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幫人套現(xiàn)多少算違法
許瑞林律師2022.01.19323人閱讀
導(dǎo)讀：
前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。那么幫人套現(xiàn)多少算違法。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識(shí)，希望能幫助大家。
一、幫人套現(xiàn)多少算違法
1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”數(shù)額在50萬(wàn)元以上的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
2、惡意透支數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”數(shù)額在100萬(wàn)元以上的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
3、數(shù)額在100萬(wàn)元以上的或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”數(shù)額在500萬(wàn)元以上的或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
第一百九十六條信用卡詐騙罪、盜竊罪有下列情形之一進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)數(shù)額較大的處五年以下有期徒刑或者拘役并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處五年以上十年以下有期徒刑并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
一使用偽造的信用卡或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的
二使用作廢的信用卡的
三冒用他人信用卡的
四惡意透支的。
前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。”
第一百七十七條偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪妨害信用卡管理罪竊取、收買、非法提供信用卡信息罪有下列情形之一妨害信用卡管理的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處三年以上十年以下有期徒刑并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金
一明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)幕蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸數(shù)量較大的
二非法持有他人信用卡數(shù)量較大的
三使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的
四出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的依照前款規(guī)定處罰。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利犯第二款罪的從重處罰。
二、信用卡套現(xiàn)行為罪名與處理
信用卡套現(xiàn)行為從參與人的具體行為方式差別來(lái)看可以分為兩類
一類是持有信用卡的參與人包括以本人真實(shí)身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、以虛假身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、使用偽造信用卡并利用來(lái)套現(xiàn)的行為人
另一類是持有信用卡的參與人之外的其他人包括設(shè)立POS機(jī)具協(xié)助刷卡套現(xiàn)的行為人、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)途徑協(xié)助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。
除了以上兩大種類的參與人之外還可能存在各自實(shí)施幫助的其他人員包括非法獲得他人身份信息并用于申領(lǐng)信用卡的人員、非法獲得他人信用卡信息并用于偽造信用卡的人員、非法偽造信用卡的人員等。通過(guò)對(duì)信用卡套現(xiàn)行為的參與人可能涉及的相關(guān)罪名的分析主要有以下情形需要關(guān)注。
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