債權人怎么查明債務人身份

導讀:
債權人怎么查明債務人身份個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。那么債權人怎么查明債務人身份。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。
債權人怎么查明債務人身份個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。關于債權人怎么查明債務人身份的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。
債權人怎么查明債務人身份
個人借貸要注意債務人的身份問題有兩點值得注意。
首先債權人應當審查債務人的身份證件并要求債務人當面書寫借條。如果債務人將事先寫好的借條交給債權人的話就不排除該借條中債務人的簽名系由他人代簽的可能。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由拒絕償還。如借條為打印稿在借款人署名欄最好要求由借款人簽名、蓋章、按手印。
其次如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業。在法律上法定代表人或負責人是可以代表公司或企業從事包括付款在內的民事行為的。如果債權人不對債務人的身份加以明確的話就有可能出現借款人身份混同的情形。直接的后果是債權人在日后的訴訟中將不得不面對公司或企業與借款人之間的相互推諉從而為債權的實現帶來麻煩。
最后值得一提的是你在借款給你的朋友時最好能夠留下他的身份證復印件從而為日后可能發生的訴訟做好準備。所以借條必須由債務人本人填寫。
財產調查主要應在以下幾方面著手
1、銀行存款調查
銀行存款是最方便執行的財產因而成為執行人員調查被執行人財產的首要指向。這里所說的“銀行存款”是指被執行人在銀行、非銀行金融機構以及其他經營儲蓄業務的單位的存款并不僅僅是在銀行的存款。
2、不動產調查
不動產執行在實際執行案件當中一般都具有重要意義主要體現在第一不動產價值比較高處置變現程序完善。第二基于其屬性不動產轉移隱匿比較困難更容易調查。
3、動產調查
動產是相對于不動產而言的一種財產是指能夠移動而不損害其經濟價值的物主要包括四類機動車輛、機器設備、庫存原料及產品、個人用品。
動產相對于不動產有其自身的特點一是可移動不易查找二是無需登記不易掌控三是所有權在交付時轉移容易隱匿。因而在執行實務中相比于調查不動產調查動產需要付出更多精力和代價。
4、投資調查
投資包括持有的上市公司股票、期貨、基金、債券、保險或在其他企業的投資權益等。投資調查的范圍主要包括股票期貨基金債券保險在其他企業的投資收益。
5、其他財產權調查
實際執行工作中有一些財產或者財產權利容易被忽略針對一些特殊的執行案件此類財產也應納入我們的調查范圍比如注冊商標專用權、專利權、出租車營運權等。
債權人在追討債務的時候有哪些注意事項
1、簽署有效的書面合同
雖然法律規定合同也可以口頭形式達成而且不簽合同也并不等于事后就一定追不回貨款但出于事后“口說有憑”避免債務人事后抵賴不承認或狡辯的風險作考慮簽署一份有效的書面合同還是非常有必要的。
2、核實、收集債務人的主體身份信息
詳實的債務人主體身份信息是債權人事后能啟動訴訟方式來催討貨款的前提性條件也是能否安全、有效的追討貨款的關鍵性條件之一。在簽署合同、建立業務關系時應盡量的核實收集債務人真實的主體信息債務人為個人應注重收集有關債務人的家庭住址、真實姓名、身份證號碼等信息讓對方提供身份證復印件債務人為公司的則應核實公司登記的真實名稱辦公地址、經濟狀況提供公司的營業執照等復印件。
3、形成有效的供、送貨憑證
供、送貨憑證是證明履行合同狀況的直接證據是供需雙方事后進行貨款結算的直接憑證特別是在雙方未形成對賬的情況下是債權人主張貨款的最有力證據。所以它的完善、有效與否往往直接關系后面的貨款追討。
4、要及時對賬
特別是在未簽訂書面合同或者事前未能形成有效的供、送貨憑證的情況下事后的對賬將是一個重要的防范貨款結算風險的有力補救措施這也是關系到能否安全有效的追討會貨款的重要條件之一。但是在現實中千萬要注意把握好對賬的時機要盡量避免在事后催討不成情況下再來提要求對賬以避免債務人警覺拒絕對賬的風險。
5、注意收集、保存好相關債權債務憑證
這在實踐中經常會出現合同遺失供貨單缺損等等情形這給事后的追討貨款帶來很大的訴訟風險。所以要注意保存收集好有關交易合同、供/送貨清單、對賬單、欠條、銀行進帳單的付款憑證、補充協議、還款協議等等可作為證明合同關系、債權債務關系的事實證據以便在事后快速、安全、有效的追討貨款中發揮有效的事實證據作用。
6、收集和保留債務人的財產線索信息
在現實中債權人向債務人催討貨款時幾乎所有的債務人都會以經營困難、經濟困難、無還債能力等等借口、理由來推脫、逃避承擔付款責任而實際上很多債務人本身并不缺乏償還能力但是卻種種行為來隱匿財產隱瞞自身真實的經濟狀況來逃避付款。所以無論是在建立業務關系的時候還是事后催討貨款的過程中都要盡力的搜集債務人的財產線索比如車輛、銀行帳號、房產、對外的應收債權等等。以確保根據掌握債務人的財產信息準確、快速、有效的追回貨款及損失。
7、要注意追討貨款的手段、方式以及時機
現實中幾乎所有的債權人都經歷過采取電話聯系催討、上門蹲守等等死纏爛打、硬磨催款的方式可實際效果甚微有的甚至有采取扣押債權人等激進方式來催款的其結果因為觸犯刑律錢沒要到反而把自己給送進了牢房。所以追討貨款一定要注意采取合法有效的手段方式要注意催討的技巧要采取合法且具有一定威懾力的方式。
8、要注意法律的訴訟時效
訴訟時效是指權利人請求人民法院以強制程序保護其合法權益而提起訴訟的法定有效期限。通常債權債務糾紛向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為二年從知道或應當知道其權利受到侵害之日起開始計算超過兩年訴訟時效期間的則會失去法律的保護喪失勝訴權。當然訴訟時效也會因為提起訴訟、當事人一方提出要求或者同意履行義務而中斷。訴訟時效中斷后訴訟時效則作重新計算。
9、向法院提起訴訟的同時要提請財產保全
財產保全就是債權人在起訴的同時可向法院申請查封、扣押、凍結債務人的相關財產。作為重要的訴訟措施財產保全可以有效預防、保證債權人在通過訴訟獲勝后能夠通過法院得以執行裁決順利實現追回貨款挽回經濟損失。
債權人可以要求債務人的債務人償還債務嗎
因為這個問題相對比較拗口所以小編為大家舉一個簡單的例子便于大家理解。
有甲、乙、丙三個公司甲公司與乙公司簽訂了買賣合同后由于乙公司經營不善瀕臨破產所以無法履行向甲公司付款的義務。實際上乙公司也是債權人丙醫院尚欠乙公司的貨款也已到期但是乙公司怠于實行追討權。在這樣的情況下甲公司可否直接向丙醫院要債?
根據合同法第七十三條因債務人怠于行使其到期債權對債權人造成損害的債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權但該債權專屬于債務人自身的除外。代位權的行使范圍以債權人的債權為限。債權人行使代位權的必要費用由債務人負擔。
因此在本案中乙公司可以直接找丙醫院行使債權但是甲公司所行使的債權也只能是丙公司所欠甲公司的相應債務部分而不能超出原債權的范圍。
代位權需依照法律的規定的條件及程序行使否則不僅不能獲得應得權利反而要承擔法律責任得不償失。
所以通過上文的描述我們知道了甲公司只能向求乙公司行使債權不能向乙公司的債務人丙公司行使債權。故債權人不能要求債務人的債務人償還債務。




