等服務。

    翁玉素律師
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  • 趙金保律師

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  • 欠巨額信用卡怎樣避免刑事責任

    李孟陽律師

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    李孟陽

    欠巨額信用卡怎樣避免刑事責任

    內容:信用卡是由銀行發行的貸記卡,信用卡會有一定的信用額度,持卡人使用信用卡消費后,要在一定的期限內償還欠款,如果用信用卡詐騙的,可能會構成刑事犯罪,那么欠巨額信用卡怎樣避免刑事責任?大律網知名律師事務所整理了相關知識,希望對大家有幫助。

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  • 許瑞林律師

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  • 利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪

    黃東潔律師

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    黃東潔

    利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪

    內容:利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪依據我國相關司法解釋的規定利用二維碼指引詐騙是屬于刑法中非法利用信息網絡罪中實施詐騙等違法犯罪活動發布信息的情形所以是涉及非法利用信息網絡罪的。最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋第九條利用信息網絡提供信息的鏈接、截屏、二維碼、訪問賬號密碼及其他指引訪問服務的應當認定為刑法第二百八十七條之一第一款第二項、第三項規定的“發布信息”。詐騙罪侵犯的對象僅限于國家、集體或個人的財物而不是騙取其他非法利益。

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  • 張蕓律師

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  • 信用卡犯罪量刑標準是多少

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    陳明月

    信用卡犯罪量刑標準是多少

    內容:盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。信用卡詐騙罪行為人的主觀罪過形式是故意,包括對規定限額、規定期限的明知和非法占有目的;2、犯罪的客觀方面不同。而盜竊罪、信用卡詐騙罪的對象則只能是行為人在犯罪前并不持有的他人財物,同時信用卡在信用卡詐騙罪中是犯罪工具,為本罪所獨有;4、是否退還所產生的法律后果不同。而盜竊罪即使竊取他人財物之后又主動退還的,也已構成犯罪,主動退贓行為只能作為一個酌定量刑情節來考慮;5、主體要件不同。盜竊罪為一般主體,只要是年滿16周歲的完全刑事責任年齡的人,均構成本罪;而信用卡詐騙罪僅限于合法持卡人。

    陳明月律師
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  • 崔玉君律師

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  • 涉嫌詐騙怎么處理

    張旭律師

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    張旭

    涉嫌詐騙怎么處理

    內容:法律主觀:銀行卡被網絡詐騙了,當事人應立即報警處理,并且保留好轉賬記錄、聊天記錄等證據,公安機關會予以調查并盡力追回被騙錢財,涉嫌詐騙一般怎么處理1、涉嫌詐騙一般處理方式如下:行為人意識到自己涉嫌詐騙犯罪時,應當主動就近向公安機關投案自首,并如實供述相關情況,積極主動配合辦案機關做好退贓、退賠工作,涉嫌詐騙被拘留后家屬應該怎么處理涉嫌詐騙被拘留后家屬處理如果是多人詐騙,拘留時間加上檢察院逮捕的時間最長可以到37天,逮捕后一般有2個月的偵查期限,部分案件會延長,偵查結束除有依法應撤銷案件、不追究刑事責任的情形,否則,移送檢察院審查起訴。

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  • 馮清琴律師

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  • 信用卡詐騙罪夫妻另一方會受到影響嗎?

    龍珊律師

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    龍珊

    信用卡詐騙罪夫妻另一方會受到影響嗎?

    內容:信用卡詐騙,是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規,利用信用卡進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。刑事犯罪只追究行為人的責任,作為配偶是沒有責任的。沒收全部財產的,應當對犯罪分子個人及其扶養的家屬保留必需的生活費用。犯罪對象是信用卡。如不知是偽造、作廢的信用卡而使用,善意透支,誤用他人信用卡等,均不能作犯罪論處。

    龍珊律師
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  • 王熙律師

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  • 網絡共同犯罪存在認定難題 應對犯罪還需完善立法

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    網絡共同犯罪存在認定難題 應對犯罪還需完善立法

    內容:網絡環境對共同犯罪的沖擊有目共睹,當前集中表現為網絡預備行為、網絡片面共同正犯、網絡片面教唆犯、網絡片面幫助犯(網絡中立幫助行為)都具有可罰性,應對網絡共同犯罪的法治突圍從發生機理上看,互聯網的技術性與虛擬性徹底摧毀了傳統物理社會環境下共同犯罪意思聯絡與共同犯罪行為實施的面貌,逼迫司法部門通過適當擴大解釋的方式緩和立法與理論的薄弱,當前,在認定網絡共同犯罪的具體責任人時面臨一些困難,比較典型的是中立的技術幫助行為是否構成(片面)幫助犯、網絡預備行為是否構成獨立的實質預備犯等。

    王熙律師
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  • 邢穎律師

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  • 信用卡網絡詐騙犯罪及其刑事立法

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    信用卡網絡詐騙犯罪及其刑事立法

    內容:網絡信用卡詐騙罪的基本情況網絡信用卡詐騙犯罪與可網上支付的信用卡業務活動緊密有關,在分析網絡信用卡詐騙犯罪前,有必要了解這類信用卡業務的主要特點。網絡信用卡詐騙犯罪是指,通過計算機系統,利用可網上支付信用卡的功能、特性,出于詐騙意圖為自己或第三人獲取經濟利益,故意實施詐騙活動而導致他人財產損失的行為。可網上支付信用卡可用于全球網上交易的資金支付,這一功能被犯罪人利用來實施跨國信用卡詐騙。犯罪人獲取有關信用卡信息后,就能通過互聯網針對多個國家的被害人進行網上信用卡詐騙。

    邢穎律師
    2022.01.10979人收看
  • 林艷英律師

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段建國律師

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