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西安擔保公司有哪些騙局

于海明律師2022.02.10525人閱讀
導讀:

非法集資行為都是以承諾高額回報等方式騙取投資者的信任。那么西安擔保公司有哪些騙局。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

非法集資行為都是以承諾高額回報等方式騙取投資者的信任。關于西安擔保公司有哪些騙局的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

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西安擔保公司有些是違法成立的,他們利用擔保公司的名義行詐騙之事實,讓人們喪失了對擔保公司的信任,對擔保公司的發展有很多的負面影響,只有正規的擔保公司才能最大限度的保障投資人的權益,因此小編整理了一些防范擔保公司騙局的方法。

一、擔保公司的騙術手段

1、承諾高額回報

以三個月、半年10%至30%甚至更高的利率回報為承諾,拆東墻補西墻,用后期吸收的資金兌現前期資金本息,營造高額回報的假象,以達到集資的目的。

2、手續貌似合法

犯罪嫌疑人在設立企業和公司時,其工商注冊、稅務登記等手續都基本齊全,但該公司一般都不直接從事經營生產活動,無貨物交易的行為。

3、表面看似繁榮

這些公司一般都租用高檔寫字樓,公司辦公室、企業裝扮得富麗堂皇。公司業務員是統一著裝,服務熱情、文明、周到,接待規范,企業內部程序嚴謹。

4、榮譽頭銜較多

這類公司的法人代表一般都通過不法手段,甚至造假來獲取一些獎旗、獎杯、牌匾、證書。有些公司為了給自己造勢,也舉辦文藝演出、慶典活動,邀請有關部門的領導和一些社會名人現身,為企業剪彩,并與其合影。投資公司用這些耀眼的榮譽和閃光的頭銜來蒙騙群眾,其目的都是為了增強企業的可信度。

二、如何防范擔保公司的投資陷阱

1、要樹立正確的理財觀念,面對投資機會時要冷靜思考理智分析。不要被不法分子所謂“高額回報”蠱惑。

2、要時刻緊繃防范思想,不要被各種經濟誘惑蒙騙,摒棄“發橫財”和“暴富”等不勞而獲的思想,要做到“君子愛財,取之有道”。

3、在投資前要詳細做足調查工作,要對集資者的底細了解清楚。此類案件不少開始都是由親人和朋友介紹,這樣,被害人更易上當受騙,而放心的盲目去投資。所以在投資之前,一定要明確資金的應用目的和投資單位,要明確投資的流程,同時還要加強警惕,防止不法分子有可乘之機。

4、一旦有了損失,需要當事人自己承擔,因此,警方提醒社會公眾不要輕信犯罪嫌疑人的任何承諾,以免造成無以挽回的巨大經濟損失。

三、非法集資的有那些方面

非法集資融資行為涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。

實際上識別非法和合法民間借貸,關鍵在于看吸收資金行為是否公開、是否面向不特定對象、所吸收的資金是否投入到企業的生產經營領域。

在法律上,所謂“非法集資”是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,其主要犯罪行為表現為非法吸收公眾存款和集資詐騙兩大類。

非法集資的具體表現

1、是未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金;

2、是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

3、是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資行為都是以承諾高額回報等方式騙取投資者的信任。目前該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難,嚴重威脅人民群眾的正常生產生活,嚴重影響市場金融秩序,影響社會穩定。

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