債權(quán)人怎么查明債務(wù)人身份個(gè)人借貸要注意債務(wù)人的身份問(wèn)題有兩點(diǎn)值得注意。首先債權(quán)人應(yīng)當(dāng)審查債務(wù)人的身份證件并要求債務(wù)人當(dāng)面書寫借條。當(dāng)債權(quán)人索款時(shí)則以不是本人筆跡為由拒絕償還。其次如果借款人同時(shí)又是某個(gè)公司的法定代表人或負(fù)責(zé)人的話債權(quán)人一定要明確債務(wù)人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業(yè)。關(guān)于債權(quán)人怎么查明債務(wù)人身份的法律問(wèn)題，大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識(shí)，希望能幫助大家。

債權(quán)人怎么查明債務(wù)人身份

個(gè)人借貸要注意債務(wù)人的身份問(wèn)題有兩點(diǎn)值得注意。

首先債權(quán)人應(yīng)當(dāng)審查債務(wù)人的身份證件并要求債務(wù)人當(dāng)面書寫借條。如果債務(wù)人將事先寫好的借條交給債權(quán)人的話就不排除該借條中債務(wù)人的簽名系由他人代簽的可能。當(dāng)債權(quán)人索款時(shí)則以不是本人筆跡為由拒絕償還。如借條為打印稿在借款人署名欄最好要求由借款人簽名、蓋章、按手印。

其次如果借款人同時(shí)又是某個(gè)公司的法定代表人或負(fù)責(zé)人的話債權(quán)人一定要明確債務(wù)人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業(yè)。在法律上法定代表人或負(fù)責(zé)人是可以代表公司或企業(yè)從事包括付款在內(nèi)的民事行為的。如果債權(quán)人不對(duì)債務(wù)人的身份加以明確的話就有可能出現(xiàn)借款人身份混同的情形。直接的后果是債權(quán)人在日后的訴訟中將不得不面對(duì)公司或企業(yè)與借款人之間的相互推諉從而為債權(quán)的實(shí)現(xiàn)帶來(lái)麻煩。

最后值得一提的是你在借款給你的朋友時(shí)最好能夠留下他的身份證復(fù)印件從而為日后可能發(fā)生的訴訟做好準(zhǔn)備。所以借條必須由債務(wù)人本人填寫。

財(cái)產(chǎn)調(diào)查主要應(yīng)在以下幾方面著手

1、銀行存款調(diào)查

銀行存款是最方便執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)因而成為執(zhí)行人員調(diào)查被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的首要指向。這里所說(shuō)的“銀行存款”是指被執(zhí)行人在銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)營(yíng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位的存款并不僅僅是在銀行的存款。

2、不動(dòng)產(chǎn)調(diào)查

不動(dòng)產(chǎn)執(zhí)行在實(shí)際執(zhí)行案件當(dāng)中一般都具有重要意義主要體現(xiàn)在第一不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值比較高處置變現(xiàn)程序完善。第二基于其屬性不動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)移隱匿比較困難更容易調(diào)查。

3、動(dòng)產(chǎn)調(diào)查

動(dòng)產(chǎn)是相對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)而言的一種財(cái)產(chǎn)是指能夠移動(dòng)而不損害其經(jīng)濟(jì)價(jià)值的物主要包括四類機(jī)動(dòng)車輛、機(jī)器設(shè)備、庫(kù)存原料及產(chǎn)品、個(gè)人用品。

動(dòng)產(chǎn)相對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)有其自身的特點(diǎn)一是可移動(dòng)不易查找二是無(wú)需登記不易掌控三是所有權(quán)在交付時(shí)轉(zhuǎn)移容易隱匿。因而在執(zhí)行實(shí)務(wù)中相比于調(diào)查不動(dòng)產(chǎn)調(diào)查動(dòng)產(chǎn)需要付出更多精力和代價(jià)。

4、投資調(diào)查

投資包括持有的上市公司股票、期貨、基金、債券、保險(xiǎn)或在其他企業(yè)的投資權(quán)益等。投資調(diào)查的范圍主要包括股票期貨基金債券保險(xiǎn)在其他企業(yè)的投資收益。

5、其他財(cái)產(chǎn)權(quán)調(diào)查

實(shí)際執(zhí)行工作中有一些財(cái)產(chǎn)或者財(cái)產(chǎn)權(quán)利容易被忽略針對(duì)一些特殊的執(zhí)行案件此類財(cái)產(chǎn)也應(yīng)納入我們的調(diào)查范圍比如注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、出租車營(yíng)運(yùn)權(quán)等。

債權(quán)人在追討債務(wù)的時(shí)候有哪些注意事項(xiàng)

1、簽署有效的書面合同

雖然法律規(guī)定合同也可以口頭形式達(dá)成而且不簽合同也并不等于事后就一定追不回貨款但出于事后“口說(shuō)有憑”避免債務(wù)人事后抵賴不承認(rèn)或狡辯的風(fēng)險(xiǎn)作考慮簽署一份有效的書面合同還是非常有必要的。

2、核實(shí)、收集債務(wù)人的主體身份信息

詳實(shí)的債務(wù)人主體身份信息是債權(quán)人事后能啟動(dòng)訴訟方式來(lái)催討貨款的前提性條件也是能否安全、有效的追討貨款的關(guān)鍵性條件之一。在簽署合同、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)盡量的核實(shí)收集債務(wù)人真實(shí)的主體信息債務(wù)人為個(gè)人應(yīng)注重收集有關(guān)債務(wù)人的家庭住址、真實(shí)姓名、身份證號(hào)碼等信息讓對(duì)方提供身份證復(fù)印件債務(wù)人為公司的則應(yīng)核實(shí)公司登記的真實(shí)名稱辦公地址、經(jīng)濟(jì)狀況提供公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等復(fù)印件。

3、形成有效的供、送貨憑證

供、送貨憑證是證明履行合同狀況的直接證據(jù)是供需雙方事后進(jìn)行貨款結(jié)算的直接憑證特別是在雙方未形成對(duì)賬的情況下是債權(quán)人主張貨款的最有力證據(jù)。所以它的完善、有效與否往往直接關(guān)系后面的貨款追討。

4、要及時(shí)對(duì)賬

特別是在未簽訂書面合同或者事前未能形成有效的供、送貨憑證的情況下事后的對(duì)賬將是一個(gè)重要的防范貨款結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的有力補(bǔ)救措施這也是關(guān)系到能否安全有效的追討會(huì)貨款的重要條件之一。但是在現(xiàn)實(shí)中千萬(wàn)要注意把握好對(duì)賬的時(shí)機(jī)要盡量避免在事后催討不成情況下再來(lái)提要求對(duì)賬以避免債務(wù)人警覺(jué)拒絕對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)。

5、注意收集、保存好相關(guān)債權(quán)債務(wù)憑證

這在實(shí)踐中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)合同遺失供貨單缺損等等情形這給事后的追討貨款帶來(lái)很大的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。所以要注意保存收集好有關(guān)交易合同、供/送貨清單、對(duì)賬單、欠條、銀行進(jìn)帳單的付款憑證、補(bǔ)充協(xié)議、還款協(xié)議等等可作為證明合同關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系的事實(shí)證據(jù)以便在事后快速、安全、有效的追討貨款中發(fā)揮有效的事實(shí)證據(jù)作用。

6、收集和保留債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)線索信息

在現(xiàn)實(shí)中債權(quán)人向債務(wù)人催討貨款時(shí)幾乎所有的債務(wù)人都會(huì)以經(jīng)營(yíng)困難、經(jīng)濟(jì)困難、無(wú)還債能力等等借口、理由來(lái)推脫、逃避承擔(dān)付款責(zé)任而實(shí)際上很多債務(wù)人本身并不缺乏償還能力但是卻種種行為來(lái)隱匿財(cái)產(chǎn)隱瞞自身真實(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況來(lái)逃避付款。所以無(wú)論是在建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)候還是事后催討貨款的過(guò)程中都要盡力的搜集債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)線索比如車輛、銀行帳號(hào)、房產(chǎn)、對(duì)外的應(yīng)收債權(quán)等等。以確保根據(jù)掌握債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)信息準(zhǔn)確、快速、有效的追回貨款及損失。

7、要注意追討貨款的手段、方式以及時(shí)機(jī)

現(xiàn)實(shí)中幾乎所有的債權(quán)人都經(jīng)歷過(guò)采取電話聯(lián)系催討、上門蹲守等等死纏爛打、硬磨催款的方式可實(shí)際效果甚微有的甚至有采取扣押債權(quán)人等激進(jìn)方式來(lái)催款的其結(jié)果因?yàn)橛|犯刑律錢沒(méi)要到反而把自己給送進(jìn)了牢房。所以追討貨款一定要注意采取合法有效的手段方式要注意催討的技巧要采取合法且具有一定威懾力的方式。

8、要注意法律的訴訟時(shí)效

訴訟時(shí)效是指權(quán)利人請(qǐng)求人民法院以強(qiáng)制程序保護(hù)其合法權(quán)益而提起訴訟的法定有效期限。通常債權(quán)債務(wù)糾紛向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為二年從知道或應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵害之日起開始計(jì)算超過(guò)兩年訴訟時(shí)效期間的則會(huì)失去法律的保護(hù)喪失勝訴權(quán)。當(dāng)然訴訟時(shí)效也會(huì)因?yàn)樘崞鹪V訟、當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷。訴訟時(shí)效中斷后訴訟時(shí)效則作重新計(jì)算。

9、向法院提起訴訟的同時(shí)要提請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全

財(cái)產(chǎn)保全就是債權(quán)人在起訴的同時(shí)可向法院申請(qǐng)查封、扣押、凍結(jié)債務(wù)人的相關(guān)財(cái)產(chǎn)。作為重要的訴訟措施財(cái)產(chǎn)保全可以有效預(yù)防、保證債權(quán)人在通過(guò)訴訟獲勝后能夠通過(guò)法院得以執(zhí)行裁決順利實(shí)現(xiàn)追回貨款挽回經(jīng)濟(jì)損失。

債權(quán)人可以要求債務(wù)人的債務(wù)人償還債務(wù)嗎

因?yàn)檫@個(gè)問(wèn)題相對(duì)比較拗口所以小編為大家舉一個(gè)簡(jiǎn)單的例子便于大家理解。

有甲、乙、丙三個(gè)公司甲公司與乙公司簽訂了買賣合同后由于乙公司經(jīng)營(yíng)不善瀕臨破產(chǎn)所以無(wú)法履行向甲公司付款的義務(wù)。實(shí)際上乙公司也是債權(quán)人丙醫(yī)院尚欠乙公司的貨款也已到期但是乙公司怠于實(shí)行追討權(quán)。在這樣的情況下甲公司可否直接向丙醫(yī)院要債?

根據(jù)合同法第七十三條因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán)對(duì)債權(quán)人造成損害的債權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)但該債權(quán)專屬于債務(wù)人自身的除外。代位權(quán)的行使范圍以債權(quán)人的債權(quán)為限。債權(quán)人行使代位權(quán)的必要費(fèi)用由債務(wù)人負(fù)擔(dān)。

因此在本案中乙公司可以直接找丙醫(yī)院行使債權(quán)但是甲公司所行使的債權(quán)也只能是丙公司所欠甲公司的相應(yīng)債務(wù)部分而不能超出原債權(quán)的范圍。

代位權(quán)需依照法律的規(guī)定的條件及程序行使否則不僅不能獲得應(yīng)得權(quán)利反而要承擔(dān)法律責(zé)任得不償失。

所以通過(guò)上文的描述我們知道了甲公司只能向求乙公司行使債權(quán)不能向乙公司的債務(wù)人丙公司行使債權(quán)。故債權(quán)人不能要求債務(wù)人的債務(wù)人償還債務(wù)。