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如何防范民間借貸中經濟犯罪

孔孟廷律師2022.02.071018人閱讀
導讀:

如何防范民間借貸中經濟犯罪民間借貸中經濟犯罪的防范是一個系統工程,首先政府應該明確對民間借貸的政策導向,承認民間借貸的合法性,實現民間金融機構合法化。最后是增強公眾的防范金融風險意識和法律意識,特別是強調民間借貸參與人理性參與,遵守法律,注重風險防范,積極舉報犯罪,有效維護自身合法權益。如何判斷和識別民間借貸中常見的經濟犯罪與主要的犯罪手段所有民間借貸的經濟犯罪都有共同特征。根據公安部通報,民間借貸過程中常見的犯罪手段五花八門,隱蔽性非常強。那么如何防范民間借貸中經濟犯罪。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

如何防范民間借貸中經濟犯罪民間借貸中經濟犯罪的防范是一個系統工程,首先政府應該明確對民間借貸的政策導向,承認民間借貸的合法性,實現民間金融機構合法化。最后是增強公眾的防范金融風險意識和法律意識,特別是強調民間借貸參與人理性參與,遵守法律,注重風險防范,積極舉報犯罪,有效維護自身合法權益。如何判斷和識別民間借貸中常見的經濟犯罪與主要的犯罪手段所有民間借貸的經濟犯罪都有共同特征。根據公安部通報,民間借貸過程中常見的犯罪手段五花八門,隱蔽性非常強。關于如何防范民間借貸中經濟犯罪的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

如何防范民間借貸中經濟犯罪

民間借貸中經濟犯罪的防范是一個系統工程,首先政府應該明確對民間借貸的政策導向,承認民間借貸的合法性,實現民間金融機構合法化。第二,要創新監管方式,制定法規,適度進行市場監管,規范民間借貸從業者的行為。第三,嚴厲打擊民間借貸中的經濟犯罪。最后是增強公眾的防范金融風險意識和法律意識,特別是強調民間借貸參與人理性參與,遵守法律,注重風險防范,積極舉報犯罪,有效維護自身合法權益。

如何判斷和識別民間借貸中常見的經濟犯罪與主要的犯罪手段

所有民間借貸的經濟犯罪都有共同特征。

第一個特征,未經依法批準或借用合法經營的形式非法吸收公眾存款,目前為止能夠從事這種存貸業務的只有銀行性金融機構。

第二,通過推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳放貸。

第三就是保證高額回報,保本承諾。

第四,向社會不特定對象吸收資金。非法吸收公眾存款和集資詐騙的一個特征就是向不特定的社會對象吸收資金。如果是向特定人群吸收資金過程中實施詐騙行為,定的罪名屬合同詐騙。

根據公安部通報,民間借貸過程中常見的犯罪手段五花八門,隱蔽性非常強。第一種就是搞返本銷售,按約定進行回購,購買后承諾在一定時間進行包租,包租后進行返本,這種手段在房地產領域較多,屬于集資詐騙。第二種手段,以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金。第三種,以代種植、養殖、租種植、聯合種植等方式非法吸收資金,最有名的是螞-蟻養殖案。所有這些都是以高額回報為名,實際上是非法吸收資金,非法募集資金。第四種手段是以投資入股的方式非法吸收資金。這種方式絕大多數都是有一定影響的民營企業,它們當然也是以高額回報為名。如果大家對它的經營項目進行判斷,正常的企業經營行為顯然無法達到這種高回報,最終出現的就是違法犯罪行為。

這些年來集資詐騙、非法吸存等,被害人絕大多數都是老年人,老年人手里有養老錢,又不想放到銀行里吃很低的利息,對現在的經濟社會又缺乏正常的判斷,容易被人欺騙。

聲明:該作品系作者結合法律法規,政府官網及互聯網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯系刪除
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  • 如何防范民間借貸陷阱!

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    如何防范民間借貸陷阱!

    內容:民間借貸往往作為高利貸的代名詞,小廣告遍布中國的街頭巷尾。下面為大家詳細介紹:如何防范民間借貸陷阱!對于民間借款的各方來說,應當保持足夠謹慎,以防因疏忽造成自己蒙受不白之冤。其次,如果明知借款人會將資金用于非法活動,應當及時終止雙方的借貸事宜,因為法律上對明知借款用于非法活動,仍舊讓對方借款的行為不予保護。最后,有必要告知民間借款人,在不確定貸款安全性的情況下,可尋求當地公證機關對自己的借貸行為進行公證,以此見證自己貸款的公開性、合法性、真實性。那么如何防范民間借貸陷阱!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    馮清琴律師
    2022.02.091049人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間借貸的利率利息問題是如何防范的!

    任冰峰律師

    北京天用律師事務所

    任冰峰

    民間借貸的利率利息問題是如何防范的!

    內容:也就是說,民間借貸的利率最高不得超過同期銀行貸款利率的4倍,雙方可在銀行同期貸款利率4倍內協商。民間借貸年利率超過36%以上無效。2015年8月6日上午,最高人民法院向社會通報了《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》,對民間借貸行為及主體范圍做出了清晰的界定。其中,關于利率這一重要問題作出了明確的規定。(二)利息問題1、法律對民間借貸的利息并無強制要求,有償或無償由雙方約定。根據新的《意見》的解釋規定,可以約定復利,但復利后的利息不可超過四倍。超出部分的利息不予保護。如因利率約定不明而發生爭議,可比照銀行同類同期的貸款利率計算利息。那么民間借貸的利率利息問題是如何防范的!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    任冰峰律師
    2022.02.09734人收看
  • 李維律師

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  • 預防民間借貸風險防范的八大提示

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    預防民間借貸風險防范的八大提示

    內容:民間借貸應當符合法律對利率的最高限制,出借人在出借資金時,約定高額利息的,對于年利率超過24%的不予保護。出借人在出借款項時應當調查借款人的資信狀況,審查借款人是否從事非法集資活動。出借人應當采用抵押等法定的擔保方式,擔保債務的履行。出借人僅僅與借款人簽訂商品房買賣合同或者扣留房產證等方式擔保借款的,一般應按民間借貸關系處理。當事人主張將買賣合同標的物拍賣,以償還借款的,可以支持。對于查明屬于虛假訴訟的,法院可以采取罰款、拘留等強制措施,構成犯罪的,還應承擔刑事責任。那么預防民間借貸風險防范的八大提示。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.09447人收看
  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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  • 民間借貸中出借人有哪些風險需要防范

    張嘉娛律師

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    張嘉娛

    民間借貸中出借人有哪些風險需要防范

    內容:民間借貸是指自然人之間、自然人與法人之間、自然人與其他組織之間的沒有金融機構參與的借貸關系。現在民間金融市場上,有很多借貸的渠道,對于債權人來說,即借貸關系中的出借人,首要目標是保證本金的安全,其次才是追求較高的收益,在選擇借款人時需要慎之又慎,借款人資質的優劣,將直接決定此次借貸行為結果的好壞。在簽訂借貸合同的同時,出借人應當爭取取得借款人的其他財產的抵押權或者他人的財產保證或抵押,以為該借款提供擔保。至此出借人在此次借貸行為中的主要工作已經完成,但是在借款期間內,出借人仍需注意借款人及其資產情況的重大動向,出現問題,盡早采取措施,降低損失。那么民間借貸中出借人有哪些風險需要防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
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  • 王熙律師

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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 如何防范民間借貸中經濟犯罪

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    如何防范民間借貸中經濟犯罪

    內容:如何防范民間借貸中經濟犯罪民間借貸中經濟犯罪的防范是一個系統工程,首先政府應該明確對民間借貸的政策導向,承認民間借貸的合法性,實現民間金融機構合法化。最后是增強公眾的防范金融風險意識和法律意識,特別是強調民間借貸參與人理性參與,遵守法律,注重風險防范,積極舉報犯罪,有效維護自身合法權益。如何判斷和識別民間借貸中常見的經濟犯罪與主要的犯罪手段所有民間借貸的經濟犯罪都有共同特征。根據公安部通報,民間借貸過程中常見的犯罪手段五花八門,隱蔽性非常強。那么如何防范民間借貸中經濟犯罪。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
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  • 趙金保律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸如何防范風險以及怎么處理糾紛?

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    民間借貸如何防范風險以及怎么處理糾紛?

    內容:對雙方的違法借貸行為,可按照有關法律予以制裁。對債務的履行確有保證意思的,應認定為保證人,承擔保證責任。那么民間借貸如何防范風險以及怎么處理糾紛?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
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  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 民間借貸糾紛是怎么產生的該如何防范!

    許瑞林律師

    許瑞林

    民間借貸糾紛是怎么產生的該如何防范!

    內容:近年來,隨著農村經濟的迅猛發展,民間借貸在人們的日常經濟活動中起著越來越重要的作用。因此,民間的借貸活動日益頻繁。然而,也正由于民間借貸的容易,由此引發的民事糾紛也越來越多。下面給大家講解:民間借貸糾紛是怎么產生的該如何防范!針對這一原因,結合審判實踐,我認為要從一下幾個方面解決追逐高額利潤的問題:地方政府要加強對民間借貸的監督管理,嚴厲打擊非法集資和高利貸活動,讓農民識別非法集資和民間借貸的特征,防止陷入融資陷阱。那么民間借貸糾紛是怎么產生的該如何防范!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.09630人收看
  • 郭銘芝律師

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    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 民間借貸常見的各種法律風險及防范措施

    崔玉君律師

    北京天用律師事務所

    崔玉君

    民間借貸常見的各種法律風險及防范措施

    內容:因為屬于非法借貸,其借貸關系不受法律保護,甚至有可能還要接受法律的制裁。為確保民間借貸利息的合法性,建議雙方在借條中作合法、公道的利息約定。那么民間借貸常見的各種法律風險及防范措施。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.09314人收看
  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 民間借貸風險防范該怎么做!

    孔孟廷律師

    北京市元甲律師事務所

    孔孟廷

    民間借貸風險防范該怎么做!

    內容:下面為大家詳細介紹:民間借貸風險防范該怎么做!在整個民間借貸風險總結中主要有哪些風險:1、借款方自身的信譽度和償還貸款的能力。公平、自愿、合法是民法與合同法的基本原則。出借人不但得不到債權,而且還要依據有關法律予以民事制裁和行政制裁,甚至追究其刑事責任。《合同法》第208條規定:借款人提前償還借款的,除當事人另有約定的以外,應當按照實際借款期間計算利息。這一規定雖然使借款人的提前還款行為有了法律依據。那么民間借貸風險防范該怎么做!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
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  • 邢穎律師

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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 民間借貸抵押風險如何防范

    吳夢云律師

    北京天用律師事務所

    吳夢云

    民間借貸抵押風險如何防范

    內容:盡管法律上允許民間借貸,合法的民間借貸行為也受到法律的保護,但是,實踐中,民間借貸也存在較大的風險,比如抵押風險等,但是對于這個風險如何防范呢?民間借貸抵押風險防范1、民間借貸的雙方當事人在借款時以住房作為抵押的,應簽定房地產抵押合同,并到房管部門辦理抵押登記手續。目前,銀行紛紛要求債務人提供第二住所證明,但對于民間借貸的當事人來說,操作過程中圖省事,導致不能執行到抵押人作為擔保債務的房產。那么民間借貸抵押風險如何防范。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    吳夢云律師
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  • 王學瑞律師

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  • 民間借貸的擔保合同風險該如何防范?

    陳明月律師

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    陳明月

    民間借貸的擔保合同風險該如何防范?

    內容:在日常生活中,我們會遇到一些突發狀況急需用錢,大多數人會向家人,朋友求助,但也一些人會選擇貸款公司,在這樣的情況下會需要簽訂相應的合同,下面為大家詳細介紹:民間借貸的擔保合同風險該如何防范?但有法人書面授權的企業法人分支機構,可以在授權范圍內提供擔保。債權人未在約定的保證期限內向保證人主張權利的,保證人不再承擔保證責任。保證期間,保證人對未經其同意轉讓的債務,不再承擔保證責任。那么民間借貸的擔保合同風險該如何防范?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
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  • 民間借貸詐騙行為該如何防范!

    李孟陽律師

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    李孟陽

    民間借貸詐騙行為該如何防范!

    內容:騙術之高明,騙局之詭異,讓我們很難防范,下面為大家詳細介紹:民間借貸詐騙行為該如何防范!而以借貸為名實行詐騙的,則往往是編造虛假的困難事實,或以高利息利益為誘惑,隱瞞真相,騙取他人同情或信任。經過追繳或者退賠仍不能彌補損失,被害人向人民法院另行提起民事訴訟的,人民法院可以受理。民間借貸中,根據合同法第52條和第54條的規定,一方以欺詐、脅迫的手段,使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同,除損害國家利益的之外,受損害方有請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷的權利。那么民間借貸詐騙行為該如何防范!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李孟陽律師
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  • 吳夢云律師

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  • 民間借貸中借條陷阱有哪些以及打借條如何防范借條陷阱

    張蕓律師

    北京市元甲律師事務所

    張蕓

    民間借貸中借條陷阱有哪些以及打借條如何防范借條陷阱

    內容:民間借貸是公民之間、公民與其他企業組織之間的一種借貸。如今,民間借貸已經給大眾帶來了極大的便利。借條陷阱大致有以下幾種:1、將借條寫成收條,從而無法確定雙方是借貸關系。打借條時要想能真正有效防范借條陷阱,避免糾紛,以下的提示將至關重要:1、簽名:應有借款本人親自簽名并加按手印。此外,在填寫借款單時,不僅要用阿拉伯數字,還要用中文大寫字母清楚寫明借款金額,以免一方篡改借款金額。那么民間借貸中借條陷阱有哪些以及打借條如何防范借條陷阱。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張蕓律師
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  • 借貸風險如何防范,民間借貸起訴有什么后果?

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務所

    陳明月

    借貸風險如何防范,民間借貸起訴有什么后果?

    內容:民間借貸關系每天都在發生,它也幫助一些債務人解決掉了經濟上需求,債權人也能夠有一定的利息收益。但大家也不能夠忽視它里面存在的風險,不要認為它絕對有利,下面為大家詳細介紹:借貸風險如何防范,民間借貸起訴有什么后果?盡量要求對方提供身份證、戶口本復印件。需要注意的是抵押和擔保都需要簽訂書面協議,如果作車輛、房產抵押的,別忘記向法定的登記部門辦理抵押登記手續。那么借貸風險如何防范,民間借貸起訴有什么后果?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
    2022.02.09796人收看
  • 陳宗瓊律師

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  • 民間借貸風險正確防范方法!

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    民間借貸風險正確防范方法!

    內容:生活中我們經常借錢給別人,有時候也會有機會得不到借出去的錢,防范民間借貸風險應該在把錢借出去之前對一些必要的事項進行審查,那么民間借貸風險正確防范方法!公平、自愿、合法是民法與合同法的基本原則。出借人不但得不到債權,而且還要依據有關法律予以民事制裁和行政制裁,甚至追究其刑事責任。為了保護出借人的合法權益,出借人必須注意妥善保存書面協議等證據,以便日后發生糾紛時有所憑據。《合同法》第208條規定:借款人提前償還借款的,除當事人另有約定的以外,應當按照實際借款期間計算利息。這一規定雖然使借款人的提前還款行為有了法律依據。那么民間借貸風險正確防范方法!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.09522人收看
  • 龍珊律師

    主任律師
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    擅長:交通事故

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  • 郭銘芝律師

    郭銘芝律師 執業認證 平臺保障

    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 邢穎律師

    邢穎律師 執業認證 平臺保障

    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 段建國律師

    段建國律師 執業認證 平臺保障

    擅長:債權債務、刑事辯護、建設工程、民間借貸

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  • 崔玉君律師

    崔玉君律師 執業認證 平臺保障

    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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孔孟廷律師

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