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怎么使用信用卡會斷定是信用卡惡意透支!

黃東潔律師2022.02.09215人閱讀
導讀:

持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為惡意透支。第一種、經常在一臺POS機上刷卡大家不要慌,如果是在超市的POS機上刷卡,信用卡是不會被封的。那么,還有一種POS機是家電類型的,這個就要注意了。而且還是在同一個POS機上面,那就更可疑了。一般來說,幾乎每一個商家都會有自家的POS機,原本都是為了支付方便才辦理的。可是,POS機到了有心之人的手上,就成了套現的工具。銀行能查詢到你的信用卡記錄,你這么光明正大的從一個POS機上套現,簡直不把銀行放在眼里。那么怎么使用信用卡會斷定是信用卡惡意透支!。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為惡意透支。第一種、經常在一臺POS機上刷卡大家不要慌,如果是在超市的POS機上刷卡,信用卡是不會被封的。那么,還有一種POS機是家電類型的,這個就要注意了。而且還是在同一個POS機上面,那就更可疑了。一般來說,幾乎每一個商家都會有自家的POS機,原本都是為了支付方便才辦理的。可是,POS機到了有心之人的手上,就成了套現的工具。銀行能查詢到你的信用卡記錄,你這么光明正大的從一個POS機上套現,簡直不把銀行放在眼里。關于怎么使用信用卡會斷定是信用卡惡意透支!的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

信用卡的惡意透支是信用卡詐騙罪的一種行為方式。持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為惡意透支。下面詳細介紹:怎么使用信用卡會斷定是信用卡惡意透支!

第一種、經常在一臺POS機上刷卡

大家不要慌,如果是在超市的POS機上刷卡,信用卡是不會被封的。每天有那么多的人去超市購買東西,有的人幾乎每天都去超市購物,這是不會被限制的。那么,還有一種POS機是家電類型的,這個就要注意了。正常人也不可能每天都買家電吧?而且還是在同一個POS機上面,那就更可疑了。

銀行發現到你的信用卡有問題時,就會認為你是借此套現,那么就會給你的信用卡降額,甚至是封卡。

第二種、大額刷卡

其實,這是一些人利用了信用卡的免息期。使用信用卡的人都知道,免息期之內就不用交利息了。那怎么辦呢?什么時候還款呢?如果是在賬單日還款期限的前一天剛把錢還了,第二天又在POS機上面把錢都刷完了。偶爾一兩次也沒有什么奇怪的,誰還沒有緊急用錢的時候了。

可是,總不能每個月都是這樣的吧?怎么就這么巧合呢?太不可思議了吧,如果是經常性的這樣操作,銀行就不得不懷疑了,信用卡就有可能被封的。

第三種、非正常時間內使用信用卡

也就是不在常規的營業時間里面,使用了信用卡。這個就有很多情況了,比如說商場一般晚上十二點后關門了,可是你大半夜去商場刷卡了,不管是顯示買衣服還是買包包,這都很詭異啊。特別是這種情況發生了多次,這時候,要是說自己沒有刷信用卡,都不會有人相信的。

銀行發現,會第一時間致電給持卡人,也會查詢當時使用的POS其他記錄。因此,大家要避免這種情況,以免被封卡。

第四種、辦理POS機套現

這種方式可是為了套現不惜辦POS機了。這簡直是不得了啦,銀行原本是想要從客戶身上撈點利益,沒想到被反噬了,可是銀行對套現行為很重視的。一般來說,幾乎每一個商家都會有自家的POS機,原本都是為了支付方便才辦理的。

可是,POS機到了有心之人的手上,就成了套現的工具。不過,要說通過這種方式來套現,真是夠傻的。銀行能查詢到你的信用卡記錄,你這么光明正大的從一個POS機上套現,簡直不把銀行放在眼里。這不就是偷雞不成蝕把米,信用卡能不被封嗎?

第五種、經常用信用卡刷整數

平常人們用信用卡刷卡消費,刷出來的金額多數都是不同的。可是銀行發現刷卡頻率多了,而且都是刷整數的,就會產生懷疑。人們的吃穿用住,各方面的消費有整數的可能,可也不會經常性的出現。

銀行剛開始發現的時候,就會聯系持卡人,詢問信用卡是否本人在使用,核實一些信息。銀行這也是風控,避免產生損失。那如果銀行多次發現這種情況,信用卡就可能被封了。

以上就是怎么使用信用卡會斷定是信用卡惡意透支!法律知識介紹!雖然大家享受到了信用卡帶來的便利,可是這也帶來了風險。在使用信用卡的時候,大家都知道發卡行會設置資金的限額。所以在使用時不要盲目消費,以免給自己帶來不便。

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