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p2p應如何規避非法集資

劉曉紅律師2022.02.07253人閱讀
導讀:

p2p應如何規避非法集資1、看注冊門檻:看平臺的注冊資金,摸清了底細,將沒有資本能力的平臺攔在門外,才能減少風險。當平臺上的投資項目發生逾期時,由平臺從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。那么p2p應如何規避非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

p2p應如何規避非法集資1、看注冊門檻:看平臺的注冊資金,摸清了底細,將沒有資本能力的平臺攔在門外,才能減少風險。當平臺上的投資項目發生逾期時,由平臺從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。關于p2p應如何規避非法集資的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

p2p應如何規避非法集資

1、看注冊門檻:

看平臺的注冊資金,摸清了底細,將沒有資本能力的平臺攔在門外,才能減少風險。

2、看風險保證金:

風險保證金,又叫風險備用金、風險保障金,是目前很多平臺最常采用的安全保障方式之一。當平臺上的投資項目發生逾期時,由平臺從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。

3、第三方擔保:

平臺采用第三方擔保公司擔保對平臺上的投資項目進行本息或者本金進行保障,是比風險保證金更為安全的保障。

4、理性看高收益:

一般此類平臺的年化收益在8.8-15.8%之間,有些平臺利率水平過高時,就必須要提高警惕了。

相關法律規定

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

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  • p2p非法集資判刑對職位有影響嗎

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務所

    李楠楠

    p2p非法集資判刑對職位有影響嗎

    內容:那么p2p非法集資判刑對職位有影響嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李楠楠律師
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  • 非法集資公司的員工怎么處理,非法集資公司的員工是否犯罪

    吳夢云律師

    北京天用律師事務所

    吳夢云

    非法集資公司的員工怎么處理,非法集資公司的員工是否犯罪

    內容:2、知情或協助行為:如果員工明知公司存在非法集資行為,但仍然協助或者放任該行為的發生,即使沒有直接參與,也可能會被視為共犯或者從犯,同樣要承擔相應的法律責任,其他證據:除了以上因素,還有可能存在其他證據證明員工對公司的非法集資行為知情,如電子文件、郵件、短信等,如果發現公司存在非法集資行為,應該立即采取行動并向相關部門報告,作為非法集資公司的員工,應該認識到自己的責任和義務,遵守法律法規并盡到合理的注意義務。

    吳夢云律師
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  • 李維律師

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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 非法集資詐騙罪量刑標準

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務所

    陳明月

    非法集資詐騙罪量刑標準

    內容:總結起來,非法集資詐騙罪量刑標準應當綜合考慮犯罪的性質、情節和后果等多方面因素,確保判決的準確性和公正性,此案例表明,非法集資詐騙罪量刑標準在司法實踐中是具有靈活性的,即使是同一罪名,量刑也存在一定的適度調整空間,以充分反映犯罪的嚴重性和社會的公正正義,本文將全面剖析非法集資詐騙罪量刑標準,探討其裁判原則、法定刑和量刑標準,以揭示司法過程中的公正底線,三、司法實踐的參考案例為了更好地理解非法集資詐騙罪的量刑標準和判決底線,我們可以參考一些司法實踐中的案例,具體的量刑標準則根據犯罪的性質、情節和后果等因素進行綜合考慮,二、法定刑和量刑標準根據我國刑法規定,非法集資詐騙罪的法定刑是三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處罰金。

    陳明月律師
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  • p2p非法集資還款多少不判刑

    林艷英律師

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    林艷英

    p2p非法集資還款多少不判刑

    內容:p2p非法集資還款多少不判刑依據我國相關司法解釋的規定,P2P平臺進行非法集資的,如果在案發后歸還款項的,可以作為量刑情節酌情考慮,但會不會判刑還需要依據具體。相關法律規定《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產經營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理。那么p2p非法集資還款多少不判刑。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    龍珊律師

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    龍珊

    被定義為非法集資的p2p具備哪些特征

    內容:被定義為非法集資的p2p具備哪些特征1、搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品,出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺賬戶,產生資金池。那么被定義為非法集資的p2p具備哪些特征。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    王熙律師

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    王熙

    非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制

    內容:P2P網貸平臺一般會提取一定比例的金額作為風險保障金,防止壞賬的產生;而非法集資則主要是欲進行非法占有且不予歸還,故缺乏防止壞賬產生的相關風險保障機制。P2P網貸平臺只是作為一個借貸雙方的中介機構而已,并未實際擁有資金所有權,而非法集資則是非法吸收并占有投資人的資金。刑法對非法經營罪設定了兜底條款,對于司法實踐中嚴厲打擊非法經營行為,維護國家正常經濟秩序,確有積極意義。應當如何做好P2P網絡集資行為的法律規制和有效監管,專家學者也提出了自己的建議。那么非法集資形式多變,對P2P網絡非法集資行為需要加強刑法管制。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
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    擅長:婚姻家庭

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  • 涉非法集資犯罪的民事合同的效力如何認定

    邢穎律師

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    邢穎

    涉非法集資犯罪的民事合同的效力如何認定

    內容:法律主觀: 非法集資的借貸合同有效嗎 《民法典》第一百五十三條規定,違反法律、行政法規的強制性規定的 民事法律行為 無效,非法集資案件中的 借款合同 已經違反了我國法律的強制性規定,個人或者單位未經中國人民銀行的準許,不得從事商業銀行特有的吸儲信貸業務,非法集資案件中的 借款合同 已經違反了我國法律的強制性規定,個人或者單位未經中國人民銀行的準許,不得從事商業銀行特有的吸儲信貸業務,一般是無效的,按照相關法律如果是在非法集資中簽訂的合同均無效,因此擔保也就是沒有任何法律效力的。

    邢穎律師
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  • 張嘉娛律師

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 非法集資受害者怎么辦

    李維律師

    北京市元甲律師事務所

    李維

    非法集資受害者怎么辦

    內容:非法集資受害者怎么追回本金非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資的話屬于犯罪行為,如果當時已經立案的話應由偵查機關追回還給你,沒有立案的話建議先進行報案處理。

    李維律師
    2023.11.01420人收看
  • 崔玉君律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • p2p非法集資國家賠付比例是多少

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    p2p非法集資國家賠付比例是多少

    內容:p2p非法集資國家賠付比例是多少依據我國相關法律的規定,P2P非法集資對受害人的財產造成侵害的,國家是不承擔賠償責任的,但國家會對涉及的金額進行追繳。人民法院在審理民事案件或者執行過程中,發現有非法集資犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴或者中止執行,并及時將有關材料移送公安機關或者檢察機關。公安機關、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發現與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實,或者被申請執行的財物屬于涉案財物的,應當及時通報相關人民法院。人民法院經審查認為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規定處理。那么p2p非法集資國家賠付比例是多少。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
    2022.02.07206人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 對于非法集資犯罪在認定“非法占有目的”時,應當根據主客觀相一致的原則,對其整體犯罪行為進行評價,不宜簡單根據事后對集資款的使用情況將其中部分數額拆分進行認定。如果其用于個人揮霍的數額所占比重很小,所吸收的資金主要用于生產經營活動的,應認定為非法吸收公眾存款罪,不能僅因極少數資金用于個人揮霍,就單獨將該部分數額認定為集資詐騙罪。最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條列舉了八種可以認定為“非法占有目的”的情形,其中第一種情形規定:“集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的”,雖然對于何為“明顯不成比例”沒有進一步進行量化,實踐中仍在探索總結,但可以肯定的是,如果大多數集資款用于生產經營了,那么該集資行為應當屬于非法吸收公眾存款罪。2001年最高人民法院《全國法院審理金融案件工作座談會紀要》中規定:“行為人將大部分資金用于投資或生產經營活動,而將少量資金用于個人消費或者揮霍的,不應僅以此便認定具有非法占有的目的。”本案被告人非法集資3億多元,大部分用于經營活動,僅有幾百萬用于個人揮霍,不屬于“用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例的”情形,應當按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。當然,實踐中有一類非法集資行為,被告人前期是非法吸收公眾存款犯罪,中間因資金鏈斷裂、被有關監管部門責令停業整改等已明知不能返還資金的情況下仍繼續集資,拆東墻補西墻,這種情形下,被告人的前后行為系在不同的主觀故意支配之下分別進行,應當對前期行為認定非法吸收公眾存款罪,后期行為認定為集資詐騙罪,然后數罪并罰。
  • 非法集資公司的員工怎么處理

    劉曉紅律師

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    劉曉紅

    非法集資公司的員工怎么處理

    內容:法律分析:單位實施非法集資犯罪的,對于員工中的主管人員和直接責任人員按照非法吸收公眾存款罪的規定,定罪處罰,法律分析:非法集資公司員工的判刑:數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金,公司非法集資員工怎么處理法律主觀:對于非法集資的公司員工,處罰如下: 涉嫌非法吸收公眾存款罪 對單位判處罰金,1、法律主觀:對于非法集資的公司員工,處罰如下:涉嫌非法吸收公眾存款罪對單位判處罰金。

    劉曉紅律師
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  • 許瑞林律師

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    擅長:交通事故

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  • p2p和非法集資的關系是什么

    王學瑞律師

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    王學瑞

    p2p和非法集資的關系是什么

    內容:p2p和非法集資的關系是什么P2P和非法集資是沒有必然聯系的,但在現實生活中P2P平臺涉及到非法集資的情形是比較多的,所以在P2P平臺投資時要注意對平臺進行核查。相關法律規定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。那么p2p和非法集資的關系是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.07349人收看
  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • p2p應如何規避非法集資

    黃東潔律師

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    黃東潔

    p2p應如何規避非法集資

    內容:p2p應如何規避非法集資1、看注冊門檻:看平臺的注冊資金,摸清了底細,將沒有資本能力的平臺攔在門外,才能減少風險。當平臺上的投資項目發生逾期時,由平臺從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。那么p2p應如何規避非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些

    周春花律師

    北京市元甲律師事務所

    周春花

    P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些

    內容:P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些P2P倒閉后被判集資詐騙罪的,判刑的法律依據包括我國刑法、最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋等。那么P2P倒閉判集資詐騙罪的法律依據有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • p2p非法集資資金如何追回

    張旭律師

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    張旭

    p2p非法集資資金如何追回

    內容:那么p2p非法集資資金如何追回。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • p2p非法集資報案有用嗎

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    p2p非法集資報案有用嗎

    內容:p2p非法集資報案有用嗎依據我國刑法的規定,P2P平臺如果涉及到非法集資的,很人可能會構成集資詐騙罪,受害人向公安機關報案是非常有用的。相關法律規定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。那么p2p非法集資報案有用嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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劉曉紅律師

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