股權(quán)質(zhì)押貸款融資的流程和需要準(zhǔn)備的材料有哪

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限售股質(zhì)押,在限售期先于行權(quán)時間結(jié)束的,應(yīng)當(dāng)認定質(zhì)押合同有效。換言之,股權(quán)出質(zhì)后,質(zhì)權(quán)人只能行使其中的受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利,公司重大決策和選擇管理者等非財產(chǎn)權(quán)利則仍由出質(zhì)股東行使。那么股權(quán)質(zhì)押貸款融資的流程和需要準(zhǔn)備的材料有哪。大律網(wǎng)小編為大家整理如下相關(guān)知識,希望能幫助大家。
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一、什么是股權(quán)質(zhì)押貸款融資
股權(quán)質(zhì)押融資也稱股票質(zhì)押融資,主要是以取得現(xiàn)金為目的,公司通過股票質(zhì)押融資取得的資金通常用來彌補流動資金不足,股票質(zhì)押融資不是一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,在本質(zhì)上更體現(xiàn)了一種民事合同關(guān)系,在具體的融資細節(jié)上由當(dāng)事人雙方合意約定。正常情況下,無論股票是否處于限售期,均可作為質(zhì)押標(biāo)的。限售股質(zhì)押,在限售期先于行權(quán)時間結(jié)束的,應(yīng)當(dāng)認定質(zhì)押合同有效。
一般觀點認為,以股權(quán)為質(zhì)權(quán)標(biāo)的時,質(zhì)權(quán)的效力并不及于股東的全部權(quán)利,而只及于其中的財產(chǎn)權(quán)利。換言之,股權(quán)出質(zhì)后,質(zhì)權(quán)人只能行使其中的受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利,公司重大決策和選擇管理者等非財產(chǎn)權(quán)利則仍由出質(zhì)股東行使。
從觀念上來分析,傳統(tǒng)的觀念以為公司的股份的設(shè)質(zhì)僅僅包括財產(chǎn)性的權(quán)利,這是將權(quán)利孤立地進行分割。實際上在市場經(jīng)濟中的交易主體是不可能如同法學(xué)家一般將權(quán)利分割成諸多部分,并且進行考慮。另外,假如真是只能轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)性的權(quán)利,那么這種設(shè)想必然會在質(zhì)權(quán)執(zhí)行時產(chǎn)生糾紛,從而與民法定分止?fàn)幍纳鐣δ芟鄾_突。所以有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的應(yīng)該包括全部的股東權(quán)利。
二、股權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)流程
目前企業(yè)法人或股東申請股權(quán)質(zhì)押融資,流程上主要有以下6個步驟:
1、如果是企業(yè)出質(zhì)股權(quán),則需先召開股東會并作出股權(quán)質(zhì)押決議;如果是自然人可直接向銀行(質(zhì)權(quán)人)提出股權(quán)質(zhì)押貸款申請。
3、如果審批通過,借款人和貸款人簽訂書面貸款合同。
4、借貸雙方簽訂書面股權(quán)質(zhì)押合同。(注:股權(quán)質(zhì)押合同可單獨另簽,也可作為貸款合同的擔(dān)保條款出現(xiàn)。)
5、股權(quán)質(zhì)押當(dāng)事人須在股權(quán)質(zhì)押合同簽立后15天之內(nèi),辦理股權(quán)出質(zhì)登記。
6、貸款銀行發(fā)放貸款。
三、同時借款人向貸款銀行申請股權(quán)質(zhì)押貸款時,需提供這些資料:
1、股權(quán)質(zhì)押貸款申請書;
2、借款人上一季度末的財務(wù)報表;
3、股權(quán)出質(zhì)公司上一年度的資產(chǎn)評估報告;
4、股權(quán)出質(zhì)公司出具的同意質(zhì)押貸款證明(股份公司和有效責(zé)任公司有所差異);
5、貸款銀行要求的其他條件。
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