信用卡詐騙刑事起訴書范本

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信用卡詐騙刑事起訴書范本
刑事上訴狀
上訴人:劉某某,女,1966年7月8日出生于山東省XX市,漢族,大學文化程度,XX市XX區廣播電視局員工,戶籍地XX市XX區XX街26號,現羈押于XX市看守所。
辯護人:山東XX律師事務所王X
上訴人因不服XX市XX區人民法院(2012)槐刑初字第5號刑事判決,現依法提起上訴。
上訴請求
請求二審法院依法撤銷XX市XX區人民法院(2012)槐刑初字第5號《刑事判決書》,并依法改判。
上訴事由
原審判決認定上訴人劉某某構成信用卡詐騙罪金額為112719.77元錯誤。
一、原審法院認定上訴人惡意透支深圳**銀行XX分行、*銀行股份有限公司XX分行、***銀行信用卡中心、中國****銀行股份有限公司XX分行、中國******銀行XX分行的數額分別為8685.95元、9717.39元、7633元、4919.19元、4985元,上述五家銀行均未超過一萬元,根據刑法和司法解釋的規定,惡意透支信用卡的信用卡詐騙罪的客觀方面是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額一萬元或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的行為。本案上訴人在上述五家銀行辦理的信用卡透支的數額均不超過1萬元,達不到法律規定的入罪數額,上訴人認為不能作為涉嫌信用卡詐騙罪的金額計算在內,主要理由是:
1、是法律沒有明確的規定,即法無明文規定,刑法規定的惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后不歸還的行為,這里可以明確是一張卡,并沒有說是多張卡的累計,在以非法所得數額為犯罪的規定中,凡是要累加的,刑法都有明確規定,而本案上訴人是惡意透支信用卡的信用卡詐騙罪,法律沒有規定要累加計算,從其規定中來看,目前也不能得出有累加的意思,根據罪行法定原則及信用卡詐騙罪立法目的以及刑法謙抑性原則,上訴人的行為涉及的上述五家銀行不構成信用卡詐騙罪;
2、從信用卡詐騙罪立法目的以及刑法的謙抑性原則來看,其無非就是為了給持卡人交易帶來方便,鼓勵消費和活躍商品經濟市場,根據目的實踐操作,辦理一張信用卡之前,辦卡銀行需要審核申請人相關證明,并和申請人簽訂相關合同,即取得信用卡的前提是和銀行有合同在先,信用卡交易還允許持卡人有一定數額和一定期限的透支,甚至超過一定數額和一定期限的透支只要在發卡銀行催收后歸還了都是可以的,都不認為是違法和違約行為,只有在催收后不歸還才認為是違約行為,在違約行為中,由于違約行為達到一定程度會嚴重影響經濟發展,給社會發展帶來了沉重的負面影響,因此對這種惡意透支違約行為一定程度規定為犯罪,把惡意透支達到一定程度列入我國刑法中,并且《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第54條第二款規定了惡意透支數額超過一萬元經過兩次催收后三個月仍然不歸還構成犯罪,運用刑法手段加以制裁,說到底,本罪是對嚴重違約行為的刑事制裁,以保障國家的金融秩序和社會經濟秩序,若允許將五次單獨計算不構成犯罪的違約行為相加升格為犯罪,作為信用卡詐騙金額計算,豈不荒謬,另外,也違背了刑罰的謙抑性原則,所謂謙抑性是指我國刑法作為懲罰犯罪的手段,是法律的最后一道防線,要求刑罰不能過于廣泛的介入社會,要本能的保持謙虛,不能一有違法行為就馬上動用刑法對其進行處罰,必須有所抑制,而五次違法行為疊加說達到犯罪較大數額,構成犯罪,顯然就是刑罰過于廣泛介入民事生活中。
總之,雖然上訴人使用的上述五家銀行的五張信用卡透支,主觀上有一定惡意,但是均達到規定的1萬元的立案標準,說到底也還只是在五家銀行使用信用卡的違約行為,將五起違約行為累加升格為犯罪既沒有法律依據,也不符合設立信用卡詐騙罪的立法目的及刑罰的謙抑性法律原則,最好,不應該計算在本案的信用卡詐騙罪之內。
二、上訴人劉某某在招商銀行XX分行透支的金額20473.41元,該銀行已經通過民事糾紛途徑解決,由XX市市中區人民法院判決并且立案執行了,亦不能再作為刑事案件重復處理了。
綜上所述,原審法院認定上訴人信用卡詐騙金額為112719.77元缺乏法律依據,應該為除去上述五家銀行的不構成犯罪的金額共計:35940.53元,還應除去作為民事案件處理的招商銀行XX分行的金額:20473.41元,因此上訴人涉及信用卡詐騙罪的金額應該為:56305.83元,上述所有的透支本金、利息、其他費用,上訴人已全部還清,根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的相關規定,請求二審法院依法撤銷原審判決,在查清事實的基礎上,依法改判。
此致
XX市中級人民法院
上訴人:劉某某
2012年5月20日
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