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# 違法發放貸款罪的司法解釋 #

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李孟陽律師 2023-06-27 430 人收看
二、刑法對違法發放貸款罪的處罰 《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金,違法發放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機構工作人員,另外單位也是有可能被認定構成此罪的,違法發放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機構工作人員,另外單位也是有可能被認定構成此罪的,一、違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的 第四十二條[違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴: (一)違法發放貸款,數額在一百萬元以上的。
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  • 借給他人現金,約定計算復利違法嗎

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    借給他人現金,約定計算復利違法嗎

    內容:顧某在借條中言明月利率為15‰,每三個月結息一次,上三個月的利息在下三個月的第一個月內付清,如超期未付,利息計入本金再計算往后的利息。我想將顧某起訴到法院要求其按約定還本付息。但有朋友說我這種借貸是利滾利的復利計算方法,法院不會支持我的請求。此司法解釋對最初禁止計算復利的規定有所松動,并未一律禁止計算復利,只是規定出借人不得將利息計入本金謀取同期同類貸款利率四倍以外的高利,也即并未禁止出借人將利息計入本金計算合理的復利,因此,你和顧某之間逾期利息計入本金計算復利的約定,是雙方當事人的真實意思表示,未違反禁止性規定,應予支持。那么借給他人現金,約定計算復利違法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
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  • 任冰峰律師

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    擅長:建設工程、房產糾紛、債權債務、合同糾紛

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  • 違法發放貸款罪的四個構成要件如下:1、主體要件為特殊主體;2、主觀要件為過失;3、客體要件是國家的金融管理制度;4、客觀要件即違反法律、行政法規規定,玩忽職守或者濫用職權,向關系人以外的其他人發放貸款,造成重大損失的行為。法律依據:《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
  • 個人給大學生放款違法嗎

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    個人給大學生放款違法嗎

    內容:個人給大學生放款違法嗎個人向大學生發放貸款的,是屬于違法的行為,只有經國務院銀行業監督管理機構批準的金融機構才能從事貸款業務。而依據《關于進一步加強校園貸規范管理工作的通知》的規定,禁止所有網絡貸款平臺向在校的大學生發放貸款,如果發放貸款的,是屬于違法的行為,不受法律保護。個人給大學生放款是否違法的涉及到比較多的法律問題,如果是民間借貸的,如果借款利率超過法律規定的,就是高利貸,是屬于違法的,如果是校園貸的,同樣是違法的情形。那么個人給大學生放款違法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
    2022.02.07796人收看
  • 周春花律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 構成違法發放貸款罪的條件一般會有:1、主觀上是過失的心態;2、主體是中國境內設立的金融機構和金融機構的工作人員;3、客體是國家的金融管理制度,具體是國家的貸款管理制度;4、客觀上是違反法律、行政法規規定,玩忽職守或者濫用職權,向關系人以外的其他人發放貸款,造成重大損失的行為。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。 關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
  • 借款人通過民間借高利貸是否屬于違法行為呢

    楊一凡律師

    北京天用律師事務所

    楊一凡

    借款人通過民間借高利貸是否屬于違法行為呢

    內容:在生活與工作中,我們可能會聽人提起過借高利貸的現象。借款人通過民間借高利貸是不屬于違法的;不管是放高利貸的人還是借高利貸的人,都不犯法的,如果用暴力手段追要高利貸那就違法了。另外,借款人的實際年齡加貸款申請期限不應超過70歲。新司法解釋對民間借貸的利率劃分出來三個區域,劃分界限分別為24%和36%。即借款期內約定的利率最高不得超過年息24%。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的,人民法院應予支持。那么借款人通過民間借高利貸是否屬于違法行為呢。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    楊一凡律師
    2022.02.09206人收看
  • 張蕓律師

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    擅長:婚姻家庭

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  • 違法發放貸款的判刑是:數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。單位犯罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前述的規定處罰。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
  • 違法發放貸款罪 立案標準是什么

    張旭律師

    北京市元甲律師事務所

    張旭

    違法發放貸款罪 立案標準是什么

    內容:違法發放貸款罪是一種擾亂國家金融秩序的行為,情節嚴重者構成犯罪。違法發放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機構工作人員。單位犯違法發放貸款罪的,對單位判處罰金,并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照上述對個人犯罪的規定處罰。違法發放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者國家工作人員,也就意味著要是行為人并不具有這樣特殊的身份,那么此時也就不能認定構成此罪。至于違法發放貸款罪 立案標準,上文中小編已經做出了介紹。那么違法發放貸款罪。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    張旭律師
    2022.02.10847人收看
  • 劉曉紅律師

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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 建筑施工合同糾紛司法解釋

    郭銘芝律師

    北京天用律師事務所

    郭銘芝

    建筑施工合同糾紛司法解釋

    內容:建設施工合同司法解釋我國關于建設施工合同的司法解釋是:《最高人民法院關于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋》,以正確審理建設工程施工合同糾紛案件,依法保護當事人合法權益,維護建筑市場秩序,促進建筑市場健康發展。承包人因轉包、違法分包建設工程與他人簽訂的建設工程施工合同,應當依據民法典第一百五十三條第一款及第七百九十一條第二款、第三款的規定,認定無效。

    郭銘芝律師
    2022.04.25417人收看
  • 李孟陽律師

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    擅長:交通事故

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  • 違法發放貸款罪的犯罪構成要件具體有哪些

    黃東潔律師

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    黃東潔

    違法發放貸款罪的犯罪構成要件具體有哪些

    內容:“銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款向關系人發放貸款的依照前款規定從重處罰。那么違法發放貸款罪的犯罪構成要件具體有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    黃東潔律師
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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 違法發放貸款罪是由下列要件構成的:1、主體是中國境內設立的中資商業銀行、信托投資公司及其他經營貸款業務的金融機構和其工作人員;2、主觀方面表現為過失;3、客體是國家的金融管理制度;4、在客觀上表現為行為人實施了違反法律、行政法規的規定,玩忽職守或者濫用職權,發放貸款,造成重大損失的行為。法律依據:《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。
  • 個人發放貸款是否違法

    王學瑞律師

    北京天用律師事務所

    王學瑞

    個人發放貸款是否違法

    內容:個人發放貸款是否違法個人以放貸款是屬于民間借貸的行為,并不屬于違法,符合《合同法》的規定,但有以下情況的除外。《合同法》規定,自然人之間進行借款的,借款的利率超出法律規定的,就會構成高利貸,超出的部分不受法律保護。那么個人發放貸款是否違法。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王學瑞律師
    2022.02.07916人收看
  • 郭銘芝律師

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    擅長:建設工程、債權債務、交通事故、合同糾紛

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  • 行為人構成違法發放貸款罪,如果數額巨大的,對其能判五年以下有期徒刑或者拘役,并處一至十萬元罰金;如果數額特別巨大的,能判五年以上有期徒刑,并處二至二十萬元罰金。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。 關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
  • 關于民間借貸的的司法解釋是如何規定的

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    關于民間借貸的的司法解釋是如何規定的

    內容:經金融監管部門批準設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構,因發放貸款等相關金融業務引發的糾紛,不適用本規定。那么關于民間借貸的的司法解釋是如何規定的。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.07600人收看
  • 邢穎律師

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    擅長:合同糾紛、建設工程、民間借貸、交通事故

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  • 貸款給大學生違法嗎

    翁玉素律師

    北京市元甲律師事務所

    翁玉素

    貸款給大學生違法嗎

    內容:貸款給大學生違法嗎依據相關的法律規定,如果銀行向成年大學生貸款是合法的,但網貸貸款經營者向未滿18歲大學生發放貸款是違法的。嚴格執行《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》和備案登記、資金存管等配套制度,按照專項整治工作實施方案要求,穩妥推進分類處置工作,督促網絡借貸信息中介機構加強整改,適時采取關、停、并、轉等措施。網絡借貸信息中介機構不得將不具備還款能力的借款人納入營銷范圍,禁止向未滿18歲的在校大學生提供網貸服務,不得進行虛假欺詐宣傳和銷售,不得通過各種方式變相發放高利貸。那么貸款給大學生違法嗎。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
    2022.02.07924人收看
  • 元甲交通律師律師

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  • 違法發放貸款罪最新司法解釋

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    違法發放貸款罪最新司法解釋

    內容:四、違法發放貸款罪的法律適用和辯護策略根據《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規定,對于違法發放貸款罪的法律適用和辯護策略,律師可以從以下幾個方面入手:1. 罪與非罪的界限:律師應當審查被告人的行為是否符合違法發放貸款罪的構成要件,特別是要審查是否造成了重大損失,三、違法發放貸款罪的立案標準和量刑標準根據《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的規定,違法發放貸款罪的立案標準和量刑標準如下:1. 立案標準:銀行或者其他金融機構的工作人員,違反國家規定,向關系人發放貸款,或者向關系人以外的其他人發放貸款,造成直接經濟損失數額在一百萬元以上的,應當認定為&ldquo。

    陳宗瓊律師
    2023.09.191204人收看
  • 陳明月律師

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  • 發放貸款是否適用民間借貸司法解釋規定

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    發放貸款是否適用民間借貸司法解釋規定

    內容:發放貸款是否適用民間借貸司法解釋規定依據我國相關法律的規定,經金融監管部門批準設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構,因發放貸款等相關金融業務引發的糾紛,不適用民間借貸司法解釋。民間借貸合同應該注意哪些內容1、訴訟時效問題。對雙方的違法借貸行為,可按照有關法律予以制裁。如借款系用于夫妻共同生活,則由夫妻雙方共同償還。那么發放貸款是否適用民間借貸司法解釋規定。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    孔孟廷律師
    2022.02.07531人收看
  • 林艷英律師

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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛、合同糾紛

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  • 借款合同違約后仍發放貸款會怎么處罰?

    劉曉紅律師

    北京市元甲律師事務所

    劉曉紅

    借款合同違約后仍發放貸款會怎么處罰?

    內容:借款合同違約后仍然違規發放貸款的,可以判出五年以下的有期徒刑或者拘役,并出1萬元以上,10萬元以下的罰款。單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。關于騙取貸款、違法發放貸款數額巨大的問題。那么借款合同違約后仍發放貸款會怎么處罰?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    劉曉紅律師
    2022.02.09411人收看
  • 許瑞林律師

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  • 建筑施工合同解除的司法解釋

    王熙律師

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    王熙

    建筑施工合同解除的司法解釋

    內容:建筑施工合同解除的司法解釋關于解除建筑施工合同的司法解釋是:《最高人民法院關于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋》第八條和第九條,分別規定了承包方和發包方的解除情形,例如承包方承包方質量不合格并拒絕修復的,發包方可解除合同。承包人將建設工程轉包、違法分包的,發包人可以解除合同。發包人提供的主要建筑材料、建筑構配件和設備不符合強制性標準或者不履行協助義務,致使承包人無法施工,經催告后在合理期限內仍未履行相應義務的,承包人可以解除合同。

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  • 楊一凡律師

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  • 違法分包轉包,如何查違法分包轉包

    元甲交通律師律師

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    元甲交通律師

    違法分包轉包,如何查違法分包轉包

    內容:法律客觀:《建筑法》第六十七條 承包單位將承包的工程轉包的,或者違反本法規定進行分包的,責令改正,沒收違法所得,并處罰款,可以責令停業整頓,降低資質等級,2、轉包分包的法律規定如下:承包單位將承包的工程轉包的,或者違反本法規定進行分包的,責令改正,沒收違法所得,并處罰款,可以責令停業整頓,降低資質等級,建筑工程施工轉包違法分包認定查處辦法1、根據人民法院關于建設工程合同的司法解釋第四條的規定:“承包人非法轉包、違法分包建設工程或者沒有資質的實際施工人借用有資質的建筑施工企業名義與他人簽訂建設工程施工合同的行為無效。

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  • 王學瑞律師

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  • 違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的

    林艷英律師

    北京市元甲律師事務所

    林艷英

    違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的

    內容:違法發放貸款罪是一種擾亂國家金融秩序的行為,情節嚴重者構成犯罪。違法發放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機構工作人員,另外單位也是有可能被認定構成此罪的。那么違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    林艷英律師
    2022.02.10183人收看
  • 馮清琴律師

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李孟陽律師

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