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股權質押貸款的問題有哪些

姚平律師2022.02.101032人閱讀
導讀:

不過股權質押貸款并不是簡單的你情我愿,其中涉及到許多法律知識。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。那么股權質押貸款的問題有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

不過股權質押貸款并不是簡單的你情我愿,其中涉及到許多法律知識。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。關于股權質押貸款的問題有哪些的法律問題,大律網小編為大家整理了債權債務律師相關的法律知識,希望能幫助大家。

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在公司股東進行貸款的時候,可以將自己所擁有的一部分股權作為抵押物抵押給貸款人,從而從對方手中獲取資金。不過股權質押貸款并不是簡單的你情我愿,其中涉及到許多法律知識。到底股權質押貸款的問題有哪些?下面律師365小編就為您解答。

一、股權質押貸款的問題

訂立股權質押貸款合同時,出質人和貸款人在合同中不得約定在在債務人履行期限屆滿出質人未受清償時,股權轉移為貸款人所有。

質權人應注意審查出質人的主體資格:

出質人如為自然人,應提供有關身份的證明;

出質人如為法人,應提供營業執照及其它有關文件,并須有法人股東會同意股權出質的決議;

質權人應認真分析處置股權所在公司的經營狀況及財務狀況:

考察企業生產經營情況, 企業的生產經營活動是否正常;

企業貸款卡信用記錄查詢;

企業的納稅情況調查;

分析企業財務狀況,要求企業提供審計報告、財務報表,核實企業的資產規模、負債情況;核實企業所有者權益是如何形成的;判斷企業的盈利能力、償債能力;

核實企業的銀行對賬單及個人銀行卡流水單,考察企業每個月是否有比較穩定的現金流;

加強對公司質押股權的價值監控。涉及上市公司股權的,要跟蹤證券市場行情,分析質押股票的風險和價值,設置警戒線,切實防范風險。

質權人應謹慎選擇出質股權:

股權的選擇應以業績優良,流通股本規模適度、流通性較好為原則;

應注意出質的股權是否存在出資不實的瑕疵,即非貨幣財產的實際價額顯著低于認繳出資額;

應注意出質的股權是否存在出資不到位(違約)的瑕疵,即股東出資不按時、足額繳納。

建議質權人與出質股權所在公司簽訂協議約定以下內容:

在質押期間發生對外擔保等可能影響到質權人權益的行為時,應事先征得質權人的書面同意;

對發生承包、租賃、股份制改造等可能影響質押權利實現的行為前應書面告知質權人,并確保質押權利不受損害;

要求質押標的所在企業每月向質權人提供財務報表等資料及配合質權人對出質股權進行監控。

《中華人民共和國公司法》第二百二十六條規定:以基金份額、股權出質的,當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的,質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立;以其他股權出質的,質權自工商行政管理部門辦理出質登記時設立。

二、股權質押貸款流程

1、股權質押貸款的借款人向貸款機構申請質押貸款,并提供相應的貸款資料。

2、股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂“貸款合同”;出質人和貸款人雙方應以書面形式訂立“股權質押合同”;股權質押合同可以單獨訂立,也可以是貸款合同中的擔保條款。

3、股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到股權出質登記機構辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由股權出質登記機構保管。

注:股權出質登記機構應向出質人出具《股權質押登記證明書》。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。債務履行期滿前,出質人和質權人均不得處理紅股和現金股息,應委托股權出質登記機構保管,現金股息由股權出質登記機構按銀行活期存款利率計付。

4、貸款機構根據貸款合同和《股權質押登記證明書》辦理發放貸款。

延伸閱讀:

股權質押率如何計算,計算公式是什么?

股權質押是否需要股東會決議?

股權質押貸款融資的流程和需要準備的材料有哪些?

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  • 股權質押貸款風險有哪些?

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    張嘉娛

    股權質押貸款風險有哪些?

    內容:為了讓大家能提前意識到其中風險,律所365將會為大家闡述股權質押貸款風險有哪些。股權質押貸款風險:1、質押物選擇的風險目前國內對股權質押,在政策上還沒有完全放開。但與一般質押物價值預見性強的特點不同的是, 股權質押貸款的質押標的價格極其不穩定,在實際操作中的股權價格由于受市場的供求狀況、市場利率的高低等因素影響,波動性很大。上市公司非流通股份質押主要發生于股份有限公司與銀行或其他金融機構之間, 雙方之間股權質押關系的發生同樣除了有書面合同之外,還需向證券登記機構辦理質押登記。那么股權質押貸款風險有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 股權質押貸款時間是什么時候?流程是怎樣的?

    林艷英律師

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    林艷英

    股權質押貸款時間是什么時候?流程是怎樣的?

    內容:因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權,為股權質押。質押股權超過股權發行公司股本總額5%時須有董事會同意質押的決議。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。那么股權質押貸款時間是什么時候?流程是怎樣的?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 股權已質押的企業依法是可以辦理貸款手續的。股權辦理質押登記后,股東轉讓股權的權利受到限制,一般不得轉讓,出質人與質權人協商同意的除外。但企業股權質押后,符合條件的可以依法辦理貸款。法律依據:《中華人民共和國民法典》第四百二十五條 為擔保債務的履行,債務人或者第三人將其動產出質給債權人占有的,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,債權人有權就該動產優先受償。 前款規定的債務人或者第三人為出質人,債權人為質權人,交付的動產為質押財產。 第四百四十三條 以基金份額、股權出質的,質權自辦理出質登記時設立。 基金份額、股權出質后,不得轉讓,但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。
  • 股權質押貸款期限為多久?股權質押貸款申請條件

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    趙金保

    股權質押貸款期限為多久?股權質押貸款申請條件

    內容:貸款期限不足6個月的,按6個月檔次利率計息。那么股權質押貸款期限為多久?股權質押貸款申請條件。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 股權質押貸款比例是多少?

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    許瑞林

    股權質押貸款比例是多少?

    內容:由銀行依據被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定,但股票質押率最高不能超過60%。股權質押貸款是有一定比例的。貸款銀行或公司會根據股權發行公司的經營情況、行業性質等因素,由借款人、貸款人和出質人商量確定最終發放的貸款額度,一般最高不會超過股權票面額的75%。材料1、貸款申請書;2、借款人或企業上一季度末的財務報表;3、股權發行公司上一年度資產評估報告;4、股權發行公司同意質押貸款證明;5、貸款公司或銀行要求的其他材料。那么股權質押貸款比例是多少?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:交通事故

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  • 股權質押貸款法律手續有哪些?

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    姚平

    股權質押貸款法律手續有哪些?

    內容:熱門城市:張家界律師 黑龍江律師 貴陽律師 衡水律師 黃山律師 漳州律師 齊齊哈爾律師 長沙律師 遵義律師一、股權質押貸款法律手續(一)操作流程2、聯系融資機構;4、簽訂股權質押融資合同;5、到證券登記公司辦理股權質押登記手續;6、出借方發放資金。質押合同自登記之日起生效。以有限責任公司的股份出質的,適用公司法股份轉讓的有關規定。質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。第一百四十二條發起人持有的本公司股份,自公司成立之日起一年內不得轉讓。那么股權質押貸款法律手續有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 有限公司只要不違反法律和章程規定,是能以股權質押貸款的。為擔保債務的履行,債務人或者第三人可以將其股權出質給債權人占有,質權人與出質人應當訂立書面合同,辦理出質登記。股權出質后,不得隨意轉讓。法律依據:《中華人民共和國民法典》第四百二十五條 為擔保債務的履行,債務人或者第三人將其動產出質給債權人占有的,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,債權人有權就該動產優先受償。 前款規定的債務人或者第三人為出質人,債權人為質權人,交付的動產為質押財產。 第四百四十三條 以基金份額、股權出質的,質權自辦理出質登記時設立。 基金份額、股權出質后,不得轉讓,但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。
  • 股權質押后還能貸款嗎?有哪些條件

    孔孟廷律師

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    孔孟廷

    股權質押后還能貸款嗎?有哪些條件

    內容:質押股權超過股權發行公司股本總額5%時須有董事會同意質押的決議。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。那么股權質押后還能貸款嗎?有哪些條件。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 吳夢云律師

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    擅長:合同糾紛、債權債務、建設工程

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  • 股權質押貸款手續有哪些?

    陳宗瓊律師

    陳宗瓊

    股權質押貸款手續有哪些?

    內容:股權質押貸款的實施過程中,繁瑣的手續是令人頭疼的一件事,很多人不清楚到底需要哪些手續。那么,律師365的小編將為您講解股權質押貸款手續有哪些。首先要適用公司法股份轉讓的有關規定,如向本公司股東以外的人設定質權,必須經全體股東的過半數同意;有限責任公司的股東以其股份出質的,應向質權人轉移股東出資證明書的占有。質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。質押合同并非要式合同,工商登記不是質押合同生效的要件,質押合同自簽訂之日起生效,工商部門不需要出具生效證明文件。那么股權質押貸款手續有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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    擅長:債權債務、合同糾紛、民間借貸

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  • 股權經營權在通常情況下是不可以用做質押貸款的。法律規定,可以用于質押的權利一般是屬于財產權利,股權作為出質物質押的,出質的是所有權而不是經營權。因此股權經營權不可以用做質押貸款。法律依據:《民法典》第四百四十條?? 債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質: (一)匯票、本票、支票; (二)債券、存款單; (三)倉單、提單; (四)可以轉讓的基金份額、股權; (五)可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權; (六)現有的以及將有的應收賬款; (七)法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。 第四百四十三條?? 以基金份額、股權出質的,質權自辦理出質登記時設立。 基金份額、股權出質后,不得轉讓,但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款,應當向質權人提前清償債務或者提存。
  • 股權質押貸款多少利息,辦理是在

    翁玉素律師

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    翁玉素

    股權質押貸款多少利息,辦理是在

    內容:質押股權超過股權發行公司股本總額5%時須有董事會同意質押的決議。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。第六條 發生下列事項之一時,乙方有權依法定方式處分質押股權及其派生權益,所得款項及權益優先清償貸款本息。那么股權質押貸款多少利息,辦理是在。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    翁玉素律師
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    擅長:交通事故、合同糾紛、債權債務

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  • 可以股權激勵的股票辦理質押貸款。依法轉讓的股權可以用來質押貸款,股權激勵的股權交易通常受到限制。可以質押的權利有:匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單;股份或者依法可轉讓的股份;依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權;依法可以質押的其他權利。法律依據:《民法典》第四百二十五條 為擔保債務的履行,債務人或者第三人將其動產出質給債權人占有的,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,債權人有權就該動產優先受償。前款規定的債務人或者第三人為出質人,債權人為質權人,交付的動產為質押財產。 《上市公司股權激勵管理辦法》第二十二條 本辦法所稱限制性股票是指激勵對象按照股權激勵計劃規定的條件,獲得的轉讓等部分權利受到限制的本公司股票。限制性股票在解除限售前不得轉讓、用于擔保或償還債務。
  • 股權質押貸款協議合同如何書寫?

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    李孟陽

    股權質押貸款協議合同如何書寫?

    內容:因此,雙方茲達成如下股權質押協議:第一條有關各方1、甲方_________是依法成立并有效存續的公司。第三條質押登記甲乙雙方同意在本協議生效后至標的公司股權登記機關辦理質押登記或以雙方約定的方式進行質押。股權轉讓協議另行簽訂。本協議自雙方簽字蓋章并完成本協議第三條所述登記手續之日起生效。那么股權質押貸款協議合同如何書寫?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 股權質押貸款的問題有哪些

    黃東潔律師

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    黃東潔

    股權質押貸款的問題有哪些

    內容:不過股權質押貸款并不是簡單的你情我愿,其中涉及到許多法律知識。股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。那么股權質押貸款的問題有哪些。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 張蕓律師

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  • 什么是股權質押貸款,有哪些條件

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    陳明月

    什么是股權質押貸款,有哪些條件

    內容:下面就讓我們律師365的小編來給大家介紹一下什么是股權質押貸款吧。申請股權質押貸款的自然人需具備下列條件:1、股權質押貸款,能按期還本付息;2、作為質物的股權業經浙江省證券登記中心登記托管;3、《貸款通則》要求的其他條件。那么什么是股權質押貸款,有哪些條件。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 掛牌股權質押貸款期限

    林艷英律師

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    林艷英

    掛牌股權質押貸款期限

    內容:但是作為掛牌股權質押,其存在特殊性,并且也不完全適用《工商行政管理機關股權出質登記辦法》,那么針對新三板掛牌股權質押貸款期限這一問題,應該如何進行實務操作?掛牌股權質押貸款期限應與主合同期限一致。質押期限屆滿,雙方未到工商辦理延期的,質押解除。那么掛牌股權質押貸款期限。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

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  • 于海明律師

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  • 未上市股權質押貸款的風險

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    龍珊

    未上市股權質押貸款的風險

    內容:律所365將針對未上市股權質押貸款的特點,分析未上市股權質押貸款的風險,以便大家能更好的防范。未上市股權質押貸款的風險出質股權所在公司的經營情況對股權質押的有效性有決定意義。如果出質股權所在公司業績下滑,將使質押股權大幅減小,貸款的第二還款來源減少。作為第二還款來源,質押股權價值的波動對銀行貸款的安全性有著重大影響。因此非上市公司股權質押的價值存在著波動警戒機制缺失的現實情況。非上市公司股權實現質權的途徑較少。目前,大部分非上市股份公司的股權都是通過私下協議的方式進行轉讓的。那么未上市股權質押貸款的風險。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    龍珊律師
    2022.02.10737人收看
  • 王學瑞律師

    主任律師
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    擅長:建設工程、債權債務、合同糾紛、交通事故

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  • 企業股權質押貸款的注意事項有哪些?

    王熙律師

    北京天用律師事務所

    王熙

    企業股權質押貸款的注意事項有哪些?

    內容:下面是有小編整理的企業股權質押貸款的注意事項。4、不得約定流質條款訂立股權質押貸款合同時,出質人和貸款人在合同中不得約定在在債務人履行期限屆滿出質人未受清償時,股權轉移為貸款人所有。那么企業股權質押貸款的注意事項有哪些?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    王熙律師
    2022.02.10760人收看
  • 張嘉娛律師

    主任律師
    • 幫助過 520
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    擅長:建設工程、合同糾紛、債權債務

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  • 銀行股權質押貸款期限是怎樣規定的?

    邢穎律師

    北京天用律師事務所

    邢穎

    銀行股權質押貸款期限是怎樣規定的?

    內容:(一)優勢和特點:1、股權質押貸款以短期貸款為主,主要用于生產經營活動,期限最長不超過一年;2、貸款最高額度可達出質股權評估價值的50%;3、企業貸款成本低、時間快。(二) 適用對象:股權質押貸款適用對象為從事生產經營活動的企業和個體工商戶。質押率低于合約規定的,允許雙方自行商定押品調整。那么銀行股權質押貸款期限是怎樣規定的?。大律網小編為大家整理如下相關知識,希望能幫助大家。

    邢穎律師
    2022.02.10656人收看
  • 姚平律師

    主任律師
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    擅長:婚姻家庭、房產糾紛

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