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民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資

王學(xué)瑞律師2022.01.241007人閱讀
導(dǎo)讀:

根據(jù)信托法、信托投資公司管理辦法的規(guī)定企業(yè)可以作為委托人以信托貸款的方式實(shí)現(xiàn)借貸給另一企業(yè)的目的。信托貸款的貸款對(duì)象是由受托人確定的委托人在乎的是收益而不是借款的對(duì)象。那么民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí),希望能幫助大家。

根據(jù)信托法、信托投資公司管理辦法的規(guī)定企業(yè)可以作為委托人以信托貸款的方式實(shí)現(xiàn)借貸給另一企業(yè)的目的。信托貸款的貸款對(duì)象是由受托人確定的委托人在乎的是收益而不是借款的對(duì)象。關(guān)于民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資的法律問(wèn)題,大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí),希望能幫助大家。

一、民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資

企業(yè)能進(jìn)行債務(wù)融資債務(wù)融資包括如下

1、銀行信貸

銀行信貸是企業(yè)最重要的一項(xiàng)債務(wù)資金來(lái)源在大多數(shù)情況下銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表有能力對(duì)企業(yè)進(jìn)行干涉和對(duì)債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。但是債務(wù)人存在道德風(fēng)險(xiǎn)并且由于銀行不能對(duì)其債權(quán)資產(chǎn)及時(shí)準(zhǔn)確地做出價(jià)值評(píng)估而難以得到有效的控制。

2、企業(yè)債券

債券融資在約束債務(wù)代理成本方而具有銀行信貸不可替代的重要作用。企業(yè)債券通常存在一個(gè)廣泛交易的市場(chǎng)投資者可以隨時(shí)予以出售轉(zhuǎn)讓。這就為債權(quán)投資人提供了充分的流動(dòng)性可以降低投資的“套牢”效應(yīng)也即是降低了投資的專用性。

3、商業(yè)信用

商業(yè)信用是期限較短的一類負(fù)債而且一般是與特定的交易行為相聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)在事前基本上就能被“鎖定”所以它的代理成本較低。但是由于商業(yè)信用比較分散單筆交易的額度一般較小債權(quán)人對(duì)企業(yè)的影響很弱大多處于消極被動(dòng)的地位即使企業(yè)出現(xiàn)濫用商業(yè)信用資金的行為債權(quán)人也很難干涉。

4、租賃融資

租賃融資作為一種債務(wù)融資方式最大的特點(diǎn)是不會(huì)產(chǎn)生資產(chǎn)替代問(wèn)題因?yàn)樽赓U品的選擇必須經(jīng)過(guò)債權(quán)人(租賃公司)審查而且是由債權(quán)人實(shí)施具體的購(gòu)買(mǎi)行為再交付到企業(yè)手中。而且在債務(wù)清償之前債權(quán)人始終擁有租賃品在法律上的所有權(quán)對(duì)企業(yè)可能的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或隱匿行為都能產(chǎn)生較強(qiáng)的約束。

中華人民共和國(guó)公司法第一百五十三條本法所稱公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

公司發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定的發(fā)行條件。

二、企業(yè)債務(wù)融資有哪些方式

1、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是指合同債權(quán)人通過(guò)協(xié)議將其債權(quán)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的行為。

2、信托貸款。根據(jù)信托法、信托投資公司管理辦法的規(guī)定企業(yè)可以作為委托人以信托貸款的方式實(shí)現(xiàn)借貸給另一企業(yè)的目的。信托貸款的貸款對(duì)象是由受托人確定的委托人在乎的是收益而不是借款的對(duì)象。

3、委托貸款是指由委托人(包括政府部門(mén)、企事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織及個(gè)人等)提供資金并確定貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等由金融機(jī)構(gòu)代辦發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回金融機(jī)構(gòu)只收取手續(xù)費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)由委托人完全承擔(dān)的貸款。

4、自然人替身模式即出借方先將資金借給個(gè)人(通常為借入資金方的大股東或者可信賴的第三人)該個(gè)人再將資金借給實(shí)際使用資金的企業(yè)該企業(yè)則為該個(gè)人向資金出借方的企業(yè)提供連帶保證或者再提供抵押、質(zhì)押等擔(dān)保。如果個(gè)人不能還款時(shí)則出借方追索個(gè)人借款人并同時(shí)要求擔(dān)保企業(yè)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

5、存單質(zhì)押擔(dān)保貸款模式它是與銀行貸款相結(jié)合的模式即擬出借資金方實(shí)際并不借出自己而是將自己存入銀行取得存單并以該存單為借款企業(yè)向銀行申請(qǐng)貸款作質(zhì)押擔(dān)保。

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