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幫人套現多少算違法

許瑞林律師2022.01.19277人閱讀
導讀:

前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。那么幫人套現多少算違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

一、幫人套現多少算違法

1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動數額在5000元以上不滿5萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”數額在5萬元以上不滿50萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”數額在50萬元以上的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

2、惡意透支數額在1萬元以上不滿10萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”數額在10萬元以上不滿100萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”數額在100萬元以上的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

3、數額在100萬元以上的或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”數額在500萬元以上的或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

第一百九十六條信用卡詐騙罪、盜竊罪有下列情形之一進行信用卡詐騙活動數額較大的處五年以下有期徒刑或者拘役并處二萬元以上二十萬元以下罰金數額巨大或者有其他嚴重情節的處五年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的處十年以上有期徒刑或者無期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

一使用偽造的信用卡或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的

二使用作廢的信用卡的

三冒用他人信用卡的

四惡意透支的。

前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”

第一百七十七條偽造、變造金融票證罪妨害信用卡管理罪竊取、收買、非法提供信用卡信息罪有下列情形之一妨害信用卡管理的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金數量巨大或者有其他嚴重情節的處三年以上十年以下有期徒刑并處二萬元以上二十萬元以下罰金

一明知是偽造的信用卡而持有、運輸的或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸數量較大的

二非法持有他人信用卡數量較大的

三使用虛假的身份證明騙領信用卡的

四出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的依照前款規定處罰。

銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利犯第二款罪的從重處罰。

二、信用卡套現行為罪名與處理

信用卡套現行為從參與人的具體行為方式差別來看可以分為兩類

一類是持有信用卡的參與人包括以本人真實身份申領信用卡并參與套現的行為人、以虛假身份申領信用卡并參與套現的行為人、使用偽造信用卡并利用來套現的行為人

另一類是持有信用卡的參與人之外的其他人包括設立POS機具協助刷卡套現的行為人、開設網絡經營途徑協助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。

除了以上兩大種類的參與人之外還可能存在各自實施幫助的其他人員包括非法獲得他人身份信息并用于申領信用卡的人員、非法獲得他人信用卡信息并用于偽造信用卡的人員、非法偽造信用卡的人員等。通過對信用卡套現行為的參與人可能涉及的相關罪名的分析主要有以下情形需要關注。

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  • 我用信用卡套現出借,是否屬于民間借貸

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    我用信用卡套現出借,是否屬于民間借貸

    內容:法院在對借款合同的效力進行審查的過程中,原告自認向被告鄭_出借的資金來源是通過套取其持有的信用卡資金獲得,其中包括了原告套現后通過微信、支付寶轉賬出借及將其名下信用卡直接交付被告套現出借兩種方式,出借金額包括了套現本金及手續費。原被告之間的法律關系表面上是原告通過微信、支付寶轉賬將款項出借給被告,而實際上原告是通過信用卡套現這些款項后再出借給被告,這種以合法形式掩蓋非法目的、違反法律、行政法規強制性規定的行為依照《中華人民共和國民法典》規定屬于無效法律行為,雙方基于違法行為立寫的借條,也屬于無效合同。

    王學瑞律師
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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 公職人員信用卡套現是違法行為。公民利用信用卡套現肯定是屬于違法的行為,而且造成的數額較大的話,那么就會處五年以下的有期徒刑,而對于數額較大的話,那么就會處十年以上的有期徒刑或者是直接給予無期徒刑。《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:1、使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;2、使用作廢的信用卡的;3、冒用他人信用卡的;4、惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
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    因債務糾紛鎖門是什么行為,欠別人錢鎖門不讓營業違法嗎

    內容:欠錢不還鎖他人大門違法嗎法律分析: 違法,如果是將對方的門鎖上的,一般是不用承擔刑事責任的,如果連人帶門鎖上的,是屬于限制他人人身自由的行為,合法追討債務的方式:和對方簽訂還款協議,欠別人錢鎖門不讓營業違法嗎我欠別人的錢,他用鐵鎖鎖住我經營的公司大門這個行為是違法的,屬于非法催債,與公司債務糾紛鎖門限制員工人身自由犯法嗎1、要賬者鎖欠債者家的門是違法的,本店欠錢,門被債主鎖了屬于債務糾紛,債權人無權限制你們營業,如果鎖當事人的店門,為違法行為,可以通過報警的方式解決。

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  • 違法分包的工程款如何計算,違法分包的工程款如何計算出來

    李孟陽律師

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    李孟陽

    違法分包的工程款如何計算,違法分包的工程款如何計算出來

    內容:對于違法分包導致的工程款損失,相關法律法規和合同約定提供了一系列的補償手段,包括但不限于以下幾點:1. 違法分包合同的無效:通過證據證明違法分包,可以要求對分包合同無效,并追究責任人的法律責任,當然,以上只是違法分包工程款計算的一部分內容,具體計算方法還需要根據實際情況和相關法律規定進行細化,根據相關規定和合同約定,可以計算出因違法分包而引起的差額成本,綜上所述,違法分包的工程款計算和補償手段是一個復雜而重要的問題。

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    2023.12.29794人收看
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  • 出借人注意了:信用卡套現出借不屬于民間借貸。

    龍珊律師

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    龍珊

    出借人注意了:信用卡套現出借不屬于民間借貸。

    內容:鄭某以承包工程資金緊張為由向王某借款,王某用自己的信用卡刷卡套現后,又以現金、微信轉賬和支付寶轉賬的方式出借給鄭某10萬元。原被告之間的法律關系表面上是原告通過微信、支付寶轉賬將款項出借給被告,而實際上原告是通過信用卡套現這些款項后再出借給被告,這種以合法形式掩蓋非法目的、違反法律、行政法規強制性規定的行為依照《中華人民共和國民法典》規定屬于無效法律行為,雙方基于違法行為立寫的借條,也屬于無效合同。

    龍珊律師
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  • 婚外情查房屬于違法么(婚外情是否違法)

    郭銘芝律師

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    郭銘芝

    婚外情查房屬于違法么(婚外情是否違法)

    內容:問題來了,假如異性同住酒店被查房,不是夫妻關系算違法嗎,如果異性同住酒店被查房,不是夫妻關系算違法嗎,第二種是非夫妻關系與未成年人發生不正當關系的是違法的,這種情形屬于刑法上的強奸罪,是很嚴重的違法行為,這個罪名是對于未成年人的保護,即使是未滿14歲的女性跟行為人屬于戀愛關系、雙方自愿發生了性關行為,在法律層面也是會判定為強奸的,一、酒店入住條件人們在平時的生活中多少都會有住酒店的需要,現在入住酒店,必須攜帶本人身份證且進行實名登記。

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    2024.01.18719人收看
  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 信用卡套現會坐牢嗎?

    邢穎律師

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    邢穎

    信用卡套現會坐牢嗎?

    內容:信用卡套現可能要坐牢然而,有的信用卡用戶甚至套現炒股炒期貨,這樣的行為一旦投資收益比套現成本低,就要承擔更多的還款金額。除了還不上錢造成信用污點,還有可能因為信用卡套現而坐牢。信用卡套現是銀行明確禁止的行為,是違法的,建議大家不要以身試法,使用信用卡套現,以免給自己造成嚴重后果。那么信用卡套現會坐牢嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
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    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 套現屬于違法行為。信用卡套現本質特征就是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現金套取出來。由于套現資金游離了銀行正常的信貸管理渠道,脫離了監管層的管理視線和控制,嚴重破壞了金融市場的管理秩序,給國家整體金融秩序埋下不穩定因素。因此信用卡套現是違法的。違反國家規定,使用銷售點終端機具(機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據規定,以非法經營罪處罰。《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:1、未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;2、買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;3、未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;4、其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
  • 幫人修復信用賺錢違法嗎,征信修復怎么處理

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    李維

    幫人修復信用賺錢違法嗎,征信修復怎么處理

    內容:幫人修復信用賺錢違法嗎

    李維律師
    2023.04.1453人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 信用卡套現出借,屬于民間借貸嗎

    段建國律師

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    段建國

    信用卡套現出借,屬于民間借貸嗎

    內容:鄭某以承包工程資金緊張為由向王某借款,王某用自己的信用卡刷卡套現后,又以現金、微信轉賬和支付寶轉賬的方式出借給鄭某10萬元。原被告之間的法律關系表面上是原告通過微信、支付寶轉賬將款項出借給被告,而實際上原告是通過信用卡套現這些款項后再出借給被告,這種以合法形式掩蓋非法目的、違反法律、行政法規強制性規定的行為依照《中華人民共和國民法典》規定屬于無效法律行為,雙方基于違法行為立寫的借條,也屬于無效合同。

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  • 陳宗瓊律師

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  • 使用刷卡機給他人套現,屬于非法經營罪和金融詐騙罪,是違法行為。根據相關法律規定,使用銷售點終端機具等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金都屬于違法行為。如果非法套現達到一定的數量,就構成非法經營罪。《中國人共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:1、未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;2、買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;3、未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;4、其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
  • 幫人擔保別人沒還算違法犯罪嗎

    馮清琴律師

    北京天用律師事務所

    馮清琴

    幫人擔保別人沒還算違法犯罪嗎

    內容:幫人擔保別人沒還算違法犯罪嗎幫債務人擔保時,債務人不還款是屬于違法的行為,但一般不會構成犯罪的,只是屬于債務違約。第三人為債務人向債權人提供擔保的,可以要求債務人提供反擔保。反擔保適用本法和其他法律的規定。擔保人所負的法律責任(一)一般保證責任其所付的責任是,在債務人不能清償到期債務時,擔保人要為其承擔該責任,即清償到期債務。當保證為一般保證時,保證人有先訴抗辯權,即保證人在債權人未就債務人的財產申請強制執行或執行擔保物權未果前,拒絕債權人的請求償還的權利。連帶保證人沒有這種權利。那么幫人擔保別人沒還算違法犯罪嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張蕓律師

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  • 違法分包中違法所得如何確定(違法分包違法所得如何計算)

    李楠楠律師

    北京市元甲律師事務所

    李楠楠

    違法分包中違法所得如何確定(違法分包違法所得如何計算)

    內容:【法律依據】:《工商行政管理機關行政處罰案件違法所得認定辦法》第二條工商行政管理機關認定違法所得的基本原則是:以當事人違法生產、銷售商品或者提供服務所獲得的全部收入扣除當事人直接用于經營活動的適當的合理支出,為違法所得,本辦法有特 ...,【法律依據】:《行政處罰案件違法所得認定辦法》第十一條 行政機關在認定行政處罰案件中的違法所得時,應當依據有關法律法規和事實依據,結合證據、書證、財務賬目、銀行電子數據等證明其來源。

    李楠楠律師
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  • 龍珊律師

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  • 建設工程違法分包的法律責任,建筑工程違法分包怎么處罰

    張蕓律師

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    張蕓

    建設工程違法分包的法律責任,建筑工程違法分包怎么處罰

    內容:建設工程違法分包的法律責任一、違法違約責任根據《中華人民共和國合同法》第四章第四十六條的規定,建設工程違法分包屬于違約行為,履約方有權要求違約方賠償違約金,并承擔其他相應責任,二、行政處罰責任根據《建設工程法》第七十六條的規定,對于違法分包行為,相關行政主管部門有權處以罰款、責令停工或停業等行政處罰,違法分包不僅違反了建設工程法律法規,也違背了社會公共利益,因此,行政主管部門有權對違法分包行為進行嚴厲處罰,以維護建設工程的合法性和公正性,綜上所述,建設工程違法分包行為將會承擔相應的法律責任,例如,對于嚴重破壞國家安全或社會穩定的建設工程違法分包行為,可能構成犯罪,犯罪嫌疑人將會面臨刑事處罰的風險,三、刑事責任對于涉及重大違法分包行為,根據《中華人民共和國刑法》相關條款的規定,犯罪嫌疑人將會受到刑事追究的責任。

    張蕓律師
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    周春花律師

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    內容:前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。那么幫人套現多少算違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    任冰峰律師

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    任冰峰

    實際施工人起訴轉包人,實際施工人起訴轉包人和違法分包人

    內容:需要注意的是,在起訴轉包人、違法分包人之前,實際施工人應當先與發包人協商解決糾紛,以節約時間和成本,在起訴過程中,實際施工人需要提供證據證明轉包人、違法分包人存在違法行為,并證明自己已經按照合同約定完成了施工任務,以及對方未按照約定支付工程款的事實,首先,轉包行為使得實際施工人失去了對工程的控制權,實際施工人可以向法院主張轉包人、違法分包人承擔支付工程款的義務,并要求其賠償因違約造成的損失,根據相關法律規定,實際施工人以轉包人、違法分包人為被告起訴的,人民法院應當依法受理。

    任冰峰律師
    2023.12.28918人收看
  • 王熙律師

    主任律師
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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 墊資違法嗎,期貨墊資違法嗎

    趙金保律師

    北京市元甲律師事務所

    趙金保

    墊資違法嗎,期貨墊資違法嗎

    內容:幫人墊資還貸是否違法1、法律分析:墊資過橋是合法的,法律分析:墊資過橋是合法的,法律分析:墊資過橋是合法的,法律分析:墊資過橋是合法的,3、法律分析 :墊資過橋是合法的,所謂的墊資過橋其實是專門針對于已經申請了貸款的但由于這樣或那樣的原因無法按時償還貸款的人而推出的一種專門化的服務。

    趙金保律師
    2023.11.22611人收看
  • 姚平律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 違法分包誰承擔責任(違法分包承擔責任后追償比例)

    許瑞林律師

    許瑞林

    違法分包誰承擔責任(違法分包承擔責任后追償比例)

    內容:違法分包人承擔連帶責任法律依據律師解答違法分包人承擔連帶責任法律依據是:承包單位對因轉包工程或者違法分包的工程不符合規定的質量標準造成的損失,應與接受轉包或者分包的單位承擔連帶賠償責任,承包單位有前款規定的違法行為的,對因轉包工程或者違法分包的工程不符合規定的質量標準造成的損失,與接受轉包或者分包的單位承擔連帶賠償責任,承包單位有前款規定的違法行為的,對因轉包工程或者違法分包的工程不符合規定的質量標準造成的損失,與接受轉包或者分包的單位承擔連帶賠償責任。

    許瑞林律師
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  • 孔孟廷律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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