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債權人怎么查明債務人身份

王熙律師2022.01.25116人閱讀
導讀:

債權人怎么查明債務人身份個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。那么債權人怎么查明債務人身份。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

債權人怎么查明債務人身份個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。關于債權人怎么查明債務人身份的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

債權人怎么查明債務人身份

個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。

首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。如果債務人將事先寫好的借條交給債權人的話就不排除該借條中債務人的簽名系由他人代簽的可能。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。如借條為打印稿在借款人署名欄最好要求由借款人簽名、蓋章、按手印。

其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。在法律上法定代表人或負責人是可以代表公司或企業從事包括付款在內的民事行為的。如果債權人不對債務人的身份加以明確的話就有可能出現借款人身份混同的情形。直接的后果是債權人在日后的訴訟中將不得不面對公司或企業與借款人之間的相互推諉從而為債權的實現帶來麻煩。

最后值得一提的是你在借款給你的朋友時最好能夠留下他的身份證復印件從而為日后可能發生的訴訟做好準備。所以借條必須由債務人本人填寫。

財產調查主要應在以下幾方面著手

1、銀行存款調查

銀行存款是最方便執行的財產因而成為執行人員調查被執行人財產的首要指向。這里所說的“銀行存款”是指被執行人在銀行、非銀行金融機構以及其他經營儲蓄業務的單位的存款并不僅僅是在銀行的存款。

2、不動產調查

不動產執行在實際執行案件當中一般都具有重要意義主要體現在第一不動產價值比較高處置變現程序完善。第二基于其屬性不動產轉移隱匿比較困難更容易調查。

3、動產調查

動產是相對于不動產而言的一種財產是指能夠移動而不損害其經濟價值的物主要包括四類機動車輛、機器設備、庫存原料及產品、個人用品。

動產相對于不動產有其自身的特點一是可移動不易查找二是無需登記不易掌控三是所有權在交付時轉移容易隱匿。因而在執行實務中相比于調查不動產調查動產需要付出更多精力和代價。

4、投資調查

投資包括持有的上市公司股票、期貨、基金、債券、保險或在其他企業的投資權益等。投資調查的范圍主要包括股票期貨基金債券保險在其他企業的投資收益。

5、其他財產權調查

實際執行工作中有一些財產或者財產權利容易被忽略針對一些特殊的執行案件此類財產也應納入我們的調查范圍比如注冊商標專用權、專利權、出租車營運權等。

債權人在追討債務的時候有哪些注意事項

1、簽署有效的書面合同

雖然法律規定合同也可以口頭形式達成而且不簽合同也并不等于事后就一定追不回貨款但出于事后“口說有憑”避免債務人事后抵賴不承認或狡辯的風險作考慮簽署一份有效的書面合同還是非常有必要的。

2、核實、收集債務人的主體身份信息

詳實的債務人主體身份信息是債權人事后能啟動訴訟方式來催討貨款的前提性條件也是能否安全、有效的追討貨款的關鍵性條件之一。在簽署合同、建立業務關系時應盡量的核實收集債務人真實的主體信息債務人為個人應注重收集有關債務人的家庭住址、真實姓名、身份證號碼等信息讓對方提供身份證復印件債務人為公司的則應核實公司登記的真實名稱辦公地址、經濟狀況提供公司的營業執照等復印件。

3、形成有效的供、送貨憑證

供、送貨憑證是證明履行合同狀況的直接證據是供需雙方事后進行貨款結算的直接憑證特別是在雙方未形成對賬的情況下是債權人主張貨款的最有力證據。所以它的完善、有效與否往往直接關系后面的貨款追討。

4、要及時對賬

特別是在未簽訂書面合同或者事前未能形成有效的供、送貨憑證的情況下事后的對賬將是一個重要的防范貨款結算風險的有力補救措施這也是關系到能否安全有效的追討會貨款的重要條件之一。但是在現實中千萬要注意把握好對賬的時機要盡量避免在事后催討不成情況下再來提要求對賬以避免債務人警覺拒絕對賬的風險。

5、注意收集、保存好相關債權債務憑證

這在實踐中經常會出現合同遺失供貨單缺損等等情形這給事后的追討貨款帶來很大的訴訟風險。所以要注意保存收集好有關交易合同、供/送貨清單、對賬單、欠條、銀行進帳單的付款憑證、補充協議、還款協議等等可作為證明合同關系、債權債務關系的事實證據以便在事后快速、安全、有效的追討貨款中發揮有效的事實證據作用。

6、收集和保留債務人的財產線索信息

在現實中債權人向債務人催討貨款時幾乎所有的債務人都會以經營困難、經濟困難、無還債能力等等借口、理由來推脫、逃避承擔付款責任而實際上很多債務人本身并不缺乏償還能力但是卻種種行為來隱匿財產隱瞞自身真實的經濟狀況來逃避付款。所以無論是在建立業務關系的時候還是事后催討貨款的過程中都要盡力的搜集債務人的財產線索比如車輛、銀行帳號、房產、對外的應收債權等等。以確保根據掌握債務人的財產信息準確、快速、有效的追回貨款及損失。

7、要注意追討貨款的手段、方式以及時機

現實中幾乎所有的債權人都經歷過采取電話聯系催討、上門蹲守等等死纏爛打、硬磨催款的方式可實際效果甚微有的甚至有采取扣押債權人等激進方式來催款的其結果因為觸犯刑律錢沒要到反而把自己給送進了牢房。所以追討貨款一定要注意采取合法有效的手段方式要注意催討的技巧要采取合法且具有一定威懾力的方式。

8、要注意法律的訴訟時效

訴訟時效是指權利人請求人民法院以強制程序保護其合法權益而提起訴訟的法定有效期限。通常債權債務糾紛向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為二年從知道或應當知道其權利受到侵害之日起開始計算超過兩年訴訟時效期間的則會失去法律的保護喪失勝訴權。當然訴訟時效也會因為提起訴訟、當事人一方提出要求或者同意履行義務而中斷。訴訟時效中斷后訴訟時效則作重新計算。

9、向法院提起訴訟的同時要提請財產保全

財產保全就是債權人在起訴的同時可向法院申請查封、扣押、凍結債務人的相關財產。作為重要的訴訟措施財產保全可以有效預防、保證債權人在通過訴訟獲勝后能夠通過法院得以執行裁決順利實現追回貨款挽回經濟損失。

債權人可以要求債務人的債務人償還債務嗎

因為這個問題相對比較拗口所以小編為大家舉一個簡單的例子便于大家理解。

有甲、乙、丙三個公司甲公司與乙公司簽訂了買賣合同后由于乙公司經營不善瀕臨破產所以無法履行向甲公司付款的義務。實際上乙公司也是債權人丙醫院尚欠乙公司的貨款也已到期但是乙公司怠于實行追討權。在這樣的情況下甲公司可否直接向丙醫院要債?

根據合同法第七十三條因債務人怠于行使其到期債權對債權人造成損害的債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權但該債權專屬于債務人自身的除外。代位權的行使范圍以債權人的債權為限。債權人行使代位權的必要費用由債務人負擔。

因此在本案中乙公司可以直接找丙醫院行使債權但是甲公司所行使的債權也只能是丙公司所欠甲公司的相應債務部分而不能超出原債權的范圍。

代位權需依照法律的規定的條件及程序行使否則不僅不能獲得應得權利反而要承擔法律責任得不償失。

所以通過上文的描述我們知道了甲公司只能向求乙公司行使債權不能向乙公司的債務人丙公司行使債權。故債權人不能要求債務人的債務人償還債務。

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  • 債務轉移后新債務人不履行,債權人怎么解決?

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    內容:欠錢不還很多債權人都會找一些催收機構幫忙催收,但是在催收的過程中,債務人其實并沒有錢進行還款的話,這個時候應當如何進行處理呢?因為如果次債務人也無力還債,不能反過頭來重新找債務人要。法律規定債權人債權到期后既可以起訴債務人,也可以起訴連帶責任人,或者同時起訴二者。總之,在債務人無力還錢時,如果能有連帶責任人,這無疑是給債權加了一重保險,增大了債權實現的可能性。那么債權人催債債務人沒錢還應該怎么辦。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 債務人轉移財產,債權人可以向法院申請撤銷債務人的該行為,如果債務人是為了逃避債務放棄其債權或者無償轉讓等方式無償處分自己的債務,則債權人可以行使其撤銷權。法律依據:《民法典》第五百三十八條債務人以放棄其債權、放棄債權擔保、無償轉讓財產等方式無償處分財產權益,或者惡意延長其到期債權的履行期限,影響債權人的債權實現的,債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為。第五百四十條撤銷權的行使范圍以債權人的債權為限。債權人行使撤銷權的必要費用,由債務人負擔。
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    內容:怎么找到債務人的汽車債務人對自己的財產進行隱匿或者轉讓等行為侵犯債權人債權安全的債權人可以向法院申請對債務人財產進行調查申請財產保全。財產線索明確、具體的人民法院應當在七日內調查核實情況緊急的應當在三日內調查核實。財產線索確實的人民法院應當及時采取相應的執行措施。申請執行人確因客觀原因無法自行查明財產的可以申請人民法院調查。第十二條被執行人未按執行通知履行生效法律文書確定的義務人民法院有權通過網絡執行查控系統、現場調查等方式向被執行人、有關單位或個人調查被執行人的身份信息和財產信息有關單位和個人應當依法協助辦理。那么怎么找到債務人的汽車。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    趙金保律師
    2022.01.30933人收看
  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 債務人沒錢還債債權人該怎么辦?

    張嘉娛律師

    北京天用律師事務所

    張嘉娛

    債務人沒錢還債債權人該怎么辦?

    內容:債務人沒錢還債債權人該怎么辦合法的借貸關系受法律保護,公民之間的借貸款,雙方對返還期限有約定的,一般應按約定處理;沒有約定的,出借人隨時可以請求返還,借款人應當根據出借人的請求及時返還;暫時無力返還的,可根據實際情況責令其分期返還。債權人發現債務人一再推諉,拒不還款,應及時提起訴訟。如果債權人勝訴,人民法院在結案后便會向債權人退回其起訴時預交的訴訟費、保全費等費用。沒有約定還款時間的欠款,債權人可以自向人民法院起訴之日起計算利息。那么債務人沒錢還債債權人該怎么辦?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張嘉娛律師
    2022.02.09200人收看
  • 于海明律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭

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  • 在現實生活中債權債務產生的民事糾紛是非常多的,而債務人不償還債務是債權債務糾紛產生的主要原因,債務人不清償債務時,債權人可以起訴債務人,那么債務人財產不夠償還債權人怎么辦證?債務人確實沒有足夠的財產清償所有債務的,債權人可以與債務人協商分期償還債務,直到債務還清。《中華人民共和國民法通則》第八十四條規定,債是按照合同的約定或者依照法律的規定,在當事人之間產生的特定的權利和義務關系,享有權利的人是債權人,負有義務的人是債務人。債權人有權要求債務人按照合同的約定或者依照法律的規定履行義務。第一百零八條規定,債務應當清償。暫時無力償還的,經債權人同意或者人民法院裁決,可以由債務人分期償還。有能力償還拒不償還的,由人民法院判決強制償還。法律依據:《中華人民共和國民法通則》第八十四條【債的定義】債是按照合同的約定或者依照法律的規定,在當事人之間產生的特定的權利和義務關系。享有權利的人是債權人,負有義務的人是債務人。債權人有權要求債務人按照合同的約定或者依照法律的規定履行義務?!吨腥A人民共和國民法通則》第一百零八條【債務的清償】債務應當清償。 暫時無力償還的, 經債權人同意或者人民法院裁決,可以由債務人分期償還。有能力償還拒不償還的,由人民法院判決強制償還。
  • 債務人死亡,債權人怎么追回欠款

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    債務人死亡,債權人怎么追回欠款

    內容:債務人死亡,債權人怎么追回欠款債務人死亡后,債權人起訴主張債權的情形在司法實踐中并不少見,但對訴訟主體的確定、案件的審理范圍及責任的確定,實踐中的處理卻不一而足。②在這里,“責任財產”即為夫妻共同財產,死亡債務人配偶是以債務人之一的身份承擔償還責任的。那么債務人死亡,債權人怎么追回欠款。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
    2022.02.07448人收看
  • 陳明月律師

    主任律師
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    擅長:交通事故

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  • 債務人死亡了怎么辦 債務人死亡債權人該如何起訴

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    債務人死亡了怎么辦 債務人死亡債權人該如何起訴

    內容:很多債權人向債務人追債,經過斗志斗勇后,還是沒有如愿,所以債權人想通過起訴要回自己的欠款。根據繼承法規定,死者的債務應由他的遺產來清償,債權人以債務人的繼承人為被告起訴,目的就是要求繼承人以遺產的實際價值為限償還債務,如果繼承人放棄繼承,則直接用遺產來清償。如此債務屬合伙債務,而其中一個合伙人死亡,且沒有遺產,此時不能終結訴訟,而應追加其他合伙人為共同被告,進行審理,由其他合伙人承擔償還債務的責任。那么債務人死亡了怎么辦。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
    2022.02.091002人收看
  • 李楠楠律師

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    擅長:交通事故

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  • 債務人逃跑欠錢不還的債權人可以通過向仲裁機構申請仲裁的方式來維權,也可以通過向人民法院起訴的方式來維權。債權人還可以通過與對方協商,或者請第三方調解的方式來維權。法律依據:《中華人民共和國仲裁法》第二條 平等主體的公民、法人和其他組織之間發生的合同糾紛和其他財產權益糾紛,可以仲裁。 《中華人民共和國民事訴訟法》第一百二十條 起訴應當向人民法院遞交起訴狀,并按照被告人數提出副本。 第一百二十二條 當事人起訴到人民法院的民事糾紛,適宜調解的,先行調解,但當事人拒絕調解的除外。 第二百三十六條 發生法律效力的民事判決、裁定,當事人必須履行。一方拒絕履行的,對方當事人可以向人民法院申請執行,也可以由審判員移送執行員執行。 第二百四十二條 被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務,人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、股票、基金份額等財產情況。人民法院有權根據不同情形扣押、凍結、劃撥、變價被執行人的財產。
  • 債權人不知債務人借新還舊怎么辦

    許瑞林律師

    許瑞林

    債權人不知債務人借新還舊怎么辦

    內容:債權人不知債務人借新還舊怎么辦跟債權人無關。但要證明商業銀行與借款人之間有借新還舊的共同的意思表示并不容易。如果無法查明商業銀行與借款人之間借新還舊的共同意思表示又不能進行推定的不能作借新還舊處理。借新還舊的效力問題是商業銀行和借款人普遍關心的問題因為它不僅影響到借新還舊主合同的效力還影響到對借新還舊的擔保合同的效力。那么債權人不知債務人借新還舊怎么辦。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    許瑞林律師
    2022.01.30238人收看
  • 邢穎律師

    主任律師
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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 債權人債務人擔保人不動產怎么處理?

    崔玉君律師

    北京天用律師事務所

    崔玉君

    債權人債務人擔保人不動產怎么處理?

    內容:而法院能不能查封債務人不動產,要依據具體的案情才能確定,而在司法實踐中,人民法院是不會主動查封債務人財產的,一般情況下是在債權人申請的情況下才會查封的,只要申請人的申請符合法律規定的,人民法院就能查封債務人的財產。依據《民事訴訟法》的規定,債權人申請財產保全的,在申請人提供保證的情況下,人民法院可以查封債務人的財產,而查封的財產以申請的為限,不能查封超出范圍的財產。那么債權人債務人擔保人不動產怎么處理?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    崔玉君律師
    2022.02.10547人收看
  • 李維律師

    主任律師
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    擅長:物業費糾紛、供暖費用糾紛

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王熙律師

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