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高利貸是否應當受刑事責任

姚平律師2022.02.06174人閱讀
導讀:

以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;(二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。那么高利貸是否應當受刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;(二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。關于高利貸是否應當受刑事責任的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

一、高利貸是否應當受刑事責任

單純的放高利貸不構成犯罪,不追究刑事責任,但如果以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,要追究刑事責任,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:

(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;

(二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。

二、高利轉貸罪的構成要件有哪些

高利轉貸罪的構成要件為:

1、本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序;

2、本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為;

3、本罪的主體為特殊主體,即借款人;

4、主觀方面為故意。

聲明:該作品系作者結合法律法規,政府官網及互聯網相關知識整合,如若內容錯誤,請通過 【投訴】 功能聯系刪除
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  • 交通肇事逃逸是否負刑事責任

    陳明月律師

    北京市元甲律師事務所

    陳明月

    交通肇事逃逸是否負刑事責任

    內容:刑法第一百三十三條違反交通運輸管理法規因而發生重大事故致人重傷死亡或者使公私財產遭受重大損失的處三年以下有期徒刑或者拘役交通運輸肇事后逃逸或者有其他特別惡劣情節的處三年以上七年以下有期徒刑因逃逸致人死亡的處七年以上有期徒刑。根據人身損害賠償司法解釋規定受害人遭受人身損害因就醫治療支出的各項費用以及因誤工減少的收入包括醫療費、誤工費、護理費、交通費、住宿費、住院伙食補助費、必要的營養費賠償義務人應當予以賠償。那么交通肇事逃逸是否負刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳明月律師
    2022.01.27126人收看
  • 崔玉君律師

    主任律師
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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 借錢利息超過多少算高利貸,放高利貸是否違法

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    借錢利息超過多少算高利貸,放高利貸是否違法

    內容:借錢利息超過多少算高利貸《中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規定:民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定,但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率的4倍。超過上述標準的,應界定為高利借貸行為。刑法中沒有關于高利貸的罪名,只是規定非法吸收公眾存款罪,但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的,要依法追究其刑事責任。那么借錢利息超過多少算高利貸,放高利貸是否違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.061077人收看
  • 翁玉素律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 郭某應當對任某受傷的事實承擔賠償責任。任某本人也應承擔一定的責任。根據雙方提交的證據,任某經常在郭某店內理療的基本事實存在,郭某本人對這一事實也予以認可。任某提供的兩個證人能夠證明2月8日在店內有一人摔倒的事實。郭某的十三個證人雖然否認這一事實,但十二個是其顧客,一個是其雇員,與其都有一定的利害關系,同時顧客具有很大的流動性,事發當時是否在場沒有相關證據予以證明,他們所證明的任某當天沒有做理療體驗,沒有人在店內摔倒的事實,難以令人信服。結合證據規則及本案事實,任某在郭某的理療中心摔傷的可能性較大,其所主張的事實已達到了較高的蓋然性證明標準,可以認定。郭某從事經營活動對消費者的人身負有保障其安全的義務,應采取必要措施對濕滑地面作出處理防止顧客摔倒而沒有采取,應當對任某的損失承擔相應的責任。任某作為成年人,對自身安全也應予以必要注意,但卻由于自身疏忽而發生了摔傷的事實,也應承擔一定的責任
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    龍珊律師

    北京市元甲律師事務所

    龍珊

    不追究刑事責任是否不構成犯罪

    內容:已滿十四周歲不滿十六周歲的人犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的應當負刑事責任。醉酒的人犯罪應當負刑事責任。那么不追究刑事責任是否不構成犯罪。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
    2022.01.19236人收看
  • 黃東潔律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 虛假債權人是否有刑事責任

    王熙律師

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    王熙

    虛假債權人是否有刑事責任

    內容:《中華人民共和國刑法》第七十二條對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同時符合下列條件的,可以宣告緩刑,對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人,應當宣告緩刑:(一)犯罪情節較輕;(二)有悔罪表現;(三)沒有再犯罪的危險;(四)宣告緩刑對所居住社區沒有重大不良影響。被宣告緩刑的犯罪分子,如果被判處附加刑,附加刑仍須執行。那么虛假債權人是否有刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 陳宗瓊律師

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  • 民間借貸要看實際的合同、約定的利息、還款方式等內容。一般情況沒有實際到賬的部分可能存在“砍頭息”的情形,而且利息也不應高于法定支持的額度。
  • 民間借貸1分5是否屬于高利貸。

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    民間借貸1分5是否屬于高利貸。

    內容:3、刑法中沒有關于高利貸的罪名,只是規定非法吸收公眾存款罪,但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的,要依法追究其刑事責任。那么民間借貸1分5是否屬于高利貸。。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    2022.02.0762人收看
  • 姚平律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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  • 行為人的行為是否應當追究其刑事責任

    李維律師

    北京市元甲律師事務所

    李維

    行為人的行為是否應當追究其刑事責任

    內容:根據刑法規定已滿14周歲不滿16周歲的人犯故意殺人、故意傷害致人重傷或死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的應當負刑事責任。需要注意的是刑事責任年齡是指實足年齡即周歲。那么行為人的行為是否應當追究其刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    李維律師
    2022.01.19220人收看
  • 于海明律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 首先應當明確,并非患者在醫療機構就醫期間發生的損害都屬于醫療損害,只有在醫療機構、醫務人員的診療活動中受到損害的才屬于醫療損害,否則則屬于非醫療行為引起的一股人身損害,適用《侵權行為法》關于人身損害的一般規定,而不適用《侵權行為法》第七章有關醫療損害賠償的規定。司法實踐中,患者在醫療機構因非醫療行為受到損害,具體有以下幾種情形:1.醫療設施有瑕疵致患者摔傷或在醫療機構自殘自殺;2.醫療機構管理有瑕疵導致損害;3.非法行醫致人損害或醫生故意傷害患者等,本案即屬于第一種情形。確定醫療機構在上述情形中的責任,首先應考察醫療機構對患者等所負的義務,主要的依據是法規、規章、醫療機構的管理制度等,如對病患的管理安全保衛檢查、危險品管理等的規定或制度,對于違反法規、規章管理制度的規定,未盡到職責造成患者或者其他人員損害的,醫療機構應承擔與其過錯相應的賠償責任。
  • 放高利貸是否受法律保護,放高利貸的法律后果是什么

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    放高利貸是否受法律保護,放高利貸的法律后果是什么

    內容:放高利貸是否受法律保護,放高利貸的法律后果是什么放高利貸是否受法律保護1、高過法定利息部分不受保護《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十六條對此也規定:出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的,人民法院應予支持,但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。其次,通過《中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》,高利貸是不但不受國家法律保護,還要嚴厲打擊,可知是違法的。最后,刑法中沒有關于高利貸的罪名,只是規定非法吸收公眾存款罪,但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的,要依法追究其刑事責任。那么放高利貸是否受法律保護,放高利貸的法律后果是什么。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    陳宗瓊律師
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    擅長:債權債務、建設工程、民間借貸

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  • 1、重大責任事故罪,是指在生產、作業中違反有關安全管理的規定,因而發生重大傷亡事故或者造成其他嚴重后果的,處三年以下有期徒刑或者拘役;情節特別惡劣的,處三年以上七年以下有期徒刑。 強令他人違章冒險作業,因而發生重大傷亡事故或者造成其他嚴重后果的,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節特別惡劣的,處五年以上有期徒刑。《中華人民共和國刑法》 第三十七條 賓館、商場、銀行、車站、娛樂場所等公共場所的管理人或者群眾性活動的組織者,未盡到安全保障義務,造成他人損害的,應當承擔侵權責任。因第三人的行為造成他人損害的,由第三人承擔侵權責任;管理人或者組織者未盡到安全保障義務的,承擔相應的補充責任。
  • 高利貸是否應當受刑事責任

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    高利貸是否應當受刑事責任

    內容:以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;(二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。那么高利貸是否應當受刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.06174人收看
  • 劉曉紅律師

    主任律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 《刑法》第十七條第二款規定:“已滿十四周歲未滿十六周歲的人,犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的,應當負刑事責任”。第二百六十九條規定:“犯盜竊、詐騙、搶奪罪,為窩藏贓物、抗拒抓捕或者毀滅罪證而當場使用暴力或者以暴力相威脅的,依照本法第二百六十三條的規定(搶劫罪)定罪處罰。”具體到本案,楊、畢二人均系末年滿16周歲之限制刑事責任能力人,對盜竊罪或者故意傷害罪均不負刑事責任。但由于一人在盜竊過程中,當場對李氏使用暴力致其昏厥和輕傷,符合《刑法》第二百六十九條規定之“為窩藏贓物、抗拒抓捕或者毀滅罪證而當場使用暴力或者以暴力相威脅的”條件,應當以搶劫罪定罪處罰。
  • 放高利貸賺錢是否違法

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    放高利貸賺錢是否違法

    內容:放高利貸賺錢是否違法一、放高利貸賺錢是不是違法在民間,類似“無抵押貸款”、“快速放款”等有關民間借貸的廣告遍地開花,也讓不少急需“救急”個人或企業目光盯上了廣告發布者,而忽略了民間借貸蘊藏的風險。放貸者存在的基礎是盤活民間資金,但利息不能超過國家法律規定。合法的借貸關系受法律保護。參與高利貸,一旦遭遇詐騙,除了報警之外,沒有更好的手段維護自己的權利。超過上述標準的,就會被界定為高利借貸行為。民間借貸屬于民事糾紛,即便借款人違約無法及時還款,依照法律規定,出借人應當向人民法院起訴要求歸還借款。那么放高利貸賺錢是否違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王學瑞律師
    2022.02.06349人收看
  • 張旭律師

    主任律師
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    擅長:房產糾紛、建設工程

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  • 民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為

    黃東潔律師

    北京市元甲律師事務所

    黃東潔

    民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為

    內容:民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為民間借貸具有制度層面的合法性。與其他經濟活動一樣,民間借貸也會伴生一些違法犯罪行為,主要由公安、司法等部門通過行政及司法手段予以處罰和打擊。高利貸行為如何界定民間借貸的利率可以適當高于銀行的利率,各地人民法院可根據本地區的實際情況具體掌握,但最高不得超過銀行同類貸款利率的4倍。根據該條規定,上述借款超過銀行同期貸款利率四倍的利息部分法律不予保護,已償還的高息應當折抵本金。那么民間借貸是否受法律保護,如何界定高利貸行為。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
    2022.02.06558人收看
  • 孔孟廷律師

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  • 男方在婚后借高利貸的行為是否算夫妻共同債務?

    周春花律師

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    周春花

    男方在婚后借高利貸的行為是否算夫妻共同債務?

    內容:《中華人民共和國婚姻法》第四十一條規定:離婚時,原為夫妻共同生活所負的債務,應當共同償還。那么男方在婚后借高利貸的行為是否算夫妻共同債務?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    周春花律師
    2022.02.09279人收看
  • 楊一凡律師

    主任律師
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  • 陸某因銀行信用卡詐騙犯罪事實被抓獲,到案后如實供述了自己的同種其他罪行,坦白態度較好;陸某及時退賠了全部欠款,應當認定為“避免特別嚴重后果發生”,“避免特別嚴重后果發生”既包括特別嚴重后果沒有發生時避免其發生,也應當包括特別嚴重后果發生之后因為陸某的坦白行為使之得以較好消除;“避免特別嚴重后果發生”的,不一定一概要減輕處罰,只有從輕處罰難以做到罪刑相適應的,才可以減輕處罰。因此,如果陸某的基準刑遠遠超過法定最低刑,即使有以上情節,也可以在法定刑以上從輕處罰,不需減輕處罰。如果陸某的基準刑接近法定刑,考慮到坦白、退贓情節,則有在法定刑以下判處刑罰的可能性。
  • 借高利貸是否犯法,還要看手段是怎樣的!

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    借高利貸是否犯法,還要看手段是怎樣的!

    內容:首先中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知中規定民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率不含浮動的4倍。超過上述標準的應界定為高利借貸行為。其次通過中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知高利貸是不但不受國家法律保護還要嚴厲打擊可知是違法的。最后刑法中沒有關于高利貸的罪名只是規定非法吸收公眾存款罪但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的要依法追究其刑事責任。那么借高利貸是否犯法,還要看手段是怎樣的!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張蕓律師

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  • 借錢是否有必要約定用途,以及應當提供哪些情況才能借款

    楊一凡律師

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    楊一凡

    借錢是否有必要約定用途,以及應當提供哪些情況才能借款

    內容:也就是說,出借人最好與借款人約定借款用途,以保證借款資金安全。同時在必要時候,可以追究惡意借款人刑事責任。借款人應當提供哪些情況借款根據《合同法》第一百九十九條的規定,訂立借款合同時,借款人應當按照貸款人的要求提供有關業務活動和財務狀況的真實情況。需要提供的情況主要有兩方面:一是與借款人資格有關的基本情況。借款人可以按照貸款人的要求,如實提供所有的開戶行、帳號及存貸款余額情況,使貸款人全面充分地了解借款人實際帳面資金的運作情況,以便貸款人能判斷借款人償還借款的能力。那么借錢是否有必要約定用途,以及應當提供哪些情況才能借款。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
    2022.02.09535人收看
  • 龍珊律師

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    擅長:交通事故

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  • 交通肇事致一人死亡對方諒解后是否有刑事責任

    許瑞林律師

    許瑞林

    交通肇事致一人死亡對方諒解后是否有刑事責任

    內容:刑事和解是指在刑事訴訟過程中,通過調停人或其他組織使被害人與犯罪嫌疑人、被告人直接溝通、共同協商,雙方達成民事賠償和解協議后,司法機關根據案件的具體情況對犯罪嫌疑人、被告人不再追究刑事責任或從輕減輕刑事責任的訴訟活動。適用刑事和解通常有三種啟動方式:一是當事雙方自行提出達成和解的愿望;二是當事人雙方親屬、代理人、辯護人代為提出和解請求;三是司法機關對符合刑事和解條件的案件而沒有進行和解的,告知當事人可以進行和解。受理后,應當審查是否具有刑事和解的必要性與可能性。經審查認為案件符合刑事和解條件的,辦案機關應告知雙方當事人。那么交通肇事致一人死亡對方諒解后是否有刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
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    崔玉君律師

    北京天用律師事務所

    崔玉君

    交通事故致人死亡是否承擔刑事責任

    內容:交通事故致人死亡是否承擔刑事責任交通事故中如果致人死亡或者重傷司機承擔主要責任涉嫌交通肇事罪應當判處年以下有期徒刑。中華人民共和國刑法第百條交通肇事罪違反交通運輸管理法規因而發生重大事故致人重傷、死亡或者使公私財產遭受重大損失的處年以下有期徒刑或者拘役交通運輸肇事后逃逸或者有其他特別惡劣情節的處年以上年以下有期徒刑因逃逸致人死亡的處年以上有期徒刑。那么交通事故致人死亡是否承擔刑事責任。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    崔玉君律師
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    擅長:交通事故

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姚平律師

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