主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)以及對商業(yè)銀行決策有重大影響的股東。六、商業(yè)銀行要主動加強與有關(guān)部門和機構(gòu)的溝通。要督促轄內(nèi)商業(yè)銀行持續(xù)完善股權(quán)質(zhì)押管理的規(guī)范性和有效性，并定期加以評估。關(guān)于銀監(jiān)會對商業(yè)銀行加強股權(quán)質(zhì)押監(jiān)管文件有哪些的法律問題，大律網(wǎng)小編為大家整理了債權(quán)債務(wù)律師相關(guān)的法律知識，希望能幫助大家。

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近年來，商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押行為日益增多．對銀行股權(quán)管理和風(fēng)險防控提出了更高要求。為加強商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理．有效防控因銀行股權(quán)質(zhì)押引起的各類風(fēng)險，確保商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、商業(yè)銀行要高度重視股權(quán)管理，認真落實監(jiān)管要求。商業(yè)銀行董事會、高管層要在保障股東合法權(quán)利的同時，從構(gòu)建銀行良好公司治理、維護銀行健康運行的角度，將規(guī)范銀行股權(quán)質(zhì)押管理納入公司治理和風(fēng)險防控范疇，切實履行職責(zé)，確保各項監(jiān)管要求落到實處。

二、商業(yè)銀行要抓緊完善本行股權(quán)質(zhì)押管理體系，結(jié)合實際出臺本行股權(quán)質(zhì)押管理辦法，規(guī)范本行股權(quán)質(zhì)押的辦理流程、備案要素、風(fēng)險評估要求和后續(xù)跟蹤措施。

三、商業(yè)銀行要通過完善章程等方式，對股東質(zhì)押銀行股權(quán)的行為提出規(guī)范要求，落實股東的責(zé)任與義務(wù)。

商業(yè)銀行應(yīng)在章程中明確以下內(nèi)容：

（一）股東以本行股權(quán)出質(zhì)為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會。董事會辦公室或董事會指定的其他部門，負責(zé)承擔(dān)銀行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報送等日常工作。

（三）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的本行上一年度股權(quán)凈值的，不得將本行股權(quán)進行質(zhì)押。

（四）股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達到或超過其持有本行股權(quán)的50％時．應(yīng)當(dāng)對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進行限制。

五、商業(yè)銀行要通過加強IT信息系統(tǒng)建設(shè)、建立股權(quán)質(zhì)押管理監(jiān)測臺賬、在條件成熟時將股權(quán)集中托管到符合資質(zhì)的股權(quán)托管機構(gòu)等方式，提高股權(quán)管理的規(guī)范性和股權(quán)質(zhì)押的透明度。

（一）銀行被質(zhì)押股權(quán)達到或超過全部股權(quán)的20％；

（二）主要股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達到或超過其持有本行股權(quán)的50％；

（三）銀行被質(zhì)押股權(quán)涉及凍結(jié)、刊法拍賣、依法限制表決權(quán)或者受到其他權(quán)利限制。

主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)以及對商業(yè)銀行決策有重大影響的股東。

六、商業(yè)銀行要主動加強與有關(guān)部門和機構(gòu)的溝通。協(xié)調(diào)工商管理部門、證券登記結(jié)算機構(gòu)支持銀行董事會工作，完善銀行股權(quán)質(zhì)押登記程序。協(xié)調(diào)司法部門和拍賣機構(gòu)，確保參與本行股權(quán)公開拍賣的競拍人資質(zhì)符合監(jiān)管政策要求。協(xié)調(diào)股權(quán)集中托管機構(gòu)提高服務(wù)水平，強化信息披露。

七、商業(yè)銀行要規(guī)范開展股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。開展授信業(yè)務(wù)過程中，接受他行股權(quán)作為質(zhì)物時，應(yīng)認真核實股權(quán)質(zhì)押的合法性．事前完善合同條款，規(guī)范出質(zhì)人行為。要明確要求依法辦理出質(zhì)登記，確保質(zhì)權(quán)合法有效。商業(yè)銀行不得接受以下銀行股權(quán)作為質(zhì)物：

（一）本行的股權(quán)；

（二）銀行章程、有關(guān)協(xié)議或者其他法律文件禁止出質(zhì)，或其他在限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)的銀行股權(quán)；

（三）權(quán)屬關(guān)系不明、存在糾紛等影響到出質(zhì)股權(quán)價值和處分權(quán)利的，或價值難以評估的銀行股權(quán)；

（四）被依法凍結(jié)或采取其他強制措施的銀行股權(quán)；

（五）證券交易所停牌、除牌或特別處理的上市銀行股權(quán)；

（六）按要求出質(zhì)前應(yīng)向股權(quán)所在銀行董事會備案而未備案或備案未通過的銀行股權(quán)；

（七）涉及重復(fù)質(zhì)押或銀監(jiān)會認定的其他不審慎行為的銀行股權(quán)。

八、商業(yè)銀行要科學(xué)評估質(zhì)押股權(quán)價值，合理確定質(zhì)押率，嚴格掌握貸款標準，認真履行貸款“三查”，杜絕任何形式違背信貸政策的現(xiàn)象。要切實加強質(zhì)押物的價值監(jiān)控，確保風(fēng)險敞口得到充分覆蓋。

十、各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要將商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押情況納入日常監(jiān)管范圍，定期收集和分析轄內(nèi)銀行股權(quán)質(zhì)押情況，加強窗口指導(dǎo)和風(fēng)險提示，強化資本監(jiān)管。要督促轄內(nèi)商業(yè)銀行持續(xù)完善股權(quán)質(zhì)押管理的規(guī)范性和有效性，并定期加以評估。商業(yè)銀行不能滿足監(jiān)管要求時，應(yīng)要求商業(yè)銀行制定整改計劃，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

十三、銀監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管的符合股權(quán)質(zhì)押法定條件的其他金融機構(gòu)參照本通知執(zhí)行，但法律法規(guī)和銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。上市商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押還須遵守證券市場監(jiān)管有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行國有股權(quán)質(zhì)押還須遵守固有股權(quán)管理的有關(guān)規(guī)定。

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