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被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

李維律師2022.02.07174人閱讀
導讀:

被定義為非法集資的p2p具備哪些特征1、搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺賬戶,產生資金池。那么被定義為非法集資的p2p具備哪些特征。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

被定義為非法集資的p2p具備哪些特征1、搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺賬戶,產生資金池。關于被定義為非法集資的p2p具備哪些特征的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

1、搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺賬戶,產生資金池。

2、一些P2P網絡借貸平臺經營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發布大量虛假借款信息,向不特定多數人募集資金,用于投資房地產、股票、債券、期貨等,有的直接將非法募集的資金以高利貸放出賺取利差。

3、個別P2P網絡借貸平臺經營者,發布虛假的高利信息募集資金,采取借新還舊的龐氏騙局模式,短期內募集大量資金,有的用于自身生產經營,有的甚至卷款潛逃。

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  • 民間借貸與非法集資的區別是什么?是如何定義的!

    任冰峰律師

    北京天用律師事務所

    任冰峰

    民間借貸與非法集資的區別是什么?是如何定義的!

    內容:非法集資是單位或個人未經有權機構審批,向社會上不特定的公眾吸收存款。公安機關在打擊非法集資罪犯罪過程中一直是非常慎重。在打擊非法集資罪犯罪過程中,公安機關也始終堅持打擊犯罪與保護發展并重的原則,落實寬嚴形式相濟的刑事政策,做到堅決打擊處理極少數,教育挽救大多數。而且在懲治非法集資罪犯罪過程中,除了要讓非法集資罪犯罪嫌疑人不在經濟上占到便宜之外,對其他利形式益受損人的權利要全力加以保護。實際上讓非法集資罪犯罪嫌疑人把他非法獲得的高利吐出來,就是對廣大參與集資者利益的一種保護。那么民間借貸與非法集資的區別是什么?是如何定義的!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    任冰峰律師
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  • 邢穎律師

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  • p2p非法集資資金如何追回

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    p2p非法集資資金如何追回

    內容:那么p2p非法集資資金如何追回。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
    2022.02.07470人收看
  • 于海明律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    內容:被定義為非法集資的p2p具備哪些特征1、搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺賬戶,產生資金池。那么被定義為非法集資的p2p具備哪些特征。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
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    擅長:債權債務、建設工程、合同糾紛

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  • p2p非法集資報案有用嗎

    姚平律師

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    姚平

    p2p非法集資報案有用嗎

    內容:p2p非法集資報案有用嗎依據我國刑法的規定,P2P平臺如果涉及到非法集資的,很人可能會構成集資詐騙罪,受害人向公安機關報案是非常有用的。相關法律規定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。那么p2p非法集資報案有用嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    姚平律師
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  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • p2p應如何規避非法集資

    楊一凡律師

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    楊一凡

    p2p應如何規避非法集資

    內容:p2p應如何規避非法集資1、看注冊門檻:看平臺的注冊資金,摸清了底細,將沒有資本能力的平臺攔在門外,才能減少風險。當平臺上的投資項目發生逾期時,由平臺從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。那么p2p應如何規避非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
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  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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  • p2p非法集資還款多少不判刑

    段建國律師

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    段建國

    p2p非法集資還款多少不判刑

    內容:p2p非法集資還款多少不判刑依據我國相關司法解釋的規定,P2P平臺進行非法集資的,如果在案發后歸還款項的,可以作為量刑情節酌情考慮,但會不會判刑還需要依據具體。相關法律規定《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產經營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理。那么p2p非法集資還款多少不判刑。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    段建國律師
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  • 楊一凡律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、建設工程

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  • 對于非法集資犯罪在認定“非法占有目的”時,應當根據主客觀相一致的原則,對其整體犯罪行為進行評價,不宜簡單根據事后對集資款的使用情況將其中部分數額拆分進行認定。如果其用于個人揮霍的數額所占比重很小,所吸收的資金主要用于生產經營活動的,應認定為非法吸收公眾存款罪,不能僅因極少數資金用于個人揮霍,就單獨將該部分數額認定為集資詐騙罪。最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條列舉了八種可以認定為“非法占有目的”的情形,其中第一種情形規定:“集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的”,雖然對于何為“明顯不成比例”沒有進一步進行量化,實踐中仍在探索總結,但可以肯定的是,如果大多數集資款用于生產經營了,那么該集資行為應當屬于非法吸收公眾存款罪。2001年最高人民法院《全國法院審理金融案件工作座談會紀要》中規定:“行為人將大部分資金用于投資或生產經營活動,而將少量資金用于個人消費或者揮霍的,不應僅以此便認定具有非法占有的目的。”本案被告人非法集資3億多元,大部分用于經營活動,僅有幾百萬用于個人揮霍,不屬于“用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例的”情形,應當按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。當然,實踐中有一類非法集資行為,被告人前期是非法吸收公眾存款犯罪,中間因資金鏈斷裂、被有關監管部門責令停業整改等已明知不能返還資金的情況下仍繼續集資,拆東墻補西墻,這種情形下,被告人的前后行為系在不同的主觀故意支配之下分別進行,應當對前期行為認定非法吸收公眾存款罪,后期行為認定為集資詐騙罪,然后數罪并罰。
  • p2p和非法集資的關系是什么

    崔玉君律師

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    崔玉君

    p2p和非法集資的關系是什么

    內容:p2p和非法集資的關系是什么P2P和非法集資是沒有必然聯系的,但在現實生活中P2P平臺涉及到非法集資的情形是比較多的,所以在P2P平臺投資時要注意對平臺進行核查。相關法律規定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。那么p2p和非法集資的關系是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    崔玉君律師
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  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務所

    李楠楠

    P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些

    內容:P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些P2P倒閉后被判集資詐騙罪的,判刑的法律依據包括我國刑法、最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋等。那么P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李楠楠律師
    2022.02.07441人收看
  • 張旭律師

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    擅長:房產糾紛、建設工程

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  • 民間借貸與非法集資是不同點有哪些

    吳夢云律師

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    吳夢云

    民間借貸與非法集資是不同點有哪些

    內容:民間借貸與非法集資是不同點有哪些非法吸收公眾存款罪在客觀上的一個重要特征就是企業未經有權批準的機構審批,向社會上不特定的公眾吸收存款。什么是民間借貸民間借貸,是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間,而非經金融監管部門批準設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構進行資金融通的行為。什么是非法集資非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。那么民間借貸與非法集資是不同點有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    吳夢云律師
    2022.02.07211人收看
  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • p2p非法集資判刑對職位有影響嗎

    陳明月律師

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    陳明月

    p2p非法集資判刑對職位有影響嗎

    內容:那么p2p非法集資判刑對職位有影響嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸與非法集資的區別

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    民間借貸與非法集資的區別

    內容:民間借貸與非法集資的區別特定與特定的公眾范圍區分是關鍵。非法吸收公眾存款罪的一個重要特征就是企業未經有權批準的機構審批,向社會上不特定的公眾吸收存款。而合法的民間借貸則是企業向特定范圍內相互熟悉的公民借款。同時,《解釋》還規定:“未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的”,不屬于非法集資。那么民間借貸與非法集資的區別。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
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  • 許瑞林律師

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    擅長:交通事故

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  • p2p非法集資國家賠付比例是多少

    龍珊律師

    北京市元甲律師事務所

    龍珊

    p2p非法集資國家賠付比例是多少

    內容:p2p非法集資國家賠付比例是多少依據我國相關法律的規定,P2P非法集資對受害人的財產造成侵害的,國家是不承擔賠償責任的,但國家會對涉及的金額進行追繳。人民法院在審理民事案件或者執行過程中,發現有非法集資犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴或者中止執行,并及時將有關材料移送公安機關或者檢察機關。公安機關、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發現與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實,或者被申請執行的財物屬于涉案財物的,應當及時通報相關人民法院。人民法院經審查認為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規定處理。那么p2p非法集資國家賠付比例是多少。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
    2022.02.07206人收看
  • 姚平律師

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  • 非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    內容:P2P網貸平臺一般會提取一定比例的金額作為風險保障金,防止壞賬的產生;而非法集資則主要是欲進行非法占有且不予歸還,故缺乏防止壞賬產生的相關風險保障機制。P2P網貸平臺只是作為一個借貸雙方的中介機構而已,并未實際擁有資金所有權,而非法集資則是非法吸收并占有投資人的資金。刑法對非法經營罪設定了兜底條款,對于司法實踐中嚴厲打擊非法經營行為,維護國家正常經濟秩序,確有積極意義。應當如何做好P2P網絡集資行為的法律規制和有效監管,專家學者也提出了自己的建議。那么非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
    2022.02.07369人收看
  • 陳宗瓊律師

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  • 民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?

    內容:隨催天下一起討論民間借貸話題;一、民間借貸是不是非法集資?所謂非法集資,是指公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規,通過不正當的渠道,向社會公眾或者集體募集資金的行為,是構成非法集資罪的行為實質所在。由此可見,民間借貸和非法集資的共同特征是二者大多處在一種不公開,或者半公開的狀態。非法集資性質是違法的,甚至犯罪,并且是使用了詐騙的方法來集資。以上便是有關民間借貸是不是非法集資,以及合法性做了說明。那么民間借貸是非法集資嗎?民間借貸是不是合法的?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王學瑞律師

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  • 非法集資罪獲得利息差價違法嗎

    元甲交通律師律師

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    元甲交通律師

    非法集資罪獲得利息差價違法嗎

    內容:非法集資罪獲得利息差價違法嗎非法集資本身是一種違法犯罪的行為,非法集資取得的利息也是非法集資案件金額的一部分。集資詐騙罪中的非法占有目的,應當區分情形進行具體認定。非法集資利息拒還如何定義拒拒還非法集資利息,司法機關可以采取強制措施予以收繳,如果沒有妨礙司法機關工作執行收繳的話,不會至于判刑。那么非法集資罪獲得利息差價違法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07406人收看
  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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