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小微企業股權質押融資是什么意思

馮清琴律師2022.02.10996人閱讀
導讀:

下面就讓律師365小編來告訴大家小微企業股權質押融資是怎樣的吧。股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記。那么小微企業股權質押融資是什么意思。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

下面就讓律師365小編來告訴大家小微企業股權質押融資是怎樣的吧。股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記。關于小微企業股權質押融資是什么意思的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

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在一些財經新聞中,我們經常聽說小微企業通過股權質押來進行融資,這種融資方式也是很多企業都正在運用的,那么到底什么是股權質押融資呢,想要申請股權質押融資應該經過哪些程序?下面就讓律師365小編來告訴大家小微企業股權質押融資是怎樣的吧。

一、小微企業股權質押融資

股權質押融資是指一些小公司股東將其持有的公司股權出質給銀行或其他金融機構,獲取貸款的融資方式。

融資方把持有的股權(流通股、限售股或非上 市股權)作為質押擔保,從金融機構(銀行或信托)獲得融通資金的一種方式。

二、股權質押融資的申請程序

(1)股權出質的企業召開董事會或者股東會并作出股權質押決議。

(2)股權質押貸款的借款人向貸款人申請質押貸款需提供下列資料:

股權質押貸款申請書;

質押貸款的借款人上一季度末的財務報表(資產負債表、損益表等);

股權出質公司上一個會計年度的資產評估報告;

股權出質公司同意質押貸款證明;

貸款人要求提供的其他材料。

(3)股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。

(4)出質人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權質押合同;股權質押合同可以單獨訂立,也可以是貸款合同中的擔保條款。

(5)股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。股權出質登記事項包括:出質人和質權人的姓名或名稱;出質股權所在公司的名稱;出質股權的數額。

(6)企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記。

三、股權質押融資分類

1、股權質押融資派生

股權質押融資業務對券商而言可以派生出兩類業務:

(1)提供股權質押融資咨詢服務:向大客戶提供股權質押融資咨詢服務,獲得利差收入;同時,也可以吸引客戶將質押股份轉托管至營業部。

(2)推介股權質押類信托產品:向高凈值客戶推介股權質押融資信托計劃,獲得一次性銷售收入(一般不低于銷售額的1%)。

2、上市公司的股權質押融資

(1)上市公司股權質押融資也是交易所股權質押融資的模式,融資方以自己或他人持有的上市公司股權做質押物,根據股票的市值打一個折扣融到資金,同時與資金方約定利息,并確定在股權質押融資期間如果股價下跌,資金方在特定條件下可以采取強制平倉的保證措施等,約定在未來返還資金、解除質押,交易實質與常見的股權(或股權收益權)信托計劃十分類似。

也就是說小微企業股權質押融資就是將公司的股權作為抵押品,然后拿到市場上去進行融資,可以將股權抵押給銀行,也可以抵押給一些大型的金融機構來獲得貸款,但是想要進行股權質押融資是需要通過股東大會通過才能夠進行質押融資的,還要滿足一些股權質押貸款的申請條件,才能夠成功獲得融資,如果想了解關于質押融資的其他內容,可以咨詢我們律師365的沈陽律師。

延伸閱讀:

破產清算中股權質押順序是怎樣的

股權質押的反擔保合同范

股權質押的基本程序有哪些?出質行為的生效條件是什么?

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  • 企業股權可以經下列程序辦理質押:1、質押雙方就股權質押協商一致,訂立書面協議;2、召開股東大會,就股權質押等相關事宜進行表決,且必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過;3、依法辦理質押登記。法律依據:《中華人民共和國民法典》第四百四十條 債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質: (一)匯票、本票、支票; (二)債券、存款單; (三)倉單、提單; (四)可以轉讓的基金份額、股權; (五)可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權; (六)現有的以及將有的應收賬款; (七)法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。 《中華人民共和國公司法》第一百零三條 股東出席股東大會會議,所持每一股份有一表決權。但是,公司持有的本公司股份沒有表決權。 股東大會作出決議,必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是,股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議,以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議,必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。
  • 股權質押后企業上市進程有何影響?

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    股權質押后企業上市進程有何影響?

    內容:實際上,股權質押是一種股東正常的融資行為。股權質押審核的重點在于公司控股股東是否會因為股權質押而導致存在重大到期未履行債務、可能被實施行政處罰,是否會因此對擬上市企業有資產侵占的動機等等,如果有這樣的風險,那就必須謹慎處理。股權質押一般是控股股東用自己的股權為企業融資進行擔保,這種情況一般沒有問題,因為股權質押的理由合情合理且無惡意,債務人具有一定償還能力。那么股權質押后企業上市進程有何影響?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.101090人收看
  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 企業股權質押是否能質押給個人

    元甲交通律師律師

    北京市元甲律師事務所

    元甲交通律師

    企業股權質押是否能質押給個人

    內容:公司章程、質押申請書、聲明書、質押股權涉及注冊資本出資的驗資報告等公司證明文件。(六)在辦理股權質押貸款前,銀行應充分調查分析借款人和質押股份所在公司的管理水平、財務狀況、市場競爭力、發展前景和產權是否明晰等,對融資目的和投資項目進行科學論證,預測借款人未來償債能力和股權質押的實力。那么企業股權質押是否能質押給個人。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    元甲交通律師律師
    2022.02.10904人收看
  • 陳宗瓊律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 股權眾籌融資是什么意思

    許瑞林律師

    許瑞林

    股權眾籌融資是什么意思

    內容:股權眾籌融資解析目前比較一致的看法是,股權眾籌融資是通過互聯網開展的小額、公開、大-眾的股權融資。股權眾籌的特征:(一)低門檻:無論身份、地位、職業、年齡、性別,項目方都可發起項目。中國股權眾籌現狀p2p金融最近幾年在中國發展的風生水起,由于屬于一個新生的行業,兼具了金融與互聯網兩種屬性。在所有正面的評價里互聯網金融的出現改變了以銀行為主的金融機構對于融資業務的絕對統治,特別是在中國這種金融環境下,中小企業似乎尋找到了新的路徑來獲得融資。這些都構成了互聯網金融早期最為重要的客戶基礎,他們的流失也不得不讓許多人驚呼互聯網金融就是“銀行殺手”。那么股權眾籌融資是什么意思。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
    2022.02.06988人收看
  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 個人獨資企業的股權通常來說是不能用于質押的。個人獨資企業只有一個自然人投資,投資人對該企業的財產依法享有所有權,投資人以其個人財產對企業債務承擔無限責任。個人獨資企業不具有法人資格。法律依據:《中華人民共和國個人獨資企業法》第二條 本法所稱個人獨資企業,是指依照本法在中國境內設立,由一個自然人投資,財產為投資人個人所有,投資人以其個人財產對企業債務承擔無限責任的經營實體。 第十七條 個人獨資企業投資人對本企業的財產依法享有所有權,其有關權利可以依法進行轉讓或繼承。
  • 股權質押是否屬于債務融資

    劉曉紅律師

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    劉曉紅

    股權質押是否屬于債務融資

    內容:股權質押是否屬于債務融資股權質押不屬于債務融資。股權質押又稱股權質權是指出質人以其所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。按照目前世界上大多數國家有關擔保的法律制度的規定質押以其標的物為標準可分為動產質押和權利質押。股權質押就屬于權利質押的一種。債券融資是指企業通過向個人或機構投資者出售債券、票據籌集營運資金或資本開支。個人或機構投資者借出資金成為公司的債權人并獲得該公司還本付息的承諾。那么股權質押是否屬于債務融資。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.01.30246人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 不同企業股權質押對融資的影響是什么?

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    不同企業股權質押對融資的影響是什么?

    內容:那么,股權質押對融資的影響是什么呢?2、證券公司股票質押融資缺點這種質押貸款模式僅適用于機構投資者,且被質押的股票缺乏流動性,手續煩瑣,不能滿足市場眾多中小投資者的融資要求。那么不同企業股權質押對融資的影響是什么?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
    2022.02.10272人收看
  • 李維律師

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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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  • 股權質押融資是什么,存在哪些風險?

    吳夢云律師

    北京天用律師事務所

    吳夢云

    股權質押融資是什么,存在哪些風險?

    內容:限售股質押,在限售期先于行權時間結束的,應當認定質押合同有效。股權質押融資存在以下風險:1、股權價值波動下的市場風險股權設質如同股權轉讓,質權人接受股權設質就意味著從出質人手里接過了股權的市場風險。股權質押制度規定的優先受償權與一般擔保物權的優先受償權不同,具有特殊性。那么股權質押融資是什么,存在哪些風險?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10863人收看
  • 元甲交通律師律師

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    擅長:交通事故

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  • 完成股權質押融資要多久?

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    完成股權質押融資要多久?

    內容:所謂股權融資是指企業的股東愿意讓出部分企業所有權,通過企業增資的方式引進新的股東的融資方式。債權融資的特點決定了其用途主要是解決企業營運資金短缺的問題,而不是用于資本項下的開支。不可逆性企業采用股權融資勿須還本,投資人欲收回本金,需借助于流通市場。無負擔性股權融資沒有固定的股利負擔,股利的支付與否和支付多少視公司的經營需要而定。投資方將銀行承兌拿走。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。那么完成股權質押融資要多久?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10262人收看
  • 楊一凡律師

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    擅長:債權債務、合同糾紛、建設工程

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  • 股權質押融資比例的標準如下:一般情況下,由銀行依據被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人進行協商與溝通確定,但股票質押率最高不能超過60%。法律依據:《民法典》第四百四十三條以基金份額、股權出質的,質權自辦理出質登記時設立。《中華人民共和國公司法》第一百四十二條公司不得收購本公司股份。但是,有下列情形之一的除外:(一)減少公司注冊資本;(二)與持有本公司股份的其他公司合并;(三)將股份用于員工持股計劃或者股權激勵;(四)股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議,要求公司收購其股份;(五)將股份用于轉換上市公司發行的可轉換為股票的公司債券;(六)上市公司為維護公司價值及股東權益所必需。
  • 小微企業股權質押融資是什么意思

    李孟陽律師

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    李孟陽

    小微企業股權質押融資是什么意思

    內容:下面就讓律師365小編來告訴大家小微企業股權質押融資是怎樣的吧。股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記。那么小微企業股權質押融資是什么意思。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10996人收看
  • 趙金保律師

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    擅長:交通事故

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  • 股權已質押的企業依法是可以辦理貸款手續的。股權辦理質押登記后,股東轉讓股權的權利受到限制,一般不得轉讓,出質人與質權人協商同意的除外。但企業股權質押后,符合條件的可以依法辦理貸款。法律依據:《中華人民共和國民法典》第四百二十五條 為擔保債務的履行,債務人或者第三人將其動產出質給債權人占有的,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,債權人有權就該動產優先受償。 前款規定的債務人或者第三人為出質人,債權人為質權人,交付的動產為質押財產。 第四百四十三條 以基金份額、股權出質的,質權自辦理出質登記時設立。 基金份額、股權出質后,不得轉讓,但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。
  • 在我國股權質押融資如何辦理?

    黃東潔律師

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    黃東潔

    在我國股權質押融資如何辦理?

    內容:銀行在貸款合同終止的同時辦理質押登記注銷手續,并將股票質押登記書面證明退還給借款人。那么在我國股權質押融資如何辦理?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.10524人收看
  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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  • 股權質押的外資企業在通常情況下是能申請轉內資的。依法應在主管部門或者審批機關批準后30日內,向登記主管機關申請辦理變更登記。外資企業是“內資企業”的對稱。指依照我國有關法律規定,在我國境內設立的由外國投資者獨自投資經營的企業。法律依據:《中華人民共和國企業法人登記管理條例》第十七條 企業法人改變名稱、住所、經營場所、法定代表人、經濟性質、經營范圍、經營方式、注冊資金、經營期限,以及增設或者撤銷分支機構,應當申請辦理變更登記。 第十八條 企業法人申請變更登記,應當在主管部門或者審批機關批準后30日內,向登記主管機關申請辦理變更登記。
  • 股權質押融資分類及其優缺點有哪些?

    郭銘芝律師

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    郭銘芝

    股權質押融資分類及其優缺點有哪些?

    內容:接下來小編就中小企業股權質押,上市公司股票質押,大股東股權質押三個類別的股權質押融資,分別就起優缺點進行分析。個人股票質押貸款模式能夠滿足市場眾多投資者的融資要求,它充分發揮了銀行和券商的比較優勢。那么股權質押融資分類及其優缺點有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    郭銘芝律師
    2022.02.10509人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 股權質押融資流程有哪些?

    邢穎律師

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    邢穎

    股權質押融資流程有哪些?

    內容:熱門城市:呼和浩特律師 焦作律師 撫順律師 張掖律師 德陽律師 張家口律師 衡水律師 防城港律師 江門律師股權質押融資流程1、股權出質的企業召開董事會或者股東會并作出股權質押決議。股份公司股權出質的,需提交董事會或者股東會同意質押的決議。那么股權質押融資流程有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.10263人收看
  • 龍珊律師

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    擅長:交通事故

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  • 股權質押融資成本低嗎?

    楊一凡律師

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    楊一凡

    股權質押融資成本低嗎?

    內容:今天,律師365的小編就為大家具體介紹一下股權質押融資成本的一些詳細的情況,并且就股權質押貸款進行一些闡述。相比于定增,通過股權質押方式融資,其股權不會被稀釋。因此,股權質押這種融資方式也受到新三板掛牌企業的青睞。此項貸款,具有融資額度高、融資成本低、股權質押便利等特點。一些銀行在風險可控的前提下,將對股權質押貸款客戶開通綠色審批通道,實行“優先受理調查、優先審查審批、優先放款發放”的“三優先”原則。那么股權質押融資成本低嗎?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 段建國律師

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    擅長:債權債務、刑事辯護、建設工程、民間借貸

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  • 中小企業股權質押融資的方式有哪些?

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    中小企業股權質押融資的方式有哪些?

    內容:下面,律師365的小編將為大家介紹一下關于中小企業股權質押融資的三種主要的方式。在進行股權質押融資時,中小企業會先向銀行提出貸款申請,由擔保公司向銀行作出擔保,然后再由公司股東采用股權質押形式,向擔保公司提供反擔保,最終達到融資目的。根據工商機關的調查和統計,中小企業基于股權轉讓款項交付條件進行擔保,實施股權質押融資的數量近年來迅速增多。為確保還款協議順利履行,甲公司的股權轉讓方以股權出質登記方式進行反擔保。乙公司的股權受讓方先將股權質押給轉讓方,作為付款的擔保,待還款結束后雙方再辦理股權質押注銷登記。那么中小企業股權質押融資的方式有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
    2022.02.10174人收看
  • 王熙律師

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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 股權質押融資風險有哪些,如何避免?

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    股權質押融資風險有哪些,如何避免?

    內容:但是股權質押融資也是有風險的,質權人可能在持有股權時,股份所在公司經營不善導致股份價值下跌,還有其他的一些風險。所謂股權質押的道德風險,是指股權質押可能導致公司股東“二次圈錢”,甚至出現掏空公司的現象。股權質押制度規定的優先受償權與一般擔保物權的優先受償權不同,具有特殊性。二是涉外股權瑕疵設質的風險。在股權質押融資中,如果企業無法正常歸還融資款項,處置出質股權的所得將成為債權人不受損失的保障。在辦理股權質押融資時,一方面應對借款企業及被質押股權所在公司狀況進行嚴格審查。那么股權質押融資風險有哪些,如何避免?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.02.10867人收看
  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 股權質押融資優勢有哪些?

    李維律師

    北京市元甲律師事務所

    李維

    股權質押融資優勢有哪些?

    內容:各地方政府為幫助中小企業快速發展,及時解決資金不足的問題,相繼制定下發了有關股權集中登記托管,利用股權進行質押融資的優惠政策。那么股權質押融資優勢有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李維律師
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  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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馮清琴律師

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