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p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資

劉曉紅律師2022.02.07253人閱讀
導(dǎo)讀:

p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資1、看注冊(cè)門檻:看平臺(tái)的注冊(cè)資金,摸清了底細(xì),將沒有資本能力的平臺(tái)攔在門外,才能減少風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目發(fā)生逾期時(shí),由平臺(tái)從風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶中取出資金為投資人進(jìn)行本金或者本息墊付。那么p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資1、看注冊(cè)門檻:看平臺(tái)的注冊(cè)資金,摸清了底細(xì),將沒有資本能力的平臺(tái)攔在門外,才能減少風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目發(fā)生逾期時(shí),由平臺(tái)從風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶中取出資金為投資人進(jìn)行本金或者本息墊付。關(guān)于p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資的法律問題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí),希望能幫助大家。

p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資

1、看注冊(cè)門檻:

看平臺(tái)的注冊(cè)資金,摸清了底細(xì),將沒有資本能力的平臺(tái)攔在門外,才能減少風(fēng)險(xiǎn)。

2、看風(fēng)險(xiǎn)保證金:

風(fēng)險(xiǎn)保證金,又叫風(fēng)險(xiǎn)備用金、風(fēng)險(xiǎn)保障金,是目前很多平臺(tái)最常采用的安全保障方式之一。當(dāng)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目發(fā)生逾期時(shí),由平臺(tái)從風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶中取出資金為投資人進(jìn)行本金或者本息墊付。

3、第三方擔(dān)保:

平臺(tái)采用第三方擔(dān)保公司擔(dān)保對(duì)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目進(jìn)行本息或者本金進(jìn)行保障,是比風(fēng)險(xiǎn)保證金更為安全的保障。

4、理性看高收益:

一般此類平臺(tái)的年化收益在8.8-15.8%之間,有些平臺(tái)利率水平過高時(shí),就必須要提高警惕了。

相關(guān)法律規(guī)定

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

聲明:該作品系作者結(jié)合法律法規(guī),政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)整合,如若內(nèi)容錯(cuò)誤,請(qǐng)通過 【投訴】 功能聯(lián)系刪除
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  • p2p非法集資判刑對(duì)職位有影響嗎

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李楠楠

    p2p非法集資判刑對(duì)職位有影響嗎

    內(nèi)容:那么p2p非法集資判刑對(duì)職位有影響嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    李楠楠律師
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  • 郭銘芝律師

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  • 非法集資公司的員工怎么處理,非法集資公司的員工是否犯罪

    吳夢(mèng)云律師

    北京天用律師事務(wù)所

    吳夢(mèng)云

    非法集資公司的員工怎么處理,非法集資公司的員工是否犯罪

    內(nèi)容:2、知情或協(xié)助行為:如果員工明知公司存在非法集資行為,但仍然協(xié)助或者放任該行為的發(fā)生,即使沒有直接參與,也可能會(huì)被視為共犯或者從犯,同樣要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,其他證據(jù):除了以上因素,還有可能存在其他證據(jù)證明員工對(duì)公司的非法集資行為知情,如電子文件、郵件、短信等,如果發(fā)現(xiàn)公司存在非法集資行為,應(yīng)該立即采取行動(dòng)并向相關(guān)部門報(bào)告,作為非法集資公司的員工,應(yīng)該認(rèn)識(shí)到自己的責(zé)任和義務(wù),遵守法律法規(guī)并盡到合理的注意義務(wù)。

    吳夢(mèng)云律師
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  • 李維律師

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  • 非法集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    陳明月

    非法集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

    內(nèi)容:總結(jié)起來,非法集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和后果等多方面因素,確保判決的準(zhǔn)確性和公正性,此案例表明,非法集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)在司法實(shí)踐中是具有靈活性的,即使是同一罪名,量刑也存在一定的適度調(diào)整空間,以充分反映犯罪的嚴(yán)重性和社會(huì)的公正正義,本文將全面剖析非法集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn),探討其裁判原則、法定刑和量刑標(biāo)準(zhǔn),以揭示司法過程中的公正底線,三、司法實(shí)踐的參考案例為了更好地理解非法集資詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)和判決底線,我們可以參考一些司法實(shí)踐中的案例,具體的量刑標(biāo)準(zhǔn)則根據(jù)犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和后果等因素進(jìn)行綜合考慮,二、法定刑和量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)我國刑法規(guī)定,非法集資詐騙罪的法定刑是三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處罰金。

    陳明月律師
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  • 周春花律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭

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  • p2p非法集資還款多少不判刑

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    林艷英

    p2p非法集資還款多少不判刑

    內(nèi)容:p2p非法集資還款多少不判刑依據(jù)我國相關(guān)司法解釋的規(guī)定,P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資的,如果在案發(fā)后歸還款項(xiàng)的,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮,但會(huì)不會(huì)判刑還需要依據(jù)具體。相關(guān)法律規(guī)定《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),能夠及時(shí)清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。那么p2p非法集資還款多少不判刑。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.07488人收看
  • 吳夢(mèng)云律師

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    擅長:合同糾紛、債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程

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  • 被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    龍珊律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    龍珊

    被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    內(nèi)容:被定義為非法集資的p2p具備哪些特征1、搞資金池。一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式,使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶,產(chǎn)生資金池。那么被定義為非法集資的p2p具備哪些特征。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    龍珊律師
    2022.02.07174人收看
  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 非法集資形式多變,對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)非法集資行為需要加強(qiáng)刑法管制

    王熙律師

    北京天用律師事務(wù)所

    王熙

    非法集資形式多變,對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)非法集資行為需要加強(qiáng)刑法管制

    內(nèi)容:P2P網(wǎng)貸平臺(tái)一般會(huì)提取一定比例的金額作為風(fēng)險(xiǎn)保障金,防止壞賬的產(chǎn)生;而非法集資則主要是欲進(jìn)行非法占有且不予歸還,故缺乏防止壞賬產(chǎn)生的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)只是作為一個(gè)借貸雙方的中介機(jī)構(gòu)而已,并未實(shí)際擁有資金所有權(quán),而非法集資則是非法吸收并占有投資人的資金。刑法對(duì)非法經(jīng)營罪設(shè)定了兜底條款,對(duì)于司法實(shí)踐中嚴(yán)厲打擊非法經(jīng)營行為,維護(hù)國家正常經(jīng)濟(jì)秩序,確有積極意義。應(yīng)當(dāng)如何做好P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的法律規(guī)制和有效監(jiān)管,專家學(xué)者也提出了自己的建議。那么非法集資形式多變,對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)非法集資行為需要加強(qiáng)刑法管制。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    王熙律師
    2022.02.07369人收看
  • 張蕓律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭

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  • 涉非法集資犯罪的民事合同的效力如何認(rèn)定

    邢穎律師

    北京天用律師事務(wù)所

    邢穎

    涉非法集資犯罪的民事合同的效力如何認(rèn)定

    內(nèi)容:法律主觀: 非法集資的借貸合同有效嗎 《民法典》第一百五十三條規(guī)定,違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的 民事法律行為 無效,非法集資案件中的 借款合同 已經(jīng)違反了我國法律的強(qiáng)制性規(guī)定,個(gè)人或者單位未經(jīng)中國人民銀行的準(zhǔn)許,不得從事商業(yè)銀行特有的吸儲(chǔ)信貸業(yè)務(wù),非法集資案件中的 借款合同 已經(jīng)違反了我國法律的強(qiáng)制性規(guī)定,個(gè)人或者單位未經(jīng)中國人民銀行的準(zhǔn)許,不得從事商業(yè)銀行特有的吸儲(chǔ)信貸業(yè)務(wù),一般是無效的,按照相關(guān)法律如果是在非法集資中簽訂的合同均無效,因此擔(dān)保也就是沒有任何法律效力的。

    邢穎律師
    2023.11.08843人收看
  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設(shè)工程、合同糾紛、債權(quán)債務(wù)

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  • 非法集資受害者怎么辦

    李維律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    李維

    非法集資受害者怎么辦

    內(nèi)容:非法集資受害者怎么追回本金非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會(huì)組織清退,清退階段會(huì)把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會(huì)組織清退,清退階段會(huì)把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會(huì)組織清退,清退階段會(huì)把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資的話屬于犯罪行為,如果當(dāng)時(shí)已經(jīng)立案的話應(yīng)由偵查機(jī)關(guān)追回還給你,沒有立案的話建議先進(jìn)行報(bào)案處理。

    李維律師
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  • 崔玉君律師

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    擅長:債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、民間借貸

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  • 投資有風(fēng)險(xiǎn),需謹(jǐn)慎,沒有造成損失,派出所一般不受理,自己提高警惕
  • p2p非法集資國家賠付比例是多少

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    p2p非法集資國家賠付比例是多少

    內(nèi)容:p2p非法集資國家賠付比例是多少依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,P2P非法集資對(duì)受害人的財(cái)產(chǎn)造成侵害的,國家是不承擔(dān)賠償責(zé)任的,但國家會(huì)對(duì)涉及的金額進(jìn)行追繳。人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中,發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的,應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行,并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發(fā)現(xiàn)與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實(shí),或者被申請(qǐng)執(zhí)行的財(cái)物屬于涉案財(cái)物的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)相關(guān)人民法院。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規(guī)定處理。那么p2p非法集資國家賠付比例是多少。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 對(duì)于非法集資犯罪在認(rèn)定“非法占有目的”時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)主客觀相一致的原則,對(duì)其整體犯罪行為進(jìn)行評(píng)價(jià),不宜簡(jiǎn)單根據(jù)事后對(duì)集資款的使用情況將其中部分?jǐn)?shù)額拆分進(jìn)行認(rèn)定。如果其用于個(gè)人揮霍的數(shù)額所占比重很小,所吸收的資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的,應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪,不能僅因極少數(shù)資金用于個(gè)人揮霍,就單獨(dú)將該部分?jǐn)?shù)額認(rèn)定為集資詐騙罪。最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條列舉了八種可以認(rèn)定為“非法占有目的”的情形,其中第一種情形規(guī)定:“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的”,雖然對(duì)于何為“明顯不成比例”沒有進(jìn)一步進(jìn)行量化,實(shí)踐中仍在探索總結(jié),但可以肯定的是,如果大多數(shù)集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營了,那么該集資行為應(yīng)當(dāng)屬于非法吸收公眾存款罪。2001年最高人民法院《全國法院審理金融案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中規(guī)定:“行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),而將少量資金用于個(gè)人消費(fèi)或者揮霍的,不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的。”本案被告人非法集資3億多元,大部分用于經(jīng)營活動(dòng),僅有幾百萬用于個(gè)人揮霍,不屬于“用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例的”情形,應(yīng)當(dāng)按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。當(dāng)然,實(shí)踐中有一類非法集資行為,被告人前期是非法吸收公眾存款犯罪,中間因資金鏈斷裂、被有關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令停業(yè)整改等已明知不能返還資金的情況下仍繼續(xù)集資,拆東墻補(bǔ)西墻,這種情形下,被告人的前后行為系在不同的主觀故意支配之下分別進(jìn)行,應(yīng)當(dāng)對(duì)前期行為認(rèn)定非法吸收公眾存款罪,后期行為認(rèn)定為集資詐騙罪,然后數(shù)罪并罰。
  • 非法集資公司的員工怎么處理

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    劉曉紅

    非法集資公司的員工怎么處理

    內(nèi)容:法律分析:?jiǎn)挝粚?shí)施非法集資犯罪的,對(duì)于員工中的主管人員和直接責(zé)任人員按照非法吸收公眾存款罪的規(guī)定,定罪處罰,法律分析:非法集資公司員工的判刑:數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金,公司非法集資員工怎么處理法律主觀:對(duì)于非法集資的公司員工,處罰如下: 涉嫌非法吸收公眾存款罪 對(duì)單位判處罰金,1、法律主觀:對(duì)于非法集資的公司員工,處罰如下:涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)單位判處罰金。

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    擅長:交通事故

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  • p2p和非法集資的關(guān)系是什么

    王學(xué)瑞律師

    北京天用律師事務(wù)所

    王學(xué)瑞

    p2p和非法集資的關(guān)系是什么

    內(nèi)容:p2p和非法集資的關(guān)系是什么P2P和非法集資是沒有必然聯(lián)系的,但在現(xiàn)實(shí)生活中P2P平臺(tái)涉及到非法集資的情形是比較多的,所以在P2P平臺(tái)投資時(shí)要注意對(duì)平臺(tái)進(jìn)行核查。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。那么p2p和非法集資的關(guān)系是什么。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    王學(xué)瑞律師
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    擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    黃東潔

    p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資

    內(nèi)容:p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資1、看注冊(cè)門檻:看平臺(tái)的注冊(cè)資金,摸清了底細(xì),將沒有資本能力的平臺(tái)攔在門外,才能減少風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目發(fā)生逾期時(shí),由平臺(tái)從風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶中取出資金為投資人進(jìn)行本金或者本息墊付。那么p2p應(yīng)如何規(guī)避非法集資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

    黃東潔律師
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  • P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據(jù)有哪些

    周春花律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    周春花

    P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據(jù)有哪些

    內(nèi)容:P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據(jù)有哪些P2P倒閉后被判集資詐騙罪的,判刑的法律依據(jù)包括我國刑法、最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋等。那么P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據(jù)有哪些。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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    擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛、合同糾紛

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  • p2p非法集資資金如何追回

    張旭律師

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    張旭

    p2p非法集資資金如何追回

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  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • p2p非法集資報(bào)案有用嗎

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務(wù)所

    趙金保

    p2p非法集資報(bào)案有用嗎

    內(nèi)容:p2p非法集資報(bào)案有用嗎依據(jù)我國刑法的規(guī)定,P2P平臺(tái)如果涉及到非法集資的,很人可能會(huì)構(gòu)成集資詐騙罪,受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案是非常有用的。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。那么p2p非法集資報(bào)案有用嗎。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

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  • 王熙律師

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    擅長:債權(quán)債務(wù)、建設(shè)工程、民間借貸

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    李維律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長:物業(yè)費(fèi)糾紛、供暖費(fèi)用糾紛

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  • 王學(xué)瑞律師

    王學(xué)瑞律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長:建設(shè)工程、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、交通事故

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  • 姚平律師

    姚平律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長:婚姻家庭、房產(chǎn)糾紛

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  • 段建國律師

    段建國律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

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  • 李楠楠律師

    李楠楠律師 執(zhí)業(yè)認(rèn)證 平臺(tái)保障

    擅長:交通事故

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劉曉紅律師

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