案例：某資產(chǎn)管理公司將其所享有的5000萬(wàn)元的債權(quán)以1000萬(wàn)元的價(jià)格出讓給了某民營(yíng)公司，該民營(yíng)公司在向債務(wù)人某國(guó)有公司追償時(shí)，債務(wù)人抗辯稱其曾以2000萬(wàn)元的價(jià)錢(qián)向資產(chǎn)管理公司要求受讓，卻被拒絕，資產(chǎn)管理公司的行為損害了國(guó)家利益，轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效，受讓人無(wú)權(quán)向其主張清償。合同行為的合法性要求：1、雙方出于自愿，沒(méi)有脅迫、欺詐、惡意串通等導(dǎo)致合同無(wú)效或可撤銷的行為;2.行為符合程序性要求，如對(duì)資產(chǎn)管理公司處分不良貸款債權(quán)，我國(guó)有政策性規(guī)定，要求對(duì)債務(wù)人的償債能力進(jìn)行正確評(píng)估，經(jīng)審批后通過(guò)拍賣、招標(biāo)形式進(jìn)行處置。關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力如何認(rèn)定的法律問(wèn)題，大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí)，希望能幫助大家。

【債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同】債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力如何認(rèn)定

某資產(chǎn)管理公司通過(guò)訴訟獲得判決確認(rèn)了其對(duì)于甲、乙公司的債權(quán)及對(duì)甲公司質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)，后該資產(chǎn)管理公司將債權(quán)通過(guò)拍賣轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司取得債權(quán)后，即以資產(chǎn)管理公司為被告，向法院提起訴訟，請(qǐng)求確認(rèn)轉(zhuǎn)讓合同的效力及對(duì)于擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)。

法院在審理此案時(shí)有兩種不同意見(jiàn)。一種意見(jiàn)認(rèn)為確認(rèn)合同的效力應(yīng)綜合考慮合同簽訂的整個(gè)背景，包括合同訂立的程序性要件和實(shí)體性要件，而且本案?jìng)鶆?wù)人與本案有利害關(guān)系，應(yīng)通知債務(wù)人作為本案的第三人，聽(tīng)取債務(wù)人的意見(jiàn);另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，本案?jìng)鶛?quán)是通過(guò)拍賣取得，不論程序性問(wèn)題還是實(shí)體性問(wèn)題，在拍賣以前已經(jīng)經(jīng)過(guò)相關(guān)管理部門(mén)的審核，當(dāng)事人雙方對(duì)此并無(wú)爭(zhēng)議，不應(yīng)再做審查。

案例：某資產(chǎn)管理公司將其所享有的5000萬(wàn)元的債權(quán)以1000萬(wàn)元的價(jià)格出讓給了某民營(yíng)公司，該民營(yíng)公司在向債務(wù)人某國(guó)有公司追償時(shí)，債務(wù)人抗辯稱其曾以2000萬(wàn)元的價(jià)錢(qián)向資產(chǎn)管理公司要求受讓，卻被拒絕，資產(chǎn)管理公司的行為損害了國(guó)家利益，轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效，受讓人無(wú)權(quán)向其主張清償。在該案的審理中有意見(jiàn)認(rèn)為，本案涉及國(guó)有資產(chǎn)流失問(wèn)題，應(yīng)以損害國(guó)家利益否定轉(zhuǎn)讓協(xié)議的效力。

上述案例中涉及以下問(wèn)題：債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力在認(rèn)定中應(yīng)考慮哪些因素?若當(dāng)事人一方主體資格存在問(wèn)題，該合同應(yīng)怎樣認(rèn)識(shí)?受讓的對(duì)價(jià)是否必然是合同效力判斷的依據(jù)?合同標(biāo)的如果是法律禁止轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓行為是否有效?以下分別分析。

關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的主體。債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同主體為出讓人和受讓人白無(wú)疑問(wèn)，從法律規(guī)定來(lái)看：1、債權(quán)轉(zhuǎn)讓為處分行為，要求出讓人應(yīng)有的完全民事行為能力，否則，根據(jù)民法通則第五十八條和合同法第四十七條的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)認(rèn)定無(wú)效(無(wú)民事行為能力人簽訂的)或效力待定(限制民事行為能力人簽訂的，經(jīng)追認(rèn)后有效);2、受讓人是否應(yīng)有完全的民事行為能力，有觀點(diǎn)認(rèn)為，受讓人取得債權(quán)，屬純獲法律上的利益，故依合同法的上列條款，只要有限制行為能力即可。但我們認(rèn)為，除因受贈(zèng)與獲得債權(quán)外，其余情形多為買賣，認(rèn)為受讓人為純獲法律上的利益，與事實(shí)不符。所以受讓人取得債權(quán)有對(duì)價(jià)的，也應(yīng)認(rèn)為受讓人需具備完全的民事行為能力;3、法律對(duì)受讓主體有限制的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)規(guī)定。法律規(guī)定不得向外國(guó)人為轉(zhuǎn)讓的，受讓人不能為外國(guó)人;法律對(duì)受讓人范圍有限制的，受讓人不得為受有限制的人，如資產(chǎn)管理公司不良貸款債權(quán)的受讓對(duì)象，財(cái)政部財(cái)金[2005]74號(hào)通知第三條規(guī)定，國(guó)家公務(wù)員、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員、政法干警、資產(chǎn)公司工作人員、原債務(wù)企業(yè)管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師、會(huì)計(jì)師等中介機(jī)構(gòu)人員等關(guān)聯(lián)人不得購(gòu)買或變相購(gòu)買不良資產(chǎn)，即不得受讓不良貸款形成的債權(quán)。根據(jù)合同法司法解釋第4條的規(guī)定，雖然認(rèn)定合同效力的依據(jù)只應(yīng)為法律和行政法規(guī)，但上述情形下，應(yīng)當(dāng)可以認(rèn)為相關(guān)人士參與受讓，對(duì)于國(guó)家利益或社會(huì)公共利益有損。案例中如果受讓人為資產(chǎn)管理公司工作人員等人員，合同應(yīng)當(dāng)按無(wú)效處理。

關(guān)于合同行為的合法性問(wèn)題。合同行為的合法性要求：1、雙方出于自愿，沒(méi)有脅迫、欺詐、惡意串通等導(dǎo)致合同無(wú)效或可撤銷的行為;2.行為符合程序性要求，如對(duì)資產(chǎn)管理公司處分不良貸款債權(quán)，我國(guó)有政策性規(guī)定，要求對(duì)債務(wù)人的償債能力進(jìn)行正確評(píng)估，經(jīng)審批后通過(guò)拍賣、招標(biāo)形式進(jìn)行處置。如處置不符合程序性要求，債務(wù)人有權(quán)提出異議。雖然根據(jù)合同的相對(duì)性，只有合同雙方才能對(duì)合同發(fā)表意見(jiàn)，但實(shí)務(wù)中，資產(chǎn)管理公司作為出讓人多不參加訴訟，債務(wù)人作為合同的利害關(guān)系人，提出受讓無(wú)效主張的應(yīng)予準(zhǔn)許。當(dāng)然，如果資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓行為沒(méi)有瑕疵，對(duì)價(jià)的高低、有無(wú)不應(yīng)成為判斷合同效力的根據(jù)。即使受讓人以低價(jià)獲得全額債權(quán)也不能因此認(rèn)定合同無(wú)效。有觀點(diǎn)認(rèn)為對(duì)受讓人應(yīng)用平衡調(diào)節(jié)機(jī)制限制受讓人的獲益，認(rèn)定轉(zhuǎn)讓部分有效，當(dāng)受讓人預(yù)期受償超過(guò)一定比例時(shí)，需免除國(guó)有企業(yè)債務(wù)人的償付責(zé)任。在案例三中，債務(wù)人以對(duì)方支付對(duì)價(jià)低于自己曾向出讓人提出的價(jià)格為由，主張轉(zhuǎn)讓無(wú)效，應(yīng)認(rèn)為無(wú)法律根據(jù)，不應(yīng)獲得支持。3、轉(zhuǎn)讓人不得為無(wú)權(quán)處分。當(dāng)出讓人為無(wú)權(quán)處分時(shí)，除非經(jīng)權(quán)利人確認(rèn)，受讓人取得債權(quán)即使為善意也不應(yīng)獲得支持。因善意取得制度主要是針對(duì)有體物及其上的物權(quán)而設(shè)置的，以占有或登記為公示手段，善意取得人基于占有或登記可生信賴。債權(quán)本身并無(wú)形體，原則上也沒(méi)有公示的方法，因而不適用善意取得。對(duì)于重復(fù)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的合同，各國(guó)法律有不同的規(guī)定，德、美適用優(yōu)先受讓的原則，英、法則認(rèn)為債權(quán)的有效取得適用通知在先原則;我國(guó)有學(xué)者認(rèn)為，應(yīng)按有償受讓優(yōu)于無(wú)償受讓、全部受讓優(yōu)于部分受讓、先受讓優(yōu)于后受讓原則處理。筆者認(rèn)為，如合同成立即生效，債權(quán)即隨之轉(zhuǎn)移，則按優(yōu)先受讓原則處理較妥，之后受讓按無(wú)權(quán)處分認(rèn)識(shí)。該認(rèn)識(shí)雖可能會(huì)發(fā)生當(dāng)各方產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)，出讓人隨意指認(rèn)第一受讓人或與某一受讓人為虛擬日期(如倒簽日期)，真正第一受讓人則因舉證困難等原因而得不到保護(hù)的問(wèn)題，但按通知在先原則實(shí)際上是把選擇履行權(quán)利交給了債務(wù)人，同樣可能產(chǎn)生第一通知人可能不獲履行的情況，綜合考慮，采前一種觀點(diǎn)為妥。

債權(quán)轉(zhuǎn)讓的客體涉及兩個(gè)方面，一是哪些債權(quán)可為轉(zhuǎn)讓，另一是哪些債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。首先，可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)應(yīng)為有效存在的債權(quán)。如果轉(zhuǎn)讓的債權(quán)不存在或無(wú)效或已經(jīng)消滅，多數(shù)觀點(diǎn)認(rèn)為，轉(zhuǎn)讓合同因標(biāo)的物不存在或者標(biāo)的物不能而無(wú)效。但債權(quán)形成的前因行為的效力對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同不產(chǎn)生影響。如形成債權(quán)的買賣合同被認(rèn)定為無(wú)效，使債權(quán)不復(fù)存在，該結(jié)果雖然直接影響債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同目的的實(shí)現(xiàn)，但依通說(shuō)，只要債權(quán)于其轉(zhuǎn)讓時(shí)是確定的，其轉(zhuǎn)讓即應(yīng)許可。如果債權(quán)轉(zhuǎn)讓當(dāng)時(shí)尚未形成，是否形成有待將來(lái)某一時(shí)刻的到來(lái)，或某一條件的成就，有觀點(diǎn)認(rèn)為這類債權(quán)亦不同于不存在的債權(quán)，轉(zhuǎn)讓合同的效力可以肯定。筆者認(rèn)為，這類合同應(yīng)區(qū)分附條件或附期限而分別處理，因?yàn)槠谙薇厝坏絹?lái)，而條件不一定成就，附期限的合同可按有效合同處理;附條件的合同如將來(lái)?xiàng)l件不能成就，則轉(zhuǎn)讓的債權(quán)自始不存在，所以將附條件的合同作為效力待定的合同處理為妥。其次，轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，一般情況下，合同應(yīng)按無(wú)效處理，但應(yīng)區(qū)別不得轉(zhuǎn)讓債權(quán)的具體情況進(jìn)行處理。根據(jù)合同法第七十九條的規(guī)定，不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)有：1、依合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓的，這類債權(quán)要么與債權(quán)人的人身有不可分割的關(guān)系，要么基于債權(quán)人與債務(wù)人間的信任關(guān)系產(chǎn)生，如扶養(yǎng)請(qǐng)求權(quán)、雇主對(duì)于雇員、委托人對(duì)于代理人的債權(quán)、不作為債權(quán)等。對(duì)這類債權(quán)轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按無(wú)效處理。需注意的是，一般認(rèn)為，由性質(zhì)上不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)所生的損害賠償請(qǐng)求權(quán)，可以轉(zhuǎn)讓。2、當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的，要求這種約定須在轉(zhuǎn)讓之前訂立，否則，該約定無(wú)效。且該約定不得對(duì)抗善意第三人，如果債權(quán)人違反雙方禁止轉(zhuǎn)讓的約定，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給善意第三人，善意第三人可取得該債權(quán)。目前，有的資產(chǎn)管理公司在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中設(shè)置了禁止轉(zhuǎn)售條款，目的在于防止購(gòu)買者炒作債權(quán)，通過(guò)對(duì)債權(quán)再度轉(zhuǎn)讓獲取商業(yè)利潤(rùn)。有觀點(diǎn)認(rèn)為，如果受讓人再度轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓屬無(wú)權(quán)處分，筆者認(rèn)為應(yīng)從另一角度進(jìn)行認(rèn)識(shí)，因受讓人既已經(jīng)取得債權(quán)，雖雙方對(duì)于再行轉(zhuǎn)讓有限制，但限制并不意味著剝奪債權(quán)，受讓人再行轉(zhuǎn)讓的行為對(duì)出讓人構(gòu)成違約，除非受讓人為惡意，再次受讓人仍可取得債權(quán)。主張第三人為惡意的，應(yīng)負(fù)舉證責(zé)任。但如果債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同有禁止轉(zhuǎn)讓的記載時(shí)，推定第三人為惡意。3、法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。國(guó)家以法律禁止轉(zhuǎn)讓的，違反禁止性規(guī)定的，合同當(dāng)然無(wú)效。在我國(guó)禁止轉(zhuǎn)讓債權(quán)多以行政規(guī)章形式出現(xiàn)，如財(cái)政部財(cái)金[2005]74號(hào)通知第二條規(guī)定，下列資產(chǎn)不得對(duì)外公開(kāi)轉(zhuǎn)讓：債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的不良債權(quán);經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)列入全國(guó)企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的國(guó)有企業(yè)債權(quán);國(guó)防、軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的債權(quán)以及其他限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。對(duì)于上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否認(rèn)定為無(wú)效，筆者認(rèn)為應(yīng)結(jié)合相關(guān)債權(quán)與國(guó)家利益、社會(huì)公共利益等考慮確定為妥。[page]