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債權轉讓回購屬于非法集資嗎

孔孟廷律師2021.11.16224人閱讀
導讀:

資本市場金融領域,債權轉讓會簽訂相應的合同,一般都是以書面合同來進行呈現。債權轉讓是非法集資的這種可能性并不是沒有的,因為當初在轉讓的時候就是存在著欺騙和非法占有的這些目的的。那么,債權轉讓回購屬于非法集資嗎?

債權轉讓回購屬于非法集資嗎

[債權轉讓]:是指原債權人將自已債權出賣或(贈予給第三人的行為。

[非法集資]:是指違反國家金觸管理規定,向社會集資的行為。

[非法集資罪]:是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。

債權轉讓與非法集資的界限

1、看形式要件一一是否合法;

2、看主觀要件一一是否以非法占有為目的;

3、看行為方式一一是否使用詐騙方法。

4、看人數范圍一一非法集資是向社會人數越多越妓;債權轉讓是個體對個體的單一行為。

5、債權轉讓也可能是非法集資采取一種詐騙方法。

債權轉讓涉及非法集資怎么處理

如果明知是非吸的資金及財物而收取的,無效;若不知情,有效。《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條 將非法吸收的資金及其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人,有下列情形之一的,應當依法追繳:

(一)他人明知是上述資金及財物而收取的;

(二)他人無償取得上述資金及財物的;

(三)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的;

(四)他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的;

(五)其他依法應當追繳的情形。

查封、扣押、凍結的易貶值及保管、養護成本較高的涉案財物,可以在訴訟終結前依照有關規定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結機關予以保管,待訴訟終結后一并處置。

關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第二條規定:“實施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規定的條件的,應當依照刑法第一百七十六條的規定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

“(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;(五)不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;(六)不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;(七)不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的……(十一)其他非法吸收資金的行為。”

依據該條文,第十一項“其他非法吸收資金的行為”可以被解釋為不具有債權轉讓的真實意思,以虛假債權轉讓為名義非法吸收資金。毋庸置疑,這是一種非法集資。

故意轉讓非法集資形成的債權屬于非法集資。依照目前的司法實踐,因非法集資形成的民間借貸法律關系一律無效。在該種情形下,轉讓非法集資形成的債權的效力值得研究。但肯定的是,以非法吸收公眾存款為目的,轉讓非法集資形成的債權屬于非法集資。以“債權轉讓”為名義,擅自發行公司、企業債券,屬于廣義的非法集資。《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條規定:“未經國家有關主管部門批準,向社會不特定對象發行、以轉讓股權等方式變相發行股票或者公司、企業債券,或者向特定對象發行、變相發行股票或者公司、企業債券累計超過200人的,應當認定為刑法第一百七十九條規定的‘擅自發行股票、公司、企業債券’。構成犯罪的,以擅自發行股票、公司、企業債券罪定罪處罰。”依照證券法的一般理論,等額分份、可以轉讓的投資性合同屬于證券。債券是一種證券,而債券的本質是一種。

不得轉讓的債權包括以下三種

(1)根據合同性質不得轉讓的合同債權。包括:一是基于個人特別信任關系發生的合同債權,這類合同債權因具有強烈的人身信任關系,故不得轉讓他人。二是“基于特定的債權人行為為內容的合同權利”。三是屬于從權利的合同債權。

(2)按照當事人的約定不可轉讓的債權。根據合同自由的原則,如果債務人只愿意向合同債權人履行債務,合同當事人當然可以在合同中約定合同債權不得轉讓。

(3)法律規定不得轉讓的合同債權。最高額抵押的主合同債權不得轉讓。公法上的債權,包括撫恤金債權、退休金債權、勞動保險金債權等。

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  • 民法典非法集資債務可以轉讓嗎

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    孔孟廷

    民法典非法集資債務可以轉讓嗎

    內容:包括一是基于個人特別信任關系發生的合同債權這類合同債權因具有強烈的人身信任關系故不得轉讓他人。民法典第五百四十五條債權轉讓債權人可以將債權的全部或者部分轉讓給第三人但是有下列情形之一的除外(一)根據債權性質不得轉讓(二)按照當事人約定不得轉讓(三)依照法律規定不得轉讓。貸款人將債權轉讓給他人必須在保證期限內完成這是保證人繼續承擔保證責任的時間條件。如在保證期間屆滿后在轉讓債權因保證人已經不在承擔保證責任就不可能代為清償借款債務。貸款人可以超出原保證債權范圍轉讓債權但保證人對超出部分不承擔保證責任。那么民法典非法集資債務可以轉讓嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 虛假債權轉讓糾紛應該如何處理,債權轉讓合同糾紛怎么處理

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    吳夢云

    虛假債權轉讓糾紛應該如何處理,債權轉讓合同糾紛怎么處理

    內容:3、債權轉讓合同糾紛處理方式有為:只要雙方能就糾紛達成一致,就可以協商處理,協商不了的可以申請仲裁或者向人民法院起訴,2、債權轉讓合同糾紛處理方式有為:只要雙方能就糾紛達成一致,就可以協商處理,協商不了的可以申請仲裁或者向人民法院起訴,2、法律主觀:從目前出現的虛假 債權轉讓 糾紛看,大致可歸納為以下幾種類型: 剝離前已受清償,3、虛假債權轉讓糾紛的情形:剝離前已受清償,虛假的債權轉讓糾紛有什么情形1、法律主觀:以下情形一般屬于虛假債權轉讓糾紛:剝離前已受清償,債權轉讓合同糾紛怎么處理1、法律主觀:債權轉讓合同糾紛就是因履行債權轉讓合同而發生的糾紛。

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    內容:債權轉讓協議無效的情況是:轉讓的債權屬于當事人約定不得轉讓的債權,屬于根據債權性質不得轉讓的債權,屬于根據法律規定不得轉讓的債權,債權人轉讓債權沒有通知債務人,根據相關法律規定,債權人可以將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人,但有下列情形之一的除外:(一)根據合同性質不得轉讓,第四類是依法律規定不得轉讓的債權,由于債權自身的特殊性,法律規定不得轉讓,債權轉讓的通知不得撤銷,但是經受讓人同意的除外,二、合同的轉讓分為哪幾類合同轉讓,是指合同權利、義務的轉讓,亦即當事人一方將合同的權利或義務全部或部分轉讓給第三人的現象,也就是說由新的債權人代替原債權人,由新的債務人代替原債務人,不過債的內容保持同一性的一種法律現象。

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    債權轉讓合同屬于經濟合同嗎

    內容:經濟合同依法成立,即具有法律約束力,當事人必須全面履行合同規定的義務,任何一方不得擅自變更或解除合同。違反合同,要追究責任,賠償損失,直至法律制裁。債權轉讓債權轉讓又稱“債權讓與”,是指在不改變合同內容的合同轉讓,債權人通過債權轉讓第三人訂立合同將債權的全部或部分轉移于第三人。債權轉讓合同是企業與企業之間常見的合同之一,是歸屬于經濟合同之中的,若是發生糾紛,也歸屬于經濟糾紛之中。那么債權轉讓合同屬于經濟合同嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 債權拍賣屬于債權轉讓嗎

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    債權拍賣屬于債權轉讓嗎

    內容:拍賣,屬于所有權的轉讓,是債權轉讓的一種方式。首先要確認債權是否在性質上有不可轉讓的問題,是否有人身性質,如扶養請求權、撫恤金債權;其次,要確定債權人與債務人有無“不得轉讓債權”的特別約定;最后,該債權轉讓在法律上有無特別的禁止性規定。債權人主張權利沒有依據的,拍賣人不應接受委托。取得債權可以是原始取得,也可以是繼受取得,包括基于債權轉讓、企業合并、繼承等原因取得債權,例如金融資產管理公司是通過債權轉讓取得國有商業銀行的貸款債權。那么債權拍賣屬于債權轉讓嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 非法集資如何返還債權債務

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    非法集資如何返還債權債務

    內容:非法集資如何返還債權債務依據我國相關法律的規定非法集資構成犯罪的由司法機關對非法集資的財產進行追繳屬于被害人的會進行退賠如果不能全部退賠的受害人可以提起民事訴訟起訴當事人追討。第六十四條犯罪物品的處理犯罪分子違法所得的一切財物應當予以追繳或者責令退賠對被害人的合法財產應當及時返還違禁品和供犯罪所用的本人財物應當予以沒收。中華人民共和國刑事訴訟法第一百零一條被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質損失的在刑事訴訟過程中有權提起附帶民事訴訟。被害人死亡或者喪失行為能力的被害人的法定代理人、近親屬有權提起附帶民事訴訟。那么非法集資如何返還債權債務。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 拖欠土地轉讓金屬于債權債務嗎

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    拖欠土地轉讓金屬于債權債務嗎

    內容:城鎮國有土地使用權出讓和轉讓暫行條例第二十條土地使用權轉讓應當簽訂轉讓合同。第二十一條土地使用權轉讓時土地使用權出讓合同和登記文件中所載明的權利、義務隨之轉移。享有權利的人是債權人負有義務的人是債務人。那么拖欠土地轉讓金屬于債權債務嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 債權轉讓是什么套路,網貸債權轉讓合法嗎

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    王熙

    債權轉讓是什么套路,網貸債權轉讓合法嗎

    內容:網貸債權轉讓只要符合法律條件,就是合法的,網貸債權轉讓只要符合法律條件,就是合法的,網貸債權轉讓只要符合法律條件,就是合法的,網貸債權轉讓合法嗎,1、網貸債權轉讓合法,根據《合同法》第八十四條規定得知,網貸債權只要是屬于合法有效的債權,經過債權人的同意,那就是可以轉讓的,其轉讓行為合法。

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  • 債權轉讓模式會被叫停嗎

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    劉曉紅

    債權轉讓模式會被叫停嗎

    內容:債權轉讓模式會被叫停嗎《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》公布之后,大家最關注的問題就是債權轉讓類的產品現在還能不能做的問題。本人的基本觀點如下:基于債權轉讓模式的特點及實際操作中的問題,一旦出現大量投資人投資無法兌付的問題,該模式被認定為非法集資在法律上不會有太大的障礙,并且,從目前監管層給出的信號,這種模式未來很有可能會被叫停,其他債權和權益轉讓類產品可能會保留一定的市場空間。從法律關系的角度來看,債權轉讓模式的基本法律關系為民間借貸+債權轉讓+中介。那么債權轉讓模式會被叫停嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 債權轉讓回購屬于非法集資嗎

    李維律師

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    李維

    債權轉讓回購屬于非法集資嗎

    內容:資本市場金融領域,債權轉讓會簽訂相應的合同,一般都是以書面合同來進行呈現。債權轉讓是非法集資的這種可能性并不是沒有的,因為當初在轉讓的時候就是存在著欺騙和非法占有的這些目的的。那么,債權轉讓回購屬于非法集資嗎?

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    擅長:交通事故

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  • 如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    于海明律師

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    于海明

    如何判定是屬于民間借貸還是非法集資

    內容:如何判定是屬于民間借貸還是非法集資非法集資的定義:是指以非法占有為目的,采取虛構資金用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,或其他騙取集資款的手段,向社會公眾大量募集資金的行為。非法集資是違法行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。民間借貸法律給予有限度的保護。借貸雙方通過簽訂書面借貸協議或達成口頭協議形成特定的債權債務關系,從而產生相應的權利和義務。不屬于出借人或出借人沒有支配權的財產形成的借貸關系無效,不受法律的保護。非法集資是面向不特定對象開展,經常性發生。那么如何判定是屬于民間借貸還是非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區分民間借貸與非法集資

    馮清琴律師

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    馮清琴

    親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區分民間借貸與非法集資

    內容:親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區分民間借貸與非法集資只要同時具備以下四個條件,就能認定為非法集資:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。隨著企業經營規模的擴大,資金需求的擴張,或者在經濟下行時,他就可能通過媒體宣傳或者招募代理人的形式向社會公眾集資,這就突破了民間借貸的界限,涉嫌非法集資。那么親戚借貸屬于非法集資嗎,如何區分民間借貸與非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 楊一凡律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、建設工程

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  • 非法集資受害者怎么辦

    任冰峰律師

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    任冰峰

    非法集資受害者怎么辦

    內容:非法集資受害者怎么追回本金非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資受害人的錢還能要回來,如果非法集資案件到了法院,法院會組織清退,清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人,非法集資的話屬于犯罪行為,如果當時已經立案的話應由偵查機關追回還給你,沒有立案的話建議先進行報案處理。

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  • 債權轉讓是否屬于債務重組

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    債權轉讓是否屬于債務重組

    內容:債務重組一般是債務人還不起債務的時候和債權人協商改變還款的金額和方式,債權轉讓是債權人主動做出的轉讓行為。但債務人根據轉換協議,將應付可轉換公司債券轉為資本的,則屬于正常情況下的債務轉資本,不能作為債務重組處理。債務轉為資本時,對股份有限公司而言為將債務轉為股本;對其他企業而言,是將債務轉為實收資本。例如,以轉讓資產清償某項債務的一部分,另一部分債務通過修改其他債務條件進行債務重組。那么債權轉讓是否屬于債務重組。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.07692人收看
  • 李維律師

    主任律師
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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    如何判定屬于民間借貸還是非法集資

    內容:如何判定屬于民間借貸還是非法集資民間借貸糾紛是屬于民事案件,非法集資是屬于刑事案件。例如,之前,營口某集團以發展養殖螞蟻為名,承諾高額回報,非法集資近30億元。(三)就是利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的。而一般的向小部分親戚朋友的單純的民間借貸,即便其最終無力償還,也不會因結果而變成非法集資的罪行。合法的民間借貸,是企業利用民間信用關系,合法獲得借款用以企業的發展、經營,并支付一定的利息對價。而非法集資行為,本質上屬于詐騙。那么如何判定屬于民間借貸還是非法集資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
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  • 張旭律師

    主任律師
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    擅長:房產糾紛、建設工程

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孔孟廷律師

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