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p2p網絡借貸詐騙瞄準老年投資人如何預防
趙金保律師2022.02.07588人閱讀
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“投點錢什么都不用干，一年就有百分之二三十的利潤?那是不可能的。”昨日，福田經偵民警在接受采訪時表示，市民投資互聯網金融切不可“貪心”，發現詐騙苗頭必須馬上報警，防止不法分子外逃。
我國禁止私下炒金銀
據福田公安分局經偵大隊副大隊長鄒*亮介紹，去年以來，非法經營及涉眾型合同詐騙占警方受理案件的3成左右。
“一些中介公司介紹大家去炒金炒銀及一些貴金屬交易平臺，讓大家不斷投錢。”鄒*亮表示，我國法律禁止私下炒金炒銀。一些機構即使打著“國外代理公司操作”的旗號，也是不合法的。“我們曾辦過一個案子，其實就是嫌疑人做了一個假的貴金屬交易平臺，一整套漲跌都是自己在后臺操作，最后把大家的錢騙走了。”
第二類比較多發的，是P2P類非法經營案。鄒*亮說，P2P是英文peertopeer的縮寫，即“個人對個人”。其典型模式為，網絡信貸公司提供平臺，由借貸雙方自由競價，撮合成交。資金借出人獲取利息收益，并承擔風險;資金借入人到期償還本金，網絡信貸公司收取中介服務費。
據統計，從去11月底至今，福田區共接報近10宗此類案件。涉案金額多的達幾億元，少的也有幾千萬元，人數最多兩三千人，少的也有兩三百人。“一個趨勢是，不法分子瞄準的目標更多是老年人。”
針對去年下半年以來P2P類非法經營及涉眾型合同詐騙類案件高發情況，福田經偵大隊抽調精干民警成立專案組，進行了大力打擊，取得了一定效果。
公司登記情況網上公開可查
鄒*亮分析，大家之所以愿意把錢投入一些涉嫌詐騙的P2P公司，主要還是“太貪心”。
“今年我們國家推崇互聯網金融，這樣一個新生事物得到熱衷追捧很正常。”鄒*亮告訴記者，但是因為互聯網金融的一整套體系，包括開發、監管都不是特別完善，導致很多不法分子乘虛而入，借P2P平臺撈一把，進行違法發標，高息發標。“市民群眾就是沖著返利快、高回報率去的。不法分子抓住這點，將利息提得明顯比銀行高一倍兩倍甚至五倍多。一些市民甚至把房、車都抵押了，損失非常慘重。”
鄒*亮強調，大家永遠相信天上不會隨便掉餡餅，“投點錢什么都不用干，一年百分之二三十的利潤回報肯定是不可能的”。
警方希望市民投資互聯網金融時，對公司、發標方、受標方等公司具體情況多做一些了解。第一，可以通過互聯網上國家相關行政職能部門的登記，去查查該公司的登記情況，包括場所、法人等，這些信息都是公開的。第二，如果有條件可以上公司實地看看，因為確實有一些好的互聯網金融P2P公司做得不錯。第三，如果是正規的公司發標，往往會包括借貸方的一些具體情況，大家可以通過互聯網渠道去核實是什么項目，核實后再放心大膽地去投。
發現不對必須及時報警
民警提醒市民在發現問題時，比如返不了利、拿不到錢或公司關門了，必須馬上報警，“錯過了最佳處置時機最終損失的還是自己”。
據統計，福田警方近幾個月來查處的P2P非法經營類案件中，有一半沒有群眾報警。比如去年12月有一宗案件，在去年6月時公司已找不到人了，但投資人沒有報警，因為還心存僥幸希望公司有人能出來解決問題。“他們認為一旦報警，就算及時抓到人，錢也不一定拿得回來。”鄒*亮說，“但是如果不在第一時間報警讓警方馬上介入查處的話，等到不法分子把一些財產和物品轉移走，大家的損失會更大”。
鄒*亮表示，不法分子如果沒有及時被抓獲，還可能去其他地方再次通過同樣的方式騙更多的人。“群眾沒有及時報警，等到公安機關知道情況再去抓人，嫌疑人可能已經逃往國外，增加了警方追捕的難度。”
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