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網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引

元甲交通律師律師2022.02.09287人閱讀
導讀:

本指引發布前,已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構,應當依據P2P網絡借貸風險專項整治工作有關安排,在各地完成分類處置后再行申請備案登記。第九條新設立的網絡借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時限由地方金融監管部門根據本轄區情況具體規定,但不得超過40個工作日。那么網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

本指引發布前,已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構,應當依據P2P網絡借貸風險專項整治工作有關安排,在各地完成分類處置后再行申請備案登記。第九條新設立的網絡借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時限由地方金融監管部門根據本轄區情況具體規定,但不得超過40個工作日。關于網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

中國銀行業監督管理委員會銀監辦發[2016]160號

各省、自治區、直轄市人民政府金融監管部門、通信管理局、工商局,各計劃單列市人民政府金融監管部門、通信管理局、工商局:

為建立健全網絡借貸信息中介機構備案登記管理制度,加強網絡借貸信息中介機構事中事后監管,現將網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引印發給你們,請結合實際貫徹執行。

中國銀監會辦公廳工業和信息化部辦公廳工商總局辦公廳

2016年10月28日

網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引

第一章總則

第一條為建立健全網絡借貸信息中介機構備案登記管理制度,加強網絡借貸信息中介機構事中事后監管,完善網絡借貸信息中介機構基本統計信息,根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》等規定,制定本指引。

第二條本指引所稱網絡借貸信息中介機構是指在中華人民共和國境內依法設立,專門從事網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。

第三條新設立的網絡借貸信息中介機構在依法完成工商登記注冊、領取企業法人營業執照后,應當于10個工作日內向工商登記注冊地地方金融監管部門申請備案登記。網絡借貸信息中介機構設立的分支機構無需辦理備案登記。

本指引發布前,已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構,應當依據P2P網絡借貸風險專項整治工作有關安排,在各地完成分類處置后再行申請備案登記。

第四條地方金融監管部門應當結合監管工作實際,按照依法、準確、公開、高效的原則為本轄區網絡借貸信息中介機構辦理備案登記。

第二章新設機構備案登記申請

第五條新設立的網絡借貸信息中介機構備案登記包括下列程序:

(二)網絡借貸信息中介機構向工商登記注冊地地方金融監管部門提出備案登記申請;

(三)地方金融監管部門應當在文件材料齊備、形式合規的情況下,辦理備案登記,并向申請備案登記的網絡借貸信息中介機構出具備案登記證明文件;

備案登記證明文件由地方金融監管部門自行設計、印制,其中應當包括網絡借貸信息中介機構的基本信息、地方金融監管部門公章等要素。

第六條新設立的網絡借貸信息中介機構申請辦理備案登記時應當向地方金融監管部門提交以下文件材料:

(一)網絡借貸信息中介機構基本信息,包括名稱、住所地、組織形式等;

(二)股東或出資人名冊及其出資額、股權結構;

(三)經營發展戰略和規劃;

(四)合規經營承諾書;

(五)企業法人營業執照正副本復印件;

(六)法定代表人以及董事、監事、高級管理人員基本信息資料;

(七)分支機構名冊及其所在地;

(九)地方金融監管部門要求提交的其他文件、資料。

第七條新設立的網絡借貸信息中介機構申請備案登記時應當以書面形式提交合規經營承諾書,對下列事項進行承諾:

(一)在經營期間嚴格遵守《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》有關規定,依法合規經營;

(二)依法配合地方金融監管部門、銀監局的監管工作;

第八條地方金融監管部門應當在收到新設立的網絡借貸信息中介機構提交的備案材料后,采取多方數據比對、網上核驗、實地認證、現場勘查、高管約談等方式對備案材料進行審核,并要求網絡借貸信息中介機構法定代表人或經法定代表人授權的高級管理人員等對核實后的備案登記信息進行簽字確認。

第九條新設立的網絡借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時限由地方金融監管部門根據本轄區情況具體規定,但不得超過40個工作日。

第三章已存續機構備案管理特別規定

第十條在本指引發布前,已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構申請備案登記的,地方金融監管部門應當依據P2P網絡借貸風險專項整治中分類處置有關工作安排,對合規類機構的備案登記申請予以受理,對整改類機構,在其完成整改并經有關部門認定后受理其備案登記申請。

第十一條在本指引發布前,已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構在申請備案登記時,除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外,還應當提交機構經營總體情況、產品信息以及違法違規整改情況說明等。補充材料的具體內容可以由地方金融監管部門根據本轄區情況另行明確。

第十二條在本指引發布前已經設立并開展經營的網絡借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時限,由地方金融監管部門根據本地情況具體規定,但不得超過50個工作日。

第四章備案后管理

第十四條網絡借貸信息中介機構在完成備案登記后,應當持地方金融監管部門出具的備案登記證明,與銀行業金融機構簽訂資金存管協議,并將資金存管協議的復印件在該協議簽訂后5個工作日內反饋工商登記注冊地地方金融監管部門。

第十五條地方金融監管部門應當及時將完成備案登記的網絡借貸信息中介機構信息在地方金融監管部門網站上進行公示,公示信息應當包含網絡借貸信息中介機構的基本信息、增值電信業務經營許可信息及銀行存管信息等。

地方金融監管部門應當將本轄區備案登記的網絡借貸信息中介機構設立分支機構情況于備案登記完成后5個工作日內告知分支機構所在地地方金融監管部門。

第十七條網絡借貸信息中介機構名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行業金融機構等基本信息發生變更的,以及出現合并、重組、股權重大變更、增值電信業務經營許可變更等情況的,應當在變更之日起5個工作日內向工商登記注冊地地方金融監管部門申請備案變更。

地方金融監管部門應當在15個工作日內完成變更信息的工商登記注冊核實并進行公示。

經備案的網絡借貸信息中介機構依法解散或者依法宣告破產的,除依法進行清算外,由工商登記注冊地地方金融監管部門注銷其備案。

第五章附則

第十九條各銀監局應當在職責范圍內,發揮自身專業優勢,配合所在地地方金融監管部門做好網絡借貸信息中介機構備案登記工作。

網絡借貸信息中介機構按要求補正有關備案登記材料的具體時限由地方金融監管部門自行確定,但不得超過15個工作日。

第二十一條地方金融監管部門可以根據本轄區實際情況,依據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及本指引制定網絡借貸信息中介機構備案登記管理的實施細則。

第二十二條本指引由國務院銀行業監督管理機構會同工業和信息化部、國家工商總局負責解釋。

第二十三條本指引自發布之日起施行。

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    黃東潔

    網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法

    內容:網絡借貸信息中介機構承擔客觀、真實、全面、及時進行信息披露的責任,不承擔借貸違約風險。第六條開展網絡借貸信息中介業務的機構,應當在經營范圍中實質明確網絡借貸信息中介,法律、行政法規另有規定的除外。第七條網絡借貸信息中介機構備案登記事項發生變更的,應當在5個工作日以內向工商登記注冊地地方金融監管部門報告并進行備案信息變更。第八條經備案的網絡借貸信息中介機構擬終止網絡借貸信息中介服務的,應當在終止業務前提前至少10個工作日,書面告知工商登記注冊地地方金融監管部門,并辦理備案注銷。那么網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    郭銘芝

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    內容:附件:信息披露內容說明2017年8月23日網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引第一章總則第一條為規范網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露行為,維護參與網絡借貸信息中介機構業務活動主體的合法權益,建立客觀、公平、透明的網絡借貸信息中介業務活動環境,促進網絡借貸行業健康發展,依據《中華人民共和國民法通則》《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》等法律法規,制定本指引。若上述任一信息發生變更,網絡借貸信息中介機構應當于變更后10個工作日內更新披露信息。那么網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • P2P網絡借貸出現利益糾紛解決途徑是什么

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    P2P網絡借貸出現利益糾紛解決途徑是什么

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  • 網絡借貸資金存管業務指引

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    段建國

    網絡借貸資金存管業務指引

    內容:第三章存管人第十條在中華人民共和國境內依法設立并取得企業法人資格的商業銀行,作為存管人開展網絡借貸資金存管業務應符合以下要求:(一)明確負責網絡借貸資金存管業務管理與運營的一級部門,部門設置能夠保障存管業務運營的完整與獨立;(二)具有自主管理、自主運營且安全高效的網絡借貸資金存管業務技術系統;(四)具備在全國范圍內為客戶提供資金支付結算服務的能力;(五)具有良好的信用記錄,未被列入企業經營異常名錄和嚴重違法失信企業名單;(六)國務院銀行業監督管理機構要求的其他條件。那么網絡借貸資金存管業務指引。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 王學瑞律師

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  • 網貸不還有影響嗎?賬款催收有哪些技巧?

    馮清琴律師

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    馮清琴

    網貸不還有影響嗎?賬款催收有哪些技巧?

    內容:網貸逾期不還的后果:1、信用會受損,被列入黑名單體系影響個人征信;2、罰利息以及違約金,高額利息以及相應的違約金;3、承受平臺花式催收,逾期很長時間,平臺不再好言相勸,開始展開實際行動;4、借錢不還這樣的事件雖然屬于民事糾紛,但情節嚴重的,涉嫌犯罪的,就會坐牢。《網絡借貸信息中介機構備案管理登記指引》第七條賬款催收有哪些技巧?對所有應收賬款都要勤催,勤上門。對于一些銷售人員自己都不掛在心上,或一打發就了事的應收賬款,客戶也不會十分重視,從而造成催收的難度加大。那么網貸不還有影響嗎?賬款催收有哪些技巧?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 網絡借貸金額以大額為主嗎

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    網絡借貸金額以大額為主嗎

    內容:網絡借貸信息中介機構應當根據本機構風險管理能力,控制同一借款人的貸款額度。《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》第十七條 網絡借貸金額應當以小額為主。同一自然人在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元;同一法人或其他組織在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣100萬元;同一自然人在不同網絡借貸信息中介機構平臺借款總余額不超過人民幣100萬元;同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平臺借款總余額不超過人民幣500萬元。那么網絡借貸金額以大額為主嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 網絡借貸使用電子簽合同是否具有法律效力

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    網絡借貸使用電子簽合同是否具有法律效力

    內容:根據網貸新規規定:各方參與網絡借貸信息中介機構業務活動,需要對出借人與借款人的基本信息和交易信息等使用電子簽名、電子認證時,應當遵守法律法規的規定,保障數據的真實性、完整性及電子簽名、電子認證的法律效力。電子合同法律效力不違反法律和社會公共利益,是指電子合同的內容合法。法律對數據電文合同應給予書面合同的地位,無論意思表示方式是采用電子的,光學的還是未來可能出現的其他新方式,一旦滿足了功能上的要求,就應等同與法律上的書面合同文件,承認其效力。那么網絡借貸使用電子簽合同是否具有法律效力。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 房屋租賃登記備案管理的意義

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    張嘉娛

    房屋租賃登記備案管理的意義

    內容:房屋租賃登記備案登記的過程,實際是包含著對房屋租賃雙方租賃行為審查的含義。房屋租賃登記備案點可接受房屋租賃當事人的委托,通過調解房屋租賃糾紛和發布房屋租賃信息等方式,為房屋租賃當事提供調解、中介、和咨詢服務,維護房屋租賃當事的合法權益,從而更好地為房屋租賃當事人提供優質高效服務。六、進行房屋租賃登記備案,為房屋租賃租金的測算提供了重要的數據來源依據。那么房屋租賃登記備案管理的意義。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
    2022.01.03992人收看
  • 邢穎律師

    主任律師
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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 貸款給大學生違法嗎

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    貸款給大學生違法嗎

    內容:貸款給大學生違法嗎依據相關的法律規定,如果銀行向成年大學生貸款是合法的,但網貸貸款經營者向未滿18歲大學生發放貸款是違法的。嚴格執行《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》和備案登記、資金存管等配套制度,按照專項整治工作實施方案要求,穩妥推進分類處置工作,督促網絡借貸信息中介機構加強整改,適時采取關、停、并、轉等措施。網絡借貸信息中介機構不得將不具備還款能力的借款人納入營銷范圍,禁止向未滿18歲的在校大學生提供網貸服務,不得進行虛假欺詐宣傳和銷售,不得通過各種方式變相發放高利貸。那么貸款給大學生違法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
    2022.02.07748人收看
  • 姚平律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪

    姚平律師

    北京市元甲律師事務所

    姚平

    利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪

    內容:利用二維碼指引詐騙是否涉非法利用信息網絡罪依據我國相關司法解釋的規定利用二維碼指引詐騙是屬于刑法中非法利用信息網絡罪中實施詐騙等違法犯罪活動發布信息的情形所以是涉及非法利用信息網絡罪的。最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋第九條利用信息網絡提供信息的鏈接、截屏、二維碼、訪問賬號密碼及其他指引訪問服務的應當認定為刑法第二百八十七條之一第一款第二項、第三項規定的“發布信息”。詐騙罪侵犯的對象僅限于國家、集體或個人的財物而不是騙取其他非法利益。

    姚平律師
    2022.03.03351人收看
  • 段建國律師

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    擅長:債權債務、刑事辯護、建設工程、民間借貸

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  • 網絡借貸信息中介機構終止服務的需要做什么

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    網絡借貸信息中介機構終止服務的需要做什么

    內容:網絡借貸信息中介機構終止服務的需要做什么依據我國相關法律的規定,經備案的網絡借貸信息中介機構擬終止網絡借貸信息中介服務的,應當在終止業務前提前至少10個工作日,書面告知工商登記注冊地地方金融監管部門,并辦理備案注銷。經備案登記的網絡借貸信息中介機構依法解散或者依法宣告破產的,除依法進行清算外,由工商登記注冊地地方金融監管部門注銷其備案。那么網絡借貸信息中介機構終止服務的需要做什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
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  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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