幫人套現多少算違法

導讀:
前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。那么幫人套現多少算違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。
一、幫人套現多少算違法
1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動數額在5000元以上不滿5萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”數額在5萬元以上不滿50萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”數額在50萬元以上的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
2、惡意透支數額在1萬元以上不滿10萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”數額在10萬元以上不滿100萬元的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”數額在100萬元以上的應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
3、數額在100萬元以上的或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”數額在500萬元以上的或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
第一百九十六條信用卡詐騙罪、盜竊罪有下列情形之一進行信用卡詐騙活動數額較大的處五年以下有期徒刑或者拘役并處二萬元以上二十萬元以下罰金數額巨大或者有其他嚴重情節的處五年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的處十年以上有期徒刑或者無期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產
一使用偽造的信用卡或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的
二使用作廢的信用卡的
三冒用他人信用卡的
四惡意透支的。
前款所稱惡意透支是指持卡人以非法占有為目的超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”
第一百七十七條偽造、變造金融票證罪妨害信用卡管理罪竊取、收買、非法提供信用卡信息罪有下列情形之一妨害信用卡管理的處三年以下有期徒刑或者拘役并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金數量巨大或者有其他嚴重情節的處三年以上十年以下有期徒刑并處二萬元以上二十萬元以下罰金
一明知是偽造的信用卡而持有、運輸的或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸數量較大的
二非法持有他人信用卡數量較大的
三使用虛假的身份證明騙領信用卡的
四出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。
竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的依照前款規定處罰。
銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利犯第二款罪的從重處罰。
二、信用卡套現行為罪名與處理
信用卡套現行為從參與人的具體行為方式差別來看可以分為兩類
一類是持有信用卡的參與人包括以本人真實身份申領信用卡并參與套現的行為人、以虛假身份申領信用卡并參與套現的行為人、使用偽造信用卡并利用來套現的行為人
另一類是持有信用卡的參與人之外的其他人包括設立POS機具協助刷卡套現的行為人、開設網絡經營途徑協助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。
除了以上兩大種類的參與人之外還可能存在各自實施幫助的其他人員包括非法獲得他人身份信息并用于申領信用卡的人員、非法獲得他人信用卡信息并用于偽造信用卡的人員、非法偽造信用卡的人員等。通過對信用卡套現行為的參與人可能涉及的相關罪名的分析主要有以下情形需要關注。




